比特幣:觀點：加密貨幣已經成為欺詐者的樂園

文：RICHARD CANNON

貨幣投機曾經是銀行機構、政府和投資基金的專利。但隨著加密貨幣的出現，它正被作為賭場娛樂出售給公眾。

涉及加密貨幣和欺詐的新聞在白領犯罪（利用職務便利的犯罪）領域無處不在，也許更令人擔憂的是，加密領域的這些欺詐活動并不局限于單一類型的犯罪。

這些犯罪行為的種類繁多，各不相同，但有一個共同點，那就是涉及真金白銀，而加密貨幣投資者是受害者。許多人將畢生積蓄投入加密貨幣，而在更大范圍內，私募股權、養老金計劃都是主要投資者和受損者。

有一些騙子會試圖引誘他們的目標對象投資于一個最終變成龐氏騙局的致富計劃。11月21日，官方宣布，兩名愛沙尼亞公民在一項價值5.75億美元的加密貨幣欺詐和洗錢計劃中被捕。此外，9月，美國當局宣布，全球加密貨幣龐氏騙局EmpiresX的“首席交易員”已承認犯有共謀證券欺詐罪，涉及從投資者那里盜取1億美元。隨著欺詐者利用數字資產詐騙的豐富機會獲利，EmpiresX等重大欺詐行為在加密市場上已經很頻繁。

觀點：薩爾瓦多的比特幣采礦提案面臨許多障礙:IPS咨詢專家表示，地熱能被認為是薩爾瓦多比特幣挖礦能量的來源，但目前尚不清楚Bukele政府將從哪里獲得保持“挖礦”計算機運行所需的能量。薩爾瓦多熱帶氣候，白天平均氣溫在30攝氏度左右，不是安裝電腦挖礦設備的最佳環境，會產生大量熱量。[2021/7/25 1:14:23]

然后，我們還面臨機構風險——那些披著主流和穩定的形象的交易所和平臺，但由于其資產負債表上存在客戶存款的漏洞而倒閉。FTX最近的驚人崩潰給該行業帶來了沖擊，該行業已經被 "加密寒冬 "的影響搞得焦頭爛額，幣價全面下跌。根據美國破產法院的一份文件，FTX欠其50個最大債權人近31億美元的債務，盡管就破壞個行業的連鎖反應而言，FTX消亡的真正成本要高得多。

監管機構在FTX如此大規模的欺詐性經營中所扮演的角色，今后將面臨更多的審查。為公平起見，英國金融行為監管局（FCA）確實在9月發出了警告，稱其認為FTX可能未經授權在英國提供金融服務或產品。但該通知僅限于FCA的網站。顯然，它沒有在推特上發布，也沒有進一步傳播。人們必須質疑作出這樣的警告而不做更多的努力以確保它達到其目標受眾的意義。FTX的崩潰是巨大的，但肯定不會是最后一個此類事件。

觀點：韓國監管機構加密新規可能迫使加密交易所關閉:11月4日消息，韓國加密行業業內人士擔心韓國金融監管機構賦予銀行太多權力。根據本周公布的最新監管規定，韓國監管機構表示，銀行有義務使用自己的反洗錢（AML）風險評估程序，來決定是否要與加密貨幣交易所開展業務。而此舉激怒了韓國加密社區。而有韓國加密人士表示，如果如果銀行拒絕與交易所開展業務，交易所很可能將被迫關閉。此前消息，韓國將從11月3日開始發布《特定金融信息法》立法修正案實施條例的立法預告，虛擬資產服務提供商將禁止交易匿名幣，禁止處理具有洗錢風險的虛擬資產。（Cryptocurrency News）[2020/11/4 11:36:30]

在FTX消亡后，英國央行的一位副行長呼吁將該行業納入監管框架，并警告稱，加密市場的持續增長意味著現在就應該采取行動，以免發生比FTX內爆更大的沖擊。

觀點：MicroStrategy等機構入場或影響市場公平性:AMBcrypto今日刊文稱，目前有一種觀點認為，像MicroStrategy這樣的機構進入比特幣現貨市場或衍生品交易所會導致激烈的競爭和爭取利潤最大化的競爭。MicroStrategy選擇持有比特幣作為儲備，其他機構可能選擇提供比特幣作為替代投資，并在交易所進行交易。如果機構開始在BitMEX和其他衍生品交易所做空比特幣，它們將在現貨交易所有足夠的資金，以在結算短期合約之前大幅改變訂單簿中的價格。當鯨魚或機構將資金從交易所轉進或轉出時，會對價格產生直接影響，散戶幾乎不可能與機構競爭。鯨魚和機構有相似的動機，因為目標是利潤最大化，而不僅僅是支持或推動比特幣的采用。因此就出現了一個問題，如果機構有足夠的資金來影響價格趨勢，游戲從一開始是否公平。[2020/9/28]

