加密貨幣:通貨膨脹嚴重的阿根廷 為什么沒有讓加密貨幣真正落地？

撰寫：Nathan Crooks

編譯：深潮 TechFlow

隨著通貨膨脹和經濟不穩定繼續困擾著阿根廷，一些人正在轉向將加密貨幣作為保存儲蓄和進行國際交易而無需支付高額費用的一種手段。

然而，由于缺乏技術知識以及擔心與加密資產相關的波動性和潛在詐騙，加密貨幣在阿根廷的采用受到阻礙。作者 Nathan 通過親身經歷和采訪，記錄了阿根廷人對加密貨幣的看法。

距我第一次來到阿根廷已有 10 年，但在今年 4 月，發現自己身處一個非常熟悉的混亂狀態——高通脹、資本管制以及幾乎一文不值卻又難以獲得的現金。這個國家擁有成為比特幣極客們夢寐以求的加密樂土的所有正確元素，然而我遇到的大多數人都花費了大量時間和精力來獲取迅速貶值的本地法定貨幣。

就在復活節長周末前，Buenos Aires 的銀行和西聯匯款處排起了長隊，數以百萬計的阿根廷人和游客試圖獲得比索紙幣，其中一些破舊不堪，有些則是新鮮出爐。朋友們請求我帶一些美元到當地換匯，并警告我不要使用美國信用卡，以免被按官方匯率收費。

“放心吧，”我告訴他們，“我懂。”

我曾是委內瑞拉的外國通訊員，花了六年時間報道惡性通貨膨脹、貶值的貨幣、多重匯率和無休止的排隊，這些在 2010 年代初開始的人為經濟危機最嚴重的時候主宰著日常生活。

那時候總讓我困惑的東西，突然間又席卷而來，仿佛是鬼打墻。我就是無法理解為什么人們想要這種一文不值的貨幣，當有這么多更好的選擇，如加密貨幣。

摩根大通：通貨膨脹推動了比特幣的價格上漲:金色財經報道，摩根大通上周發表了一份研究報告，解釋說明通貨膨脹一直在推動比特幣的價格上漲到歷史高點，而不是圍繞美國第一個比特幣期貨交易所交易基金（ETF）的炒作。該公司注意到投資者正在從黃金ETF中撤出，進入比特幣基金，并指出：\"流量轉移仍然完好無損，支持比特幣的看漲前景到年底。\"摩根大通的分析師認為，就其本身而言，BITO的推出不太可能引發新的階段，即有明顯更多的新鮮資本進入比特幣。相反，比特幣被認為是比黃金更好的通脹對沖工具，是當前上漲的主要原因，引發了自9月以來從黃金ETF到比特幣基金的轉變。（news.bitcoin）[2021/10/24 6:10:41]

委內瑞拉當時缺乏的東西——可靠的互聯網、大規模智能手機普及和基本的街頭安全保障，如今的 Buenos Aires 已經存在這些。這個地方的天時和地利都非常適合加密貨幣，然而我沒有看到太多的加密貨幣。

有數據顯示阿根廷在加密貨幣使用方面呈增長趨勢。根據 Americas Market Intelligence 在 2022 年 4 月進行的一項調查，將近 51% 的阿根廷消費者購買了它。這一比例高于 2021 年底進行的類似調查中僅約 12% 的數據。

調查還發現，高達 27% 的阿根廷消費者定期購買加密貨幣，購買的主要原因包括投資、防止通貨膨脹和避免政府控制。

然而，該國在 Chainalysis 2022 年全球加密貨幣采用率排名中跌至第 13 位。一年前，它曾排名第 10 位。在拉丁美洲，只有巴西排名更高。根據世界銀行的數據，阿根廷的 GDP 在拉丁美洲居第三，相當于世界第 27 大經濟體，僅次于愛爾蘭和以色列。

Peter Schiff：加密貨幣通貨膨脹遠超過主權通貨膨脹:黃金支持者、比特幣反對人士Peter Schiff發推表示，世界上只有180種法定貨幣，全球已經有9125種加密貨幣，其中95種的市值超過10億美元。這種稀缺情況使得數字法定代幣的潛在供應是無限的，加密貨幣的通貨膨脹遠遠超過主權通貨膨脹。[2021/4/7 19:54:06]

