DEF:中字視頻：FTX CEO 兼 Serum 聯創 SBF 講解 DeFi 現狀及挑戰

本文為視頻文字版，如觀看視頻請至Serum官方Bilibili頻道：

Serum第一步：FTX&SerumCEOSam為大家講解DeFi的現狀

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大家好，我是?FTXCEO及DeFi項目Serum的聯合創始人SerumSamBankman-Fried。今天我們來聊一聊ProjectSerum，不過在此之前，我想先來聊一聊去中心化金融的現狀。

最近DeFi超級火，整個幣圈都在討論它如何呈現爆炸式增長，并且涌現出成千上百與之相關的新項目，開始關注并搭建它們的協議。

DeFi的潛力相當大，那么它有哪些最顯著的優勢呢？

其中一大亮點是，它的非信任機制。放眼望去，全球各地大部分系統的運作都需要依賴于各種受信任的中間人，而一旦這些中間人不靠譜，那么整個系統都可能崩潰。有時是出于惡意動機，而有時則純屬失誤。但無論是哪種情況，都存在著大量的依存關系并造成薄弱點。

Azuki Elemental地板價跌至1.7 ETH:金色財經報道，據Opensea最新數據顯示，Azuki Elemental地板價跌至1.7 ETH，已跌破發行價。Azuki品牌NFT系列均已大幅下跌，Azuki 24小時跌幅16%，BEANZ跌幅超40%。行情波動較大，請做好風險控制。[2023/6/28 22:04:32]

DeFi真正的妙處在于，你能夠創建可驗證的安全合約，它會按照程序準確完成應當完成的任務。且不依賴任何人。這真的很酷。

它具有使全球眾多系統進行改革的潛力。這某種程度上是DeFi的核心特色，是除了讓別人按照你的指示行動以外，你可以才用的一種重建金融架構的方式。

除此之外，這個領域最近才獲得了大量關注和各類資源，包括協議中鎖定價值的大幅增長，以及通過協議的運用到所籌集的資金量，大量優質項目開始涌現，這些都使該領域擁有巨大發展潛力。

報告：以美元計價的穩定幣占所有穩定幣的99.3%:金色財經報道，DRW的加密貨幣子公司Cumberland發布了一份關于非美元穩定幣的報告，報告指出目前，以美元計價的穩定幣占所有穩定幣的99.3%，也是前十幾個穩定幣代幣。該報告強調了非美元穩定幣的多個用例，包括外匯交易和跨境匯款。平均每天7.5萬億美元的外匯交易量，即使將其中的一小部分帶入加密軌道，也會對交易量產生巨大的推動作用。

此外，報告指出，將美元轉換為歐元的一些成本比較。Uniswap Research將在Uniswap上兌換500美元的成本為7美元，而銀行收取的費用為28美元，匯款運營商收取的費用為19美元。[2023/6/7 21:22:03]

話雖這么說，在發展的同時，很多問題仍然存在，新事物的發展通常難以在第一次嘗試就能達到完美的結果，DeFi也不例外。那么，目前最大的挑戰是什么？一大難題是它在很多情況下都不是很有效率。而這很大程度上取決于網速和網絡成本。

Mike Novogratz：今年的加密貨幣市場\"感覺很強勁\":金色財經報道，Galaxy digital首席執行官Mike Novogratz表示，今年的加密貨幣市場\"感覺很強勁\"，原因是賣家疲憊不堪，而且中國的限制也有所放松，香港對數字資產領域的態度也有所轉變。如果在三個月、六個月、九個月后大幅上漲，我也不會感到驚訝。最近幾個月，中國的銀行一直在直接接觸加密貨幣企業，而香港的監管機構將舉辦一次會議，幫助加密貨幣企業辦理銀行業務。這與美國正在進行的對加密貨幣行業的監管打擊形成鮮明對比，美國監管機構警告銀行與加密貨幣公司做生意的風險增加。

此外，Galaxy digital公司預計，作為加密貨幣行業中受監管的上市公司，其審計和法律的成本將保持高位。Galaxy digital礦業的產能比年初翻了一番。[2023/3/30 13:35:21]

為了更改一個金額，在以太坊上，大約需要10美分，該數字還會隨網絡需求而變化，有時會超出很多。

RENGA Black Box系列NFT近24小時交易額增幅超200%:金色財經消息，OpenSea數據顯示，RENGA Black Box系列NFT近24小時交易額為410 ETH，24小時交易額增幅達298%。近24小時交易額排名位列OpenSea第1。[2022/8/29 12:54:23]

想象你對某些金融產品可能要進行的極其復雜的運算，而這些計算很快就會變得完全站不住腳。有時僅僅一個小動作就會花費100美元。它確實使很多交易變得昂貴，并限制了你無法做太復雜的事情。同時，你也做不了很多事情，因為它真的非常慢。

當然這要看你如何進行比較，與國際電匯結算周期相比，它仍然快很多。而其自身的速度仍有很大提升空間。

但當我們討論到類似交易所的工作時，所有這些交易所每秒要處理成千上萬個訂單，而在以太坊上，整個網絡的處理速度約為每秒七個訂單。相比之下這個數字如同杯水車薪，大大限制了交易完成量。

