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ANC:一覽前5大收益聚合器:特征與比較

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Time:1900/1/1 0:00:00

收益聚合器(Yield Aggregators)是自動化過程的協議,稱為“收益耕種”。 收益耕種是用于定義以下過程的術語:

投資將會產生利息(或收益)的協議

收集這些回報,通常以投資協議的原生 token 支付(也稱為 "收獲")

在 DEX 中出售這些 token

獲取相應的利息并可以在同一協議中進行復投,從而擴大投資規模和回報

在有利可圖的情況下,重復所有步驟

手動完成所有這些步驟需要大量時間、知識以及與不同區塊鏈和協議的交互。使用收益聚合器來管理,它主要好處是降低成本、優化收獲周期(因為協議在不斷掃描網絡),以及減少管理所有投資所需的時間。

通過使用收益率聚合器協議,投資者需要做的唯一步驟是將資產轉移到他們的智能合約中,并收到該交易的收據。然后,它將把資金部署到不同的投資策略中。他們將管理頭寸和負責復投的工作。Thome 協議還將添加新策略并自動將資金部署到這些新的機會中。 

Top 5 Yield aggregators by TVL - Source: Footprint Analytics

本文將介紹按TVL排名前5大的收益聚合器,并探討其主要的特征。

Yearn Finance  是最早的收益聚合器之一,于 2020 年 7 月 17 日推出。它的原形是由 Andre Cronje 在以太坊區塊鏈上發布的 iEarn 協議。目前,它部署在 Ethereum、Fantom 和 Arbitrum 鏈上,并計劃擴展到 Optimism。

Yearn Finance TVL by chain - Source: Footprint Analytics

雖然它主要專注于以太坊鏈,但 Yearn Finance 于 2022 年初開始整合其他鏈,因為它發現了新的機會。

它主要產品是 yVaults,投資者可以在其中存入資產以獲得長期的回報(收益)。他們有大量可用資產(超過 100 種)可供選擇,投資者可以通過 APY(年化收益)、總資產(每個 Vault 的 TVL)或錢包中可用的資產來過濾他們的搜索。

金色午報|12月6日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞:B站、三箭資本、中國芯、ParagonsDAO

1.B站測試高能鏈啟動元宇宙業務;

2.三箭資本以550ETH購入NFT“Some Other Asshole” 約合227萬美元;

3.美元穩定幣USDC發行量突破400億美元 創歷史新高;

4.中國芯數字貨幣錢包通過測試 支持數字貨幣收付款;

5.奈雪的茶將限量發售“NAYUKI”NFT藝術品盲盒;

6.鏈游社區ParagonsDAO完成2500萬美元融資,Paradigm等參投;

7.中國電信子公司擬采購“元宇宙數字人制作項目”;

8.Block.one宣布向EOS網絡基金會、Pomelo和EdenOS分別捐贈3000萬、100萬、100萬枚EOS。[2021/12/6 12:53:35]

Yearn Finance - yVaults list

單擊資產圖標時,將打開特定的保險庫頁面,可以在其中找到更多信息,例如與保險庫相關的投資策略描述。 每個 yVault 可以同時處理 20 個策略。

Yearn Finance 還在存款中提供了交換功能(稱為 "Zap")。例如,如果投資者想在DAI 保險庫中存入資金,但錢包中沒有 DAI token,他可以使用不同的 token,由協議來處理交換和存入保險庫的事宜。

Yearn Finance 的原生 token 為 YFI。token 持有人可以積極參與協議的治理。然而,一項提案為從事該協議工作的不同貢獻者群體提供一些自由。 這意味著并非每個決定都會提交投票。

目前,token 持有者沒有收到協議的任何部分收入。正在運行的提議是,國庫從市場上回購 token,減少流通的供應。 治理機構批準變更后,從而開啟了與 token 持有者分享部分收入的可能性。

金色午報 | 6月29日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞:Beam、Balancer、BitMEX、BSN、寶山鋼鐵

