LIO:全球債務、以太坊、以及開放金融系統

不管你是投資人，還是交易員，或者就是一個普普通通的人，現在也要打起12分精神來看看這篇文章。

首先問你們一個問題：瑞?達利歐、比特幣極簡主義者、陰謀論家、黃金狂熱信徒，他們都有什么共同點？

不兜圈子了，答案就是：

他們都認為，當前全球金融體系會在不久的將來發生重大變化。

RayDalio是知名投資基金公司BridgeWaterAssociates的創始人，最近卻在竭盡全力地提醒市場一件事：金融系統的重大變革即將到來。事實上，RayDalio一直在全球舞臺上非常活躍，而且還有媒體從業經驗，甚至還免費發行了一本書，而他出書的目的僅僅是為了提醒其他人投資范式轉變即將發生。

最近，RayDalio出席了2019國際金融學院年度會議，期間他提出了幾個問題：

全球數字資產和加密貨幣協會成立核心原則指導委員會:金色財經報道，全球數字資產和加密貨幣協會（DCA）宣布成立核心原則指導委員會，旨在為加密行業闡述面向客戶的數字資產自我監管核心原則，避免出現類似于FTX這種損害行業信譽的事件。據悉，該委員會成員包括前美國商品期貨交易委員會 (CFTC) 主席J. Christopher Giancarlo、芝加哥聯邦儲備銀行高管 Maggie Sklar、Fireblocks 首席法律與合規官 Jason Allegrante、Ava Labs 總法律顧問 Lee Schneider 等。（benzinga）[2023/1/19 11:19:43]

1、什么是貨幣？

2、什么是儲備貨幣？

3、我們的法定貨幣體系如何運作？

全球物流巨頭UPS在Decentraland推出元宇宙商店:10月4日消息，全球最大的航運和包裹供應服務公司之一UPS正式加入元宇宙，這家跨國公司在Decentraland開設了一個虛擬門店，旨在為虛擬世界里的中小企業提供服務，不過現階段UPS并不會在Decentraland中提供一對一交互支持，他們還與Fast Company合作開設了一個虛擬教育學院以為小型企業提供銷售和營銷培訓服務。UPS早在今年四月就申請了元宇宙和NFT商標，希望以此保護相關領域里的品牌IP。（Ledger Insights）[2022/10/4 18:39:21]

4、一個重大變化即將到來，您準備好應對一次巨大的債務危機了嗎？

上面這些問題，你都知道答案嗎？

事實上，在近代金融發展歷史上，最重要的一個變革就是布雷頓森林體系和黃金標準的終結，從1971年開始，美元變成了世界法定貨幣。一夜之間，美元變樣了：從原來由黃金儲備錨定，變成了僅僅靠一家中央權威機構——也就是美聯儲的信任背書。

SBF：FTX日交易量超過全球加密貨幣總交易量10%:4月20日消息，SBF發推表示，今天應是FTX交易量歷史上首次日交易量超過全球加密貨幣總交易量的10％。[2021/4/20 20:39:14]

此后，美國政府對債務表現出了難以想象的胃口，下面這張圖，說明了美國政府債務在過去近七十年時間里的變化趨勢：

不過，世界上并非只有美國一個國家“罪惡深重”，因為在過去的50年時間里，全球范圍內幾乎所有經濟體都陷入到債務狂潮之中，下面這張圖充分展示出了全球信貸市場債務拖欠的發展趨勢：

通常來說，一旦債務達到了超額水平，經濟就會經歷去杠桿化。根據美國政府選擇部署的貨幣政策工具，他們可能會實施一場“美麗”的去杠桿策略，把過去“吹出來”的泡沫戳破。

聲音 | 喬依德：由各國央行主導的主權數字貨幣可能會成為新的全球貨幣體系:上海發展研究基金會副會長兼秘書長喬依德刊文表示：全球貨幣體系的變化將存在幾種可能：

第一，隨著人民幣國際化取得實質性的進展、人民幣成為真正的儲備貨幣，歐元增強其地位，全球貨幣體系可能出現一個多元儲備貨幣體系，美元、人民幣、歐元平分秋色，共同提供全球流動性，支撐球貨幣體系。

第二個可能則取決于各國中央銀行發行數字貨幣的進展情況，如果進展順利，有可能在此基礎上形成全球主權數字貨幣，但完全不同于Libra那樣的全球私人數字貨幣。

第三，通過數字貨幣的形式推動SDR的廣泛應用。由于種種原因，SDR目前未能取得廣泛使用，但它畢竟是得到國際認可的儲備資產，具有擴展成為全球主權貨幣的合法性基礎。

第四，也許可能會產生某種突發事件，使全球形成一種強烈的一體化共識，達成類似于創立歐元的動機。這樣，也許會成立一個新的國際金融組織，雖然不是全球的中央銀行，但能起到某種類似于IMF的作用。目前IMF針對的是國際收支的短期行為。如果產生另外一個國際金融組織，對匯率進行協調等，那個時候可能會推動全球的貨幣。[2019/11/14]

