區塊鏈:金色觀察 | 香港擬建立虛擬資產服務提供者發牌制度 一文看懂要點

2020年11月3日香港證監會行政總裁歐達禮在香港金融科技周表示，香港證監會將公布全新虛擬資產交易平臺發牌制度，以防止任何類型的虛擬資產平臺洗錢。

2020年11月4日，香港財經事務及庫務局發布文件“有關香港加強打擊洗錢以及恐怖分子資金籌集規管的立法建議公眾咨詢”，就加強香港打擊洗錢以及恐怖分子資金籌集制度立法，向公眾征詢意見。建議包括在《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》下(a)建立虛擬資產服務提供者發牌制度；(b)建立貴重金屬及寶石交易商的兩級注冊制度；以及(c)作出雜項技術修訂。

《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》新增3項修改的其中一項，就是歐達禮提到的建立虛擬資產服務提供者發牌制度，規定任何人士如有意在香港從事虛擬資產交易平臺的受規管業務，須向香港證監會申請牌照，并符合適當人選準則，而持牌人須遵守《打擊洗錢條例》附表2所訂的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定和其他旨在保障投資者的規管要求。

金色晨訊 | 12月20日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：市值、機構、以太坊

1.以太坊2.0存款合約地址余額突破160萬ETH

2.比特幣市值升至全球市值資產第12位 超越沃爾瑪

3.Tether在波場網絡增發2億枚USDT

4.比特幣兌法幣交易美元占比升至70.48% 英鎊升至第五

5.Peter?Schiff：比特幣不是商品 沒有可衡量的購買力

6.BTC預計7天后下調挖礦難度1.16%至18.45 T

7.Willy Woo：機構買家入場可能對比特幣造成供應沖擊[2020/12/20 15:49:37]

金色財經記者總結了咨詢文件中“建立虛擬資產服務提供者發牌制度”的要點，包括對虛擬資產、虛擬資產交易平臺、其他虛擬資產活動的定義、獲取牌照資格、監管機構及其權力、以及懲罰規則。如下：

金色晨訊 | 12月11日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞：V神、萬通互惠人壽、摩根大通、波卡

1.CME比特幣期貨12月合約收報18440美元；

2.V神：錢包安全性是加密領域最大的問題之一；

3.美股三大指數收盤漲跌不一 區塊鏈概念股漲多跌少；

4.美國萬通互惠人壽保險公司購買價值1億美元的比特幣；

5.摩根大通完成基于區塊鏈的實時盤中回購交易 現金部分使用JPMCoin結算；

6.波卡發起第13號公投以補償因投票站漏洞被Slash懲罰的理事會成員；

7.比特幣夜間小幅上漲，日內最低報18079.62美元，最高報18436.38美元。[2020/12/11 14:51:48]

虛擬資產定義

金色晚報 | 8月4日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：穩定幣、嘉楠科技、國網寧夏電力、以太坊2.0

1. 穩定幣總市場發行量超130億美元。

2. 嘉楠科技回應人事變動：董事任期到期換屆 公司不存在“幫派”之分。

3. 國網寧夏電力：國內首臺區塊鏈+邊緣計算一體機成功上線。

4. Tether增發1.2億USDT（已授權未發行）。

5. 22 個區塊鏈項目已報名參加 Reddit 以太坊擴容提案。

6. BCH開發者發文嚴厲控訴Bitcoin ABC團隊專斷推進Grasberg算法。

7. 美國國會議員：比特幣的去中心化是其對抗法定貨幣的主要優勢。

8. V神：ETC 51%攻擊證明了PoS的重要性。

9. 以太坊2.0測試網Medalla預計將于晚間21:00啟動。[2020/8/4]

香港財經事務及庫務局建議將虛擬資產具體界定為以數碼形式表達、計算或儲存資產價值的單位；其目的是作為公眾接受的交易媒介，以為貨物或服務付款、清償債項或作投資用途；并可以電子方式轉移、儲存或買賣。

金色晚報 | 12月18日晚間重要動態一覽:12:00-21:00關鍵詞：央行數字貨幣、央視、MakerDAO、虛擬銀行、華為

1. 新華網：“央行數字貨幣”或將在不久的未來破繭而出。

2. 深圳市金融監管局召開虛擬貨幣非法活動專項整治會議。

3. 央視再次報道打著 “區塊鏈”旗號進行炒作的行為，警惕區塊鏈詐騙。

4. 區塊鏈+黨建 智慧黨建平臺在長沙經開區上線。

5. MakerDAO：Maker系統經歷過ETH超過90%的下跌 正常運行。

6. 香港金管局：首家虛擬銀行在金融科技監管沙盒試營業。

7. 螞蟻金服區塊鏈業務總監施躍浪：區塊鏈將成為數字經濟的基礎設施。

8. 廣州市與華為簽署戰略合作協議，將推動區塊鏈等新技術的發展。

9. 賽迪區塊鏈研究院院長劉權：區塊鏈技術的發展已到了4.0階段。

10. 美聯儲理事：高達50%的比特幣交易在某種程度上是違法的。[2019/12/18]