1. 人民法院報:比特幣被用作交易等價物值得警惕。

2. Beam已完成Eager Electron 5.0網絡硬分叉升級。

3. Balancer上兩個流動性池遭閃電貸攻擊,損失50萬美金。

4. 區塊鏈服務網絡BSN將集成以太坊和Nervos區塊鏈。

5. BitMEX推出面向企業客戶的新服務BitMEX Corporate。

6. 必和必拓與寶山鋼鐵完成首筆區塊鏈鐵礦石交易。

7. 數據:交易所持有的比特幣總額已創下13個月以來的新低點。

8. Tezos或將選擇支付2500萬美元以終結對該項目的集體訴訟。

9. 日本金融廳警告多家未經注冊的交易服務商,其中兩家提供加密貨幣交易服務。[2020/6/29]

Yearn Buyback page

優點

投資者可以使用不同保險庫的 token 進行存款

不斷更新用于產生收益的策略

缺點

token 持有者并不會獲得平臺收入的份額

Beefy Finance 于 2020 年 10 月 8 日在 BNB Chain 上線,成為 BNB Chain 上首個收益聚合器。后來擴展到其他區塊鏈(目前超過 15 個),下圖是顯示 Beefy Finance 在每條鏈上的 TVL。

Beefy Finance TVL, Breakdown by Chain - Source: Footprint Analytics

Beefy 在以太坊區塊鏈上無法使用,但當我們查看管理資產(AUM)、Polygon(7800 萬美元)、BNB Chain(6600 萬美元)和 Fantom(5500 萬美元)時,它的強大存在彌補了這一點。

它的主要產品也是 Vault,但它的細分不同。Beefy Finance 沒有建立資產保險庫并將其與不同的策略聯系起來,而是為其開發的每個策略創建新的保險庫。它目前有 646 個保險庫。

金色晨訊 | 6月29日隔夜重要動態一覽:21:00-7:00關鍵詞:深圳、福建、Visa、FCA

1. Matic Network推出質押解決方案;

2. 深圳市工業和信息化局將區塊鏈產業等領域作為重點發展方向;

3. 福建省首個“區塊鏈醫療電子票據平臺” 正式上線;

4. 自2013年以來區塊鏈行業已完成價值約29億美元并購交易;

5. Visa加密負責人:加密貨幣和DeFi可幫助青少年控制和投資自己的錢;

6. 諾貝爾經濟學得主:央行數字貨幣的敘事非常令人興奮;

7. 觀點:目前投資者進入比特幣市場的原因已有所改變;

8. Trustology CEO:FCA已采取更全面的方法監管英國數字資產市場;

9. 王波:加快區塊鏈應用對解決航運物流痛點提供了新方向。[2020/6/29]

Beefy Finance Vault selection

保險庫可以按鏈,資產類型,以及 APY,每日回報率,TVL 和安全評分來過濾篩選。單擊任何保管庫時,會顯示概覽頁面。

Beefy Finance Vault Page Overview

在此頁面上,可以訪問有關保險庫的額外信息,如所使用的策略描述、構成此保險庫的資產以及包含過去指標的圖表。Beefy Finance 也提供 "Zap "功能,但功能是有限。它只適用于某些保險庫,而且交換是針對構成該保險庫的資產而啟用。

Beefy Finance 還提供了上線選項,投資者可以用法定貨幣購買加密貨幣,然后將其存入他們的保險庫。

Beefy Finance Page for Buying Crypto

Beefy Finance token 是 BIFI。它可用于治理(對改進協議的提案進行投票)。投資者可以將其存入兩個特殊的保險庫中。BIFI Maxi 和 BIFI Earnings Pool。

BIFI staking Vaults

金色午報 | 6月21日午間重要動態一覽:7:00-12:00關鍵詞:共為2020·創新大會、福布斯、吳忌寒、河南

1. 共為2020區塊鏈應用·創新大會(深圳)今日開幕;

2. V神:去中心化金融不應該是為了最大化收益;

3. 吳忌寒方聲明:香港比特已暫停向詹克團親屬所控的世紀云芯的芯片供給;

