中心化交易所:聊聊鯨交所的理財入口，如何帶動DEX的新增流量

目前去中心化的體驗其實已經做的不錯，我在鯨交所體驗時感覺已經非常流暢，功能也是比較齊全。現在能夠詬病的，可能已經不是速度，還是比較終極的問題：交易所的用戶流量。只有比較大規模的用戶流量，才能帶來比較好的交易深度。而好的交易深度才會給用戶帶來更好、更快的交易體驗。

但很顯然，在沒有新增流量的情況下，目前的存量市場已經被瓜分得差不多了，很難吸引一個老用戶從A交易所遷移到B交易所。除非有比較大的黑天鵝事件發生，比如頭部中心化交易所被嚴重盜幣、政策勒令中心化交易所整改導致跑路潮發生等等。畢竟，交易所是網絡效應很強的行業，一旦用戶在中心化交易所習慣了以后，就難以遷移到去中心化交易所。

這也就是為什么鯨交所目前即使已經做到去中心化交易所的頭部，仍然難以撼動火幣、幣安等中心化交易所的流量。但我相信隨著政策的引導，未來DEX的崛起應該是必然的趨勢。至于目前導流方面，我則在最近在尋找理財產品后，有了新的想法。

Securitize新的支線基金增加對Hamilton Lane的投資敞口:金色財經報道，Polygon 上數字證券代幣化平臺 Securitize 推出了一支新的支線基金，該基金提供對資產管理公司 Hamilton Lane 的私人信貸基金 Senior Credit Opportunities Fund 的代幣化敞口，可供合格投資者（投資資產至少為 500 萬美元）使用，最低投資額已從 200 萬美元降至 1 萬美元。

該支線基金是 Securitize 平臺上提供的三個 Hamilton Lane 系列中的第二個，此前 2 月 Hamilton Lane 通過 Securitize 向個人投資者開放一部分。[2023/5/4 14:43:14]

目前，整個行情相對仍然是比較冷清的。因此，用戶交易的欲望不是很強。但是，在尋求交易獲利無果后，用戶就會逐漸尋找理財產品來使資產保值，坐等牛市的到來。

FTX債權人：FTX或被追討25億美元貸款，建議先起訴Genesis再起訴Grayscale:3月7日消息，FTX債權人發推稱，FTX可能會被追討25億美元的Genesis貸款，這些貸款是從被盜的客戶資金中以欺詐方式償還的，“在我看來，更明智的做法是先起訴Genesis，然后在成功（或不成功）之后，再起訴Grayscale，這樣就不會通過小行動（2.9億美元）危及大行動（25億美元）”。[2023/3/7 12:46:37]

我最近在尋找交易所的理財產品時，并做了一些收集。最后對比之后，發現鯨交所的一些理財產品確實符合理財用戶的需求。

對比一些主流交易所的理財產品

幣安

幣安、火幣、OKex交易所目前是行業頭部的三大交易所。但是火幣、OKex交易所只提供OTC、現貨和杠桿交易，并無提供理財服務。因此，我們只能分析幣安交易所的理財產品。

Solana生態房地產衍生品協議Parcl正式上線:金色財經報道，Solana生態房地產衍生品協議Parcl Protocol今日宣布已正式上線。Parcl是一家通過Solana區塊鏈將房地產投資數字化的初創公司，通過合成資產Parcls提供投資敞口，使每個人都有機會參與房地產市場，而無需承擔與擁有或交易硬資產相關的負擔。

去年5月，Parcl完成750萬美元戰略融資，Archetype、Dragonfly、NotBoring、SolanaVentures等參投。[2023/1/10 11:03:42]

幣安提供理財的產品命名為幣安寶，其中分為活期和定期兩種類型。活期即隨存隨取，定期則為約定時間內都需要鎖倉在平臺上，等到到達約定時間才能取出來。

幣安的活期產品以BNB、BTC、BUSD：

從其理財收益來看，即使不算幣本身的價格波動，其提供的活期理財收益才達到年化0.78%—2.77%不等。如果計算BNB與BTC的價格波動，可能收益率還會更低。這個收益率確實一點吸引力都沒有，因為傳統金融的支付寶提供的“余額寶”產品也能達到2.2%的收益率。

數據：58,174,997枚BUSD從Binance轉移到未知錢包:金色財經報道，據Whale Alert監測數據，58,174,997枚BUSD從Binance轉移到未知錢包。[2022/12/4 21:22:01]

