EFI:DeFi 10月回顧：“老將”集體休整 “新兵”接力來戰

10月份，加密貨幣市場悲喜兩重天，PayPal、星展銀行、FTX等相繼宣布在加密貨幣的交易、支付等領域取得進展，比特幣也成功突破14000美元，漲至近兩年多時間以來的高點。與比特幣相對的是DeFi領域的落寞，收益率的下降使得DeFi失去了對投資者的吸引力，進入DeFi的資金在連續幾個月的增長以后也已經達到瓶頸。

最受影響的是聚合理財類項目，YFI、YFII在10月份的跌幅都在60%以上。因為收益率的降低，使用聚合理財平臺的收益將很難彌補0.5%的本金損失。得益于與Curve的深度綁定，yEarn中鎖定的資金仍有5.4億美元；而dfi.money中鎖定的資金已經降至2245萬美元，這一數字已經不及YFII市值的一半。其它處于通脹中的DeFi項目也沒有逃脫暴跌的命運，UNI的價格在10月份下跌45%，重新回到2美元附近；COMP的價格也跌至100美元以下。

Undefined Labs和幣安被選定仁川科技園區塊鏈企業加速計劃:6月27日消息，基于鏈上風險評估的公司 Undefined Labs 和幣安被選定共同運營由公共機構仁川科技園主導的區塊鏈企業加速計劃，該計劃處在韓國仁川市的監管之下。另一家區塊鏈游戲開發公司 Ret Games 將作為合作伙伴，也將參與這個項目的共同運營。

Undefined Labs 計劃提供區塊鏈行業分析、技術使用培訓、研究及黑客馬拉松等服務。Binance 將專注于提供商業模型規劃和市場營銷策略咨詢。而 Ret Games 則計劃提供區塊鏈技術咨詢和一對一指導服務。該計劃預計將選擇五家區塊鏈公司作為受助對象，具體申請公告將于下周在仁川科技園官網發布。[2023/6/27 22:03:49]

10月份，鎖定在各個DeFi協議中的資產開始減少，總鎖倉量為137.6億美元，相比一個月前減少3.9%，真實鎖倉量增加2.1%，這也與DeFi類代幣的價格暴跌有關。在Uniswap發行自己的治理代幣后，很多大資金進入Uniswap提供ETH與穩定幣交易對的流動性，僅僅是Uniswap中鎖定的資金就接近30億美元。

DeFi預言機Umbrella Network推出ETH/BSC token橋:10月12日消息，DeFi預言機Umbrella Network推出ETH/BSC token跨鏈橋，允許用戶在BSC和Ethereum之間轉移UMB Token。[2021/10/12 20:22:18]

在DeFi市場行情低迷的情況下，市場上每個細分領域也有明星項目的出現。BarnBridge是一個跨平臺的分級衍生協議，通過收益率、波動率等指標量化標記不同DeFi產品的風險，為風險分級，之后將可以根據風險的不同，推出不同的金融衍生品。AndreCronje的又一個項目keep3r也吸引了很多人的關注，Keep3r是一個去中心化的眾包網絡，可以通過大家去中心化地完成某項工作，其中第一個工作UniswapV2Oracle，即收集Uniswap交易對的移動平均價，實現了去中心化預言機的功能。這兩個項目都有很好的創新性，前者實現了復雜的金融功能，后者極簡化地實現了預言機等DeFi協議。

Dragonfly Capital合伙人Mia：看好BitWell發展方向，期待有更多CeFi+DeFi方向的探索:4月21日，衍生品交易平臺BitWell在金色財經舉辦主題為“我們，即未來”的新產品發布會。在主題為“數字資產衍生品交易所的賽道變革”的圓桌對話中，Dragonfly Capital合伙人Mia表示：期權對于整體數字資產交易還處于一個藍海市場，有很大的增長空間，非常看好BitWell發展方向。亞洲公司設計產品的理念是更融合式的，按用戶的訴求作為核心來設計產品，期待看到BitWell后期的一些產品往CeFi+DeFi這個方向探索。[2021/4/21 20:43:10]

穩定幣規模穩步增長

因為需求的持續增長，穩定幣資產的規模繼續增加。截至10月底，以太坊網絡中的穩定幣已經達到166億美元，過去一個月增加10.2%。其中ETC20USDT的發行量升至109.3億美元，占以太坊網絡中穩定幣總量的65.76%，占比下降。USDC的發行量由25.3億美元升至29.4億美元，占比升至17.69%。

