CASH:資深加密律師：Tornado Cash 被制裁有何影響？新的監管挑戰即將到來？

來源 | SolaNews

前不久，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）宣布制裁混幣協議 Tornado Cash，該平臺已被加密貨幣領域的許多網絡犯罪分子、不法黑客組織用來清洗和混淆他們的非法資金來源。

我們最近與 Blockpass 的首席執行官兼聯合創始人 Adam Vaziri 就 Tornado Cash 進行了交談， Blockpass 是一家專注于鏈上 KYC 和數字身份的公司，同時 Vaziri 也是一名非常成功的律師。

以下是我們對 Vaziri 先生的采訪。

你能否簡要介紹一下你的背景，你是什么時候進入加密貨幣行業？

我是 2013 年倫敦的第一位加密貨幣律師。我協助 Bitpesa 獲得了第一個涉及比特幣結算的歐盟匯款許可證；我幫助被 Kraken 收購的加密衍生品平臺 Cryptofacilities 獲得了歐盟匯款許可證；我曾與監管機構合作，通過 KYC 幫助組織了第一個受監管的 1C0，即 Cardano；我曾與監管機構合作，從加密貨幣的銷售中取消了銷售稅（早在 2014 年）；我的目標始終是確保加密貨幣在主流金融中占有一席之地，為此，它必須遵守相同的監管規則并接受合規性。

資深加密投資者：風險資本家正在回避代幣:金色財經報道，CoinShare的首席戰略官Meltem Demirors和Aglaé Ventures管理合伙人Vanessa Grellet 揭示了自去年牛市以來加密風險投資領域的變化，尤其是為什么風險資本家越來越不愿意投資早期的代幣。像Demirors解釋的那樣，精明的投資者意識到代幣模型并不總是獲取價值的最佳方式：現在考慮到代幣和特定治理代幣不一定是捕獲價值創造的最佳方式，愿意開出非常大的支票的投資者將會有一些關于貨幣化的基本問題，而不僅僅是依賴于數字上升的代幣經濟學。

根據Grellet的說法，監管方面的擔憂，特別是關于某些代幣模型與未注冊證券的相似性，是代幣如今對投資者不那么有吸引力的另一個原因。

盡管對種子階段代幣輪的猶豫正變得越來越普遍，但Grellet認為，如果代幣作為更大股權投資的一部分有意義，人們仍然會對代幣感興趣。[2022/9/21 7:11:06]

外國資產控制辦公室（OFAC）最近將部分與 Tornado Cash 交互的錢包地址添加到其「特別指定國民名單」中，所有美國個人和實體不得與 Tornado Cash 或與該協議相關的任何以太坊錢包地址進行交互。根據你在加密貨幣法律和監管方面的經驗，你是否期待這種類型的發展？

資深交易員Peter Brandt：比特幣要么盤整2到3年，要么上漲10倍以上:金色財經消息，研究和貿易公司Factor LLC首席執行官、資深交易員Peter Brandt發布推文稱，比特幣要么會在2-3年內繼續橫盤交易，要么上漲10倍以上。Brandt此前預測，根據歷史市場周期走勢，另一個比特幣“火箭階段”可能會在2024年開啟。[2022/4/14 14:23:34]

以太坊區塊鏈允許應用程序在沒有中央服務器的情況下大量運行。在此之前，執法部門更容易關閉被網絡犯罪分子濫用的洗錢工具，比如 Silkroad 和 Liberty Reserve，它們很容易就能被關閉。

使用以太坊可以部署智能合約，如果在沒有管理員的情況下部署，就可以說沒有人能夠控制智能合約。這意味著當涉及到強制執行時，執法部門不能輕易將其關閉。

加密社區的定位是，這些不可阻擋的智能合約不應受到政府的干預。這是一個矛盾，因為如果某個東西是不可阻擋的，你就不應該擔心政府的干預。

Tornado Cash 的一個特殊問題在于，它是網絡犯罪分子和非法黑客組織所使用的去中心化洗錢工具。他們使用該工具，讓執法部門追蹤資金流向變得更加困難。

Revolut資深員工有機會兌現其持有的公司股份的20%:由于軟銀旗下愿景基金和Tiger Global領投了數字銀行Revolut的8億美元融資E輪融資，Revolut的資深員工現在有機會出售他們持有的公司股份中的20%。只有持有普通股、既定股票期權和既定“成長股”的員工才有資格利用這個機會。他們還必須在Revolut工作了至少18個月，并且必須在2020年2月1日之前開始了他們的工作。（The Blcok）[2021/7/17 0:58:57]