4. 福布斯:到2030年加密交易所和比特幣有望實現大規模增長;

5. 深圳市科創委包宇:區塊鏈項目把自己打扮成一個金融項目不利于行業發展;

6. 工信部相里朋:預計2022年產業規模有望達到4.59億美元;

7. 分析師:部分以太坊DeFi用戶正在實現100%年收益率,但存在多重風險;

8. 河南廳:目前市場上所謂“數字貨幣”均非法定數字貨幣;

9. 金色財經CEO安鑫鑫:共話區塊鏈行業下一個十年的發展與突破。[2020/6/21]

第一種將收益分成分配給 token 持有者,在市場上購買 BIFI,然后分配給資金池參與者。由于不會鑄造新的 BIFI,這種回購和分配增加了每個 token 持有者的相對份額。

第二個池子把產生的收入(以區塊鏈的原生 token),分配給池子的參與者。每條鏈將分發不同的 token。

BIFI Revenue Sharing Pools

該協議有大量的資產和鏈可供選擇

該協議與 token 持有者分享收入

該協議沒有在以太坊主網上部署

Zap 功能有限

BadgerDAO 是一個去中心化的自治組織(DAO),專注于在跨多條鏈的去中心化金融(DeFi)中提高比特幣的利用率。它于 2020 年 12 月 3 日啟動,目前在 Ethereum、Polygon、Arbitrum 和 Fantom 上運行。下圖顯示了鏈之間的 TVL 分布。

 Badger DAO TVL by chain - Source: Footprint Analytics

大多數 TVL 都集中在以太坊上,但這也反映了 Badger DAO 所關注的資產:將比特幣包裹到其他區塊鏈中。大部分是在以太坊主網上獲得的。

每日播報 | Bakkt期貨合約數據一覽:金色財經報道,Bakkt Volume Bot數據顯示,1月14日,Bakkt BTC期貨單日交易量為3276枚BTC,交易額為2883萬美元,環比上漲42%;未平倉量為974萬美元,環比上漲2%。[2020/1/15]

它的主要產品是保險庫(也叫 sett),其工作方式與其他 yield farming aggregators 相同,但更專注于 token 化的 BTC 以自動賺取收益。

BadgerDAO vaults page

投資者向保險庫存款。之后,智能合約將這些資產投入工作,為用戶存入資金的特定 Sett 執行選定的策略。Badger 不提供 "Zap" 功能來交換所需的資產。

投資者可以通過在協議中持有原生資產來增加存款收益率。 這些原生和非原生資產之間的比率將決定它能否所獲得提升。

Boost Calculator

Badger 是 BadgerDAO 的原生治理 token,因此其持有者可以對 DAO 提出的提案。 它最大固定供應量為 2100 萬,也可以用作跨 DeFi 不同平臺的抵押品。

在您的錢包中持有 Badger 可以增加您在其他 Sett Vaults 的 APY,這是 Badger Boost 系統的一部分。

該協議為 BTC 進入 DeFi 提供了高額的 APY。

該協議不與 token 持有者分享收入

沒有 Zap 的功能

Autofarm 是一種提供 DeFi 工具套件的協議。它于 2020 年 12 月在 BNB Chain 上推出,現已擴展到總共 19 條鏈。下圖顯示了所有鏈之間的 TVL 分布。

Autofarm TVL by chain - Source: Footprint Analytics

Autofarm TVL 繼續專注于 BNB Chain(3400萬美元),但來自 Polygon(718萬美元)和 Cronos(541萬美元)的 TVL 也占有一定的份額。

它提出了兩種產品:收益率聚合器和交換聚合器。交換聚合器比較最佳路線,是以進行用戶想要的交換。它在 BNB Chain、Avalanche、Cronos 和 Polygon 中可用。因此,雖然它不提供原生的 Zap 功能,但在這些公鏈中,用戶無需離開協議界面即可交換資產。