MX DeFi機槍池WOO挖礦鎖倉總額突破750萬U:據官方消息，MXC抹茶MX DeFi機槍池WOO挖礦認購額度正在進行中，當前鎖倉總價值突破750萬USDT，當前最高年化達到79.36%。10月30日-11月3日，質押USDT、BTC、ETH可挖WOO，最低認購額度為1 USDT、0.001 BTC、0.01 ETH，單個質押池認購額度無上限。MX DeFi是通過質押MX、USDT、ETH或其他指定數字資產，按比例獲取頭礦收益的流動性機槍池挖礦產品。MX DeFi 支持無常損失代償制度，保障用戶本金不受無常損失侵蝕。用戶可登錄MXC抹茶官網首頁或移動端首頁中部位置，點擊“MX DeFi\"參與質押挖礦。[2020/10/30 11:15:31]

穩定幣類項目被很多投資者所看好，市場上也有各種各樣的穩定幣項目不斷涌現。OUSD是OriginProtocol發行的具有彈性供給量的穩定幣，通過將USDT、USDC、DAI這幾種底層穩定幣部署到其它DeFi協議中來產生收益，相當于穩定幣的聚合挖礦，dForce等也有類似的功能。

當前DeFi借貸總量為10.60億美元:金色財經報道，據DeBank數據顯示，當前DeFi借貸總量約為10.60億美元。其中，Compound平臺約7.40億美元，占總體份額69.82%，Maker平臺約2.29億美元，占總體份額21.61%，Aave平臺約7421萬美元，占總體份額7%。

注：DeFi其實質是基于一套開放的賬戶體系，保證全球任何人都可以無門檻使用的一系列金融服務。這些金融服務主要由一些開源的智能合約來提供，整個服務的代碼和賬目都可以在區塊鏈上進行公開審計。[2020/7/23]

抵押借貸三巨頭穩固

抵押借貸市場仍然是以Compound、Maker、Aave為主，總借款量升至24.8億美元，過去一個月上升26.1%。Compound和Aave均是借貸市場的底層協議，各種理財平臺都會將資金存入Compound與Aave以獲取代幣獎勵。去中心化穩定幣協議MakerDAO中質押的資產與抵押生成的穩定幣DAI也穩步上升。

上個月月底發行的Qian協議folk自MakerDAO，但清算線比MakerDAO低，也沒有穩定費率，對于想要借入穩定幣的人更加友好。但如果碰上3.12這樣的極端行情，遭遇的風險也更高。截至10月31日，Qian協議中鎖定的資產有2400萬美元，生成了1700萬QUSD穩定幣。

DEX成交量銳減17.7%

去中心化交易所中鎖定了大量資金，但是交易量并沒有隨著資金量提升。10月底的日成交量比一個月前下降17.7%。Uniswap牢牢的占據了交易量的榜首，成交量幾乎占據DEX總成交量的70%。Uniswap所消耗的gas費幾乎也占了以太坊主網的20%。在經歷了一輪fork與改進之后，去中心化交易所的格局基本趨于穩定。1inch.exchange與其自動做市服務平臺Mooniswap的代幣1INCHtoken在預挖了兩個多月之后，上線時間可能已經臨近。

跨鏈資產錨定BTC增長27.9%

雖然DeFi理財的收益降低，但仍然有更多的原生比特幣鎖定后跨鏈到以太坊上。10月底比特幣錨定幣的發行量達到15萬枚，過去一個月增長20.2%。作為一種中心化發行的比特幣錨定幣，WBTC的發行量一直占據主導地位。目前，WBTC的發行量達到11.8萬，過去一個月增長27.9%，在比特幣錨定幣中的占比也從73.9%升至78.7%。

tBTC作為一種新型跨鏈資產，發行量在最近幾個月也保持了較好的增長態勢。tBTC采用去中心化托管人的方式，由Keep、Summa、Cross-Chain聯合發行。每一筆BTC存款都由不同的多簽用戶控制，多簽用戶必須超額抵押以太坊作為抵押物。目前，tBTC的發行量為983枚。

合成資產

受DeFi市場的整體影響，合成資產項目中的代表Synthetix也表現不佳，任何處于高通脹的DeFi資產都沒有逃脫暴跌的命運，過去一個月SNX的價格下跌35%。在去年修改經濟模型之后，SNX的價格一路向上，直到今年，成為市場上少有的百倍幣。質押SNX不僅可以獲得系統中的交易手續費，還可以獲得較高的通脹獎勵，同時這也意味著在市場整體向下時更可能進入死亡螺旋。

杠桿交易新項目崛起

杠桿交易平臺因為資金安全與效率等問題，并沒有得到很好的發展。根據DeBank的數據，截至10月底，以太坊中杠桿交易的總持倉量只有2317萬美元，dYdX占總量的97.16%。dYdX也多次遭遇閃電貸攻擊，NexusMutual也因此賠付。與之相對的，去中心化期權市場卻迎來了很多人的關注，Opyn、Hegic等的鎖倉量仍在增長。

DeFi在經過幾個月的快速發展之后集體回落，市場熱度也重新由DeFi轉向比特幣。總體而言，DeFi也是比較容易實現應用的一個方向，在低成本的礦工退出之后，市場仍然很有可能繼續發展。

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