在2019國際金融學院年度會議上，RayDalio解釋說，過去最厲害的貨幣政策工具現在已經無法發揮作用了，因為如今的利率已經接近于零。問題是，當利率接近于零的時候，會對未來經濟產生什么影響呢？或許我們能在下面這個10年期政府債券收益率圖表中看到答案。

華爾街區塊鏈聯盟（WSBA）與全球區塊鏈貨運聯盟建立合作伙伴關系:日前，華爾街區塊鏈聯盟（WSBA）與全球區塊鏈貨運聯盟建立合作伙伴關系。WSBA是一家非盈利性行業協會，致力于在全球市場全面采用區塊鏈技術。其成員包括畢馬威，Outlier Ventures，BlockEx，RiskSpan等。[2018/2/7]

RayDalio進一步解釋說，由于當前的經濟環境，排名第二厲害的貨幣政策工具也不太可能產生太多有意義的影響。雖然量化寬松政策過去的確對經濟復蘇產生了巨大且積極的推動，但現在似乎已經不能像過去那樣發揮作用了。

自從成為全球法定貨幣以來，美元價值已經大幅下降，不相信？下面這張“美元購買力”分析圖就能讓你自己找到答案。

RayDalio認為，對于全世界的人們來說，現在是時候需要一種全新的貨幣政策工具和現代貨幣理論來應對即將到來的范式轉變了。對此，他闡述道：

“在范式轉變過程中，大多數人會在做一些過分受歡迎的事情時被套牢，然后受傷。另一方面，如果你能夠非常敏銳地理解這些范式變化，那么就能夠很好地進行自我引導，或者至少可以做到自我保護，避免自己在范式變化過程中遭受負面影響。”

按照RayDalio的分析，即將到來的范式變化主要由三個原因導致：

1、接近于零的利率；

2、激進的貨幣寬松政策；

3、債務貨幣化。

如果你是一個聰明的投資者，那么首先需要對自己現有的投資組合分配有更好地了解，假設所有投資組合都保持不變，一旦范式發生變化，那么肯定會讓你感到不安。RayDalio補充說道：

“在新范式到來之后，把你的錢以法定貨幣和債券形式存儲可能將不再安全，債券是一種貨幣所有權，為了償還債務，政府可能會繼續印制貨幣來讓貨幣貶值，雖然這是減輕債務負擔且不增加稅收最簡單的一種方法，但同樣也是最具爭議的一種方法。”

RayDalio進一步解釋說，數字貨幣將具有更大的價值，現在把現金存入金庫可能是一種過時的方法了。在這種情況下，絕大多數人會考慮比特幣，用RayDalio自己的一句話來說：

“比特幣最后的命運可能會像黑莓手機一樣，當以太坊出現之后，一切都會改變。”

毫無疑問，RayDalio的觀點和即將到來的范式轉變都印證了一件事：我們需要建立一個全新的金融體系了。

歡迎來到以太坊和全新的開放金融系統

這種開放的金融系統會在自己的基礎層提供一個全新的原生貨幣，對于以太坊來說，他們的底層貨幣就是以太幣Ether，由于貨幣政策更加優越，以太坊原生代幣的價值將逐漸超過美元的價值。

以太坊金融夕惕若是向全球公民開放的，不論其國籍，年齡，種族或性別，而且提供了許多與傳統金融系統相同的功能，包括信貸、股票、大宗商品、債券、黃金、房地產、穩定幣、交易所、保險、甚至是身份識別系統，你只要能夠連接到互聯網，就可以訪問這些服務。

這種全新的開放金融系統有一個最大的好處，那就是完全透明。現有的金融系統讓銀行、金融機構和監管機構控制信息流，這么做很容易引發災難性事件，比如2008年金融危機，因為這些實體會選擇公開自己想要公開的信息，而且不是隨便一個人就能對其進行審計，比如你不可能走進銀行跟他們說：“嘿，我來這里想看看你們的賬本。”

開放金融的情況有所不同，因為在開放金融環境下，所有數據都可以在鏈上公開提供給所有人，開放金融系統希望通過透明度和實時數據這兩大優勢從頭開始重建事物。如果你有興趣追蹤開放金融活動，可以去了解一下DeFiPulse、DeFiPrime、還有ETHHub。

當然，需要注意的是，我們正處于這種全新金融體系的起步階段，隨著這個體系越來越成熟，可能也會遇到各種各樣的問題。但請放心，許許多多敬業的開發人員和繁榮的社區正在盡最大努力確保讓這個世界擁有一種全新的、更公平的、并且可訪問的金融活動方式。

本文來源于“Odaily”，翻譯自https://medium.com/@abertolino/global-debt-ethereum-and-a-new-open-financial-system-30f1085a2fd。如若轉載請注明出處。

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