APP:收益最高的流動性挖礦池和APY（年利率）

對于DeFi生態系統來說，流動性挖礦是助推力。本質上，它允許投資者做的就是用自己的錢賺錢。

雖然最近流動性挖礦已趨于平靜，但仍有很多機會讓用戶受益。在這篇綜述中，我們將從流動性池和年度百分比收益率來分析最高收益的流動性挖礦dapp。

重要要點

與九月份相比，DeFi的TVL值在十月份僅增加了5％。

以太坊高昂的燃料費，對于收益較低的流動性礦工來說并不那么方便。

最大的Uniswap池的APY在14％到27％之間變化。

最大的Curve池的APY在3.59％至17.08％之間變化。

最大的SushiSwap池的APY在3.59％至17.08％之間變化。

APY數據最好的池是PancakeSwap和Harvest。

鎖定的總價值超過110億美元

去中心化金融將傳統的金融體系轉變為p2p金融。這是由以太坊構建的智能合約協議技術成功實現的。

收益聚合器GMD Protocol推出GMD launchpad:2月27日消息，基于 GMX 的收益聚合器 GMD Protocol 推出 GMD launchpad，該 launchpad 將基于項目與 GMD 的相關性以及項目本身質量進行優先級排序。GMD 表示將對項目進行盡職調查，并對 launchpad 上代幣銷售設置軟上限和硬上限，當銷售數量達到軟上限之后，代幣價格將會線性上漲，直至達到硬上限。[2023/2/27 12:32:21]

在去中心化中，借貸的概念與傳統金融世界中幾乎相同，只是沒有中間人。交易可以簡單地通過智能合約達成。

根據DappRadar的DeFi頁面，截至本文撰寫之時，DeFi生態系統鎖定的總價值為114.4億美元。

資料來源:DappRadar

據觀察，DeFi的增長是穩定的，截至9月底，TVL為90億美元。到10月底，TVL僅增長了5%，達到100億美元。這表明流動性挖礦的熱度已經平穩。

銀行收益顯示消費者對數字渠道的使用增加:金色財經報道，在的大量銀行報告中，摩根大通、花旗集團和富國銀行的一些數據顯示問題和消費者支出評論中的趨勢有增無減。這些銀行的每一位首席執行官都表示，技術投資仍在路線圖上。在收益補充中，我們可以看到數字活躍消費者和使用移動渠道的消費者人數正在增加。

在花旗集團電話會議的評論中，管理層表示，同比增長8%的費用中有2%與技術投資有關，重點是整合技術平臺。花旗集團的補充資料顯示，活躍的移動用戶同比增長 12% 至 1700 萬，作為整體 2400 萬數字用戶的一部分，而數字用戶同比增長 8%。花旗并不是唯一一家在數字用戶方面獲得收益的銀行。[2022/10/17 17:28:37]

資料來源:DappRadar

在Uniswap、Compound、Aave和Curve等dapp中推出的流動性挖礦促使了DeFi的TVL和活躍錢包的爆炸性增長。

流動性挖礦

Gate.io交割合約模擬交易賽單日最高收益率378.49%:據官網公告，Gate.io于6月30日17:00至7月7日17:00（共7天）推出交割合約模擬交易每日賽，目前7月1日-3日中獎結果已公布，單日最高模擬收益率為378.49%，最大模擬盈利3784.856186USDT。交易賽限BTC/USDT模擬交割合約（USDT結算，含當周次周當季），最高100倍杠桿，用戶每日可以免費劃轉1000USDT模擬資金進行操作，沒有實際資金虧損風險，每日獲獎名額30名，每日最高獎勵100GT。詳情見原文鏈接。[2020/7/5]

盡管DeFi生態系統當前正在增長，但也存在一些弊端。最重要的是以太坊區塊鏈上的網絡擁塞。盡管以太坊燃料費價格在10月份有所下降，但仍處于較高水平。用戶必須支付高額的費用才能進行流動性挖礦。

這導致資本體量不大的用戶被排除在這個市場之外，在高峰時期，交易成本甚至超過50美元。可以說，要想在協議中獲得一定收益，需要的資本最少1,000美元。

數據分析：在BTC經歷暴跌之際，穩定幣資產獲得收益:區塊鏈分析公司CoinMetrics發現，雖然比特幣經歷了過去7年里最大單日跌幅，但穩定幣獲得了收益。Coin Metrics發布了它們的網絡狀態報告。該報告關注的是在兩周前BTC崩潰期間，加密市場的其他部分是如何運作的。根據CoinMetrics數據，穩定幣獲得了市場份額，現貨和期貨市場的價差擴大，而隨著人們爭先恐后地買入，轉讓費飆升。在市場經歷嚴重衰退的同時，加密貨幣持有人可能一直在尋求穩定幣，以保護其資產。（Cointelegraph）[2020/3/25]