以太坊是一個開放的金融系統，這意味著如果我知道你的賬戶，那么我、執法部門以及任何人都可以看到你的財務信息。也正是因為區塊鏈會記錄所有賬戶和資金動向，這為區塊鏈能夠成為開放的金融系統奠定了安全屬性。由于這種獨特的「透明度」存在，部分用戶想要采取措施來保留財務隱私，而 Tornado Cash 等可以混淆資金的工具可以提供幫助。

目前，美國財政部對于 Tornado Cash 的制裁，背景是許多網絡犯罪分子正在以比以往更大的規模進行洗錢，濫用的程度更大。此外，這也涉及國家安全問題。例如，朝鮮的黑客組織使用 Tornado Cash 來清洗他們進行黑客攻擊所獲得的收益。因此，受制裁國家使用 Tornado Cash 被視為對美國的安全威脅。因此，美國財政部采取這樣激進的執法方法是可以理解的。

現場|螞蟻金服資深總監李杰力：螞蟻區塊鏈的四大應用場景領域:金色財經現場報道，1月4日，以“數字金融新原力”為主題的螞蟻金服ATEC城市峰會在上海舉辦。螞蟻金服資深總監、BaaS業務負責人李杰力在現場對螞蟻區塊鏈目前發展進行了介紹。他表示，2018年，區塊鏈從小眾走向主流、從泡沫走向理性、從概念走向應用，過去兩年螞蟻區塊鏈主要聚焦于技術與落地應用兩個方面。在應用方面有溯源、可信存證、電子發票與醫療票據、跨境匯款四大領域，具體的場景包括雄安租房、茅臺溯源、支付寶公益募捐、信美互助保險、數字版權、跨境匯款、華山醫院電子處方、奶粉溯源、互聯網法院、海南公積金流轉、平武蜂蜜、電子票據等。[2019/1/4]

針對 OFAC 的舉動，我們在 Twitter 上看到了為 Tornado Cash 代碼辯護的爭論，稱其屬于言論自由保護法。你能聊聊你的看法嗎？

用 Javascript 或任何語言編寫源代碼都是表達自由的途徑。但是 Tornado Cash 不是在代碼中運行，而是在分布式系統的節點上以字節碼的形式運行。我可以說我有在 Github 上編寫源代碼的言論自由權。但是，一旦該代碼被編譯成“不可阻擋”的智能合約，它就變成了一個“工具”。工具是東西而不是代碼。盡管這種區別似乎是技術性的，但將一個工具說成是言論自由，有些荒謬。

聲音 | 資深人士：監管會在15天之內就火幣全球和桐城控股股權變更做出回應:據財經網消息，有資深人士此前表示，并不看好火幣此次能夠借殼成功，該人士認為，香港監管機構不會不清楚火幣的主營業務與商業模式和數字貨幣高度相關，監管機構很可能會以多次發出問詢函的方式拖延其收購進程。截至10月10日，火幣全球和桐城控股的股份收購已經基本完成，該資深人士表示，如無特殊情況，監管會在15天之內（10月25日）就雙方股權變更做出回應。[2018/10/11]

最近，我們看到一名 Tornado Cash 開發人員在荷蘭被起訴。加密社區聲稱（沒有任何證據）起訴的原因是這個人為 Tornado Cash 編寫了代碼。沒有人知道那個特定案件的細節，荷蘭的公告也沒有提到起訴這個人編寫了代碼。引述如下：“涉嫌通過去中心化的以太坊混合服務 Tornado Cash 混合加密貨幣來隱瞞犯罪資金流動和促進洗錢活動”。這沒有提到他編寫代碼。

在我看來，加密社區還有其他誤解。首先是聲稱 Tornado Cash 不是一個“組織”，不能成為制裁對象。這是一個完全的謬誤。“基地組織”不是一家擁有董事會成員的上市公司，這并沒有阻止它被標記為制裁目標。就此而言，Tornado Cash 可以簡單地被標記為具有匿名合作伙伴的非法人實體——這是 DAO 的默認法律分類。

我們是否也可以將針對 Tornado Cash 的制裁視為監管機構無力打擊加密貨幣領域的洗錢和欺詐行為的標志？

是的，絕對是，分布式的系統使執法變得更加困難。

如前所述，執法部門只需要關閉某個工具的服務器，工作就完成了。但現在他們必須采取不同的執法方式。這種方式就是將工具的使用定為犯罪。這是一種強大的威懾力，使該工具對一般合法用戶幾乎毫無用處。對于網絡犯罪分子來說，繼續使用該工具是沒有意義的，因為他們在洗錢后無法證明該賬戶的清白。