盡管這一號召是受歡迎的，但這不僅僅是關于制定規則的問題，而是這些規則如何被監督和執行才會影響到不良行為并提高市場信心。

觀點：股市回調風險猶在，比特幣作為對沖工具或迎來利好:比特幣在1萬美元的技術阻力位下方謹慎交易了一個多月。但在防御性投資組合中，再度買入避險資產的樂觀情緒，可能在2020年推高比特幣價格。紐約梅隆資產管理公司（BNY Mellon Asset Management）的Shamik Dhar在向英國《金融時報》發表的最新聲明中表達了看漲的觀點。

這位首席經濟學家表示，由于一系列相互矛盾的指標，很多投資者并不買盤當前的股市反彈。因此，對沖基金購買對沖資產是有意義的。他提議，“考慮到目前的風險平衡，建議為投資組合購買主權債券、黃金和其他對沖工具，以為投資組合提供保險”。（Bitcoinist）[2020/6/8]

該行業的支持者試圖通過通過加密領域的“顛覆性”和“狂野西部”特性來吸引用戶，但正是這一特性使其對騙子和小偷如此具有吸引力。加密貨幣在很大程度上仍然不受全球金融監管的影響，使其成為犯罪分子的避風港，并使投資者面臨危險，如果他們成為犯罪的受害者，幾乎得不到任何補救措施。

銀行正在遠離，而不是走向加密市場。Starling Bank最近宣布，他們將對客戶的加密活動施加限制，這可能會促使加密投資者走向不太安全的交易渠道。

加密貨幣和區塊鏈被貼上了在去中心化領域運作的顛覆性技術的標簽。在這些參數中，抱怨傳統金融系統的流程似乎是不明智的，許多犯罪分子試圖逃避這些流程。

有必要進行外部教育，但也需要用戶有自控能力。正如評論員兼IBC Group創始人Mario Nawfal于11月在推特上所說：“每個人都在問我，我們是如何沒有錯過FTX騙局的。很簡單：貪婪。我們所有人都在賺錢，我們都沒有考慮適當的盡職調查。我們都像綿羊一樣跟著對方，努力不成為那個錯過的傻瓜。我們現在正在支付我們的會費。”

加密交易不應僅僅被視為在線游戲的延伸，而應被視為一種具有真實和風險后果的嚴肅的金融選擇。加密貨幣的游戲化是通過加密貨幣和非同質化代幣（NFT）在社交媒體上的病式傳播而實現的，名人代言和影響人士的推廣使這種文化正常化，而很少考慮到投資可能帶來的負面影響。年輕的投資者被撲面而來的同行如何從小額投資中獲得令人瞠目結舌的回報的荒誕故事轟炸，他們很容易被欺騙，將錢投入擺在他們面前的下一個快速致富計劃。

貨幣投機曾經是銀行機構、政府和基金的專利，現在已經被重新包裝并作為賭場娛樂出售給大眾，其快速增長表明改造是多么成功。完美的風暴已經形成，它利用了粗暴的社交媒體廣播、鮮為人知的加密貨幣技術的迷霧，以及讓投資者敢于夢想的那種瘋狂的價格波動。貪婪、技術進步和缺乏監管仍然具有破壞性。欺詐目前是加密貨幣交易的代價，要防止歷史重演還有很長的路要走。

如果交易所處理客戶資金，那么它們必須像銀行一樣運營和受到監管，以保護消費者，并提供適當的擔保，妥善隔離和保護存款。

加密貨幣應接受某種形式的中心化認證程序，以便投資者充分了解投資所涉及的風險。代幣需要有最低標準和保證，才能得到認證。然后，消費者的視野將變得清晰，可以做出明智的選擇。

代幣的發行也需要考慮，為了使監管有意義，需要與首次公開發行的最低標準相當。

估值仍然是一個問題。公司發行的代幣，其價值基于公司的前景/價值，因此包含在其自身股票的價值中。FTX的價值由其代幣FTT的市場價值支撐，而FTT的價值本身基于FTX的估值。這里的循環性是很危險的。

加密行業現在正處于十字路口。使其與中心化監管相抵觸的這種反主流文化，只會導致更多的丑聞、動蕩和信心的喪失。

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