BASE:山東高院：投資或交易虛擬貨幣的行為不受法律保護

山東法院民法典適用典型案例27

投資或交易虛擬貨幣的行為不受法律保護——馬某某訴劉某某、常某、李某某合同糾紛案

裁判要旨

網絡虛擬貨幣不是貨幣發行機關發行，不具有法償性和強制性等貨幣屬性，并不是真正意義上的貨幣，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，公民投資和交易虛擬貨幣不受法律保護。

基本案情

馬某某向濟南市歷城區人民法院起訴稱：原告馬某某經被告劉某某、被告常某、被告李某某三人介紹向威樂國際加密數字貨幣項目（以下簡稱威樂幣項目）投入7萬元本金，并于2017年12月24日簽訂《協議書》。依據該《協議書》的約定，馬某某訴請三被告每人補償原告23333元損失。

被告劉某某、常某辯稱：1.馬某某與劉某某、常某、李某某之間所謂的“協議書”并非法律意義上的合同，實為劉某某、常某、李某某好意施惠，且合同內容權利義務不對等。2.即使認定為合同關系，也不能證明馬某某遭受了損失。威樂幣項目投資僅是暫停在轄區內服務，所以馬某某所謂的損失無從談起，暫停并不能代表損失。3.即使認定為合同行為，馬某某之行為屬投資行為，其風險應當由自己承擔，另外，因政策原因導致的暫停屬不可抗力免責事由，劉某某、常某應當免除相應的責任。

山東財經大學發行數字藏品:金色財經報道，山東財經大學即將迎來建校70周年暨合并建校10周年校慶，該校攜手山東省互聯網傳媒集團將面向社會公眾，發布全國首個財經類高校數字藏品，本次發布的數字藏品共計7010份，分為4款，藏品僅供個人收藏，不可進行二次交易。[2022/5/29 3:48:59]

被告李某某辯稱：我們與馬某某簽訂協議當天，馬某某沒有投資威樂幣項目，我也不知道馬某某什么時候投資的，我要求馬某某提供投資威樂幣項目的書面證明。

?濟南市歷城區人民法院經審理查明：劉某某、常某、李某某自述通過新聞報道了解到威樂幣項目，三人均進行投資，認為有升值空間，遂向馬某某介紹。2017年12月24日，劉某某、常某、李某某為甲方，馬某某為乙方，雙方簽訂一份協議書，主要內容如下：經三人介紹馬某某加入威樂幣項目，投入柒萬元，按該項目相關的規則運作，在運營過程中虧損或投入的柒萬元本錢不能收回，由劉某某、常某、李某某三個人共同按各三分之一的比例給馬某某進行補償。如該項目運營正常順利，馬某某邀請劉某某、常某、李某某到歐洲七日游。甲、乙雙方均在協議上簽字并捺印。協議簽訂后，2017年12月27日，馬某某通過銀行向常某轉款7萬元，常某將該筆款項轉入負責出售數字貨幣的案外人崔某某賬戶，并幫馬某某注冊了賬戶，該賬戶由馬某某本人登錄使用。2018年1月17日，中國人民銀行營業管理部支付結算處下發銀管支付（2018）11號《關于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》。該通知下發后，劉某某、常某、李某某及馬某某等人開設的威樂幣賬戶均無法打開，無法流通使用。故馬某某依據四人簽訂的《協議書》，要求三被告補償其損失69999元。

山東移動核心系統采用螞蟻集團自研數據庫OceanBase:今日從螞蟻集團了解到，山東移動計費業務系統已經正式“跑上”OceanBase，這是螞蟻集團自研數據庫在非金融領域的又一合作伙伴。據數據顯示，用上OceanBase后，山東移動計費系統處理效率方面明顯提升，詳單處理時長從7分鐘縮短到5分鐘，處理效率提升30%；數據由原有的7T壓縮為0.7T，存儲投入成本降低90%。

山東移動按用戶規模在省級運營商中排名第二，計費系統是山東移動的核心業務系統，日處理各類詳單數據130億條，對數據處理性能和準確性至關重要。而在過去，山東移動使用的是傳統集中式單機數據庫，面對互聯網和5G時代下不斷激增的用戶數和并發量，經常出現容量不足的情況。

OceanBase所代表的新一代原生分布式數據庫無單點瓶頸，可線性、在線擴展和收縮，可以更好地解決業務擴展性的難題，山東移動也由此成為第一個在核心計費系統中全部使用國內企業解決方案的運營商，在自主可控的道路上邁出堅實一步。[2020/11/30 22:33:44]

裁判結果

山東省區塊鏈金融重點實驗室等三個科研創新平臺揭牌:4月28日上午，山東省區塊鏈金融重點實驗室、山東新舊動能轉換研究院、山東財經大學大數據與人工智能研究院三個跨學科科研機構揭牌儀式在燕山校區舉行。據了解，山東省區塊鏈金融重點實驗室于今年3月由省科技廳批準建設，將致力于區塊鏈金融核心關鍵技術、區塊鏈金融平臺構建及面向場景的應用、建立區塊鏈金融體系框架、機制及標準等問題的相關研究，破解金融難題，為山東省新舊動能轉換重大工程服務。（中國山東網）[2020/4/28]

