GRE:比特幣超越黃金的不完全論證（圖文）

——我是大宇，穿越二輪牛熊的老韭菜，專注分享最新鮮、最直白的投資思考，讓小白也能迅速躍遷。

當前，全球黃金的總市值是8.2萬億美元，比特幣8300美元，比特幣總市值為約1481億美金。

兩者體量相差如此巨大，揚言要超越黃金顯得有一些自不量力。即使是比特幣的堅定信仰者對于超越黃金這個話題，也顯得信心不足。

我今天就來做一個對比分析，客觀看待優勢與不足。

目前，黃金確實非常優質的資產。

尤其是今年以來，隨著經濟形勢的動蕩，各國普遍采取量化寬松的貨幣政策，全球債券收益率降至多年低點等多種因素驅動之下，投資者今年對黃金越發看漲。

根據世界黃金協會的數據，在過去十年來，在平均養老金投資組合中添加2％，5％或10％的黃金帶來更高的風險調整收益。

今年以來，很多人因為Bakkt的到來歡欣鼓舞，認為這是機構入場的絕佳時機，但我在9月初就指出，這不過是自欺其人的妄想。

紐約州環境保護部拒絕比特幣礦企Greenidge Generation的發電廠運營許可證申請:7月1日消息，紐約州環境保護部（NYSDEC）拒絕了比特幣礦企Greenidge Generation申請繼續在該地區運營所需的發電廠許可證。

NYSDEC表示，Greenidge的申請與該州《氣候領導和社區保護法案》（CLCPA）制定的氣候目標不一致，該法案旨在到2050年將紐約的溫室氣體排放量減少至少85%。

Greenidge一直受到環保人士的抨擊，因為它使用化石燃料為其在紐約州北部Seneca Lake的PoW挖礦作業提供動力。NYSDEC在給Greenidge的拒絕信中指出，自氣候法案生效以來，Greenidge位于Dresden的工廠的溫室氣體排放量“急劇”增加。該工廠由天然氣提供動力，盡管它最初是一個燃煤設施，后來被Greenidge的母公司Atlas Holdings改造。（CoinDesk）[2022/7/1 1:44:03]

當前機構手中持有的養老金、捐獻款等巨額資金在尋求投資回報的時候，總是會優先考慮穩定而且有著長期回報期望的標的，比如黃金，而不是會劇烈波動的比特幣。

橋水基金聯席主席：公司正在密切關注比特幣:1月28日消息，橋水基金聯席主席Ray Dalio表示，該公司正在密切關注比特幣。Dalio在專欄中寫道:“我寫這篇文章是為了澄清我對比特幣的看法。我相信比特幣是一項了不起的發明。比特幣看起來像是一個長期的選擇，在一個高度未知的未來，我可以投入一筆錢，我不介意失去80%的錢。”此外他還稱比特幣可能成為黃金的替代品。Dalio此前對比特幣長期持批評態度，他曾稱不認為比特幣會成為一種日常貨幣。但他在上個月做出了一些讓步，稱像比特幣這樣的加密貨幣可能是一種“黃金般的資產”。（TheBlock）[2021/1/28 14:15:55]

機構是絕對的風險厭惡者，寧愿不賺錢也不接受虧錢——或許小散戶也可以從中得到一點啟發。

同時，黃金正變得越來越主流。

自2001年以來，全球對黃金的投資需求平均每年增長15％，全球經濟形勢越發動蕩，黃金的需求度就越高。

德國監管機構關閉未經授權的比特幣ATM機:德國聯邦金融監管局(BaFin)關閉了該國未經授權的比特幣ATM機。目前加密貨幣受到德國銀行法的監管，比特幣ATM運營商需要獲得德國聯邦金融監管局的授權。（News.Bitcoin）[2020/3/8]

黃金不僅在不確定性較高的時期有用。自1971年布雷頓森林體系崩潰后開始自由交易黃金以來，其價格平均每年上漲10％。黃金的長期回報與股票相當，比債券或商品更高。

看起來黃金很厲害，比特幣弱爆了？

一直唱空的比特幣的世界黃金協會，認為黃金是一種流動性很高但稀缺的資產，既是奢侈品，又是投資。并列出了黃金的4大優點，分別是：

1.長期回報的來源

2.風險的對沖器

3.優于法幣的流動性

4.提高整體投資績效有力武器。

這4大優點，其實仔細看看，反而會讓我們增強對比特幣的信心，來作一個對比吧。

動態 | RIF推出“第三層”網絡來擴展基于比特幣區塊鏈的智能合約和代幣:據coindesk報道，RIF Labs在比特幣區塊鏈的基礎上，開發了用于以太坊式代幣和智能合約的RSK網絡，并推出了一個“第三層解決方案”，以幫助擴展這項技術。RIF在周二表示，經過一年多的籌備，Lumino項目現在正式上線，該公司聲稱Lumino每秒可以處理多達5000筆交易(tps)。[2019/5/14]

黃金自公元前三千年以前，黃金就在埃及被人所知，迄今已經有5000年。

1717年英國正式實行金本位，價格為3英鎊每盎司，迄今302年。

1792年美國規定19.3美元換取1盎司黃金，迄今227年。

2019年8月，黃金價格突破1550美元/盎司，相較1717年，300年間上漲了500倍。

比特幣自2009年白皮書問世，迄今10年。以第一筆交易計算10000個比特幣購買一個100元的比薩來計算，價格為0.01元，今天的價格為60000元。10年間上漲了600萬倍。

