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數字資產:DeFi 通證激勵 真實商業:席卷而來的新模式

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最近幾周在全球——注意是全球,與中國基本無關——區塊鏈圈子里有兩件事情最火,一個是Filecoin主網即將上線,另一個是DeFi,更確切的說,是Compound通過引入通證經濟打法,一躍而起的事跡。

兩件事情都很重要,所以雖然不在國內,還是有必要知道一下。

Filecoin將給區塊鏈這臺全球計算機裝上硬盤,給礦場、礦池業務注入新的活力,是區塊鏈基礎設施的重大進展,很好。

但我個人更關注DeFi。不光是因為我對于礦業不熟悉,更重要的原因是,我認為DeFi是真正能打開新局面的。

在我的課程體系里,把數字資產、算法治理和開放金融稱為數字經濟的三件套。這其中,數字資產是基礎,通證經濟為數字資產的增長設定了方向和軌跡,開放金融是加速器。數字資產解決從0到1的問題,通證提供了一個增長邏輯,給出一條未來增長曲線,開放金融推動數字資產沿著增長曲線乘十倍、百倍的加速。

觀點:DeFi可幫助觸發高頻交易領域的創新:CoinDesk發文稱,DeFi代表了最新穎的技術演變之一,可以幫助觸發HFT(高頻交易)領域的創新。具有新金融協議、區塊鏈運行時和可編程性作為一流構成要素的新生基礎設施,使DeFi成為HFT策略的理想環境。[2021/6/24 0:01:32]

DeFi是開放金融的一個子集,但是最為重要的一個子集。第一個想到用區塊鏈來重構金融的人,他腦子里對于未來數字金融的理想,肯定就是DeFi這個樣子的。

人們在一個新技術誕生時最初三天的狂野夢想,往往就是這個技術最高的追求和最后的歸宿。

我在去年六月份剛了解到DeFi的時候,也判斷DeFi是區塊鏈最重要的應用之一。到了今年二月份,我把這個判斷修改為:DeFi將成為區塊鏈最重要的應用當中最早成功的,沒有之一。疫情期間在數字資產研究院朱嘉明老師還就這個話題召集了討論,我邀請了國內DeFi領域的專家代世超做了發言。

DeFi 概念板塊今日平均跌幅為8.62%:金色財經行情顯示,DeFi 概念板塊今日平均跌幅為8.62%。47個幣種中7個上漲,40個下跌,其中領漲幣種為:CRV(+7.60%)、GXC(+7.16%)、SUSHI(+2.66%)。領跌幣種為:YFI(-21.41%)、YFII(-21.04%)、AST(-19.12%)。[2021/5/13 21:56:48]

今年三月以后,DeFi接連遭受一些打擊,資產總值從12億美元的最高峰一路暴跌到5億美元左右。客觀的說,我對于其發展前景毫不懷疑,但對于其成長過程產生了一些擔憂。

但最近幾周,DeFi陡然加速。6月9日破20億,6月18日破30億,今天突破60億。你們都知道這意味著什么:指數增長,以天為單位的指數增長。

數字資產正在大量、快速地涌入DeFi。

AOFEX今日DeFi流動性挖礦收益已發放?OT現報價15.79AQ:據官方消息,AOFEX自啟動抵押平臺幣OT參與DeFi流動性挖礦活動以來,已成功啟動四期并穩定運行。AOFEX將持續為用戶篩選優質流動性挖礦項目并實時監控,用戶抵押OT即可參與。

AOFEX數字貨幣金融衍生品交易所,旨在為用戶提供優質服務和資產安全保障。[2020/10/5]

但是最近這一波DeFi的暴漲,基本可以歸結為一個單一的原因:Compound。

簡單的說,Compound發了一個通證COMP。這本身沒什么,但是COMP把通證經濟跟DeFi結合起來了。套用一個并不確切、已經被用爛了但是仍然能讓很多人一聽就懂的描述方式:存款/貸款即挖礦。

激勵機制一上來,瞬間引爆。

Messari前主管:如果你對DeFi不感到驚訝,那么你是沒有注意到它的神奇之處:Messari前主管、股票及加密貨幣交易員Qiao Wang今日發推稱,如果你對發生在DeFi的事情不感到驚訝,那么你是沒有注意到。是的,費用很高。是的,結算時間長。是的,流動性很低。是的,它們中的大多數甚至都沒有去中心化。但是,沒有任何語言可以描述開放和無許可的界面是多么神奇。[2020/7/15]

而且還有一件事情做得不一樣:COMP不用于融資,只送不賣。

這個事情就做對了,跟我們的建議一樣一樣一樣的:token只用于治理,不用于融資。

總之COMP做得不錯,開了個好頭。

DeFi通證激勵,這幕大戲終于開演了。

不過還缺東西,缺重要的東西。

目前的DeFi是純粹加密數字貨幣圈里的“玩意兒”,各種奇技巧,鶴舞九天,我心飛揚,就是腳不沾地,跟現實世界的經濟沒啥關系。因此其增長要么是從2,700億美元的數字資產總盤子里吸,要么寄希望于庫存數字貨幣的升值,其各種千姿百態的創新和玩法,很多都是零和博弈。

昨天V神發推說,如果DeFi能夠提供比傳統金融市場高得多的利息,那么其背后要么有不可持續的套利行為,要么有不可告人的風險。

一針見血。

金融必須支持實體經濟。對此很多搞金融的人在私下里都嗤之以鼻,但我們認為這個還是要講的。DeFi要是不能為優質的商業項目提供融資支持,它就或明或暗只能是變相的業。現在DeFi項目當中的利率動輒大幾個點,這么貴的資產被誰借走了呢?多數都是被那些玩杠桿交易的人借走了,相當于被拿去配資了。這里就含有Vitalik所說“不可告人的風險”。幣價一跌,鬼哭狼嚎。

DeFi已經跟通證激勵結合在一起了,下面要看怎樣把DeFi、通證激勵與真實商業——當然現階段可能主要還是互聯網和區塊鏈項目——結合起來,是當前DeFi面臨的最大、也是最后一道關口。這一關不打通,DeFi注定會在幾輪泡沫崩潰之后復歸死水。這關打通,DeFi將一飛沖天,精彩無限。

目前國際上確實有一些嘗試,試圖將軟件、新型電商等真實商業項目與DeFi對接起來,值得高度關注。

很多人可能對這個方向不以為然,因為它還很小,才60億美元,還不知道什么時候再來一次腰斬,還不知道會吹起多大的泡沫,泛起多少沉渣,演出多少狗血劇目,割掉多少韭菜。

這些當然都會有,但是DeFi這個事情真的是有價值的,在經濟上站得住腳。這樣的事情一定會成功的。

最后做個小廣告:我們通證思維實驗室自從今年二月起就已經全面轉向DeFi通證經濟了,是的,這次我們打了個提前量,方向判斷得蠻準的。有項目但是缺人才,所以如果你看好這個方向,又自認為自己有這方面的能力,歡迎聯系我們。

本文來源于非小號媒體平臺:

孟巖

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