ASH:匿名幣“消亡”倒計時 隱私該何去何從

摘要：又一交易所下架匿名幣。

在國際政府間合作機構反洗錢金融行動特別工作組新規發布3個月后，這場監管的“貓鼠游戲”終于有了初步結果。今日，OKEx韓國站宣布，將于10月10日下架5種匿名幣，其中包括門羅幣、達世幣、大零幣等。

而根據該公告，下架匿名幣的主要原因為，這些匿名幣違反了FATF新規，根據FATFR.16的聲明，交易所必須收集虛擬資產的匯款人和收款人的名字和地址等相關信息，因此OKExKorea決定下架向個人隱私設定限制的匿名幣等項目。

FATF最強監管法案6月22日，被稱為數字貨幣最強監管的新法規正式出爐。FATF公布的最終版反洗錢和恐怖主義融資監管指引明確要求：虛擬貨幣服務提供商(VASP)，包括加密貨幣交易所，在涉及資金轉移時，必須將有關客戶的信息傳遞給執法部門。

BTC多空持倉比21:1，匿名幣強勢領漲:MXC抹茶杠桿ETF官方數據，截至3月19日10時，BTC市場持續看多。匿名幣概念強勢，DASH3L、ZEC3L 24小時漲幅分別為52.79%、37.46%。DASH、ZEC多空持倉總量較昨日漲幅均在251%以上，多空雙方均在持續加倉。

杠桿ETF是以現貨價格為標的，3倍放大現貨漲跌幅的永續杠桿產品。目前已上線減半概念BTC、BCH、BSV、DASH、ZEC，以及ATOM、XTZ、ALGO等26個幣種。以上觀點不構成投資意見，注意投資風險。[2020/3/19]

據了解，客戶信息包括：發送人的姓名，使用此類賬戶處理交易的發起人賬號，發送人的實際地址，身份證或客戶識別號碼，出生日期以及地點等，收件人姓名和信息，收件人賬號。除此之外，該指南還規定每次加密貨幣轉移交易中必須包含以下5個信息：1.交易發出方的姓名。2.用于處理交易的發起人帳號。3.交易發出方的實際地址，居民身份證號碼，或是能夠唯一識別訂購機構發出方的客戶識別號碼，出生日期和地點。4.受益方的名字。5.用于處理交易的受益人賬號。FATF稱，犯罪和恐怖分子濫用虛擬資產的威脅是“嚴重且緊迫的”，這項指引給予各國12個月的時間以遵守準則，并將于2020年6月進行審查。就目前來看，雖然距離12個月的審查期還為時尚早，但顯然，韓國的監管方已經開始初步踐行FATF的監管指南，值得一提的是，此前，還有消息稱，G20或將采用FATF新規。而這也意味著，不僅僅是韓國，包括G20其它成員國，如中國、美國、英國、德國、法國等，都有可能在12個月內對匿名幣進行類似操作。匿名幣困局事實上，有關于“控制監控與保護隱私”的話題，一直是各國政府監管機構與網絡自由主義者的主要矛盾點。在監管機構看來，加密貨幣的匿名性大大加劇了洗錢風險，同時也為不法分子提供了舒適的犯罪搖籃。而對于消費者來說，隱私則是一種公共產品，他們有權抵制這種監測，特別是在他們不知道的情況下進行監測。此前，美國財政部長StevenT.Mnuchin就公開表示：“我們不允許加密貨幣與秘密編號賬戶存在對等關系；我們將允許適當使用，但我們不會容忍繼續使用于非法活動；在美國，我已與美聯儲和其他監管機構成立了一個工作組，以確保數字資產只用于合法用途；我鼓勵你們在自己的市場也這樣做。在這種情況下，匿名幣成為了雙方主要的拉鋸戰根據地。去年5月，在日本金融廳的施壓下，日本交易所Coincheck就已經確認移除數個隱私幣。與此同時，韓國大型交易所Korbit也宣布將不會再支持達世幣、門羅幣、大零幣、Augur和Steem等匿名幣交易。今年7月，韓國多家銀行對加密貨幣用戶的賬戶實施了嚴格監管，其目標在于徹底廢除韓國國內的匿名加密貨幣交易。再加上今日OKEx韓國站下架諸多匿名幣，可以看到，在這場“貓鼠游戲”中，隨著監管機構的火力加大，匿名幣已經遇到了前所未有的困局。利好or利空？毫無疑問，全球聯盟式的監管，足以對加密貨幣行業帶來巨大影響。對于FATF“新規”，一些行業從業者表示了自己的憂慮。此前，彭博就報道稱，他們擔心為了滿足FATF的行業規范要求，區塊鏈技術必須進行根本性的重組，或者在交易所之間構建一個復雜的并行系統。甚至還有觀點認為，這或將是加密行業面臨的最大威脅之一。加密研究機構MessariInc.研究主管在郵件中表示，這在很大程度上取決于各國監管機構將如何解釋和應用長期以來管理傳統銀行電匯的規則，但這些規則是迄今為止加密行業將面臨的最大威脅之一，“FATF的建議可能比美國SEC或任何其他監管機構迄今所產生的影響要大得多”。不過，相比于一些看衰言論，也有人表示，監管的入場代表了極大利好。樂觀者認為，監管為市場帶來法律確定性、合法性、信任和信心，而這將毫無疑問促進數字資產采用。此前，國家信息中心中經網管理中心副主任，區塊鏈經濟學者朱幼平就表示：“監管對于負能量的國際轉賬肯定有影響，比特幣等加密貨幣確實有很大一部分是這方面的業務，但對于正能量的國際轉賬有好處，規則會起到良幣驅逐劣幣的作用。這對加密數字貨幣的國際轉賬業務的規范化和可持續發展是有好處的。”并且朱幼平認為，FATF要聯合監管對行情而言就是利好。而從市場反應來看，在FATF推出新規之際，比特幣曾一路從最低9000美元漲到了13000美元高點，今日，對于交易所下架匿名幣一事，市場也并未出現太大反應。總之，監控與隱私的爭議還在繼續，而這注定是一個漫長的話題。