澳大利亞數字銀行Volt Bank因2億美元融資失敗宣布關閉，BTC Markets澄清未受影響:6月29日消息，澳大利亞數字銀行Volt Bank宣布，因募集額外2億美元資金失敗，將于7月5日被迫關閉。作為第一家獲得澳大利亞銀行牌照的網上銀行，Volt Bank表示將返還用戶存款并歸還銀行牌照。據悉，加密貨幣交易平臺BTC Markets與Volt Bank存在合作伙伴關系，但BTC Markets今日在社交媒體發布聲明表示，BTCMarkets業務并未受到重大影響，目前正在與另一家銀行合作伙伴處理替代服務相關事務。（stockhead）[2022/6/29 1:40:03]

這也意味著任何事件的發生都需要幾分鐘，因為你需要積累足夠的共識量，區塊鏈服務于每個使用DeFi協議的用戶并幫他們快速實現交易。您支付數美元，等待五分鐘，然后期待這筆交易能順利通過確認。

在你的交易被真正處理之前，世界仍然保持原裝，或者交易失敗。這是DeFi目前最主要的核心問題之一，與中心化交易相比，它確實非常緩慢且昂貴。

還有什么其他問題呢？

人們已經創建了各種各樣的協議試圖實現跨鏈兼容。這想法就好比你可以在以太坊區塊鏈上擁有比特幣，目前該領域有很多不錯的創新想法。

解決這個問題是非常有價值的，因為否則你將只能在某個區塊鏈上操作它的原本資產。這將非常限制行動范圍。

盡管在這一領域有了種種創新，但尚未有人創建出能解決該問題的協議，目前還不確定未來會怎樣。并且該領域中一些最棒的新項目仍在建設中或尚未被發掘。這是另一個限制了整個DeFi領域發展的因素。?

第三點是關于非區塊鏈資產，我認為穩定幣是其中最突出的例子。目前穩定幣是大多數加密貨幣的基礎。

幾乎你看到的每筆交易的其中一方都是穩定幣，這是因為，如果你想用美元進行交易，但在區塊鏈上無法像在現實和銀行賬戶中那樣擁有美元，那么你只能在區塊鏈上用一種代幣代表美元。

這真的很強大，并且是對加密貨幣領域的一次變革。

但這對于DeFi而言是個很奇怪的配置，雖然代幣本身是去中心化的，但背后卻是由一個中心化的銀行帳戶支撐著。

也許你能夠接受這樣的存在，鑒于它真的很好用，也許確實值得接受，但是在去中心化的領域，仍有很多人希望能有不依賴于中心化銀行賬戶而存在的穩定幣。很多人已經對此進行了各種嘗試，但是都有很多問題。?

DAI和MakerDao是其中最著名的案例，DAI確實不需要你有銀行帳戶，但另一方面，你也不能用美金來進行存取。

并且如果以太坊發生系統崩潰，也會導致熔斷。當您考慮穩定幣時，就像您想的最后一件事一樣，如果以太坊下跌，它也會也是如此。因此當你面對這樣的穩定幣時，會發現當以太坊下跌，它也會隨之下跌。

因此，為DeFi提供一個出色的穩定幣是至關重要的。

你可以看到有很多相關的嘗試，但是它們都受到類似的問題的制約，比如銀行帳戶導致的中心化問題，又或者在不涉及銀行賬戶的情況下要如何定義一美元。最后還有一個問題在DeFi中普遍存在，就是中心化數據庫。

因為以太坊區塊鏈只能識別以太坊和ERC20代幣以及其他的鏈上信息。它無法識別銀行賬戶，也不知道誰贏得了總統選舉。除了區塊鏈，它什么都不知道，因此，如果你的協議涉及區塊鏈以外的條件，你要如何實現？

舉一個典型例子，假設你有一份借貸協議需要實施清算，那么該協議需要知道何時對其進行清算，也就是說它需要知道這些資產的價值，而現在DeFi中執行此操作的標準方法是使用pricingOracle，即向Coinbase詢價。這在中心化金融中十分常見，也很合理，但它運用在DeFi中就顯得很奇怪，因為你正依賴于Coinbase或BinanceAPI或任何其他你正在使用的平臺。

你將自己暴露在了這些平臺的市場風險中。舉一個例子，如果他們的網站發生停機維護怎么辦？你的DeFi協議如何理解由于維護而出現的價格歸零？這是個大問題，而你只要讓一個人坐在那里說：“不，它不值1美元”就能避開這樣的問題，但這樣你就很大程度上失去了去中心化，而中心化將從各個角落開始蔓延。?

因此，DeFi現在確實有很多希望，也有很多成長空間，但成長也伴隨著痛苦，仍存在著很多有待改進的地方。

在過去的幾個月中，我們進行了越來越多有關去中心化金融的研究。我們采取了多種不同的形式，并且對于底層協議的理解已經取得了一些進展，比如它們互相之間如何交互，與用戶如何交互以及它們有什么優缺點。

我們還需要為DeFi領域做出更多努力，這是個非常令人興奮的機會。在某些時候，如果你有一些點子，最好的辦法就是親自去做。這是為什么我們要做ProjectSerum。

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