DEFI:狂歡過后 DeF現狀如何？

去中心化金融(DeFi)在夏季接管了加密世界。但在9月之后，它熱度有所下降，并在此后退居BTC和ETH之后。

在本周的專題中，我們探討了DeFiToken的快速崛起，以及DeFi的市值和使用現狀。

這已是DeFi的第三次上漲

雖然看起來像是一夜之間冒出來的，但DeFi已經存在多年。在2018年期間，隨著以太坊價格達到歷史高點，MakerDAO和0x等早期項目將DeFi總市值推到了50多億美元。但在今年夏天，隨著許多新項目的快速進入，讓DeFi最初的漲勢相形見絀。

來源：CoinMetricsNetworkDataCharts

美國參議員：計劃建立一支“反加密軍隊”:金色財經報道，美國參議員Elizabeth Warren在Twitter上發布的新的連任競選帖子稱，她計劃建立一支“反加密軍隊”。[2023/3/30 13:35:46]

DeFi近期的崛起始于6月Compound協議的COMP治理Token的推出。COMP的推出開啟了去中心化借貸的興起，成為DeFi暴漲的最初動力。Compound讓用戶可以使用加密資產作為抵押品借入ETH、DAI和USDC等加密資產。它還可以讓用戶借出他們的加密資產并賺取收益，這已經成為DeFi投資的基石。除了Compound，Aave協議已經發展成為最大的DeFi去中心化借貸平臺之一。Aave最初推出了LENDToken，最近他們將其過渡到AAVEToken。

Web3游戲工作室Jungle完成600萬美元種子輪融資:金色財經報道，巴西Web3游戲工作室Jungle已完成了600萬美元種子輪融資，Bitkraft和Framework Ventures共同領投，Delphi Digital、Karatage、Fourth Revolution Capital、Monoceros、32bit Ventures、Stateless Ventures、Snackclub和Norte Ventures等參投。（The Block）[2023/3/13 13:01:34]

繼COMP之后，許多其他DeFi應用也在2020年夏天推出了治理Token。Yearn.finance是一個自動將用戶的資金投資到收益率最高的去中心化借貸市場的應用，它在7月中旬推出了YFI治理Token。YFI是通過激勵性的流動性池推出的，這已經成為DeFiToken的一種流行方式。YFI在8月底達到了超過10億美元的市值。

V神最初估值10億美元的Covid Relief加密捐贈僅變現4.64億美元:2月22日消息，以太坊聯合創始人Vitalik Buterin最初估算價值達10億美元的印度Covid Relief加密捐贈僅變現了4.64億美元，而目前仍處于救濟基金錢包里的加密貨幣價值約為2.74億美元，大約 4000萬美元的法定貨幣存放在波多黎各銀行FV Bank的賬戶中，還有1億美元已退還給了Vitalik Buterin本人，他創建了自己的慈善基金，另有150萬美元被轉移到Alameda Research錢包，截至目前，總共只有5800萬美元的資金流向了提供救濟工作的慈善機構。（dlnews）[2023/2/22 12:22:51]

DeFi市值在9月18日Uniswap的UNI治理Token推出后不久達到頂峰。Uniswap是最大的基于Ethereum的去中心化交易所，一直是DeFi狂熱背后的引擎。Uniswap允許任何人發布一個新的Token，并立即開始使用去中心化的流動性池進行交易，這有助于新的DeFiToken快速推出并擴大規模。Uniswap的交易量從6月初的每天約100萬美元增加到9月初的每天接近10億美元。

BlockFi否認擁有“秘密財務數據”，稱已向破產法院“披露了準確信息”:1月26日消息，BlockFi否認了擁有“秘密財務數據”的說法。該公司表示，它向新澤西州破產法院“披露了準確的信息”。此前一份誤上傳的財務文件顯示，該公司對FTX有12億美元的風險敞口，包括價值4.159億美元的FTX資產和8.313億美元的Alameda貸款。

BlockFi在一份聲明中表示，說這些數字是‘秘密財務數據’是不準確的。在整個破產流程中，BlockFi一直優先考慮透明度。去年11月，在FTX和Alameda申請破產數周后，BlockFi申請破產保護。法庭文件顯示，去年6月尋求收購BlockFi的FTX是該貸款公司最大的債權人之一。（TheBlock）[2023/1/26 11:30:32]

UNI的推出是為了獎勵之前的Uniswap用戶和流動性提供者的空投。由于推出的突然，UNI幾乎一下子將DeFi市值推到了歷史新高。但不久之后，泡沫開始破滅。收到UNI空投的人們開始集體出售他們的Token，導致UNI的價格從接近7美元的高點跌到了不到2美元的低點。此外，一系列的漏洞和黑客導致了巨額的損失，這讓該領域的市值持續下降。

來源：CoinMetricsNetworkDataCharts

但DeFi市值已經開始恢復。在11月4日達到低點后，DeFi市值在BTC和ETH大漲后又回到了9月底的水平。如果BTC和ETH繼續上漲，DeFi可能會成為一大受益者。

使用量的反彈

與市值類似，以日活躍地址為衡量標準的DeFi使用量在9月也達到了峰值。在最初的空投之后，9月17日有超過17.6萬個UNI活躍地址，這是迄今為止DeFi歷史上最大的數量。但此后UNI日活躍地址迅速下降，并穩定在每天5K左右。

來源：CoinMetricsNetworkDataCharts

從上圖中去掉UNI，可以看出其他DeFiToken正在恢復。除去UNI，活躍地址的總體數量在9月初仍然達到了峰值，這主要是由于SushiSwap的興衰。

來源：?CoinMetricsNetworkDataCharts

自10月中旬以來，COMP的使用量一直在增長。11月11日，COMP活躍地址達到8,264個，創歷史新高。

來源：CoinMetricsNetworkDataCharts

10月以來，MakerDAO和MKR的活躍度也在不斷增長。MKR活躍地址在10月4日創下了2281個的歷史新高，11月10日再次突破2K。MakerDAO最近的鎖倉總價值超過23億美元達到歷史新高，在11月初突破了20億美元大關。而MakerDAO發行的去中心化穩定幣DAI也在上周迎來了一個里程碑，供應量首次達到了10億。

來源：CoinMetricsNetworkDataCharts在經歷了10月大部分時間的下滑之后，YFI活躍地址終于開始反彈。11月7日，YFI活躍地址有2996個，是自推出以來的第四高日總數。11月10日，YFI活躍地址也突破了2K。

來源：CoinMetricsNetworkDataCharts

結論

在10月份觸底后，DeFi似乎開始復蘇。使用趨勢顯示，COMP和MKR活動一直在增長。總體而言，隨著DeFi的發展，它將繼續保持增長。隨著新的資金流入BTC和ETH，新的DeFiToken和應用可能很快就會跟進。如果最近的趨勢繼續下去，另一波DeFi浪潮可能很快就會到來。

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