Chainalysis 在報告中說：“阿根廷長期經濟不穩定的一個受歡迎的副產品是，它已成為整個拉丁美洲區塊鏈中最活躍的社區之一。”

去年，幣安和萬事達在阿根廷推出了“幣安卡”，旨在“彌合加密貨幣和日常購買之間的差距”。本月早些時候，該交易所表示，已通過當地合作伙伴推出了比索的出入金功能，這將允許幣安用戶將比索兌換成加密貨幣。

幣安南美區總監 Maximiliano Hinz 表示，由 Credencial Payments 發行的幣安卡“運作良好”，該國是全球發行幣安卡數量最多的十個國家之一。

他在回答問題的電子郵件中表示：“拉美（和阿根廷）對幣安來說非常重要，我們正在與當地合作伙伴密切合作，發展整個地區的區塊鏈和加密貨幣領域。”

自 2013 年以來一直致力于在該國推廣使用加密貨幣和去中心化技術的非政府組織比特幣阿根廷的會計師兼發言人 Marcos Zocaro 告訴我，阿根廷在采用方面取得了長足進步。他說，已經有超過 100 萬名阿根廷人使用了與加密貨幣相關的預付借記卡，這反映了高通貨膨脹和貨幣管制。

盡管如此，當我在阿根廷時，我并沒有看到太多的采用跡象，我一直在想，為什么它仍然顯得有些不為人知。如果說有一個大規模采用加密貨幣的應用案例，那么 2023 年的阿根廷肯定是一個選擇，而事實上它并不普及，這對這個行業來說是非常重要的教訓。

Max Kaiser：若惡性通貨膨脹持續，比特幣將在今年達到22萬美元:比特幣支持者，《今日俄羅斯》的主播馬克斯·凱瑟（Max Keiser）發推文說，如果世界各地法定貨幣發生持續的惡性通貨膨脹，那么今年晚些時候比特幣的價格可能會達到22萬美元。[2021/3/16 18:50:10]

但首先，讓我們稍微回顧一下。

目前，一美元大約可以兌換 220 阿根廷比索，但只有傻瓜才會用這個匯率。

四月初，當我在街上換匯時，我得到的匯率接近 400 比索，被稱為“藍色匯率”，而且去年底他們引入了所謂的 MEP 匯率，可以讓我使用外國信用卡獲得約 370 比索的匯率。

關鍵是這非常復雜。一頓 20,000 比索的晚餐可能要花費 90 美元或 54 美元或 50 美元，具體取決于您獲得比索的方式和地點。

有人告訴我，最簡單的方法是使用西聯匯款，在那里可以得到最佳匯率。我在網上填寫了所有信息，然后前往 Palermo Soho 的最近的辦事處，結果被告知沒有現金。我接著前往下一個最近的辦事處，同樣也沒有現金，再前往下一個最近的辦事處，結果依然是沒有現金。受挫的游客像僵尸一樣在街上漫游，尋找一個又一個辦事處，并煩躁地檢查他們的智能手機。每個辦事處的情況都是一樣的。其中一位服務員聳了聳肩，告訴我周一再來。我放棄了，決定冒險使用外國信用卡匯率，但我不確定它是否有效。

于是我聯系了我的朋友 Alejandra，她帶我去了城市著名的“cuevas”，或者說黑市，這里進行著“藍色匯率”交易。她在一條普通住宅街上一扇沒有標志的門上按了一個按鈕，門咔噠一聲打開，是一個衣柜大小的小入口。

“在這里等一下，”她指著四個小椅子說，這些椅子看起來就像是從醫院的候診室里拿來的。墻上只有一幅紐約金融區的大圖。她繞到角落里，躲在門外的直視范圍之外，從門口能直接看到一個卷發男人站在玻璃窗后面。

BMEX聯合創始人：以比特幣為首的加密貨幣綜合體是防范惡性通貨膨脹的最佳對沖。:近日，BMEX聯合創始人Erth Hayes表示，以比特幣為首的加密貨幣綜合體是防范惡性通貨膨脹的最佳對沖。因為它不屬于主流金融體系。即使是表現最好的傳統資產也永遠不會在通貨膨脹期間超過加密復合體的回報率，原因很簡單，主流金融體系中的所有資產都受到央行的操縱，因此它們無法輸出正確的通貨膨脹警告信號。Hayes認為，比特幣價值=流動偏好+技術感知價值。[2021/3/8 18:24:52]

