加密貨幣:三分鐘讀懂 PID：Web3 世界的護照

撰文：Paul Veradittakit，Pantera Capital 合伙人

編譯：Amber，Foresight News

2021 年，中心化加密貨幣交易所的總交易量超過了 14 萬億美元，而同期 DEX 的交易量也超過了 1 萬億美元。加密貨幣讓用戶能夠更便捷地進行跨境交易，以及一些國家在邁向數字未來的過程中正在快速吸納基于區塊鏈的解決方案等，都促成了這個市場的高速發展。

然而，DeFi 和 Web3 平臺快速發展的同時，它們的安全保障卻并沒有「跟進」到位，伴隨著它們的迅速崛起，由于最近的經濟衰退，以及鑒于最近加密貨幣領域不斷出現的負面事件，人們對加密貨幣投資正在失去信心。由于許多加密貨幣項目缺乏基礎的安全保障，比如在 KYC 或者反洗錢（AML）流程上都存在明顯的漏洞，項目方對于用戶的保護存在明顯的欠缺和不足。因此，即便加密貨幣能夠擺脫合規方面的困境，其想要建立更廣泛的用戶信任并獲得更大規模的普及，都還需要先解決如何在生態系統中更好的實現隱私保護以及建立有效的問責制度。

比特幣投資公司NYDIG上月裁員約110人，占員工總數三分之一:10月14日消息，據華爾街日報援引消息人士報道，比特幣投資公司NYDIG于9月22日通知受裁員影響的員工，裁員人數約為110人，大概占公司員工總數的三分之一。知情人士表示，員工被告知公司正在尋求削減開支，并將其重點縮小到更有前途的業務。

此前報道，10月3日，NYDIG發布公告表示，其首席執行官Robert Gutmann和總裁Yan Zhao將離職，但會留在NYDIG母公司Stone Ridge Holdings。Tejas Shah和Nate Conrad將分別擔任新任首席執行官和總裁，二人此前分別擔任該機構全球金融主管和全球支付主管。[2022/10/14 14:27:28]

Parallel Markets 正在為 Web3 世界推出有史以來第一個符合監管機構要求的 KYC/AML 解決方案：PID。為了保持去中心化的匿名原則，PID 代幣是一個不可轉讓的身份代幣，完全存放在鏈上。它不會存儲或顯示任何個人身份信息（PII），但可以提供必要的細節以供驗證，讓交易者確認他們交易的對手方并未受到制裁或存在構成欺詐的風險。

報告：逾三分之一的亞太區機構計劃將區塊鏈技術納入其反賄賂和貪污項目中:7月6日消息，利用數據、技術和洞察來幫助客戶滿足有關風險、治理和增長方面的復雜需求的供貨商德安華近日發表2022年反賄賂和貪污基準報告。

報告顯示，超過三分之一（35%）的亞太區機構計劃將區塊鏈技術納入其反賄賂和貪污（ABC）計劃。另外，認為與企業無關和對技術缺乏了解則為對ABC卻步的主要原因。（36氪）[2022/7/6 1:55:00]

僅在 2022 年，網絡犯罪竊取的金額就超過 13 億美元。現如今這些鏈上作惡者還在肆意地通過黑客手段斂財，但往往卻無法被有效懲治。借助 KYC 中心化的交易所一定程度上解決了這方面的問題，但是 DeFi 卻依舊沒有真正好的安全解決方案。在這種背景下，PID 提供了一種新的可能性，旨在通過解決兩個主要障礙來引領大規模的加密貨幣采用：

Web3 中缺乏問責機制；

58學院TIM：未來加密貨幣市場可能形成礦業 交易所和機構三分天下的布局:12月31日下午5點，58學院第二十八期AMA《如何布局2021加密貨幣市場》邀請到了58學院高級研究員TIM做客直播間，在談到傳統金融機構成為加密市場的新主力所帶來的影響時，TIM表示，傳統金融機構進場加密貨幣領域已是不爭的事實：MicroStrategy拿出了4.25億美元投資比特幣；全球支付平臺PayPal宣布提供加密貨幣交易服務，用戶能直接從PayPal賬戶購買，持有和出售加密貨幣；而Grayscale的比特幣信托市值也已經超過了82億美元，占比特幣總量的2.38%。隨著傳統金融機構在加密市場的不斷布局和加密市場本身的極速擴張和成長，未來加密貨幣市場可能形成礦業，交易所和機構三分天下的布局。[2020/12/31 16:10:04]

同一身份下進行跨協議互動時保護隱私。

DeFi 是增長最快的區塊鏈應用，因為它提供了即時訪問、可追溯性和成本效益，使用戶能夠更好地應對不穩定的經濟大環境。然而，隨著用戶體量的快速增加，DeFi 類應用已經成為了黑客攻擊的「首選目標」， 與此同時，世界各大經濟體在意識到了這一問題后，也在監管方面加大了力度。盡管加密貨幣在 P2P 交易中發揮了革命性的作用，但它未能解決安全問題，因為作惡者會損害所有網絡參與者的安全。美國政府禁止所有與 Tornado Cash 交易的錢包就是這種情況。最近，美國財政部外國資產控制辦公室（OFAC）制裁了該協議，因為它為與朝鮮有關的黑客組織 Lazarus Group 盜取的價值 4.55 億美元的加密貨幣的洗錢環節提供了便利。這導致合法和無辜的美國用戶因使用該服務而被完全禁止，并且沒有明確的程序幫助他們拿回他們在該協議中被困的資金。

