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OTC:凍卡潮再次席卷幣圈 加密貨幣市場路在何方?

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今年以來,無論是跌宕起伏的加密行情,還是突發的黑天鵝事件,對投資者和項目方來說都是一個巨大的考驗。而如果從整個行業發展軌跡來看,今年的監管環境于行業晴雨表的場外OTC交易商家,尤其驚心動魄。

從今年3月份開始,一股凍卡潮就開始悄悄席卷加密行業,先是海外傳出中國玩家被美國財政部制裁的消息,然后是東莞、廣州、南寧等地先后披露了多起加密貨幣犯罪案件,還抓獲了多位犯罪嫌疑人。

各個加密社群也開始流傳大量未經證實的謠言,隨后,包括火幣、OKEx在內的多家加密交易平臺紛紛出臺新的OTC舉措,對原有系統進行升級優化,以應對嚴峻的形勢。雖然新的舉措已經在進行,但投資者們還是心有余悸:場外OTC到底潛藏著哪些風險,對普通投資者來說,如何才能避免被無故殃及?

凍卡潮席卷幣圈

回顧這場被國內幣圈從業者廣泛關注的凍卡潮,最早起于今年3月2日,?兩位中國比特幣OTC兌換商因為在沒有嚴格KYC驗證的LocalBitcoins上協助黑客洗錢被美國財政部制裁,自此之后,類似的案例開始頻繁出現。隨著凍卡、起訴、判刑等聳人聽聞的信息在社區不斷地發酵,也讓不明情況的加密投資者們人心惶惶。

日本區塊鏈協會要求日本政府修改稅收制度以適應加密貨幣:金色財經報道,日本區塊鏈協會(JBA)向政府提交了一份關于加密資產稅收改革的請求。呼吁對阻礙日本 Web3 業務增長的加密資產稅收制度進行審查,建議包括:

1.取消對持有第三方發行的加密資產的企業征收年終未實現利潤稅,鼓勵新進入 Web3 行業的公司;

2.實行單獨征稅和虧損結轉,對個人加密資產交易利潤的征稅方式,應由一般納稅改為單獨申報納稅,稅率統一為 20%。 同時,允許從發生虧損的次年起,將虧損結轉三年,并從次年起從與加密資產相關的收入額中扣除;

3.取消征收每次加密資產交易時的所得稅。[2023/7/29 16:06:14]

實際上,這場來勢兇猛的凍卡潮,并不專門針對幣圈,而是由于監管機構加強了對電信詐騙、資金盤、菠菜以及殺豬盤等違法行為的打擊,由于這中間部分涉案資金流入了普通交易用戶的銀行賬戶,因此部分關聯涉案銀行卡被列入了凍結行列。而交易平臺所謂的「凍卡」,主要是因為小用戶無意中有接觸「黑產」資金,但這一比例極低,一般都會自動解凍。

a16z將6750枚MKR轉移至新地址:7月27日消息,據Lookonchain監測,a16z將6750枚MKR轉移至新地址,價值約825萬美元,或將再次進行拋售。[2023/7/27 16:02:26]

要知道,國內加密交易市場從2013年開始孕育,為最大程度滿足用戶需求,交易平臺基本上都通過引入OTC兌換商等方式,開設了法幣交易區。

OTC的去平臺化意味著商戶、資金、賬戶來源的復雜化,尤其是當比特幣、穩定幣的價值逐漸被更多行業接受,很多圈外人士開始使用USDT作為結算單位,在這過程中,不乏專做電信詐騙、資金盤、菠菜以及殺豬盤的不法人士開始利用加密貨幣進行違法操作。

這樣的背景下,打擊違法犯罪行為刻不容緩。今年7月,部審議通過159號令,擴大了部對網絡犯罪的管轄權力范圍,其中縣級以上機關的可以直接對存疑的賬號執行凍卡,這樣的背景下,多地監管機構也開始推進網絡金融詐騙專項整治行動。

投資巨頭貝萊德推出元宇宙主題ETF:金色財經報道,投資巨頭貝萊德(BLK)正在發行一只交易所交易基金(ETF),該基金將主要關注那些接觸到元宇宙的科技公司。

根據該基金的網站,iShares Future Metaverse Tech and Communications ETF(IVRS)將投資于那些有望在虛擬平臺、社交媒體、游戲、3D軟件、數字資產以及虛擬和增強現實等領域為元宇宙作出貢獻的公司。被列入持股的前五家公司是Meta Platforms(META)、蘋果(AAPL)、Nvidia(NVDIA)、網易(NTES)和Roblox(RBLX)。[2023/2/23 12:24:04]

在整治趨嚴的情勢下,很多不法分子不得不鋌而走險試圖盡快洗凈灰黑產,促使幣圈黑產交易增加,而大批涉案灰黑產銀行卡因此被凍結,但也波及了正常交易加密貨幣的投資者。

美國總統拜登:諸多跡象表明美國高通脹問題可能正開始放緩:9月3日消息,美國總統拜登表示,諸多跡象表明,美國高通脹問題可能正開始放緩。在非農就業報告方面收到了更多好消息。(路透社)[2022/9/3 13:06:10]

