BSP:SVB危機敲響警鐘 加密市場或迎來至暗時刻？

原文作者：Babywhale，Foresight News

2020 年 3 月 12 日，受疫情影響，美股經歷了自 1987 年「黑色星期一」以來最大的單日跌幅，觸發了美股歷史上第二次熔斷，加密市場中更是出現了比特幣單日腰斬的「盛況」。而三年后的今天，這一切是否會再次上演？

據 OKX 行情顯示，比特幣于今晨短線跌破 2 萬 USDT 關口，創下 1 月 14 日以來新低， 24 小時跌幅超 8% 。據 Coinglass 數據顯示，過去 24 小時全網爆倉超 3 億美元，其中比特幣爆倉 1.17 億美元，以太坊爆倉近 7500 萬美元。

雖然連續刺破 21300 美元與 20500 美元附近關鍵支撐位的下跌于今日早間才來到，但加密市場中已有人提前嗅到了危機。

高盛、畢馬威、摩根士丹利因發表誤導性聲明導致SVB破產被起訴:金色財經報道，硅谷銀行（SVB）倒閉引發的全球銀行業危機使行業巨頭陷入了法律困境。據報道，畢馬威會計師事務所（KPMG LLP）作為SVB的審計師，其承銷商包括高盛集團（Goldman Sachs Group Inc）、摩根士丹利（Morgan Stanley&Co.）和美國銀行（Bank of America Corp），均因發表誤導性聲明導致SVB破產而被起訴。

根據舊金山聯邦法院提交的一份訴狀，硅谷銀行的銀行審計師和承銷商被列為訴訟對象。起訴書提到SVB首席執行官Greg Becker和其他銀行高管被列為被告。訴訟提到被告歪曲了SVB的資產負債表實力、流動性和在市場上建立的地位。而高管、審計師和承銷商據稱隱瞞了該銀行面臨的風險規模。

據彭博社報道，畢馬威、高盛、美國銀行、摩根士丹利和其他被告到目前為止還沒有對此事發表評論。然而，根據訴訟指控，承銷商對該銀行的股票發行發布了誤導性的注冊評論，導致其崩潰。訴訟文件提到，這些說法并不屬實。[2023/4/8 13:52:07]

Voyager 過去 6 周拋售了 3.5 億美元的加密資產，包括 1 億美元的 ETH、 2583 萬美元的 SHIB 以及 1122 萬美元的 VGX，目前仍持有 1.5122 億美元 ETH， 4953 萬美元的 VGX 以及 4140 萬美元的 SHIB。

Circle聯合創始人：滯留在SVB的33億美元將完全收回:金色財經報道，Circle 聯合創始人兼 CEO Jeremy Allaire 近日接受彭博社采訪。Jeremy Allaire談到了最近銀行業的動蕩及其對 USD Coin 的影響。Jeremy Allaire指出傳統銀行系統需要保護免受加密資產影響的觀點不再有效。Jeremy Allaire認為，最近的事態發展已經證明形勢已經逆轉，其加密實體需要受到保護，免受傳統銀行倒閉的影響。?

此外，Jeremy Allaire證實，該公司已經獲得了滯留在硅谷銀行的的資金，滯留在 SVB 的 33 億美元將完全收回。[2023/3/15 13:06:23]

北京時間 3 月 9 日，Fantom 基金會將 1000 萬枚 Fantom 上 FTM 轉入幣安，之后提出了 600 萬枚以太坊上 FTM。

市場消息：MSCI全球標準指數剔除了SVB金融集團:金色財經報道，市場消息：MSCI全球標準指數剔除了SVB金融集團。[2023/3/13 13:01:17]

昨日午間，Crypto.com 從 Polygon 質押合約中贖回 5027 萬枚 MATIC 并將 4350 萬枚 MATIC 轉入幣安，之后又將 3150 萬枚 MATIC 轉回了 Crypto.com。

今日凌晨，一持有 UNI 兩年地址將 71 萬枚 UNI 轉入幣安，目前該地址仍持有 67 萬枚 UNI。

北京時間昨日晚間，硅谷銀行宣布，出售投資組合中的部分證券將導致 18 億美元的虧損，并尋求通過出售普通股和優先股募資 22.5 億美元。受此消息影響，硅谷銀行股價在美國當地時間周四暴跌 60.41% ，收 106.04 美元，創 1998 年以來最大單日跌幅。受硅谷銀行影響，美國銀行股也出現大幅下跌，摩根大通股價下跌 5.41% ，美國銀行跌 6.2% ，富國銀行跌 6.18% ；花旗集團跌 4.1% 。

