CREA:8 月上線如今鎖倉量前十，Pantera 合伙人深度剖析 Compound 分叉項目 C.R.E.A.M.

CreamFinance雖然是Compound的分叉項目，但他們選擇與CompoundLabs團隊合作并提供CREAM代幣，且選擇兼容幣安智能鏈，以掙脫以太坊高手續費桎梏，提供較低的交易手續費，支持更多加密資產。

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撰文：PaulVeradittakit，PanteraCapital風投合伙人翻譯：盧江飛

C.R.E.A.M.(CryptoRulesEverythingAroundMe)Finance是一個從CompoundFinance分叉出來的去中心化借貸區塊鏈平臺，C.R.E.A.M.的目標是為一些服務不完備的加密資產提供流動性，并為這些資產提供算法貨幣交易平臺。目前，該協議已經在以太坊上線，之后即將登陸幣安智能鏈。Cream是CompoundFinance協議的分叉DeFi項目，該協議的核心是提供借貸服務，用戶可以在Cream上借入或借出加密資產，比如BAL、COMP、ETH、USDC、USDT、YFI等。由于Cream將與幣安及幣安智能鏈兼容，用戶因此還能使用非以太坊區塊鏈上的加密資產，比如瑞波幣、萊特幣和比特幣現金等。Cream提供了一款二級產品，即「CreamSwap」，它是Balancer的分叉。在CreamSwap上，用戶可以將資產存入流動性資金池以換取CreamPoolToken，然后抵押CreamPoolToken即可獲得各種獎勵，包括Cream治理代幣CREAM。CreamSwap還允許用戶在不離開平臺的情況下兌換抵押品頭寸，繼而消除了對中間商的需求，消費者需要支付的費用也因此變得更低。Cream協議治理計劃是完全去中心化的，治理代幣被稱為CREAM。Cream計劃在協議有效期內分發900萬枚CREAM代幣，其中180萬枚將作為該協議流通性提供者的激勵措施。用戶可以通過提供流動性和抵押CRPT代幣來賺取CREAM。Cream會每隔7天重新審查一次代幣分配計劃，以應對市場變化。本周Cream正在分發1000枚CREAM代幣——500枚流入供應量，500枚流入借貸。自2020年8月推出以來，Cream協議已經吸引了2.946億美元，成功躋身DeFiPulse鎖倉量排名前十。如果加上CreamSwap和幣安智能鏈上相關產品，Cream當前總鎖倉量已經達到約5億美元，當前市場上已經分發的CREAM代幣數量超過35萬美元，交易平均價格在148美元左右，市值約為4700萬美元。Cream提供了一個極有前途的模型，對于創新者來說，通過了解Cream可以明白如何利用現有DeFi項目的優勢獲得成功，以及如何利用更先進的技術、治理框架和加密經濟來增強自身功能。在短短一個多月時間里，Cream協議增長迅猛，這一趨勢也凸顯出人們對DeFi和流動性挖礦興趣依然很高，也表明市場已經開始出現將DeFi擴展到以太坊之外的內在需求和價值。C.R.E.A.M.的「貨幣樂高」理念非常實用：在收益耕作中使用「種子代幣」來生成代幣，「種子代幣」通常是其他DeFi生態系統的代幣，所以對于那些DeFi新項目來說，他們可以抵押當前持有的代幣以增加額外收益，從而引入更多DeFi原生代幣，這些代幣包括：COMP、LINK、SUSHI、YFI、USDC等。此外，CREAM平臺還添加了交易對，允許用戶輕松在高耕作收益的穩定幣LP代幣和高收益耕作「ETH的yearn版本」yETH之間進行轉移。

YGG突破0.8 USDT，24H漲幅達38.72%:金色財經報道，行情顯示，YGG短線漲至0.8 USDT，現報0.7953 USDT，24H漲幅為38.72%。[2023/8/7 21:29:51]

DeFi中的分叉到底是什么？

去中心化金融最近呈現出爆炸性增長趨勢，借貸協議、流動性挖礦、激勵措施等產品優勢都得到進一步加強，一些DeFi協議能在短短幾個月內就累計數億美元鎖倉量——所有這一切都表明DeFi行業具有指數級增長的巨大潛力，甚至可以挑戰傳統金融范式。

鑒于市場對DeFi領域興趣激增，許多開發人員開始嘗試使用治理代幣構建新的DeFi協議，同時向社區提供流動性獎勵。不過相關項目推出之后，開發人員發現此類項目存在明顯缺陷，比如：

交易速度過慢收費昂貴因此，越來越多加密愛好者開始萌生「分叉」舊DeFi協議的想法，并希望在正式發布分叉協議之前對其進行切實改進，最近有兩個實例引起了加密行業關注，即：

SwerveFinance，該項目是CurveFinance的完全去中心化分叉；Cream，該項目是Compound的分叉，目標是讓DeFi超越以太坊區塊鏈的限制。什么是C.R.E.A.M.Finance?

