DEF:2020年DeFi概念發展及熱門項目介紹

今天給大家總結一下2020年DEFI概念的發展以及熱門項目的介紹。DEFI雖然是去中心化金融，但是很少有人做詳細的細分和講解。

DEFI是一個大概念，其概念可以細分為：存款借出、抵押借貸、交易平臺、穩定幣、金融衍生品以及保險等。

隨著COMP、UNI、YFI等新的Defi代幣引入了``初始DeFi產品''的概念，去中心化金融``DeFi''在2020年迅速普及，使交易者進入蓬勃發展的去中心化交易所。

2020年，DeFi領域正在蓬勃發展，全球加密貨幣用戶可以通過去中心化和透明的方式進行存款、借貸、交易和投資等傳統的金融服務—只需連接互聯網和加密貨幣錢包即可。

DeFi的興起

比特幣是去中心化金融的第一個實現。它使人們能夠與其他人進行金融交易，而在數字時代無需金融中介。比特幣和類似的加密貨幣是DeFi的第一波浪潮。

以太坊區塊鏈啟用了第二次DeFi浪潮，以太坊為其區塊鏈增加了另一層可編程性。現在到2020年，由于以太坊網絡上去中心化式金融應用的數量不斷增加，個人可以以不信任的方式借入，借出，交易，投資，交換，對沖和存儲加密貨幣。

QCP資本的管理合伙人：下一個敘事將是比特幣在2024年減半:金色財經聯合Coinlive現場報道，新加坡“Token2049”峰會活動今日舉辦，在題為 \"加密貨幣市場的機構化 \"的圓桌討論中，QCP資本的管理合伙人Darius Sit表示，與買入并持有的策略相比，亞洲投資者在涉及加密貨幣投資時更傾向于交易，而且容易受到敘述的影響。以太坊的合并推動了ETH的開放倉位，并在歷史上首次超過了BTC的開放倉位。下一個敘事將是比特幣在2024年減半。[2022/9/28 22:37:29]

根據DeFiPulse收集的數據，鎖定在DeFi協議中的ETH的美元價值已從1月初的6.74億美元增長到今天的142億美元以上-在短短11個月的時間里增長了2100％。與此相比，2019年，鎖定在DeFi協議中的ETH的價值在一年中僅增長了130％，從2.93億美元增長到超過6.87億美元。

今天的DeFi市場提供什么？

數據：2021年中國數字藏品市場規模2.8億元:9月22日消息，艾瑞咨詢發布2022年中國數字藏品行業研究報告，報告顯示中國數字藏品市場規模2021年達到2.8億元，絕大部分生成在聯盟鏈上，少數平臺架構在公鏈上，國內市場主要地流通集中在一級市場，此外報告預測未來開放二級市場后預計2026年市場規模將達到280億元。[2022/9/22 7:13:16]

如今，有各種各樣的DeFi應用程序可用，它們提供了傳統的中心化的財務系統所提供的大部分功能。從借貸到投資和保險，以太坊驅動的DeFi市場主要滿足個人許多最緊迫的財務需求。

DeFi市場當前的主要產品包括：

1得益于Composite協議以及Dharma和Celsius等DApp，人們投資加密資產更加的容易。

2將您的以太坊資產與其他的以太坊代幣進行安全、私密的去中心化交易，例如Uniswap或NDEX。

3由于去中心化的衍生產品交易平臺，例如dYdX，可以對沖您的加密資產。

2020年上半年灰度BTC信托總價值增長超過16億美元:8月12日消息，根據灰度提交給美國證券交易委員會（SEC）的季度報告，2020年前6個月，灰度比特幣信托（GBTC）總價值增長超過16億美元。GBTC總價值已從2019年底的18.7億美元上升到2020年第二季度末的35億美元，增長90%。而灰度此前表示，2020年第二季度是該公司業績最好的一個季度，其從投資者手中籌集9.06億美元資金。（CoinDesk）[2020/8/12]

4有了NexusMutual，就可以確保自己免受智能合約的失敗。

5可以在諸如Augur之類的預測市場平臺上進行選舉，體育賽事結果或約翰·邁克菲的比特幣價格預測能否實現的押注。

6現在，在極端市場波動期間將資金存儲在加密貨幣支持的穩定幣中，比如DAI。

2020年的DeFi

到2020年，借貸協議和UMA的合成資產以及去中心化資產DEX等DEFIDAPP產品開發越來越多。

觀點：S2F模型顯示比特幣可能在2021年年中達到7萬美元:加密貨幣評級機構韋氏評級（Weiss Ratings）分析師Bruce Ng和Juan M. Villaverde表示，S2F模型現在顯示，比特幣價格可能在2021年年中達到7萬美元。“雖然基于與Weiss加密貨幣周期模型不同的方法，但S2F模型在加密世界廣受尊重。現在看來，在未來12個月左右的時間里，比特幣將出現強勁反彈。”黃金目前的S2F為62，而比特幣的S2F為56，這意味著比特幣在避險投資方面可能會與黃金相媲美。

兩位分析師表示，宏觀經濟因素也有利于BTC，美聯儲在過去13周里印刷2.9萬億美元的新紙幣。當投資者對紙幣失去信心時，有可能轉向投資比特幣。另外，機構資金大量流入比特幣。對沖基金巨頭Paul Tudor Jones投資2.1億美元BTC。灰度比特幣信托基金繼續以比BTC鑄造速度更快的速度購買。而風險資本家Andreessen Horowitz最近推出5.15億美元的新基金，用于投資加密網絡和業務。（The Daily Hodl）[2020/7/10]