凍卡對加密行業的影響

雖然加密交易平臺設置了對應的風控措施,但由于加密貨幣的匿名性,場外OTC交易區也成為了電信詐騙涉案資金用于洗錢的「重災區」,隨著監管機構重拳整治,為其提供交易場所的平臺也因此遭受影響。

一旦交易平臺出現大面積凍卡事件,不僅會造成資產損失,更重要的是會直接挫傷投資者繼續進行加密投資的熱情。據了解,今年以來,在多個交易平臺傳出凍卡事件后,不少玩家人心惶惶,因擔心被凍結卡號而暫停了交易。

數據來源:CryptoCompare

不過從大環境來看,整個加密市場并沒有受到根本性的打擊,根據CryptoCompare的數據,雖然今年6、7月加密市場體量有所回撤,但包括幣安、火幣在內的平臺已經恢復。于此同時,Square、MicroStrategy等公司買入加密貨幣的消息不斷傳來。

數據:94,484,642枚BUSD在幣安鑄造:金色財經報道,據Whale Alert數據,94,484,642枚BUSD在幣安鑄造。[2022/8/10 12:16:24]

如果從微觀層面看,雖然銀行卡和支付寶被凍結不可避免地讓部分投資者無辜躺槍,但換個角度看待問題,由于監管和金融機構的積極作為,更有利于打擊犯罪和保護用戶資產安全。

投資者的應對策略

今年以來,央行加大了反洗錢和反詐騙的力度,其公布的一季度涉及的罰款幾乎等同于去年一年的數額,而不少加密貨幣的OTC、交易、借貸等細分賽道的從業者和平臺,也受到了來自地方金融局和部門的調查。

雖然這樣的整治有利于肅清行業中的違法行為,但對于一個新興行業來說,同樣需要一個穩定的發展空間,而這需要交易平臺、OTC兌換商和加密投資者共同的努力。

只有嚴打黑產,讓黑產與正常用戶隔離是解決凍卡問題的根本之道。對平臺來說,建立有效風控機制有助于為投資者營造安全可靠的法幣交易環境。據了解,在凍卡的消息傳出后,包括火幣、OKEx等在內的交易平臺,均加強了與監管部門溝通,并對OTC系統進行了升級、迭代。

今年8月,國內最大的場外交易平臺火幣的OTC交易區完成了本年度耗時最長的一次系統升級,不僅優化了底層架構,還更新了限時限額提幣策略,此次升級就覆蓋登錄、OTC交易、劃轉、幣幣交易、充提幣、鏈上數據等場景,目的在于能最大程度避免平臺成為不法分子洗錢、套現的法外空間,讓黑產無處遁形。

實際上,需要升級的不只是交易平臺,還有投資者和OTC兌換商自身。對加密投資者來說,一定不要因為眼前的利益,出售自己的平臺賬號、為他人代買代賣,或是在不規范平臺/場外群售出以獲利等高風險行為,以免因小失大。而對OTC兌換商來說,切勿為不法分子提供場外交易服務,避免被無辜殃及。

如何真出現意外,自己的銀行卡被凍結了,有可能是因為賬戶的某些行為觸發了銀行的反洗錢系統,一般而言,銀行不會直接凍結銀行卡,而只是會限制您的非柜臺業務或者是「只付不收」,也就是暫停您的部分交易權限。

因此,投資者不必慌張,可以直接聯系開戶銀行,按照銀行的要求提供相關信息,一般是解釋資金往來的原因即可解凍。

此前,招行、中行、農行、建行和工行等銀行客服,在回復涉及加密貨幣交易的行為是否會凍結卡號時均回復稱:「只要操作合法,渠道合法,虛擬貨幣來源合法,頁面支持銀行卡服務,銀行卡不會主動凍結用戶的資金,除非涉及洗錢與詐騙等非法相關的案件。」這意味著,對于投資者來說,只要不參與違法犯罪活動,不被牽涉進洗錢、詐騙等案件,正常的加密貨幣交易行為屬于法律允許的框架內。

而如果是銀行卡遭遇司法凍結,則需要通過開戶行或者銀行電話熱線,查詢到具體的凍結期限和具體被什么地方凍結,然后按照當地的要求,解釋為什么會發生這筆資金的轉賬,同時將相關材料提供給,按照各地系統處理方式的不同,按照案子的不同,他們會給出一些反饋。

在法律意義上,如果用戶真的沒有參與電信詐騙或者洗錢,而只是因為售賣數字資產被凍結,那么應該是屬于被牽連的善意受害人,建議咨詢相關律師處理。

一般情況下,大部分的司法凍結都只是暫時凍結,只需要配合調查,在兩三個工作日內,就會自動解凍。這種情況無須擔心,到期銀行卡會自動解凍。解凍后,為避免不必要的麻煩,可將被原來卡上資金轉走,暫時不使用該卡。

隨著整個加密行業逐漸成熟,提供交易服務的交易平臺的合規體系逐漸完備,相信在未來,即便是被圈外人稱為「洗錢溫床」的OTC交易,也不會成為法外之地。

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尊敬的用戶: 為滿足廣大用戶的交易需求,火幣全球站定于2020年10月14日18:00(GMT8)提前開放AAVE(AaveProtocol)幣幣交易業務.

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