相對于活期產品，幣安寶提供的定期產品則是品種相對比較繁多，包含BNB、BTC、USDT、MATIC等。

這些定期產品則是達到3%—6%的年化收益率。這個收益率相對傳統金融來說也是中規中矩，因為一般的債券基金也是能達到差不多的收益率。

但是定期產品對于幣圈投資者而言不夠靈活，往往可能會因為有行情機會時無法取出進行套利而感到懊惱。因此，定期理財需要用戶更謹慎地投資。

Gate.io

Gate.io也是較為老牌的交易所，從2013年發展至今，也有著比較高的信任度。但是因為一直沒有很創新的經營模式，目前流量水平仍處在二三線流量。

zkSync開發公司Matter Labs完成2億美元融資:金色財經報道，zkSync開發公司Matter Labs宣布完成2億美元C輪融資，本輪融資由Blockchain Capital和Dragonfly共同領投，a16z、Variant、Lightspeed Venture Partners等參投。[2022/11/16 13:13:47]

目前Gate.io交易所也在平臺上為用戶提供著“理財寶”的產品。從理財寶提供的產品來看，Gate.io的理財主要業務是面向PoS共識的公鏈或跨鏈項目提供鎖倉挖礦的理財產品。對于不了解PoS共識的用戶來說，我們可以認為是一款定期理財產品。

而Gate.io提供的理財產品來看，涵蓋波場、柚子、阿童木等。

但從產品來看，目前理財產品大部分都是需要鎖倉90天。也就是說，用戶需要需要把資產放在平臺90天，才能獲得相應利息。而且從收益率來看，目前提供的年化收益率只在4%—16%。這樣的收益率，對應鎖定90天的流動性，確實是個風險較大的投資方式。畢竟“幣圈一日，人間一年”，這樣鎖定長時間的流動性，很容易讓投資者錯過鎖定期過程的套利機會。

Bibox

Bibox是一個新興數字資產的代表，從其上線至今，應該也有2年時間了。在此期間，Bibox表現應該說可以用“無功無過”來描述。在資產托管期間，也未發生過較大的安全事故，也沒聽過上線過多無良項目的狗血劇情，但整體運營模式并沒有太大的創新，因此也沒有吸引太大的流量。目前對于我們來說，它是首個自行上線Key的交易所，所以還算熟悉。

在查看其首頁時，也發現它有理財服務，名為：存幣寶。

存幣寶提供的也是定期理財的產品，鎖倉期從60天、90天、180天不等，整體年化收益率也在6%—15%左右。這個鎖倉期與Gate.io相比，更沒有流動性與收益率的“性價比”優勢。而是鎖住這么長時間的流動性，也很可能會讓用戶錯失部分投資的“良機”。

鯨交所的理財產品

其實上述的交易所理財產品，并沒有達到我的訴求。

我對于自身的資金要求是相對比較穩健的需求，就是往往幣本位的理財并不是我的訴求。我更多希望的是人民幣本位來看，能達到比較穩健的收益。這時候，USDT的理財產品才是比較好的產品。當然，理財是流動性和收益的折中。往往比較高收益的穩健理財產品，就是需要更長時間鎖住流動性的。如果收益較低的需求，則流動性較好。

傳統金融行業年化收益一般是3%-5%之中。例如，流動性最好的余額寶，年化是2.5%左右的收益。一些風險較低的貨幣型基金或者債券型基金，需要放置一年才能得到5%的收益。

所以想要利用新興幣圈的紅利期，獲得8%以上的年化收益。但是，考慮到本金需要安全，所以我主要尋找的仍然是主流交易所、去中心化交易所的機會。后來在鯨交所就看到了不錯的機會。

但首要說明的時候，鯨交所雖然說是去中心化交易所，但理財模塊應該是中心化運營的金融產品。

這意味著我投鯨交所的理財產品只是基于對鯨交所品牌的信任，并非基于技術上的可信哈。這個模塊，應該和你在其他中心化交易所買入理財產品的風險邏輯應該是一致的。

我在鯨交所看到USDT的理財產品，只需要放30天，即可獲得年化收益率在10%的收益。所以，我通過前兩期的參與，都獲得了對應的收益率，讓我體驗良好。

這意味著，作為人民幣來看，這樣的收益率在傳統金融行業是很難做到的。所以，我應該會長期跟蹤這類產品的收益，完成自己的理財目標。

當然，對于喜歡高收益的用戶來說，鯨交所提供的LC和KEY收益則更高，達到16%-35%。但請切記，這些收益率都是幣本位，所以你必須是想要囤幣為主，不是套現為目的。否則，幣價的波動很可能會抹平人民幣的收益。

高收益的理財就是不錯引流工具

其實我覺得如此之高的USDT理財產品，是很容易撬動傳統互聯網用戶的。這部分新增用戶，一旦愿意在鯨交所買入USDT的理財產品，基本就能夠通過這樣的購買流程，熟悉了幣圈的入金渠道。

接著，這些新增用戶的資產慢慢在鯨交所沉淀后，就會對交易所的交易產品產生了興趣，比如比特幣、EOS、ETH、WAL等等。順理成章，這樣的理財接口就會成為去中心化交易所的新增用戶流量。

本文作者：區塊傭兵

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