CUR:觀察 | 影響未來金融市場的三大DeFi項目

作者：Quantstamp

翻譯：Olivia

DeFi應用依舊積極推動金融的自動化和去中心化發展。人們之所以會想到超流動性這個詞，是因為DeFi正在創建基礎設施，使市場效率達到以前不可能達到的水平。在本篇文章中，我們將重點介紹：

Curve.fi以增強穩定幣的流動性

yearn.finance為用戶尋找最佳收益率

KeeperDAO的目的是促進整個抵押貸款市場的健康發展。

需要提醒的是：Quantstamp對DeFi生態系統中的所有前沿實驗充滿了興趣，但我們要明確的是，這些項目會給用戶帶來風險。如果您正在使用任何有關DeFi的應用，請您自己獨立進行一些相關的的研究和思考，并理解即使是經過審核的項目也可能是存在風險的。

觀察：Crypto項目方開始從Medium向Mirror遷移:金色財經消息，中文世界KOL潘致雄推特發文稱，從Medium遷移到Mirror的進展還是很迅速的，特別是Crypto的項目方。Crypto和Web3領域的重要項目已開始將官方Blog、Announcement、Updates放在了Mirror，并且注冊了Mirror的二級域名，這需要消耗WRITE代幣。[2022/5/9 2:59:08]

Curve

穩定幣是Ethereum最好的使用案例，Curve通過增強穩定幣的流動性來提高現有穩定幣的效用。Curve是一個類似于Uniswap的去中心化交易所，只是它針對穩定幣進行了優化。Curve的區別包括：

專注于穩定幣對穩定幣和合成比特幣對合成比特幣的交易。

觀察人士：央行主動收緊流動性概率小:2021年第一次中期借貸便利（MLF）操作落地，降準預期在相當程度上落空。不僅如此，MLF操作亦打破此前維持數月的一次性超額續做格局，市場又開始擔憂央行收緊流動性。觀察人士認為，2021年貨幣政策“穩”字當頭，春節前流動性供求形勢總體好于前兩年，給予央行更充分的騰挪時間和空間，短期降準可能性不大，但也無需過度擔心貨幣政策操作收緊，MLF縮量續做反而給進一步操作預留了空間。（中證報）[2021/1/18 16:24:13]

降低交易費用

較低的滑點

在Uniswap中，期望以接近1：1的方式交易大量穩定幣的用戶往往會因為滑點而失望。雖然這種滑落對于穩定幣來說并不是理想狀態，但它對于保持Uniswap的市場活力是必要的，因為Uniswap的設計是為了支持波動的交易對。

幣情觀察室 | 比特幣減半臨近 該來的都會來:4月19日19:00，行情大V幣曉生做客金色財經《幣情觀察室》直播間，直播主題為《比特幣減半臨近 該來的都會來》，將圍繞如何抓住大周期行情？作為一個幣圈小白，該如何在幣圈累積自己的財富？定投的意義以及減半行情應該這樣表演等四個方面展開講解，敬請關注，欲觀看直播掃描下圖二維碼即可。[2020/4/19]

Curve滿足了DEX生態系統中的一個重要需求。通過只支持資產與相同價值掛鉤的交易對，Curve可以支持一種降低滑點的定價機制，同時維持健康的市場。低滑點與低費用相結合的方式，為Curve帶來了巨大的交易量。更重要的是，這種方式還增強了整個穩定幣生態系統的流動性。

除了增強穩定幣的流動性，Curve最近還向去中心化治理轉型。就在上周，CurveDAO推出并開始分發CRV治理和實用代幣。

幣情觀察室 | 4.7號我做空的依據是什么？:4月13日16:00，行情大V Alnn幣談做客《幣情觀察室》直播間，將分享《4.7號我做空的依據是什么？》敬請關注，欲觀看直播掃描下圖二維碼即可！[2020/4/13]

CurveDAOandtheCRVdistributionmechanismwasauditedbyQuantstamp.

yearn.finance

另一個蓬勃發展的DeFi案例是賺取數字資產的利息。用戶在DeFi中面臨的一個挑戰是確保他們的資產被借給提供最佳年利率的市場。實現這一點很困難，因為具有最佳年利率的市場可能會經常變化。

作為AndreCronje的心血結晶，yearn.finance的創建是為了自動為客戶的穩定幣匹配到最好的年利率。用戶只需要將穩定幣存入yearn.finance，然后協議會自動將資金存入Aave、dYdx或Compound。假如用戶的資金最初存入Aave，然后dYdX可以提供更高的年利率，該用戶的資金將自動從Aave切換到dYdX。

Yearn在不斷創新的過程中，所以要留意新的金融產品--但同時也要注意的是Yearn也會定期發布未經審計的更新。雖然Quantstamp最近完成了對yearn.finance的非正式代碼審查，但是yearn.finance也在不久之后就發布了未經審計的更新。

KeeperDAO

KeeperDAO通過參與清算為DeFi用戶提供了另一種賺取收益的方式。其中清算是一種被低估的機制，它確保了Compound和Maker等抵押貸款市場處于健康狀態。對于每一筆發放給用戶的貸款，這些協議必須持有足夠的用戶抵押品，以便在用戶違約時實現收支平衡。

Maker是最早的、信譽度最高的DeFi項目之一，最近發生了抵押不足的危機，使他們的整個系統面臨風險。以太坊的價格急劇下跌，導致很多貸款違約。抵押品拍賣開始了，但沒有清算人可以購買折價的抵押品。如果社區不迅速作出反應，整個DAI系統可能會失敗。

KeeperDAO是一個資金池，旨在讓"守護者"使用閃電貸從資金池中借款，以便利用任何規模的清算機會。KeeperDAO的創建者還設計了"GrimTrigger"，這是一種激勵機制，以防止Keepers和外部清算人之間的爭鋒相對和氣戰。KeeperDAO的目的是保證抵押借貸市場的健康發展，讓non-whales抓住每一個任意規模的清算機會，鼓勵清算者之間的良性競爭。

Quantstamp過去曾對KeeperDAO進行過審計，目前正在對KeeperDAO協議的更新進行審計。

艱難的旅程，但流動性很強的未來。

正如我們在整篇文章中所警告的那樣，許多處于創新前沿的DeFi項目也給用戶帶來了高風險。同時用新的、未經審計的系統更新現有的系統也是非常危險的--即使是經過審計的項目也會帶來一些風險。

話雖如此：盡管道路坎坷，但我們正在慢慢走向一個去中心化和超流動性的未來。在Quantstamp，我們經常說"這是1994年"，將區塊鏈技術的現狀與互聯網的早期階段相比較。就像早期的互聯網一樣，我們不知道未來到底會發生什么，但很難想象未來傳統金融會有什么變化。

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