C.R.E.A.M.其實是「CryptoRulesEverythingAroundMe」這句話中五個單詞的首字母，作為一個去中心化金融協議，Cream目標將DeFi功能推廣給更多用戶和更多資產。

數據：Blur借貸協議Blend已貸出18,528 ETH:金色財經報道，據Dune數據信息，Blur借貸協議Blend已貸出18,528枚ETH，共撮合成交1405筆借貸。[2023/5/5 14:44:25]

那么，他們到底是怎么做到的呢？

實際上，Cream已經將自己與其他大多數DeFi協議區分開來了，因為該項目認為自己的功能和應用范圍已經超出以太坊區塊鏈。Cream是由Solidity編程語言開發，并且從一開始就部署在以太坊和幣安智能鏈上，幣安智能鏈是一個與EVM兼容的區塊鏈，其核心優勢包括：

能為用戶提供許多增強功能，比如降低交易費用、簡化互操作性等；支持錨定多個加密資產，包括比特幣、以太坊、比特幣現金、瑞波幣等；目前已經累計了以太坊區塊鏈上14％的交易量。通過在幣安智能鏈之上構建智能合約，Cream可以在不受以太坊強制執行約束條件下繼續保持與以太坊區塊鏈上ETH、EVM和DeFi協議的互操作性。

在Cream上用戶到底能做些什么？

Cream是從CompoundFinance協議上分叉出的，它是一種算法貨幣市場協議，其平臺可以處理資金借入，資金借出、賺取利息、資產代幣化等服務。按照功能類別，Cream主要有兩種產品：

一是借貸平臺，Cream的核心產品其實是一個交易界面，用戶可以在上面按照算法設定的利率借入和借出資產，這些資產包括BAL、COMP、ETH、USDC、USDT、YFI等。當前，Cream平臺上多個資產的年化收益率均高于中心化借貸平臺，比如：

BTC預計7天7小時后上調挖礦難度6.02%至20.48 T:據BTC.com數據，目前比特幣未確認交易量為2881筆，全網算力為137.68 EH/s，24小時交易速率3.34 txs/s。當前挖礦難度為19.31 T，距離難度調整還有7天7小時，預計下次挖礦難度將上調6.02%至20.48 T。[2020/9/27]

ETH年化收益率有12.88%；USDC年化收益率有11.68%；BAL年化收益率有49.87%。年化收益對于任何DeFi平臺而言都是非常重要的指標，而對于任何多頭/空頭策略和其他功能來說也是十分有用的原語。現在幣安智能鏈上也可以使用Cream，更重要的是，幣安智能鏈上產生的費用要比以太坊gas費低得多，這意味著Cream可以為貸款方和借款方提供最有競爭力的利率并節省大量成本。此外，幣安智能鏈還支持BNB、XRP、LTC、BCH等代幣——也就是說，一個價值200多億美元的加密市場已經站在DeFi大門前面，而這些加密貨幣在此之前基本無法參與到DeFi生態系統之中。

第二個產品是CreamSwap，它是Balancer的一個分叉，主要為流動性挖礦提供流動資金池和自動做市商。如今，大多數收益耕作方法都依賴于Uniswap等平臺，但在這些平臺上進行交易通常會產生高昂的gas費和交易費。CreamSwap允許用戶在不離開平臺的情況下轉換抵押品頭寸，這樣用戶需要支付的費用就會變得更少。現階段Uniswap需要收取0.3%交易費，而Cream交易費率為0.25%，其中0.2%還會退還給流動性提供者，0.05%則會退回到協議中。借助CreamSwap，Cream提供了多個流動性池，用戶可以在其中輕松交易各種高收益代幣，例如：

動態 | 昨日以太坊新增合約14988 上升78.30%:根據amberdata.io數據顯示，昨日以太幣交易總額約126.1萬ETH，日活躍用戶量約20.7萬，新增合約14988，代幣交易數量42.4萬，最活躍合約：USDT。[2019/8/25]

用USDC兌換yyCRV在高收益資產之間進行交易，比如一些美元穩定幣和ETH如果用戶向這些資金池提供流動性，Cream會為他們提供原生CreamPoolToken代幣，用戶可以抵押CRPT以獲得各種獎勵，包括Cream的治理代幣CREAM。

值得一提的是，Cream目前已經成為YearnFinance生態系統的強大補充，Cream協議支持所有Yearn代幣，包括YFI、yCRV、yyCRV和yETH，這也讓Cream本身能在Yearn流動性激增的基礎上得到更好發展。

Cream治理情況如何?