動態 | 慢霧安全團隊發布Mosaic 匿名幣市場研究報告:慢霧安全團隊今日發布Mosaic匿名幣市場研究報告，其中暗網里的結論和我們的研究有些差距，不過整體可做參考（和覆蓋面及暗網的理解有關），比如這里的分析是暗網里的商戶網站（大概 44 個流行的）98% 都接收比特幣，10 家（23%）接收門羅幣，9 家接收比特幣現金，7 家接收萊特幣，4 家接收達世幣，4 家接收以太坊，2 家接收大零幣(Zcash)。這只是暗網商戶的數據統計。

暗網還有類、獨立研究類、黑客組織類、暗網服務類等等。暗網不一定都在 Tor 里，也有在 I2P 里，在獨立的匿名協議應用里，甚至有的表面掛在明網里（但背后許多操作走了 Tor 以保證匿名不可追溯）。

暗網和明網并非都是完全隔離，已經存在許多組合和銜接。暗網的生態應該把這些都考慮進去。如果把惡意蠕蟲的地下世界也考慮進去，會發現有一類蠕蟲叫挖礦蠕蟲，主要挖的幣就是門羅幣，這是因為門羅幣的生態價值及 GPU/CPU 挖礦友好性，導致許多服務器、個人電腦、嵌入式設備都可以拿來挖門羅幣。挖礦出來產生的交易也考慮在內的話，門羅幣在暗網世界的活躍度與生態是第一。Mosaic的研究報告詳情可見原文鏈接。[2019/7/18]

原創：共享財經Neo

聲音 | 火幣錢包技術負責人趙果：匿名幣一旦進行跨鏈兌換 就很難進行追蹤:據巴比特7月5日消息，火幣錢包技術負責人趙果提到了火幣對可疑資產的處理方式。在發現可疑資產之后，火幣將通過技術手段分析地址和資金走向，隨后根據需要第一時間凍結資產。然而，趙果表示，例如門羅、達世和Zcash等匿名幣，一旦進行跨鏈兌換，就很難進行追蹤。因此，為了在資產安全方面掌握主動權，火幣已經開始著手在社群進行技術普及。[2019/7/5]

延展閱讀：“萬字長文：探討加密貨幣隱私與監管的可行性框架”

動態 | 幣安Trust Wallet2019年新計劃：將很快添加ZCash、Monero等匿名幣:據cryptoglobe消息，幣安Trust Wallet開發團隊發布了2019年的計劃，主要內容有：錢包致力于支持前20種加密貨幣，例如Tezos，Zilliqa和EOS，優先考慮匿名幣，如ZCoin，ZCash和Monero，甚至即將發行的Grin和Beam；另外，錢包正與多家制造商密切合作，不僅要將硬件錢包與信任結合起來，還要制定行業標準，使未來增加硬件錢包更加容易。[2019/1/27]

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