財聯社訊,Libra即將問世,卻遭遇了歐洲央行行長拉加德的質疑,稱穩定幣如果被廣泛采用,可能會“破壞金融安全”。而穩定幣擴展到全球范圍,將放大對公共政策的挑戰和風險,也早就引發了來自中國央行數字貨幣研究所所長穆長春的擔憂。
Facebook于2019年6月首次宣布了“Libra”計劃。有媒體援引多名知情人士報道稱,由Facebook主導的Libra穩定幣最快于明年一月發行,初期只發行錨定美元的穩定幣。出于對Libra可能會攪動整個國際貨幣體系,尤其是將沖擊其主打的發展中國家市場貨幣體系的擔憂,業界給予了高度的關注。
聲音 | IMF總裁:Libra的發展暫停反映各國對貨幣主權的擔憂而導致的可操作環境缺失:12月23日消息,美國華盛頓特區國際貨幣基金組織(IMF)總裁格奧爾基耶娃接受財新記者專訪時表示,Libra的發展暫停,反映了各國出于對貨幣主權的擔憂而導致的可操作環境缺失。貨幣數字化已經發生,IMF格外關注公平和平等待遇,將使每個國家都獲得政策信息及指導。(財新網)[2019/12/23]
穆長春認為,全球性穩定幣對公共政策和監管形成了諸多風險,比如法律確定性、治理、反洗錢、反恐融資、反大規模殺傷武器監管、支付系統安全、市場穩健、個人隱私與信息保護、消費者與投資者保護、繳稅合規等挑戰。
聲音 | 觀點:學術機構應在規范Libra方面發揮作用:多倫多大學羅特曼管理學院的創業加速器Creative Destruction Lab(CDL)是Libra協會唯一的學術創始合作伙伴。CDL與Libra的合作旨在通過為初創企業群體提供更多機會,鞏固CDL的孵化作用。根據羅特曼管理學院教授和CDL首席經濟學家Joshua Gans的說法,這種合作關系旨在為加入區塊鏈領域的CDL初創企業提供更多機會。Joshua Gans表示,從長遠來看,Libra為整個創業社區提供了一個機會。“在創造更好的創業生態系統的過程中,我們將完成我們的使命。”Gans還討論了這種伙伴關系將如何造福于大學社區,“對大學來說,這是一個大膽的創新舉措——一系列挑戰通常不在大學的操舵范圍內,但其領導層可以在這些挑戰的基礎上發展,并標志著超越日常學術生活的愿景。”羅特曼管理學院和UTM管理系金融學副教授Andreas Park在接受采訪時表示,學術機構應在規范Libra方面發揮作用。(The Varsity)[2019/10/28]
“全球性穩定幣的應用會削弱金融市場的公平競爭。”穆長春在此前的公開演講中表示,全球穩定幣的生態系統存在信用、期限和流動性錯配及操作風險,可加劇國內貨幣金融部門的脆弱性、加劇危機的跨境傳導。而如果全球性穩定幣用于支付,一旦出現系統中斷,會導致金融市場波動并影響實體經濟活動。
動態 | 意大利央行高管呼吁Facebook為Libra項目提供更多信息:據BusinessDay報道,意大利央行市場與支付系統監管主管Domenico Gammaldi呼吁Facebook為其加密貨幣項目Libra提供更多信息提供更多信息。Gammaldi在瑞士楚格舉行的加密會議上表示:“(Libra)白皮書的‘白’是指沒有任何信息的‘白色’。”[2019/6/26]
不僅如此,貨幣政策體系或也將受到影響。穆長春認為,如果全球性穩定幣和本幣自由轉換,穩定幣利率將影響本國內存貸款利率的確定,進一步削弱貨幣政策傳導的有效性。
“如果持有人在類存款賬戶中長期存放穩定幣,銀行端個人零售存款規模減少,銀行對批發性融資的依賴性增強。”穆長春解釋道,相比個人零售存款,批發性融資對利率更加敏感,銀行存款來源穩定性下降,引發銀行惜貸,長期貸款更受影響,加劇融資難和融資貴,放大貨幣政策傳導的問題。
而如果穩定幣作為價值尺度進入信貸市場,代替本幣進行借貸,穆長春認為,將實現穩定幣的貨幣創造,那么利率將以穩定幣進行標價,國內貨幣政策對借貸雙方的調控能力下降,則貨幣政策傳導效果將進一步被削弱。
穆長春表示,如果穩定幣作為國際資產儲備,全球性穩定幣的使用將提升全球對穩定幣籃子貨幣資產的需求,引起非籃子貨幣國家資本外流,抬高這些國家的市場利率,而壓低籃子貨幣國家利率水平,造成優質資產荒,影響各國公開市場操作。
此外,穆長春還認為,Libra很有可能獲得超主權的影響力,影響國際貨幣體系,侵蝕主權貨幣的地位。Libra如果不被監管,也很有可能導致地下經濟通道完全打開,成為非法交易的工具。
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