FINE:被凍卡了不必慌 一文教你如何解凍銀行卡

近期很多社群在傳凍卡的事，一時間搞得草木皆兵，人心惶惶。但聰明人很快發現，這次和六月那會的凍卡潮還不太一樣，最近的凍卡涉及到多個行業，尤其是外貿、互金和數字貨幣行業，而且大多數是異地凍結，無論金額大小基本上都只是凍上三天，三天后就自動解封。

有些聲音說近期高頻凍卡，其個中緣由主要是因為今年的疫情導致經濟不佳，電信詐騙和資金盤等各種形式的非法經濟活動越來越多，于是地方加大了打擊面，讓原本安安分分交易的正常用戶無辜躺槍。另一原因說得比較隱晦，意思是現在凍結賬戶罰款歸屬地方創收，實際上也不排除這一可能，但在這里就不做深入探討了，感興趣的朋友可自行了解。

最近凍卡頻繁，但高發地還是在外貿和互聯網金融領域。由于非法團伙可以同時利用多個渠道進行洗錢，經濟犯罪涉及到的面相對較廣，所以數字貨幣領域自然也難免遭受影響。

緬甸民族團結政府希望利用被凍結的國家儲備發行CBDC:金色財經消息，緬甸民族團結政府計劃和財政部長Tin Tun Naing表示，正在考慮利用該國被凍結的國家儲備作為發行央行數字貨幣（CBDC）的資產支持。

據悉，Naing提到的資金已被紐約聯邦儲備銀行凍結在新加坡、泰國和日本的賬戶上，金額可能達到數十億美元。（Cointelegraph）[2022/9/6 13:12:05]

但事實上，現在業內凍卡情況并沒有很多人說的那么夸張。我身邊有很多在做otc的朋友，但近期中槍的就一個，而且只是臨時凍結三天，到期后就自動解封了，與以往其實沒有太大的區別。“三人成虎”的道理想必大家是聰明人也都懂，有時候一件事情說得多了，就很容易造成這件事很嚴重的假象。?

兩名捐贈者在向暗網鏈接提供商dark.fail捐款后賬戶被凍結:據Cointelegraph報道，暗網鏈接提供商dark.fail管理員表示，兩名比特幣捐贈者在向dark.fail捐款后，賬戶被交易所凍結，原因是交易所實施了Chainalysis的新KYT（了解您的交易）區塊鏈監控服務。[2021/2/10 19:24:20]

特別是第一次碰上凍卡的朋友，因為先前沒遇過，等事情真正落到自己頭上就覺得天都快塌下來了，于是到處求人詢問解決方法。但老韭菜都知道，我們無非就簡單炒炒幣，那些騙錢洗錢的和我們一點關系都沒有，從另一角度講我們還是受害者，難道還擔心把我們怎樣不成？所以放寬心，被凍卡后耐心等個兩三天，一般都會自動解封。

打著“5G區塊鏈”名義涉嫌傳銷：廈門觸信與三次方公司被凍結賬戶:近日，中國裁判文書網發布《蘭州新區市場監督管理局、觸信（廈門）智能科技有限公司行政監察(監察)其他行政裁定書》（簡稱裁定書）。據裁定書顯示，申請人蘭州新區市場監督管理局在查處被申請人觸信（廈門）智能科技有限公司、三次方（廈門）智能科技有限公司涉嫌組織策劃傳銷一案中，為防止被申請人轉移或隱匿違法資金，申請人蘭州新區市場監督管理局于2020年8月18日向本院提出申請，請求對被申請人在第三方支付機構和銀行賬戶內的余額（涉嫌傳銷資金）予以凍結。此前據“信用中國”顯示，在今年（2020年）11月11日，蘭州新區市場監督管理局調查中發現，三次方公司與出資人觸信（廈門）智能科技有限公司（另案處理）利用“三次方Cubed”app，假借“區塊鏈”概念，以所謂“Cubed@HTC三次方全景系統”，并要求被發展人員發展其他人員加入，形成上下線關系，以其直接或者間接滾動發展的人員數量和交納的激活費為依據計算和給付各種名目的獎勵等報酬，牟取非法利益。（中新融媒）[2020/12/2 22:49:12]

這里有人就問，要是三天后還被凍著咋辦？很多人應該都不知道凍卡時間長了該怎么辦，別慌，這里老韭菜和大家說下通常情況下我們該怎么做。?