濟南市歷城區人民法院作出民事判決：駁回馬某某的訴訟請求。

馬某某不服一審判決，向濟南市中級人民法院提出上訴。濟南市中級人民法院作出民事判決：駁回上訴，維持原判。

案例解讀

2013年12月3日，中國人民銀行、工業和信息化部、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會作出《關于防范比特幣風險的通知》，載明：比特幣應當是一種特定的虛擬商品，不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，各金融機構和支付機構不得以比特幣為產品或服務定價，不得買賣或作為中央對手買賣比特幣，不得承保與比特幣相關的保險業務或將比特幣納入保險責任范圍，不得直接或間接為客戶提供其他與比特幣相關的服務，電信管理機構根據相關管理部門的認定和處罰意見，依法對違法比特幣互聯網站予以關閉。

聲音 | 山東省張忠軍：鼓勵紡織服裝行業龍頭骨干企業運用區塊鏈等技術:據大眾日報消息，山東省工信廳二級巡視員張忠軍表示，山東省將以發揮龍頭骨干企業帶動作用為抓手，在紡織服裝行業數字化轉型中優化產業布局，促進產業集群化發展。鼓勵龍頭骨干企業運用大數據、云計算、互聯網、物聯網、區塊鏈等新一代信息技術，主導構建產業集群智能化公共服務平臺，以龍頭輻射區域內其他紡織服裝企業，培育和發展一批智慧基地、智慧園區。同時，通過打造新型紡紗織造基地、時尚服裝加工織造基地、產業用紡織品研發制造基地、高端纖維材料基地、創意品牌營銷基地，培育形成一批世界級產業集群。[2019/12/25]

2017年9月4日，中國人民銀行、中央網信辦、工業和信息化部、工商總局、銀監會、證監會、保監會發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》，載明：代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。本公告發布之日起，各類代幣發行融資活動應當立即停止。已完成代幣發行融資的組織和個人應當做出清退等安排，合理保護投資者權益，妥善處置風險。有關部門將依法嚴肅查處拒不停止的代幣發行融資活動以及已完成的代幣發行融資項目中的違法違規行為。本公告發布之日起，任何所謂的代幣融資交易平臺不得從事法定貨幣與代幣、“虛擬貨幣”相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價、信息中介等服務

動態 | 山東端掉一傳銷團伙 通過虛擬貨幣詐騙2億多:據生活日報消息，近日，山東省濰坊安丘打掉一個互聯網傳銷犯罪團伙，抓獲廣東、北京、廣西等地團伙骨干成員14名,涉案總價值2億余元。經查,2017年以來，該案犯罪嫌疑人以深圳某資產管理有限公司為掩護，在無實物交易、無實體支撐的前提下，借用“資產證券化”、“貨幣數字化、虛擬化”之名，依托“某某商城”網絡平臺，通過會員購買虛擬幣系列套餐等形式發展會員，會員以繳費數額及發展人數確定等級和收益。該團伙組建以來，已發展會員2萬余人，涉案總價值2億余元。目前，14名骨干團伙成員中已有6人被批捕,案件正在進一步審理中。[2019/3/9]

2018年1月17日，中國人民銀行營業管理部支付結算處下發銀管支付（2018）11號《關于開展為非法虛擬貨幣交易提供支付服務自查整改工作的通知》，主要內容如下：轄區內各法人支付機構相關業務負責部門：根據總行工作要求，現針對虛擬貨幣交易支付結算服務提出以下監管要求，請予以執行。一、各單位即日起立即在本單位及分支機構開展自查整改工作，嚴禁為虛擬貨幣交易提供服務，并采取有效措施防止支付通道用于虛擬貨幣交易。二、各單位應加強日常交易監測，對于發現的虛擬貨幣交易，應及時關閉有關交易主體的支付通道，并妥善處理待結算資金，避免出現群體性事件，維護社會穩定。三、各單位應于2018年1月20日前將自查情況，已采取措施等上報營業管理部……

《中華人民共和國民法典》第八條規定，民事主體從事民事活動，不得違反法律，不得違背公序良俗。本案中，威樂幣是一種類似于比特幣的網絡虛擬貨幣，根據上述中國人民銀行等部門發布的通知、公告，虛擬貨幣不是貨幣發行機關發行，不具有法償性和強制性等貨幣屬性，并不是真正意義上的貨幣。從性質上看，威樂幣不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用，公民投資和交易虛擬貨幣違法法律，不受法律保護。馬某某委托劉某某、常某、李某某幫助其注冊威樂幣賬戶并購買威樂幣，注冊成功后，三人將賬戶號及密碼告知馬某某，馬某某登錄使用該賬戶。以上行為構成民法意義上的“委托行為”的交付，雙方形成委托合同關系。馬某某與劉某某、常某、李某某因委托合同關系簽訂《協議書》，該協議書雖然系各方的真實意思表示，但是馬某某委托劉某某、常某、李某某幫助其購買威樂幣的行為在我國不受法律保護，因委托合同關系簽訂的《協議書》亦不受我國法律保護。馬某某購買威樂幣的行為造成的后果應當由其本人自行承擔。故對于馬某某的訴訟請求，法院不予支持。

相關法條

《中華人民共和國民法典》第八條??民事主體從事民事活動，不得違反法律，不得違背公序良俗。

法官簡介

李曉麗，濟南市歷城區人民法院民二庭庭長、審判委員會委員，四級高級法官。

一審獨任審判員：李曉麗?

法官助理：于彩霞????? 書記員：劉亞楠????

編寫人：濟南市歷城區人民法院? 于彩霞

審定人：山東省高級人民法院?? 蘆? 強

??????? ? ?? 濟南市中級人民法院??? 趙軍蒙?

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