她兌換了 400 美元，得到了約 156,000 比索，即每美元約 390 比索（僅僅兩周后，匯率就升至每美元超過 450 比索）。她把這些鈔票大摞大摞地塞進她的錢包和口袋里。目前，最大面值的鈔票僅為 1,000 比索，價值不到 2.04 美元，這意味著你需要攜帶大量的鈔票進行日常消費。

與此同時，該國的年通貨膨脹率再次超過了 100％，出租車司機和購物者都在抱怨幾乎所有東西的價格上漲。

“這太瘋狂了，”我告訴 Alejandra。“就像委內瑞拉開始變糟糕時那樣。你用過加密貨幣嗎？”

“加密貨幣？”她說著，吞云吐霧，瞪著我一臉懷疑的表情。“沒有。在這里，你需要現金。”

Bitcoin Argentina 發言人 Zocaro 表示，該國的情況在 2020 年左右開始好轉。

他在一次采訪中表示：“人們想要保護他們的購買力。從 2020 年左右開始，許多人開始購買比特幣和穩定幣。加密市場在阿根廷增長了很多。許多人需要向國外的家人和朋友發送資金，或者購買來自國外的商品，在所有國際限制下，許多人開始使用加密貨幣。它易于訪問和傳輸。在許多情況下，它作為一種保護價值的方式。”

Peter Schiff：BTC價格與其他商品不相關 不能將其視為通貨膨脹對沖資產:黃金支持者Peter Schiff在推特上表示，通貨膨脹導致商品價格上漲。黃金是一種好資產，它的價格會隨著其他商品的價格一起上漲，從而保持其相對購買力。而比特幣不是一種好資產，它的價格與其他商品的價格不相關。所以比特幣不是一種通貨膨脹的對沖資產。[2020/5/16]

與神秘的“cuevas”不同，Zocaro 說，加密貨幣在阿根廷完全合法。他表示，一些省份，如門多薩，已經采取措施讓人們可以用加密貨幣支付稅款，并補充說，阿根廷人往往更喜歡比特幣、以太和穩定幣。

他說：“首先，去‘cuevas’買美元是非法的。另一方面，購買加密貨幣是完全合法的。人們也開始注意到美元的通貨膨脹，并將比特幣視為可能的替代品。”

根據 Chainalysis 的數據，超過 30%的小型加密交易量來自穩定幣的銷售，相比之下，在巴西和墨西哥分別為 26%和 18%。

Chainalysis 表示，包括 USDT、USDC 和 USDD 在內的三種穩定幣已經在阿根廷變得流行起來，特別是因為沒有購買限制。

專注于拉丁美洲的 Bitso 加密貨幣交易所的阿根廷國家首席執行官 Julian Colombo 表示，阿根廷人越來越多地使用加密貨幣，即使它并不隨處可見。他說，在該國的兩個主要用途是保護儲蓄免受通貨膨脹和國際匯款的影響，因為當地法律很難獲得美元。

他說：“這是不安全的，因為你必須帶著滿滿一背包的比索去街頭上找人兌換美元。”他指的是非法的“cueva”交易所。 “人們往往有 cuevas 的朋友，他們會一起去。這是一個擔驚受怕的過程。這就是為什么自 2020 年以來，自疫情開始以來，人們在很大程度上依賴使用加密貨幣在他們的數字錢包中擁有美元。穩定幣的使用使這成為可能。”

Colombo 表示，在 Bitso 的 600 萬客戶中，有 100 萬來自阿根廷，并且對美元穩定幣的需求呈指數增長。他補充說，該國的用戶數量在過去一年中增長了 40％。

The Block 編制的數據顯示，Bitso 的阿根廷比索交易對交易量在 2021 年達到峰值，其 USD / ARS 交易對最近變得越來越受歡迎。

“人們不想持有比索，也無法在其他地方購買美元，” Colombo 說。“阿根廷人最喜歡的貨幣是美元穩定幣、比特幣和以太，排名不分先后。

雖然很多年長的阿根廷人仍然喜歡持有美元現金，但越來越多的年輕人和居民開始更喜歡 USD 穩定幣。“他們不需要處理現金，可以通過手機完成交易，”Colombo 表示，該公司在該國的用戶中有2/3年齡在 35 歲以下。