然而，新的執法方法的問題在于，它總是會產生意想不到的后果和附帶損害。

意想不到的后果是一些人會使用該措施來“污染”知名以太坊用戶的錢包。

附帶損害是過去有很多合法用戶使用過 Tornado Cash，一般來說，制裁不具有追溯力，但加密貨幣交易平臺會將與 Tornado Cash 產生過任何交易的賬戶視為風險。此外，使用過 Tornado Cash 的所有用戶現在都面臨著必須向 OFAC 申請許可才能轉移其資產的行政流程。這需要大量報告，并且通常需要大量時間。

你認為哪些措施可以提高加密貨幣服務提供商的 KYC 和 AML 程序的有效性？你是否認為新的監管框架（例如歐洲的 MiCA）可以解決這些問題？

加密行業需要認真對待合規性。

“我們討厭 KYC”和反政府定位正在破壞加密貨幣可能挑戰現有金融體系的機會。

事實上，去中心化會產生相反的效果，例如政府將加大打擊力度，法規將變得更加嚴格，甚至可能導致某些國家完全禁止加密貨幣。這本質上意味著加密貨幣將繼續存在于“地下”并變得更加利基。

對于一些項目的創始人來說，像 Tornado Cash 這樣的工具似乎是一種有趣、酷炫的 DeFi 項目。但是，當該工具用于大規模洗錢時，加密社區的反應應該更多的是關于如何使該工具合規，而不是與政府進行對抗。

應該更清楚的一件事是，加密項目，無論它們是否在本質上是去中心化的，一些不進行 KYC 和 KYT 的項目正在向欺詐、洗錢等行為敞開大門。

你是否認為加密貨幣交易平臺等主要參與者在 KYC 和 AML 方面遵循的規則應該比傳統金融科技公司或銀行更不嚴格/更嚴格？

10 年來，加密貨幣行業能夠在不受監管的基礎上提供服務。

對該行業實施的第一個制度是減輕洗錢的 VASP 制度。（VASP：虛擬資產服務提供商）

我認為加密貨幣尚未達到與傳統金融服務相同程度的監管。它的業務運營方式仍有一定的靈活性。盡管由于反洗錢金融行動特別工作組（FATF）的指導，各國已經出臺了法規，要求提供加密貨幣相關業務的公司注冊成為 VASP 并使其受到 AML （反洗錢）制度的約束，但這只是應對與加密業務相關風險的冰山一角。

歡迎你補充其他的重點。

我認為將會迎接監管挑戰的加密領域：

涉及受制裁方的交易的驗證節點可能會成為加密貨幣和監管機構之間的下一個沖突領域。節點在監管機構的定位與享受免于起訴的 ISP（網絡服務提供商）相似。

然而，節點和 ISP 之間的區別在于，如果 ISP 不知道違法行為，它能夠享受到“安全港”原則的保護。當 ISP 意識到違法行為時，它需要采取措施刪除某些網站的相關資料；一旦加密貨幣地址/賬戶受到公開的制裁，節點也會意識到這一點。原則上來說，繼續驗證受制裁交易的節點不會受益于“安全港”原則。

雖然目前的區塊鏈有工作量證明（PoW）和權益證明（PoS）兩種共識系統，但二者都涉及礦工/利益相關者選擇交易進行驗證，因此選擇受制裁的交易將違反制裁。

這很可能會導致未來的區塊鏈分為兩種類型：合規的和不合規的。目前，只有隱私幣被認為是不合規的。出于這個原因，受監管的交易平臺拒絕上架 Zcash 等隱私幣。

雖然加密行業中誕生了許多驚人的創新，但行業的各個方面都需要提高合規性。如果能夠做到這一點，那么行業就可以開始遠離詐騙、龐氏騙局、市場操縱和違反制裁的行為，并開始成為取代 SWIFT、VISA 和所有傳統金融應用的黑馬。

Web3 和區塊鏈不能成為一個反烏托邦、無政府主義的世界，也不能以去中心化的名義來促進無法無天和混亂，這是一個噩夢般的場景，就像一個集中的“Facebook”元宇宙，跟蹤、收集和利用用戶的所有數據。Web3 和區塊鏈社區必須做出一定程度的妥協，并承擔責任。

白澤研究院

個人專欄

閱讀更多

金色早8點

Bress

PANews

鏈捕手

財經法學

成都鏈安

Odaily星球日報

區塊律動BlockBeats

Tags：CASHTORCASASHATMCASHCryptorgGalaxyCashVortex Cash

歐易交易所