CRYPT:Crypto.com 會不會是下一個暴雷的平臺？

撰文：Jack

FTX 宣布破產的那天，不少人意識到，FTX 的暴雷，或許揭開了加密機構們的最后一塊遮羞布。這幾天，受暴雷事件影響，各大交易平臺火急火燎，紛紛進行用戶準備金公開披露，以「自證清白」。但沒想到，交易所們擺出的這副「此地無銀三百兩」姿態，現在看來，反倒是成了引火上身的餿主意。

據 BlockBeats 報道，11 月 3 日，一些社區用戶發現 Crypto.com 平臺相關地址曾于 10 月份將約 28.5 萬枚 ETH 轉入交易平臺 Gate 地址，數天后 Gate 將其退回 Crypto.com 另一地址，但這兩個地址隨后均出現在 Crypto.com 公布的離線儲存用戶資產的冷錢包地址名單中。對此，其首席執行官 Kris Marszalek 當日于推特發文表示，此前平臺冷錢包的異動，是因為團隊幾個月前不小心將 4 億美元的 ETH 錯誤地發送到了 Gate.io 交易所的錢包地址中，并表示自己與 Gate 團隊合作，資金已被退回。

Republic Crypto和Upside推出ERC-1404 Prime作為未來的證券代幣化標準:金色財經報道，當代幣化證券的發行人需要限制誰可以持有代幣以及將代幣發送到哪里時，一個已有四年歷史的名為ERC-1404的以太坊智能合約框架就開始發揮作用。這一流行的標準現在正在升級。咨詢公司Republic Crypto和代幣制造商Upside開發了一個名為ERC-1404 Prime的增強版本，兩家公司押注該版本將作為在以太坊區塊鏈上發行符合監管要求的資產的新基礎。

對于代表股票、房地產和其他受復雜投資者規則約束的資產的加密貨幣來說，護欄尤其重要。這些“安全代幣”的發行者使用ERC-1404來確保他們不違反法律，例如，防止代幣轉移給未經認可或授權的投資者。[2023/6/29 22:06:47]

而針對此事，之前「吹哨」FTX 潛在風險的 CZ 再次回復道：「這并不安全」。截至目前，Kris 在推特上發布的相關推文已全部刪除。

第3831號CryptoPunk以99.99ETH高價售出 價值約6.3萬美元:12月25日，第3831號CryptoPunk以99.99ETH高價售出。據悉，第3831號CryptoPunk是僅有的88款ZombiePunk的其中一款，初次交易是在2017年7月4日，當時售價僅1ETH。[2020/12/26 16:33:19]

14 日，Crypto.com 又被曝出曾向 FTX 轉入約 10 億美元，并有用戶稱自己今晨的一筆提現暫未到賬，疑似被凍結。對此 Kris 立刻稱「我們對 FTX 的敞口最小（低于 1000 萬美元），僅將其用作對沖客戶交易的交易場所，從未將資金用于 FTX 或任何第三方的收益」，并表示 Crypto.com 在 FTX 存入 USDC 是用于購買其他 Token，然后轉回 Crypto.com 的錢包。

Crypto.com CEO：用戶迅速增長是源于產品，而非代幣投機:信用卡貸方和錢包提供商Crypto.com代幣CRO今年價格上漲至近四倍，在市值至少10億美元的數字資產中排名第一。據First Mover周三報道，該代幣也是6月份表現最好的。針對記者提問“您對CRO今年在數字資產市場表現如此出色的原因有何評論/解釋”，該公司首席執行官Kris Marszalek表示，“根據經驗，我們不評論價格行為。今年整體市場表現非常好，有大量數字資產表現良好。我們專注于為我們快速增長的客戶群打造優秀的產品。”

針對“Crypto.com六月/第二季度/今年/過去六個月的主要成就/里程碑是什么”，他表示，“我們是唯一在美國、歐洲和亞洲運行的加密借記卡程序。這一廣受歡迎的產品在全球推出導致我們的用戶群迅速增長，從2019年9月的100萬增長到2020年5月初的200萬。我們剛剛達到300萬用戶的里程碑，這是在達到200萬里程碑后僅僅兩個月。”（CoinDesk）[2020/7/3]

而在此前 BlockBeats 就曾報道，過去一周有共計 1.2 億枚 USDT，從 Binance 熱錢包轉入 Crypto.com 錢包的資金流動數據，均發生在公司公布冷錢包地址之前。種種跡象都指向了 Crypto.com 資產披露行為中可能存在的貓膩。

ARPA Felix：Crypto領域的留存率很低 需要以更高頻的運營活動刺激和留存用戶:5月28日，HBTC霍比特邀請ARPA CEO Felix做客HBTC霍比特社區，雙方進行AMA對話。ARPA CEO Felix直播中表示：相對于一般to C類產品，Crypto領域的留存率很低，需要以更高頻的運營活動刺激和留存用戶。相對于交易量，長周期的鏈上錢包數量和鏈上轉賬數量等指標更可信，Crypto項目應以此為增長的北極星指標。Crypto領域全球化的成本較低，創始團隊的構成和語言能力攸關項目是否能觸達國際市場。[2020/5/28]