動態 | 一月份頂級加密交易所交易量回升至總市場份額的三分之一:金色財經報道，CryptoCompare數據顯示，一月份，頂級加密貨幣交易所（AA-B級）的總交易量增加了61.2％，占該領域總交易量的29.3％，而較低級別的交易所的交易量增加了46.4％。頂級加密貨幣交易所的交易量與去年12月份相比增長明顯。[2020/2/27]

通過出臺與 KYC 相關的法規，多國政府都對本國的銀行和金融機構提出了很苛刻的要求，要求他們驗證客戶的身份。然而，這個過程對所有參與方來說都是極其繁瑣且昂貴的，并且并不能「完美」解決無法訪問、數據不安全和虛假身份信息等問題。以高效和私密的方式整合一個符合政府合規性要求的身份解決方案，將保護所有渠道的用戶。這一發展對于推動加密貨幣的大規模應用是必要的。

PID 代幣提供了必要的 KYC/AML 監管合規和認證檢查的解決方案，允許用戶與其他合規的智能合約進行互動。所有參與方必須持有有效的 PID 代幣，以靈魂綁定的 NFT 形式，以建立一個有效的問責機制，保證參與各方的「誠實可靠」。協議互動者可以利用他們的代幣來驗證所有者是一個自然人還是一個商業實體，并確認已提交 KYC/AML 審查所需的所有信息。代幣還可以表明所有者目前是否沒有受到制裁，或者他們的地址目前是否受到監控，以及資產 506(c) 投資者認證狀態。通過納入 PID 解決方案，協議可以確信沒有價值流向或來自受制裁方，而無需收集任何 PII。

分析 | 調查報告：俄羅斯數字貨幣營業額三分之一來自中國商人:據bitcoin.com報道，俄羅斯首都每日的數字貨幣營業額在1000萬美元到2000萬美元之間，有時甚至達到5000萬美元。其中，三分之一來自中國商人，他們使用數字貨幣對進口貨物進行跨境支付。[2018/9/13]

由于其巨大的復雜性和一個驗證下的項目之間缺乏互操作性，以前關于確保 KYC 和 AML 的許多嘗試都失敗了。參與者準確驗證其身份信息的努力因加密貨幣項目在不同司法管轄區的運作而進一步受阻。 PID 代幣為用戶提供了一個即時的身份驗證渠道，可以跨項目操作，并消除了目前加密貨幣領域缺乏問責制和安全性的問題。PID 代幣的應用跨越了更廣泛的生態系統。一些潛在的用例包括：

去中心化交易所可以用 KYC 要求構建互換合同（PID 代幣）

DAO 可以將成員資格限制為需要持有有效的 KYC 憑證（PID 代幣），用于投票和分配。

NFT 市場可以限制對具有 KYC 憑證（PID Token）的錢包的可見性，并將投標權限賦予經過驗證的賣家或買家。

加密貨幣交易所可以通過接受來自擁有 KYC 憑證（PID Token）的錢包的以太坊來提升可信度并建立問責機制。

PID 由 Parallel Markets 創立，Parallel Markets 是一家專注于去中心化身份的基礎設施公司，目前已經為超過 75 家金融機構提供了服務，客戶涵蓋 Web2 和 Web3 生態系統。在過去的三年里，聯合創始人 Tony Peccatiello、Nicholas Goss 和 Brian Muller，以及總裁兼伙伴關系主管 Suzanne Elovic，一直專注于建立可移植和可重復使用的身份系統，并在支持鏈上合規性方面取得了領先的身位。Tony 一直大力倡導「建立一個強大的身份解決方案，以支持 Web3 的擴張」，并有在 Social Starts 擔任風險合伙人的經驗。Nicholas 曾在 Latham & Watkins LLP 擔任 IPO 律師，并在瑞士信貸的投資銀行團隊工作。Brian 是一位連續創業者，在電子商務、媒體和能源行業擁有超過十年的管理工程、數據科學和產品團隊的經驗。

鏈上金融犯罪的數量隨著加密貨幣市場的快速崛起快速攀升，隨之而來的還有愈發嚴苛的監管環境。Parallel Markets 為確保整個加密貨幣生態系統的監管合規提供了解決方案：一個鏈上可驗證的 ID。

隨著 DeFi、NFT 和 DAO 的快速成長，合規性的需求將成為市場必須要解決的問題，以確保市場參與各方建立信任并為行為承擔責任。PID 提供了可跨生態系統轉移的無縫監管入職解決方案。Parallel Markets 擁有一系列強大的啟動合作伙伴，如 Guild、Layer3、Goldfinch、buildspace 等，我們有理由相信，（PID 的普及）將成為 Web3 生態版圖擴張的一大助力。

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