資料來源：DappRadar

盡管各個池的資金量不同，但毫無疑問最大的池更適合鯨魚用戶，而較小的池則更適合加密貨幣持有量較小的用戶。

Uniswap–按流動性劃分的頂級池

就鎖定的總價值而言，Uniswap是最高的。提供流動性的用戶即流動性提供者，他們可以將等值的兩個代幣存入資金池。

分析 | 以太坊算力增速放緩 30天回報收益率有一定下行趨勢:據TokenGazer數據分析顯示，截止至5月28日11時，以太坊價格為$272.48，主流交易所交易量約為$391.29M，總市值為$275,124.46M，以太坊算力增速放緩，鏈上交易量不斷抬升；30天回報收益率有一定下行趨勢；關聯度方面，以太坊與比特幣的關聯性不斷降低；目前ERC20代幣總市值約為以太坊總市值的58.15%；在ERC20活躍地址數方面，排名前五的代幣為OMG、USDC、DAI、TUSD、ZRX，其中最高值為4968，最低值為1116。[2019/5/28]

就總價值而言，目前有四個大的流動資金池，每年的APY利率從14%到27%不等：

ETH/WBTC?

總價值鎖定–6.78億美元

APY–14.23%

ETH/USDC?

總價值鎖定–4.85億美元

APY–19.89%

ETH/USDT

總價值鎖定–4.81億美元

APY–20.04%

ETH/DAI?

總價值鎖定–3.58億美元

APY–26.97%.

盡管Uniswap的APY相對較低，但這是鯨魚型投資者的最佳投資池。向流動性資金池提供50萬美元，用戶可能有權獲得每年7萬至13.5萬美元的收益。

Curve–按流動性劃分的頂級資金池

Curve是用于交換穩定幣的去中心化交易所。流動性礦工可以大量交換穩定幣而不會出現太大的滑點。流動性礦工可以通過資金池獲得穩定幣收益。

就鎖定的總價值而言，目前有兩個大資金池，其APY利率在3.59%至17.08%之間波動:

renBTC-WBTC

總價值鎖-2.36億美元

APY–3.59%

DAI-USDC

總價值鎖-1.12億美元

APY–17.08%

通過為Curve的池提供流動性，流動性礦工將獲得一定的APY收益。為了獲得豐厚的回報，流動性礦工需把代幣在流動性資金池進行抵押。

這些池仍然更適合更大的加密資產持有者。如前所述，需要擁有一定量的CRV代幣。

SushiSwap–按流動性劃分的頂級資金池

SushiSwap是dappUniswap的一個分支。SushiSwap與Uniswap具有相同的特征:提供流動性并獲得獎勵。dapp具有自己的代幣SUSHI。

代幣SUSHI分配給為Uniswap中特定池提供流動性的用戶。流動性礦工可以將其UniswapLP代幣存入SushiSwap抵押用來進行流動性挖礦賺取代幣SUSHI

就鎖定的總價值而言，SushiSwap上有四個大池，APY在13%至25%之間波動：

SUSHI/ETH

總價值鎖定–3800萬美元

APY–24.57%?

DAI/ETH?

總價值鎖定–3400萬美元

APY–13.25%?

USD/ETH?

總價值鎖定–2900萬美元

APY–15.67%

YFI/ETH和?USDT/ETH

總價值鎖定–2800萬美元

APY–15.92%and13.48%?

較高的APY

雖然更大的資金池可能更適合鯨魚，但也有一些較小的資金池也是值得關注的。

根據Coinmarketcap的數據，有多個資產池具有較高的APY。在分析APY排名前五的資金池時，PancakeSwap排名第一。

PancakeSwap運行在幣安智能鏈上，允許用戶進行流動性挖礦、使用和交易。年回報率為603.08%。獎勵是以CAKE代幣的形式支付，現在這些代幣的交易價格是0.30美元。

第二名屬于HarvestFinance。HarvestFinance是一個建立在以太坊協議上的dapp，其最初的想法是部署策略，以實現收益最大化。

在撰寫本文時，FARM-USDCAPY的APY為441.88%。獎勵是以FARM和USDC兩個代幣的形式支付。目前，FARM的價值約為130美元。

APY的第三名是ValueDeFi協議。該協議是一個包含一系列產品的平臺，旨在為去中心化金融帶來價值和創新。

計算的年回報率為365.89%，并以VALUE代幣的形式獎勵。目前代幣的交易價格約為2.22美元。

第四和第五名是BakerySwap。這是另一個流行的幣安智能鏈上的dapp，它允許用戶進行流動性挖礦、使用和交易。回報率分別為295.86%和263.62%。

高APY和高風險的流動性挖礦行業

APY是DeFi生態系統中廣泛用于評估項目/資金池收益的指標之一。

但是，請注意，應謹慎使用APY。值得注意的是，這些僅僅是估計和預測。即使是短期的回報也很難準確估計。流動性挖礦行業是一個競爭激烈且節奏快的市場，其收益也是會出現迅速波動的。

其次，用戶應始終牢記，為交易支付的成本不應超過所獲得的投資收益。

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