AutoSwap Page

主要產品也是保險庫。投資者可以使用過濾器按 APY 選擇鏈、資產和訂單。

Vaults Main Page

當單擊保險庫時,它的頁面就會打開,其中包含有關于該保險庫的性能、其使用的策略和資產的詳細信息。

Vault page with detailed information

Auto 是 Autofarm 的原生治理 token。 它用于投票決定將被燒毀或作為收入分配給將其放入 Auto Vault 上的 Auto 持有者的 Auto 數量。 該投票是每月舉行一次。 

Governance Vote Page

界面混亂

Idle Finance 是一個協議,有一組產品,允許用戶在領先的 DeFi 協議中通過算法優化其數字資產配置。它迭代于 2020 年 5 月 18 日上線,其 TVL 如下圖所示。

Idle Finance TVL by chain - Source: Footprint Analytics

盡管在 2021 年 11 月 10 日在 Polygon 推出,但幾乎所有的流動性仍保留在以太坊主網上。

它提出了兩種產品。最佳收益率和 Tranches。最佳收益的產品旨在從不同的貸款協議中自動獲得最佳收益率,因此投資者無需手動執行此操作。

Best Yield Selection Page

 如果投資者的錢包里沒有該資產,可以用法定貨幣或加密貨幣購買。 

Fiat On-Ramp Page

 Tranches 產品分為兩種:初級 Tranches 和高級 Tranches。它們之間的主要區別是風險敞口。初級 Tranches 可以通過承擔額外的風險達到更好的效果。

 

Tranches Main Page

 當投資者點擊任何一個批次時,就會加載保險庫的頁面,并可以獲得所有關于它的信息。

Idle Finance token 是 Idle 。它用于治理,可以質押以提高保險庫存款的回報。該協議還用于激勵投資者在協議上存入資產。

Voting Page

風險明確的 Tranches

僅在以太坊主網上可用

TVL Variation

TVL Variation, last 120 days - Source: Footprint Analytics

 從過去 120 天的 TVL 變化來看,Yearn Finance 的價值大幅下跌(從 12 億美元跌至 5 億美元),而 Beefy Finance 從 4.2 億美元跌至 3 億美元。Yearn Finance 主要受到 Luna + 3AC 下行的影響。

TVL By Chain

以太坊仍是首選的投資目的地,因為它部署了更多的 DeFi 協議,并且是為新 token 提供新協議的收益聚合策略的一部分。

 

TVL By chain - Source: Footprint Analytics

 這也有助于解釋為什么 Arbitrum 和 Optimism 能進入前 5 名,因為它最近推出了保留用戶和協議的活動(Arbitrum Odyssey 和 Optimism  token 空投)。

 每個收益聚合器對其原生 token 都有不同的策略。Badger 和 Idle 用它來提升保險庫中的獎勵。所有協議都用利潤執行回購,以降低流通供應。但 Beefy Finance 是唯一一個采取部分收入并與 token 持有者分享的協議(與他們的 BIFI 收益池)。

收益聚合器是一種協議,它從投資者手中接過管理收益耕作的所有負擔。如今,幾乎所有可用的鏈中都可以使用一個。

對于投資者來說,有兩個明顯的機會:

用它來管理他們的投資。所需要做的就是尋找對應的資產提供最佳回報的協議或鏈,并在那里進行存款。它們有針對不同風險狀況的選項。

要投資于他們的 token。幾乎所有的收益聚合協議都有自己的 token。除了與市場和協議性能相關的價格變化外,最好的 token 是使其所有者有資格獲得協議的部分收入。

本文來自Footprint Analytics社區貢獻。Footprint Community是一個全球化的互助式數據社區,成員利用可視化的數據,共同創造有傳播力的見解。在 Footprint 社區里,你可以得到幫助,建立鏈接,交流關于 Web 3,元宇宙,GameFi 與 DeFi 等區塊鏈相關學習與研究。許多活躍的、多樣化的、高參與度的成員通過社區互相激勵和支持,一個世界性的用戶群被建立起來,以貢獻數據、分享見解和推動社區的發展。

以上內容僅為個人觀點,僅供參考、交流,不構成投資建議。如存在明顯的理解或數據錯誤,歡迎反饋

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