DEX

螞蟻礦機范曉俊：2020年整個礦機行業產能非常有限:2020年5月25日，OKEx礦池開啟為期一月的礦歡派對福利大放送活動。螞蟻礦機亞太區銷售負責人范曉俊受邀出席OKEx礦池礦歡派對AMA。范曉俊表示，虛擬貨幣芯片工藝的迭代，僅僅用了幾年時間，已經使用了半導體行近百年的技術。目前螞蟻礦機最新的S19礦機使用的是臺積電7nm的技術。在未來礦機肯定會用到5nm甚至更低的工藝，但這需要時間。在產能方面，今年5G行業爆發，三星、臺積電留給挖礦行業的芯片本身就不多，加上疫情的打擊，整個2020年的產能非常有限。[2020/5/25]

這樣的DeFi項目越來越多地選擇在DEX上啟動其本機令牌或“DeFi代幣”，這使令牌可以上市且不必支付CEX收取的高額上市費。它們是未經許可的-允許任何DeFi構建者使用公開可用的交易基礎結構通過去中心化的智能合約上市代幣。

諸如Uniswap之類的基于流動資金池的平臺已越來越成為上市這類新型DeFi代幣的首平臺，并且這些DEX的交易量在2020年激增。Uniswap使用替代方法來結算加密貨幣交易。代幣買賣不是配對買賣雙方，而是按照綁定曲線確定的匯率買賣。通過這種機制，當購買代幣時，價格上漲。隨著代幣的出售，價格下降。在這兩種情況下，匯率都是由供應曲線決定的，而不是由買賣雙方下的定單市場決定的。

DeFi?Token

DeFiToken通常是DEFI協議或者DEFI產品中的治理令牌，賦予令牌持有者投票權并管理基礎協議的方向。2020年中DEFI治理令牌有過一段暴漲表現，這些令牌使DeFi協議可以將治理權移交給令牌持有者，從而允許該協議在沒有中心化的情況下運行-經紀商和去中心化的形式。通過管理令牌，令牌持有者社區可以提供決策工具并為其服務獲得獎勵。

DeFiToken還可以通過以下分配方案分發：將代幣分配給已向平臺提供流動性等服務的用戶，或者激勵用戶向平臺提供服務，以賺取未分配的代幣。在許多情況下，初始DeFi產品可能由已在以太坊主網上具有活動歷史的成品協議發行。與初始硬幣發行或初始交易所發行模型不同，許多IDO向現有的用戶社區發起，這些用戶可能已經對該平臺的管理產生了興趣。

DEFI概念產品

Maker

以太坊驅動的MakerDAO是一個去中心化抵押債務頭寸平臺，該平臺支持穩定幣DAI，該平臺旨在與美元保持一對一的價值。用戶可以通過鎖定以太坊或其他以太坊資產作為抵押品來建立抵押債務頭寸，以接收DAI作為鎖定資產的債務。使用MKR令牌支付利息，一旦CPD關閉，已支付的DAI和MKR將被銷毀。

Uniswap

Uniswap是以太坊網絡上的去中心化交易所，使用戶能夠以自主方式迅速交易ERC20代幣。它通過一種算法來做到這一點，該算法根據流動性池中的供需匹配交易，從而消除中間商和中間人。

Aave

Aave是一個以太坊支持的，去中心化的點對點市場，用于借貸數字資產。P2P借貸平臺使借方和貸方可以就貸款條款達成共識，然后再使用智能合約執行這些條款。

Compound

CompoundFinance是基于以太坊的開放源貨幣市場協議，使用戶能夠借入或借出抵押品。任何人都可以加入大院的流動資金池，并可以開始從其數字資產持有中賺取利息。利率根據平臺上的供求進行調整。Compound支持DAI，ETH和USDC等數字資產

Curve

Curve是一種去中心化的交換協議，用戶可以在該協議上交換和交易基于以太坊的資產。它還著重于使用做市算法為市場提供流動性，該算法自動買賣資產，同時從買入和賣出價差中獲利，這激勵用戶增加資金到總池中并賺取利息。

WBTC單個WBTC是ERC20令牌，其值等于一個比特幣。創建它是為了使BTC能夠存在并在以太坊網絡上進行交易，這也為DeFi生態系統提供了更大的流動性。它還使用戶可以在BTC上產生利息。

Nerve?NetWork

Nerve是一個去中心化的數字資產服務網絡。它基于NULS微服務框架，使用NULSChainBox開發搭建的區塊鏈跨鏈交互協議。旨在打破區塊鏈價值孤島，建立跨鏈互通的資產交互網絡，為Defi應用生態提供底層支持。讓數字資產持有者享受真正安全、自由、透明的Defi應用服務。

Nerve網絡可以打破價值孤島，實現多個封閉區塊鏈系統間的互聯互通，這個過程就像我們通過一個網絡把多個局域網連接起來一樣。

Synthetix

Synthetix是一個令牌交易平臺，旨在允許對現實世界資產進行令牌化。以這種方式創建的令牌稱為“合成器”；一旦確定了資產，就可以在以太坊網絡中創建該“真實”資產的Synth副本。通過這樣做，Synthetix將華爾街式的交易帶入了加密世界。

Yearn

Yearn.Finance協議是一個聚合器，旨在使利用穩定幣的收益挖礦平臺的收益最大化。它通過自動在一個借貸平臺之間切換來實現這一目的，因為一個平臺變得比另一個平臺更有利可圖。但是，它不會更改最初存儲的實際令牌。

RenVMRenVM是一個在區塊鏈之間創建互操作性的平臺，這意味著諸如比特幣之類的資產可以存在于其他區塊鏈上。從本質上講，這是一項托管服務，例如，當您將BTC發送到平臺時，RenVM隨后將以1：1的比例將renBTC作為ERC20令牌鑄造。

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