USD:危機來襲 七招教你選對數字貨幣交易所

近期，數字貨幣交易所動蕩不安，先有國際老牌交易所因違規被起訴，后有國內著名交易所創始人被帶走調查并暫停提幣。作為投資者如何選擇一個靠譜的交易平臺呢？作為平臺，如何完善自己的風控體系呢？上周四，鏈想家的聯合創始人王楠做客58學院直播間，與廣大投資者就“如何選對交易所”進行討論。

完善的風控體系保證用戶資金安全

數字貨幣在全球刮起了一陣熱風，就連市場大媽都可能會持有虛擬貨幣。巨大的財富誘惑，讓這些網絡黑客們開始瘋狂攻擊各大交易所。細數從前，不乏大型交易所被攻擊。交易所安全事件頻發的背后，不僅反映出數字貨幣交易所草莽生長的叢林環境現狀，也暴露出了去中心化架構下的區塊鏈資產生態的硬傷。

王楠指出，作為食物頂端的交易所來說，滿足監管合規要求是交易所安全建設的必由之路。

瑞士財長：瑞信撐不過一天，不收購就是全球金融危機:3月27日消息，瑞士財政部長Karin Keller-Sutter表示，瑞士政府之所以被迫出手干預拯救瑞信，因為在爆發投資者信心危機的情況下，瑞信可能撐不過周一，“如果沒有解決方案，瑞士與瑞信的支付交易將受到嚴重干擾，甚至可能崩潰”。

她估計稱，瑞信“無序破產”的影響可能達到瑞士經濟產出的兩倍，從而引發全球金融危機。Keller-Sutter還反對將此次瑞士政府的“撮合”與救助行為畫上等號，稱政府沒有任何資金流向銀行。

此前3月20日消息，瑞銀以33億美元收購瑞信，瑞士央行將提供1000億瑞士法郎的流動性援助。（businesstoday）[2023/3/27 13:28:38]

那么如何判斷一個交易所是否具備完善的風控體系？

Mike McGlone：銀行業危機可能會引發下一次加密牛市:金色財經報道，彭博高級商品策略師 Mike McGlone 在Cointelegraph采訪中表示，銀行業危機可能會引發下一次加密貨幣牛市，而比特幣的表現可能優于所有其他加密貨幣。

McGlone 認為，隨著硅谷銀行和瑞士信貸等大銀行的倒閉，人們對傳統金融機構的信心正在動搖，比特幣作為對沖銀行風險的吸引力越來越大。 同時，盡管發生了銀行業危機，美聯儲仍不愿放松貨幣政策，這導致美國經濟陷入衰退，這種宏觀環境最終將有利于比特幣。比特幣越能維持在 25,000 美元上方，那么標普 500 指數在 4,000 點下方的潛在壓力就越大，比特幣起飛的動力就越大，我認為比特幣的表現將勝過幾乎所有的加密貨幣，包括以太坊。[2023/3/25 13:26:06]

首先，交易所要對系統安全體系有足夠的重視，不僅要有合理的安全架構，更要對系統進行整體的安全測試，對于安全公司已經報出來的安全漏洞要及時自查，避免遭到同樣攻擊。

土耳其總統在經濟危機中會見薩爾瓦多領導人:金色財經報道，土耳其總統雷杰普·塔伊普·埃爾多安（Recep Tayyip Erdogan）周四會見了薩爾瓦多的領導人，薩爾瓦多是第一個發行比特幣法定貨幣的國家，而土耳其央行維持利率不變，此舉可能對遏制該國的貨幣危機無濟于事。在安卡拉總統府會晤后的新聞發布會上，兩位總統都稱贊了對方的領導能力，但都沒有提到加密貨幣。與Bukele會面之際，埃爾多安表示他正在提出新的立法，以規范這些新生資產。雖然土耳其去年禁止將加密貨幣作為一種支付方式。此前報道，為了抵消通貨膨脹和里拉大幅貶值，土耳其人紛紛涌入加密貨幣。[2022/1/22 9:06:16]

其次，交易所要建立完善的風控應急預案。交易所無論技術多么成熟也可能百密一疏被黑客找到可以利用的漏洞，因此在交易所系統中，突發事件引起交易異常和資金被盜時，完善的應急處理機制和補償機制就顯得尤為重要，例如采取風險基金來應對出現的安全事故，或者為用戶資金投保，來對沖數據泄露或盜幣事件對用戶資金帶來的影響。