Bitso 可以訪問一個國家系統，該系統使用 QR 碼進行小額零售支付，當客戶將其鏈接到穩定幣錢包時，比索購買會立即使用非常接近“藍色匯率”的“加密美元”匯率進行轉換，Colombo 補充道。

Colombo 向我保證，如果我開設了一個 Bitso 賬戶并用穩定幣為其提供資金，我就可以毫無問題地使用它進行本地購買。他還說，我可能會獲得比 MEP 信用卡匯率更好的匯率。

雖然加密貨幣對于尋求轉移資金和保護儲蓄的阿根廷人非常有幫助，但由于圍繞它的許多夸張的宣傳，主流采用可能會受到影響。此外，價格波動也不利于其采用率。

Buenos Aires 旅行社 Lunfarda Travel 的創始人 Mariana Radisic Koliren 表示，她已經愿意接受加密貨幣一年多了，但還沒有人嘗試過。她說，加密貨幣仍未得到廣泛采用，因為該國許多人不具備真正使用它所需的技術素養。

她說：“使用加密貨幣的人來自中上階層。他們可以獲得信息和外幣。”雖然阿根廷人已經習慣了波動性，但加密貨幣的漲跌還是嚇到了很多人，因為他們尋求穩定以保護儲蓄。

她說：“很多人感到害怕，這種恐懼是有根據的。如果你沒有財務素養，那么加密貨幣就不是一個好的保障。如果你不懂財務知識，加密貨幣就像一片充滿龐氏騙局的大海。”

盡管如此，Radisic Koliren 認為加密貨幣最終將有助于該國。“這是一項將使我們擺脫銀行的技術。在阿根廷，銀行系統是可恥的，我們已經看到銀行過去把我們所有的錢都賺走了，”她說。“因此，雖然人們對加密貨幣沒有太多信心，但是人們對銀行存在著巨大的不信任。我認為加密貨幣是一種在不付出荒謬的費用的情況下進行國際交易的方式，并且可以管理自己的資金而不必征求許可。”

她說：“我希望人們向我支付時使用加密貨幣，這樣我就不必向銀行或 PayPal 支付我的工作所得。”她補充說，她已經準備好用 MetaMask 收款了。如果收到加密貨幣支付，她說她更喜歡穩定幣。

“這只是時間問題，”她說。“五年前這里沒有人使用加密貨幣，但現在我有很多朋友將他們的借記卡鏈接到了加密貨幣。但它不會立即從 0 到 100，特別是每周都會發生像 Elon Musk 發布狗狗幣這樣的愚蠢事情。

她指的是億萬富翁 Elon Musk 頻繁發布的與狗狗幣等 Memecoin 有關的推文，這些推文可以極大地影響其價格，并促使一些人指責他操縱市場。  

“我們生活在一個非常不安全和不穩定的系統中，我們正在尋找貨幣安全保障，”她說道，并補充說她的儲蓄包括比特幣和以太坊。“目前，加密貨幣還不能提供這一保障。”

Rita 是門多薩的一位葡萄酒釀酒師，因安全原因不愿透露自己的姓氏，她說通貨膨脹已經開始影響她的行業，價格不確定性越來越大，但她還沒有看到供應商或客戶對加密交易的需求。她自 2020 年以來一直在購買比特幣作為個人儲蓄。

“我不碰它，”她說。“我只逢低買入。” 她說，由于相對安全，大多數阿根廷人仍然更喜歡更傳統的美元。 

她說："加密貨幣有太多謊言。Robert Kiyosaki，他是大師，他說要買加密貨幣、黃金和白銀。但是，然后 Elon Musk 來說些什么，人們就會賣掉，價格就會下跌。價格下跌得很厲害。"

Rita 說，她經常在手機上查看幣安應用程序獲取最新的價格，但她從未出售過任何比特幣。她把自己購買的比特幣轉移到了一個離線的冷錢包中保存。

“總有一天我會成為百萬富翁，”她笑著說："價格會上漲的。這是長期的賭注，這是未來的一項投資。我還會繼續購買。"

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