C2C:如何預防資金盤、代買幣、跑分等違法犯罪行為

近年來，隨著區塊鏈行業的發展，市場中涌現出各類以數字貨幣交易為旗號的的違法犯罪行為。對此，OKEx的態度是堅決打擊，絕不放過任何可能參與黑產的用戶。與此同時，持續迭代風控系統，營造安全穩定的C2C交易環境。

現有不法分子以C2C為渠道，購買USDT參與資金盤，洗錢，跑分等違法犯罪行為，特此提醒廣大用戶，警惕以下類型的違法犯罪行為，切勿參與其中。

1、資金盤什么是資金盤：資金盤，是指運用直銷倍增原理，以滾動或靜態的資金流通形式，拆東墻補西墻，用后加入會員的錢支付給前面會員的網絡傳銷形式，本質是金字塔式傳銷詐騙。極具隱蔽性、欺騙性和社會危害性。目前越來越多的資金盤選擇以USDT作為入金通道，資金盤推廣人員誘導用戶在交易平臺買USDT，隨后提取至資金盤的地址。購買其相關的虛擬產品。

SBF：人們知道如何計算年收益，只是有時不理會:FTX首席執行官SBF今日發推稱：“嘿兄弟，我認為每個人都忘記如何計算年收益。對此，他在最新的推特中補充說明：可以明確地說，人們知道如何計算年收益，但他們只是有時候不理會。”[2020/9/18]

資金盤的危害：資金盤本質上是將新加入者的資金補貼平臺的原有用戶，風險極高，平臺本身存在法律風險的時，也隨時可能跑路，屆時投資者的資金將血本無歸。

如何避免參與資金盤：資金盤最大的宣傳點在于收益，通常來說，資金盤會以不切實際的高利潤作為宣傳口號，所以當遇到此類項目時，不要輕易被其虛假的收益率誘惑而參與到資金盤的違法犯罪活動中，避免自己的財產和權益受到侵害。

動態 | 歐盟議會報告揭示銀行如何打敗比特幣:7月24日消息，歐洲議會政策部發布的一份報告中解釋了央行發行的加密貨幣如何勝過比特幣。ECON委員會在報告中稱，中央銀行發行的數字貨幣將對當前的加密貨幣市場產生重大影響，并將私人發行的數字貨幣（如比特幣）與中央銀行發行的數字貨幣區分開，將它們相互對立。報告還指出：中央銀行和商業銀行基本上可以通過阻止用戶訪問交易所或錢包或通過拒絕服務，來對比特幣7708.68以及其他加密貨幣進行定價。[2018/7/24]

2、代買幣什么是代買幣：代買幣指代替他人通過C2C或其他法幣交易渠道購買數字貨幣的行為。

阿拉斯加女學生如何依靠2014年的比特幣課題支付大學學費:2014年，阿拉斯加的一位女學生以比特幣作為競賽項目課題，而在當時這一課題毫無疑問獲得了評委的青睞。到現在，這一課題不僅為她帶來了榮譽，還給她積累了一定的財富。而當時因為這一課題而了解到比特幣的孩子們大多數仍舊保留著這些比特幣，同時還保持著對加密貨幣的興趣。正如這故事所表明的，向孩子傳授有關金錢的知識并賦予他們一定的財務自由越早越好。[2017/12/29]

代買幣的危害：代買幣本質上是為他人的買幣資金背書，但C2C交易發展至現階段，買幣成本已十分低廉，對代買幣有需求的用戶資金極有可能存在洗錢風險。在明知他人利用信息網絡實施犯罪的情況下仍為其提供資金轉移幫助，該行為可能涉嫌刑事犯罪。

3、跑分什么是跑分：跑分是指利用微信、支付寶、銀行卡等支付工具為一些非法平臺進行代收款項賺取傭金的行為。

跑分的危害：網絡跑分平臺通過收集大量用戶收款二維碼，利用掃碼付款，銀行卡轉賬的形式，將數額巨大的不明來源資金化整為零，分散進入用戶的微信、支付寶與銀行卡，存在極大的洗錢風險，該行為可能涉嫌刑事犯罪，需承擔刑事責任。個人信息遭遇泄露，參與跑分活動需要填寫個人姓名、身份證號、電話號碼，郵箱、銀行卡號等完整信息，在此過程中，用戶已將個人信息暴露給“跑分”平臺。平臺可能使用用戶在網絡上保留的身份及銀行卡等基本信息假冒用戶進行身份進行網絡貸款，詐捐等不法操作，從而造成用戶資金損失。用戶進行跑分操作前，需繳納押金，跑分平臺最終可能形成多層級跑分傳銷資金盤，存在直接跑路的風險。

OKEx針對上述違法犯罪行為已上線多種風控策略：

1、人工智能風控模型，全天候24小時不間斷監控可疑用戶行為，當可疑用戶發起高風險提幣時，將直接被拒絕提幣。2、大數據決策引擎，大數據風控貫穿法幣交易的每一個關鍵節點，最大化識別可疑用戶。3、亞秒級快速響應風險偵測，一旦發現高風險用戶，將立即限制其賬戶權限以及關聯賬戶權限。4、人臉識別功能多維度監控。

OKEx再次提醒廣大用戶切勿參與上述違法犯罪行為，如遇相關用戶，請聯系平臺進行舉報。

維護C2C安全穩定的交易環境是OKEx一直以來的責任與義務，OKEx風控將在現有基礎上持續優化風控系統，做好用戶教育，堅決打擊黑產，為用戶的資金安全保駕護航。

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