分析 | USDT危機后 交易回流至BTC:研究機構Diar最新報告指出，自USDT危機后，交易回流至比特幣。相較于持有Tether的風險，交易者現在更容易接受比特幣的價格波動。幣安交易所數據顯示，USDT交易對的交易量從10月15日的“峰值危機”開始已經下降了25%，比本月初下降了17%。而OKEx數據顯示，比特幣交易對的交易量在增加。無論這是不是短暫現象，穩定幣的交易量數據都能說明這一點。[2018/10/24]

最后，交易所在難以對自身交易所系統進行全面的安全系統架構時，就需要考慮使用第三方的安全產品或與安全公司合作，來共同打造交易所的安全交易環境和風控應急處理機制。

選擇靠譜交易所的七要素

數字貨幣交易所有幾千家，對于普通用戶來說，怎樣才能選擇一個安全，靠譜的交易所？用戶需要著重注意哪些事項呢？

王楠指出，首先要看安全性。也就是資金安全。現在交易所都是中心化的，也就是說你的幣和錢都存在交易所里面。要想保證絕對的安全性，就是等待去中心化交易所技術的成熟。中心化交易所技術有所突破的時候，就是數字貨幣和區塊鏈會產生真正社會影響的時候。

第二要看成交量。投資者做交易要選擇成交量最大的交易所。成交量大，盤口深度才足夠，用戶才能夠最快的進行交易。成交量大的交易所被操控的概率也較低。并且成交量大的市場有定價權。

第三點要看交易所是否提供法幣為本幣的交易。由于受到監管的影響，越來越多的交易所把比特幣、以太坊、萊特幣等主流數字貨幣作為基礎貨幣，或者將USDT作為基礎貨幣，這給用戶交易增添了很多麻煩。所以最好還是使用提供法幣交易所。

第四要看交易品種的多少。目前數字貨幣的品種有成千上萬種，每家交易所上幣的策略不同。有的交易所就是所有幣都會上線。有的交易所就比較矜持，不是什么幣都上，只選一些有一定規模的幣上，而謀求將這些幣的交易量做大。

第五要看交易工具的多少。是否提供杠桿、做空等交易工具，這也是一個很重要的考慮。例如58COIN交易所除了提供業內主流交易所最高的150倍杠桿，同時也支持做空，并且提供止盈止損、預設止盈止損、浮盈開倉、一鍵平倉、全撤全平等等一系列的交易工具，讓投資者在合約交易中如魚得水，得心應手。

第六，充提幣的速度。充值時，遲遲不到賬，心里很著急的，特別是當你正在搬磚套利時。所以，充提幣的處理時速，也是選擇交易所的一個因素。

第七，要看量化接口及其穩定性。做量化交易需要交易所提供數據和交易。一般來說，交易所都是提供量化接口的。如果一個交易所不提供，那么基本上就不用考慮了。

此外，王楠還提醒廣大投資者，在選擇投資平臺或者投資標的時候，選擇不宜過于單一，數字貨幣市場是高風險的，不把雞蛋放到一個籃子以規避風險。投資者還應提高安全意識，保證私鑰的存儲，使用安全，避免在不安全的環境下使用秘鑰，謹防釣魚詐騙等。

加密貨幣未來不可限量

從2008年比特幣白皮書問世，緊接著創世區塊誕生，加密貨幣的大門從此被打開，到現在經過12年的發展，那么加密貨幣的未來會如何發展呢？

王楠認為加密貨幣未來發展不可限量，主要從以下幾方面進行判斷：

首先，加密資產的共識：當一個金融產品上升到國際層面金融體系的影響，這本身已是最大的前景。

其次，國家認同方面：從最初的不認同，到逐步開放，加密貨幣越來越多的得到各個國家政策的支持，在前十大經濟體國家中，加密貨幣已在7大國家取得被允許交易的狀態。

第三，市值方面：從維護全球金融穩定的角度來看，加密貨幣，成為合法的金融產品已成為既定事實。未來發展，不可限量。

第四，投資人類型轉變：投資機構大舉入場加密貨幣，這種投資人類型的轉變，已充分表明加密貨幣未來的前景有多大。而從5月份到現在，比特幣前100大地址增加持倉12萬枚以上，以增加持倉的成本來看，未來，加密貨幣上漲仍有很大空間。

第五，巨頭入局：巨頭入局，將更快推動區塊鏈項目及加密貨幣向全球化和包容性的金融體系邁出一大步。

而對于交易所未來的格局，王楠表示，交易所未來馬太效應會越來越明顯，安全記錄好，用戶認知高，使用體驗好的3-5家現貨/合約領域的交易所會主導市場，小的交易所生存空間會繼續受擠壓。

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