事情一出，不少用戶對 Crypto.com 平臺的償付能力也產生了質疑，平臺開始出現一定規模的擠兌現象。與此同時，BitMEX 也推出了平臺原生 TokenCRO 的期貨合約。上一次 BitMEX 這樣做，正是在 FTX 和 FTT 上。

動態 | Crypto Finance謀求在亞洲擴張:據Swissinfo消息，瑞士加密企業Crypto Finance表示，將會把瑞士金融監管機構發布的加密資產管理許可證作為向海外擴張的平臺，最有可能向亞洲擴張。目前該公司已與新加坡金融管理局進行了探索性會談，同時也在香港尋求機會。[2018/10/11]

對于很多亞洲的加密用戶來說，Crypto.com 是一個熟悉而又陌生的名字。它的創始團隊低調，廣告投放卻十分張揚，搏擊、賽車、球類一樣不少，甚至還重金請來了好萊塢影星瑪特·達蒙拍攝驚世駭俗的廣告。其平臺 Token CRO 發行后也是一路水漲船高，在去年底達到峰值。Crypto.com 也正是在這個時期，簽署了 7 億美元的湖人主場冠名權協議。

可以說，Crypto.com 在歐美卻混得風生水起，與 Visa 卡的合作，更是讓許多歐美消費者對其推出的信用卡產品愛不釋手。然而，當我們在網上查找其相關信息時，卻沒有太多線索，大部分內容均是吹捧的投稿或軟文。盡管名字響亮，但平臺上交易的 Token 卻都是一些名不見經傳的「資金盤」，很多用戶甚至都不知道 Crypto.com 的主營業務到底是什么，這家加密交易所似乎從一開始，就打算放棄發展亞洲的潛在用戶群體。

有意思的是，作者在查閱信息時了解到，Crypto.com 的 CEO Kris 同時也是一家名為福里斯信息技術公司的 CEO。該公司位于深圳，主要負責產品后端的技術開發，其簡介則直接與 Crypto.com 的描述一致。在求職社區里趴一趴，更是發現該公司口碑褒貶不一，身為 CEO 的 Kris，看上去更像是一個門前站臺的「牌面人物」。

當然，這些都是題外話。回到 Crypto.com 主頁面我們會看到，平臺為用戶提供了很高的借貸收益率，針對穩定幣更是高達 8.5%。在當前主流的加密交易所模式中，正常情況下平臺的資產托管費用應該為 0，頂多就是在提款時收取少量費用。那么 Crypto.com 這么高的平臺收益率是從哪里來的呢？實際上大部分是其 CRO Token 的補貼。

另外，這不得不讓我們想起此前暴雷的三箭和 Celsius，無視市場環境，給予用戶超高的收益率的確是一件極其危險的行為（BlockBeats 注，關于三箭和 Celsius 暴雷詳見《從 Celsius 到三箭：加密百億巨頭們的多米諾，史詩級流動性的枯竭》）。

盡管目前還沒有關于 Crypto.com 確切的資產負債表公開信息，但如果我們搜索該公司過去幾個月的相關歷史新聞，會發現均與裁員有關。而 CoinDesk 10 月發布的一篇文章更是披露，Crypto.com 的裁員數字遠比報道中的嚴重。更嚇人的是，根據 Nansen 標記的 Crypto.com 已知的錢包地址中，SHIB 竟有 5 億美元，在以太坊資產里占比達 21%，而根據 0xScope 更詳盡的地址統計顯示，Crypto.com 目前的總資產僅有約 30 億美元。如此巨大的加密機構沒，大部分流動性居然是依靠流行 Meme 幣在支撐。

資金證明的潛在貓膩、CZ 的再次插話，加之此前的裁員新聞，CRO Token 也面臨著巨大的拋壓。目前，CRO 未平倉合約頭寸金額瘋狂飆升，CRO 價格則一路下跌，空頭交易者甚至需要支付約 2000% 的年化費率。或許是為了應對拋壓，Crypto.com 團隊也做出了極端的選擇。據 BlockBeats 報道，被標記為 Crypto.com 的地址于今日向燃燒地址轉入 2 億枚 CRO，占總供給量 0.8%，CRO 價格也出現了短時上漲。

此情此景，與 Celsius 和 FTX 崩潰前夕幾乎如出一轍。

Celsius、三箭、FTX...，一個個加密巨頭在我們眼前接連倒下，Luna 帶來的漣漪效應似乎還在不斷擴大，而此時，全球最大交易平臺的 CEO 卻在鼓勵針對加密機構的擠兌行為。我們不知道下一個暴雷的機構是誰，但必須謹記，永遠不要成為最后一個出門的人。

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