CreamFinance正朝著去中心化管理的方向發展，其治理代幣被稱為CREAM。CREAM代幣的總供應量為900萬枚，其中：

90萬枚將分配給Cream團隊90萬枚將分配給種子投資者180萬枚將分配給流動性提供者540萬枚將在后續用于治理分配到目前為止，流通中的所有CREAM代幣都是流動性獎勵。

在向Cream團隊分發的90萬枚CREAM代幣中，Cream將向CompoundLabs團隊提供22.5萬枚CREAM代幣，而Compound則會以安全和技術顧問的身份加入Cream，兩個團隊將相互配合、共同前進，并深入研究如何通過分叉DeFi協議為每個人創造更多價值。

動態 | 加密貨幣采礦公司Hut 8 2018年總損失近1.4億美元:據Cointelegraph消息，根據5月6日加密貨幣采礦公司Hut 8發布的年度收益報告，2018年Hut 8收入接近5000萬美元，但總損失近1.4億美元。該公司高管稱，隨著時間進入2019年，公司將繼續謹慎、專注地管理運營。2018年底進行了削減成本的舉措，將把握比特幣價格上漲機遇提高利潤率。[2019/5/8]

對于那些想要獲得CREAM代幣的用戶而言，現在可以直接使用Cream服務來供應代幣或借入代幣。此外還有一種獲得CREAM代幣的高級方法，即將資產存入Cream流動性池中，并在Cream平臺的獎勵頁面上直接抵押兌換到的CRPT代幣。Cream會根據市場情況每隔七天調整一次獎勵計劃，相關信息更新會公布在其Twitter和Medium的官方頻道上。

Cream平臺發展如何？

截至本文撰寫時，Cream協議中已鎖定2.964億美元，成功躋身DeFiPulse鎖倉量排名前十。如果加上Swap鎖倉量和幣安智能鏈相關產品鎖倉量，Cream當前總鎖倉量已經達到約5億美元。

2020年8月，Cream平臺正式啟動，之后發展迅速，到目前為止已經分發了超過35萬枚CREAM代幣作為流動性獎勵。根據CoinGecko數據顯示，CREAM代幣當前交易價格為82.28美元，市值約為3,220萬美元。

最后的想法

Cream提供了一個極有前途的模型，對于創新者來說，通過了解Cream可以知道自己該如何利用現有DeFi項目成功經驗不斷進行迭代，以及如何利用更先進的技術、治理框架和加密經濟來增強自身功能。通過利用Compound和Balancer協議已經驗證的價值支持，Cream迅速發展壯大并將業務范圍拓展到以太坊區塊鏈之外。此外，得益于幣安智能鏈的增強功能，Cream可以在過去未開發的資產和社區中以更快的速度、相對較低的交易和交易費用提供與競爭對手類似的功能服務。

在短短一個多月時間里，Cream協議鎖定資金增長到近5億美元，發展迅猛，這一趨勢不僅凸顯出人們對DeFi和流動性挖礦興趣依然很高，也表明市場已經開始出現將DeFi擴展到以太坊之外的內在需求和價值。Cream帶來了令人難以置信的市場洞察力，讓我們可以深入了解以太坊之外的DeFi場景，以及那些價值數百萬美元的DeFi協議從既定項目分叉后該如何發展壯大。隨著越來越多用戶被Cream較低的費用、更快的速度、以及增強的功能所吸引，我們預計在不久的將來會看到更多DeFi協議不選擇以太坊作為基礎架構標準。

來源鏈接：veradiverdict.substack.com

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開放的分布式區塊鏈應用平臺，通過其專屬加密貨幣Ether以太幣提供去中心化的虛擬機，處理點對點合約。允許任何人建立和使用通過區塊鏈技術運行的去中心化應用，沒有任何欺詐、審查、第三方監管。以太坊的概念首次在2013至2014年由維塔利克·布特林VitalikButerin受比特幣啟發后提出，旨在共同構建一個更全球化、更自由、更可靠的互聯網。以太坊EthereumETHERCERCERC20ERC721ERC以太坊查看更多幣安

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