數字貨幣:炒幣：資深玩家曝數字貨幣交易灰色地帶

近年來，以比特幣為代表的數字貨幣持續受到關注，與此同時，一系列問題隨之而來。

國家外匯管理局副局長陸磊在第五屆金融科技外灘峰會上說，應用區塊鏈技術，可以輕松繞開銀行，實現資金跨境流轉。與此同時，數字貨幣洗錢也是潛在威脅——用各種虛擬幣作為中介，先將匯款人所在地的法幣轉為代幣，再在收款端將代幣轉為收款人所在地的法定貨幣，在事實上完成跨境支付。

灰色交易借助數字貨幣

四川金融工作小組：注意“炒幣”等非法集資新花樣:4月15日，四川省金融工作領導小組辦公室、重慶市打擊非法金融活動領導小組辦公室聯合發布公益海報，提醒人們注意身邊的金融安全，需注意“炒幣”“炒匯”“網購刷單”等非法集資新花樣、新套路。（四川在線）[2020/4/15]

“幣圈一天，人間一年”。幣圈，是數字貨幣玩家組成的圈子。

幣圈的許多資深玩家紛紛將手中的數字貨幣拋售、套現，已經入圈兩年的江銘就是其中之一。

聲音 | 銀保監會陳偉鋼：處非聯辦近期監管重點有嚴禁銀行為炒幣提供支付渠道等三部分:針對銀保監會處非聯辦近期提示防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義非法集資的監管重點，原中國銀監會黨校副校長、銀保監會國有重點金融機構監事會正局級監事陳偉鋼對新京報記者表示，監管部門首先要保護消費者利益，有三部分業務是禁止的。

1.禁止銀行將資金直接或間接地流向虛假的、違規的區塊鏈投資標的。要求銀行控股的投資公司在投放資金前需要足夠了解被投公司的科技成色，是否惡意炒作區塊鏈概念，是否從事ICO等違法業務。

2.銀行不能為以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的項目提供支付、轉賬渠道和交易賬戶。最直接的就是，炒幣所得資金不得轉入銀行賬戶。

3.銀行自身的金融科技創新也要防止虛假的區塊鏈炒作。銀行可以應用區塊鏈技術，但在應用之前，要充分評估技術是否符合業務邏輯，公司是否具備足夠的資質，是否達到應有的風控水平等，確保消費者權益得到保護。（新京報）[2020/1/8]

“1月份是套現高峰期，行情到現在還沒緩過來，而且市面上的山寨幣也越來越多。”盡管如此，江銘并不打算退出幣圈。

聊天機器人Ben幫助比特幣“小白”炒幣賺錢:據36氪報道稱，Y Combinator 2018冬季孵化項目聊天機器人Ben可讓任何人通過友好體驗的聊天界面熟悉加密貨幣。通過與“Ben”交談，用戶可以學習加密貨幣、了解加密貨幣、獲取最新的行業新聞，以及購買和出售比特幣。[2018/3/24]

江銘告訴記者，洗錢是數字貨幣價格支撐的一大支柱，是存在于暗網的交易。只要存在洗錢需求，數字貨幣的價格就一定會回升。況且，幣圈本身有點像灰色地帶，有時候圈子越亂，錢就越好賺。

有的幣圈微博博主甚至公開聲稱，“幣圈最大的一個實際商業價值，就是方便洗錢”。

幣圈“有點亂”幾乎成為共識，但亂象不止于此。

盡管很少參與數字貨幣交易，但朱誠對幣圈的關注已持續多年。

“有些灰色地帶的交易都會通過比特幣進行，這也是比特幣價格沒有崩潰的原因。”江銘向記者透露。

但在幣圈內部，對此也存在不同的聲音。

“數字貨幣說到底就是一堆加密的代碼，只有得到認可才會產生價值，得不到認可就沒有價值。只要不是為了圈錢而發行的幣，就和股票沒有太大區別，都是投資。”活躍在區塊鏈交流QQ群的一名幣圈玩家告訴記者，“與黃金白銀類似，剛開始缺少在洗錢方面的監管。但是現在很多大的交易所已經上線數字貨幣了，洗錢沒有以前那么容易。”

數字貨幣洗錢花樣不少，數字貨幣是如何成為洗錢工具，甚至淪為某些幣圈玩家口中的“洗錢神器”?

“代幣不是通過智能合約發布的，并且沒有上任何數字貨幣的正規交易平臺，大部分通過項目方自建的平臺交易。因此，代幣可以隨意兌換成其他的貨幣，這實際上也突破了外匯管理規定。”朱誠說。

在江銘看來，數字貨幣的跨國交易導致了監管困難，為洗錢提供了土壤。

一名幣圈玩家分析認為，也就是說，用戶有機會繞開最高等級的實名認證，通過交易平臺之間充幣、提幣的操作將數字貨幣分散轉移，為洗錢提供了機會。交流請加筆者！

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