虛擬資產的定義不包括法定數碼貨幣，以及受《證券及期貨條例》規管的金融資產。根據反洗錢金融行動特別工作組FATF的定義，不可轉移、交易或互換的封閉式、有限用途產品，亦不屬虛擬資產。反洗錢金融行動特別工作組FATF的標準適用于所有虛擬資產，因此聲稱有資產作擔保，借以穩定其價值的虛擬資產，亦屬受規管的虛擬資產。

分析 | 金色盤面：USDT折溢價指數報收99.2:金色盤面綜合分析：USDT折溢價指數最新值為99.2，繼續走低，近期數字貨幣市場活躍，對于USDT的需求減弱。同時我們看到美元指數持續走低，對于單純投資USDT的交易者也需要注意風險。[2018/8/30]

虛擬資產交易平臺定義

參考反洗錢金融行動特別工作組FATF的標準及評估香港虛擬資產活動風險，香港財經事務及庫務局建議將經營虛擬資產交易所的業務指定為《打擊洗錢條例》下的「受規管虛擬資產活動」，并規定任何有意從事受規管活動的人，向香港證監會領取虛擬資產服務提供者牌照，并符合適當人選準則和其他規管要求。

虛擬資產交易所是指容許或邀請客戶落盤，以貨幣或虛擬資產買入或賣出任何虛擬資產，并在業務過程中曾保管、操控、控制或管有任何貨幣或虛擬資產的交易平臺。

私人交易平臺，然后在該平臺外進行買賣）若不會在任何時間管有客戶的金錢或虛擬資產，而實際交易在該平臺外進行，則不屬規管范圍內。

虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動

香港財經事務及庫務局表示，虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動在香港并不普遍。以獨立業務模式在香港運作的虛擬資產付款系統或托管服務的公司，數目有限。過去幾年，首次代幣發行在香港亦未再有出現。香港有少量場外交易活動和加密貨幣柜員機。但是，有關交易需涉及金融機構，因此可透過金融機構的打擊洗錢及恐怖分子資金籌集措施掌握有關交易的資金流向。會定期檢視有關行業的發展情況，并在適當時考慮是否將有關業務納入規管。為此，發牌制度會提供一個框架，以便有需要時可將虛擬資產交易所以外的其他虛擬資產活動納入規管。

獲取牌照資格

任何人士有意經營受規管的虛擬資產交易所，須向香港證監會申請牌照，方可成為《打擊洗錢條例》下的持牌虛擬資產服務提供者。要建立具規模的虛擬資產交易所，需有合適的架構以確保延續性。因此，建議只有在香港成立并有固定營業地點的公司，方可申請虛擬資產服務提供者牌照。要求申請人有固定營業地點，可確保香港證監會以此監管持牌虛擬資產服務提供者的操守和合規情況。

不具備法人地位的自然人或商業模式，均不符合資格申請虛擬資產服務提供者牌照。

監管機構

香港財經事務及庫務局文件建議賦權香港證監會對持牌虛擬資產服務提供者施加發牌條件，監管事項包括只限專業投資者、財政能力、知識和經驗、業務穩健程度、風險管理、分割管理客戶資產、掛牌和交易政策、財務匯報及披露、預防市場操縱及違規、預防利益沖突等方面。

虛擬資產服務提供者須符合相關規定，才可向香港證監會領取牌照。

監管權力

香港證監會監管持牌虛擬資產服務提供者執行《打擊洗錢條例》下的法定打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規定及其他規管要求的合規情況，包括進入持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體的業務處所進行例行視察、要求提供文件和其他紀錄、調查違規情況、及對違規行為施加行政處分，包括譴責、勒令作出糾正、行政罰款及暫時吊銷或撤銷牌照。

干預權力

香港證監會獲賦權，在有理由相信持牌虛擬資產服務提供者有違規的情況時，委任核數師查核持牌虛擬資產服務提供者和其有聯系實體的業務狀況。此外，香港證監會亦可在必要時向法庭申請禁制令，防止持牌虛擬資產服務提供者繼續違規。

具體而言，建議賦予香港證監會以下權力：(a)禁止持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體進一步參與任何交易，以及╱或規定持牌虛擬資產服務提供者和其相關實體只可以指定的方式運作其業務；(b)限制持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體處置其財產；以及(c)規定持牌虛擬資產服務提供者及其有聯系實體以指定方式持有財產，以確保財產可償付債務。

懲罰規則

香港財經事務及庫務局建議，任何人士無牌從事受規管的虛擬資產活動，即屬刑事罪行，經公訴程序定罪，可被監禁七年和罰款500萬元；如有關罪行是持續的罪行，則可就該罪行持續期間的每一日，另處罰款10萬元。

任何人士在申請牌照的相關情況下，就任何事項作出虛假、具欺騙性或具誤導性的陳述，即屬犯罪，經公訴程序定罪，可被監禁兩年和罰款100萬元。

如持牌虛擬資產服務提供者及其負責人違反法定打擊洗錢及恐怖分子資金籌集要求，可被刑事起訴，經公訴程序定罪，可被監禁兩年及罰款100萬元。他們亦要面對行政處分，包括譴責、勒令作出糾正，罰款，及暫時吊銷或撤銷牌照。

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