金色財經現場報道 量子比特幣創始人張建國：比特幣和區塊鏈技術可以完全分開:金色財經現場報道，在4月3日舉辦的2018年世界區塊鏈峰會現場，量子比特幣創始人張建國表示：“從科技領域的角度來，或者是商用價值的領域來講，區塊鏈和比特幣是完全可以分開的。本身比特幣就是區塊鏈技術的第一個成功的應用。區塊鏈技術經過不斷迭代更新和發展，未來它會應用于更多行業的發展。比特幣和區塊鏈技術是完全可以分開的，而且區塊鏈技術更能夠服務更多的行業。”[2018/4/3]

10年VS300年；500倍VS600萬倍；優于法幣的流動性這一點就不要比了，免得說欺負了黃金。

這樣的數據對比非常有沖擊力，但仍然不夠有說服力。

當前，比特幣的價格極不穩定，讓圈外人望而卻步。而黃金因為幾千年的發展，其產生的強大共識給人更強的信心。

但是，在我看來，這不過是因為對貨幣和黃金的源起知道不多，對比特幣的特點了解不夠而產生的“黃金迷信”。

每一個持有比特幣或者打算持有比特幣的人都應該看看貨幣與黃金的歷史。

如果有個富裕的農民賣掉房舍田產換來一袋貝殼，還帶著這袋貝殼前往遠地的省份，那是因為他相信抵達之后，其他人會愿意用稻米、房屋和田地和他交換這些貝殼。

這種信任的背后，有著非常復雜而長期的、社會和經濟網絡。為什么我會相信貝殼、金幣或美元鈔票？

金錢貨幣史上真正的突破，就是人類終于開始相信某些貨幣形式，雖然它們本身沒什么固有價值，但卻能方便儲存與運送。

古羅馬的硬幣廣受信任，甚至在帝國以外，大家收集迪納厄斯銀幣也是毫不手軟。在公元1世紀，甚至連印度市場也愿意接受古羅馬硬幣，但最近的古羅馬軍團可還有數千公里之遙。

西班牙征服者于16世紀在美洲發現黃金和白銀，讓歐洲商人能夠到東亞購買絲綢、瓷器和香料，同時促進了歐洲和東亞的經濟發展。

這些黃金和白銀產自墨西哥和安第斯山脈，離開歐洲人之手就進了中國絲綢商和瓷器商的口袋。

中國人、印度人、穆斯林和西班牙人分屬不同文化，在大部分事情上意見相左，但究竟為什么大家都同樣相信黃金有價？

為什么不是西班牙人相信黃金，穆斯林相信大麥，印度人相信貝殼，中國人相信絲綢？

經濟學家已經提出現成的答案。在貿易連接兩個區域的時候，只要是能夠運送的貨品，就會受到供需力量的影響，讓價格達到平衡。

假設在印度與地中海地區首次開始貿易的時候，印度人對黃金興趣寥寥，所以黃金幾乎一文不值。但在地中海，黃金卻是個人人垂涎的地位象征，價值高昂。

接下來會有什么情況？往來于印度和地中海之間的商人，開始注意到黃金的價差，于是在印度便宜購入黃金，再回到地中海高價出售。不用多久，黃金在印度和地中海的價格就相去無幾。

正因為地中海人相信黃金有價，印度人也開始跟著相信。就算黃金對印度人來說仍然沒有實際用途，光是因為地中海人重視黃金，就足以讓印度人跟著重視起來。

以此類推，就算有些人是我們憎惡、討厭、嘲笑的對象，如果他們相信貝殼、美元或電子數據的價值，就足以讓我們也跟著相信這些事物有價值。

錢為萬惡的根源，錢同時也是人類最能接受的東西。——《人類簡史》

在幣圈，相較比特幣，某些小幣種或是未來的百倍幣、千倍幣；在傳統世界，相較黃金，比特幣必定是未來的百倍幣、千倍幣、萬倍幣。

對此，我堅信不疑。

比特幣從問世起，經常的暴漲暴跌看起來是它的缺點，但我反而認為這是它的巨大優點，是其超越黃金的關鍵法寶之一。

每一次的暴漲，都為比特幣帶來了不再離開的新人——而他們每個人都自發成為了比特幣的宣傳員，這是比特幣的魅力使然。

看看2013年以來黃金和比特幣的漲跌吧，在巨大的漲幅背后，巨大的跌幅其實沒那么可怕。

“愛情誠可貴，生命價更高；若為自由故，兩者皆可拋”。比特幣代表著另外一種程度的自由。

比特幣去中心化的特點，天然就吸引著許許多多的人們——那些渴望手中的錢不被通脹稀釋，不被他人掠奪，渴望自己的錢自己作主。

黃金在過去動蕩的年代，迎合了人們的需求：儲藏、匿名、交易、穩定等。

而如今，比特幣的問世，讓人們的需求在每一個層面都能做得更好。唯一不同的是，我們還需要再多一點點耐心。

選擇黃金還是比特幣或是法定貨幣，更像是一場超級大型的社會實驗，現在這場實驗剛剛開始。無論成或敗，都必將在人類文明史上留下重重的一筆：這是貨幣自由化、財產私有化的偉大嘗試。

希望有一天，世金協會嘲笑比特幣的“跌得快沒了”，我們會有機會還給它。

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