動態 | iFinex向美國法院提交搜證程序申請 以追回被凍結的8.8億美元資金:加密交易所Bitfinex母公司iFinex Inc.于10月18日向美國南加州中區地方法院提出一項申請。該申請與該公司努力收回由Bitfinex委托給Global Trade Solutions AG（又稱Crypto Capital）的8.8億美元資金有關。自2018年12月以來，Bitfinex一直無法從Crypto Capital獲得8.8億美元的資金，因為付款處理商聲稱其在波蘭、葡萄牙、英國和美國的銀行賬戶已被政府機構扣押或凍結。為了收回資金，Bitfinex已經或計劃在所有這些國家/地區提起法律訴訟。作為該申請的一部分，Bitfinex向部分美國銀行（包括匯豐銀行、花旗銀行、美國銀行、Sun Trust、TD銀行、美國銀行、富國銀行等）要求提供有關Crypto Capital所謂所有權和帳戶使用情況的信息。[2019/10/21]

凍卡三四天后還沒有解凍，這時候我們第一步要做的是聯系銀行，獲取凍結機構的信息，最好是知道哪里凍結的，拿到相關辦案人員的聯系方式。但有些情況銀行只能看到凍結機構，這時候就得自己去網上或其他方法找對方聯系方式了。

拿到聯系方式后我們可以和凍結單位取得聯系并說明自己的情況，爭取了解到究竟是哪筆資金出了問題，如果能知道和什么案件有關，涉及金額的規模，我們心里也會更有譜一些。當然，有些時候對方會要求我們到所在地配合調查，這時候一定不要躲也不要怕，準備好保留的交易資料，如實描述配合調查就好。當然，溝通的態度也要注意。一般情況我們要提前準備一些資料包括：

1、銀行卡交易流水一份

2、銀行卡復印件一份

3、身份件復印件一份

4、otc交易流水一份

5、本人涉案自述一份

前幾個都比較簡單，otc交易流水這個通常我們可以跟平臺聯系尋求幫助獲得，但要注意越是正規的平臺越不會主動透露用戶信息，不過我們可以通過協商，讓去聯系交易所進行獲取，像火幣這一類的平臺大都會主動配合。

最后是本人涉案自我陳述，說白了就是讓你說清楚事情的來龍去脈，比如這筆交易是怎么發生的，你對對方的身份知不知情等等，這里要提醒大家，在和溝通的過程中一定要強調自己不知情，在法律上屬于善意取得。不知道涉案自我陳述怎么寫的話，可以參考下面這個：?

這里要和大家說的是，炒幣并不犯法，更不是犯罪，現在相關單位都將炒幣定義為一種投資方式，就像我們炒股買基金一樣。不過有一點還是要注意，我們在描述事情經過的時候要說是進行虛擬商品交易，而不是虛擬貨幣。雖然現在有案例表明法律會保護個人的虛擬貨幣資產，但相關的法律法規還不完善，小心點總不會出錯。?

另外，如果被凍結資金很多，涉案資金較少，是可以協商扣押涉案金額等值的資金，將卡里剩余部分解凍的，這么操作機構一般會給我們開扣押資金的收據，之后只要等待案件處理好被凍結的資金自行解凍即可。如果凍結了很久還沒有處理，我們還可以通過各種渠道進行投訴，當然我還沒試過，有操作成功過的朋友可以分享一下經驗。

話說回來，我建議大家有法幣交易需求的盡量去火幣這類大平臺。火幣一直對平臺供應商執行非常嚴格的盡職調查和反洗錢審查，這個業內的朋友也都知道。和已經通過火幣認證，并且最近一個月有上千筆交易的藍盾商家交易，我們遇到凍卡的可能性是極低的。就像我身邊一位做了好幾年otc的老鳥說的，現在otc還是火幣相對靠譜一點，如果火幣都不行了，那別家的就更不用考慮了。?

最后再多說一句，即使我們的銀行賬戶不小心和其他非法賬戶接觸到被污染了，或者不小心收到一些來路不明的資金而導致被凍卡了，我們不用太過于驚慌，因為這不是我們的問題，身正不怕影子斜，我們要有耐心，試下上面我說的這些方法，事情該解決的終究還是會給你解決的。

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