監管機構接管SVB加拿大子公司，尋求清盤:金色財經報道，加拿大銀行業監管機構在周日接管了SVB金融集團在加拿大的分支機構，并表示將尋求法律命令以結束其運營。加拿大金融機構監管局局長Peter Routledge的辦公室在一份聲明中表示，在美國監管機構關閉了位于加州的母行后，加拿大采取這一行動是為了保護該分行持有的資產價值。加拿大財政部長Chrystia Freeland周日晚間與銀行高管和加拿大央行官員進行了交談，并表示政府將繼續關注局勢，加拿大監管良好的銀行體系是健全和有彈性的。[2023/3/13 13:00:41]

截至北京時間凌晨美股收盤，納指跌 2.05% ，標普跌 1.85% ，道指跌 1.66% 。

而在硅谷銀行之前，加密友好銀行 Silvergate Bank 已為銀行危機埋下了伏筆。北京時間 3 月 2 日，Silvergate Bank 宣布推遲公布年報，并表示目前正在分析與公司有關的某些監管詢問和調查。此舉引發了市場恐慌，導致其股價盤后下跌超 10% 。

IOSG Ventures：對SVB和Silvergate風險敞口為零:金色財經報道，IOSG Ventures發布聲明稱，過去7天內從未進行任何USDC交易，對SVB和Silvergate的風險敞口為零。[2023/3/12 12:58:26]

北京時間同日晚間美股開盤后，Silvergate Bank 股價暴跌 43% ，截至收盤時股價已下跌近 60% ，Silvergate 此前的客戶 Coinbase、Circle、Paxos、Crypto.com、Bitstamp、Cboe Digital Markets、Galaxy 和 Gemini 紛紛表示他們將暫停與該銀行的業務。

3 月 4 日，Silvergate 宣布暫停其 Silvergate Exchange Network（SEN）交易網絡。

3 月 8 日，據彭博社援引知情人士報道，Silvergate 正在與美國聯邦存款保險公司 (FDIC) 官員就挽救該銀行的方法進行交談。一位消息人士稱，一種選擇可能涉及招募加密行業投資者，以幫助提高 Silvergate 的流動性。

但本次談判或許最終以失敗告終， 3 月 9 日，Silvergate Bank 宣布將根據適用的監管程序有序地逐步結束運營并自愿進行清算，包括全額償還所有存款。

截至北京時間今日凌晨美股收盤時，Silvergate 股價報 2.84 美元，較 240 美元附近的盤中歷史最高點已跌去 98.8% 。

北京時間周二晚間，美聯儲主席鮑威爾在國會就貨幣政策等發表證詞稱，如果有必要，美聯儲準備加快加息步伐且最終利率可能會高于預期。受此鷹派言論影響，市場預期 3 月加息 50 個基點的概率從年初的 10% 左右直接升值 70% 以上。

雖然周三晚間，鮑威爾表示實際加息情況需要依據非農及 CPI 等數據進行判斷，但市場的恐慌情緒卻依舊在蔓延。

除了不佳的宏觀環境，鮑威爾在發表證詞以及回答議員提問時對加密市場進行了一番「敲打」。

鮑威爾表示，美聯儲正在關注加密貨幣領域并看到了相當多欺詐行為。此外，鮑威爾還表示加密貨幣、抵押貸款領域的非銀行活動應受到與受監管銀行相同的監管。美國國會也需要為數字資產提供「法律框架」并監管穩定幣。

北京時間昨日晚間，美聯儲負責金融監管的副主席巴爾也表示，加密技術仍具有「潛在的變革性」，但需要保持「適當的邊界」。銀行應謹慎對待加密貨幣。直接持有加密貨幣的銀行會被認為是不安全的。此外，美聯儲已組建了一個研究加密貨幣創新的團隊，正在加強其監管加密貨幣的能力，并計劃繼續發布關于加密貨幣的指導意見。

如果說 Silvergate Bank 的清算還是與加密貨幣市場的表現相關，那么硅谷銀行的危機則是為金融市場敲響了警鐘。

BitMEX 創始人 Arthur Hayes 在推特上表示，鮑威爾可能已經刺破了美國的銀行系統危機。

2008 年美國房地產市場次級貸款大量違約導致的全球金融海嘯仍歷歷在目。而當下由于美國銀行大量投資的債券在本輪加息中的價格下跌，疊加因經濟衰退預期引發的個人和公司擠兌潮，銀行不得不虧本出售債券以換取現金。這樣的惡性循環或將使得銀行業再次面對自雷曼兄弟破產以來來自金融市場最嚴重的沖擊。

對加密市場而言，其誕生到成長的過程中，并沒有經歷過真正意義上的全球性金融危機，而即便是 2018-2019 年短暫的流動性危機，對于加密市場的「傷害」仍然歷歷在目。對于這個極度依賴流動性的早期市場而言，如若雷曼兄弟破產后全球金融市場哀鴻遍野的境況再現，擺在我們面前的，將是一條完全未止的道路。

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