ORN:從美國監管角度看 為什么Tornado Cash會迎來制裁及后續猜想

原文標題：《幣圈華為事件：從美國監管角度看為什么 Tornado Cash 會迎來制裁及后續猜想》

原文來源：W3.Hitchhiker

8 月 8 日，美國財政部下屬外國資產控制辦公室 (OFAC) 宣布對加密混合器（mixer）Tornado Cash 實施制裁，稱該服務在過去三年中洗錢超過 70 億美元，并幫助朝鮮國營黑客組織 Lazarus Group 逃避美國的處罰。洗錢的總額包括 3 月份 Lazarus Group 4.55 億美元，以及 6 月份 Harmony Horizon Bridge 的黑客獲利的 9600 萬美元。

Berenberg：Coinbase從美國轉移出去是一項艱巨的任務:金色財經報道，Berenberg研究報告表示，美國SEC將很快對Coinbase采取執法行動，這一行動會反映出監管機構對Bittrex和Kraken采取的行動。在 Coinbase 一季度 7.36 億美元的凈收入中，至少有 37% 來自交易費用和交易BTC以外的加密代幣所產生的價差，以及來自其質押服務的費用。

分析師Mark Palmer表示，至少這些收入來源可能會成為SEC在執法行動中的目標，預計該委員會將很快提起訴訟， Coinbase的一些其他收入來源，例如USDC和托管，也可能在不久被卷入美國證券交易委員會的審查。

報告補充稱，Coinbase成功地從美國轉移出去是一項艱巨的任務，因為在截至3月31日的12個月內，Coinbase產生的凈收入中約有86%來自其美國業務。[2023/5/16 15:05:48]

截止目前，受到影響的部分有：

彭博社：Tether利用Signature Bank將美國客戶資金從美國轉移到巴哈馬:金色財經報道，穩定幣發行商Tether利用Signature Bank將美元資金從美國轉移到巴哈馬。直到今年3月Signature Bank關閉并被監管機構接管前，Tether一直使用Signature Bank的Signet支付平臺將美國客戶的資金轉移到Capital Union Bank，后者是該公司在巴哈馬的銀行合作伙伴。隨后Tether首席技術官Paolo Ardoino在推特上回應了這篇報道，稱Tether“對Signature沒有任何直接或間接敞口”。Signet成立于2019年，是一個實時支付平臺，即使在Signature Bank關閉后該平臺仍在繼續運營。[2023/4/5 13:45:37]

1、與 Tornado Cash 有交互被列入 SDN 的部分以太坊及 USDC 地址及 USDC 資產

美銀客戶以2021年以來最快速度從美國股市撤資:11月9日消息，根據美國銀行的數據，在上周美國股市的下跌中，從散戶投資者到對沖基金經理等美國銀行客戶都紛紛加入拋售行列。美國銀行以Jill Carey Hall為首的策略師表示，該行客戶五年來首次全線拋售標普500指數所有11個板塊的股票，客戶單周流出美股的資金規模創出2021年4月以來最大。（財聯社）[2022/11/9 12:36:00]

2、Tornado Cash 的 Github 代碼庫及前端官網已經無法訪問

本次實施制裁的是 OFAC，屬于美國財政部下屬專門執行針對海外機構或個人金融制裁的機構。其日常工作并不直接涉及加密行業的監管，而是監控海外敏感資金流，同時確保其制裁措施能夠落實。之前在美國政府針對伊朗、朝鮮、俄羅斯甚至中國華為的制裁中都有 OFAC 活躍的身影。其會定期發布著名的特別制裁人員名單（SDN），名單上的人員或者組織的資產被凍結，美國公民通常被禁止與他們打交道。

動態 | 證券型代幣平臺Harbor從美國SEC獲得轉賬代理許可:金色財經報道，證券型代幣平臺Harbor剛剛獲得了美國證券交易委員會(SEC)頒發的轉賬代理許可，該許可將使Harbor保留證券型代幣所有權的記錄，并為證券型代幣發行者支付股息。該公司希望吸引希望進行Reg A +服務的區塊鏈公司，他們需要轉讓代理的參與。[2019/11/1]

在此次制裁 Tornado Cash 之前，4 月 14 日，OFAC 根據朝鮮制裁條例將 Lazarus 列入 SDN 名單。據 2020 年美國政府發布的一份軍事報告，朝鮮的黑客計劃至少可以追溯到 1990 年代中期，并且已經發展成為一個擁有 6000 人的網絡戰部隊。區塊鏈分析公司 Chainalysis 表示，Lazarus 在 2021 年對加密平臺的至少七次攻擊中竊取了價值近 4 億美元的數字資產。2022 年該組織還發動了對 Axie Infinity 的攻擊，獲取了 173,600 以太幣（約合 5.97 億美元）和價值 2550 萬美元的 USDC 等共 6.25 億的資產。這是迄今為止金額最大的一筆去中心化黑客攻擊。另據 BEOSIN 統計，今年上半年有 11.4 億美元的被盜資產被黑客轉移到了 Tornado Cash，約占同期所有被盜資產的 60%。

聲音 | Fred Wilson：美國證券交易委員會嚴厲的加密貨幣法規將推動創新從美國轉移到亞洲:據AMBcrypto 5月27日消息，聯合廣場風險投資公司（Union Square Ventures）的聯合創始人Fred Wilson表示監管機構近期針對美國加密交易所案件的負面裁決是非常具有破壞性的。敵對政策最終將驅逐硅谷的創新，硅谷是“全球技術中心”。Wilson說：“5到10年后，當我們回顧并考慮為什么下一輪大型科技行業集中在亞洲而不是美國時，美國證券交易委員會不愿意制定新的規則來規范新資產將是罪魁禍首。”[2019/5/27]

如下圖，在美國進行加密監管的「三駕馬車」中，SEC 與 CFTC 主要厘定資產屬性（屬于商品還是屬于證券？），并對各自認為是證券或商品的代幣進行相應的監管；而美國財政部下屬機構更加多元，國稅局主要看加密交易是否納稅，FinCEN 主要關注美國國內的洗錢及反恐，而 OFAC 主要負責執行對海外黑名單機構或個人的金融制裁，這三者都需要長期跟蹤鏈上交易數據，分析判斷，精準執法。

在全球資金流動越來越通過加密協議進行的背景下，OFAC 于 2021 年發布了一本關于虛擬貨幣制裁合規指南的手冊，說明 OFAC 制裁合規義務同樣適用于涉及美國公民虛擬資產持有人。

若美國人認為其持有被制裁的加密資產，必須在十個工作日內向 OFAC 匯報。

加密資產行業的成員有責任確保他們不直接或間接參與 OFAC 制裁禁止的交易，例如與被制裁人員或財產進行交易，或從事被禁止的貿易或投資相關交易。OFAC 有權對未能遵守的行為實施民事處 OFAC 制裁要求。

目前增長趨勢是犯罪分子使用隱私增強技術，或在的不透明區塊鏈上進行操作。這些隱私增強資產或商業服務（混合器），幫助犯罪分子隱藏資金的流動及資金來源。

1、隱私增強技術給試圖追蹤非法收益的調查人員帶來了挑戰。OFAC 就曾指出門羅鏈 Monero?采用了：

2、環簽名技術，用于隱藏交易發起人的身份；

3、環保密技術用于掩蓋交易金額；

隱藏地址技術用于掩蓋收款人身份。

同時這些交易也沒有向門羅區塊鏈進行廣播，而是用一次性生成地址進行了掩蓋。

例如，

-2020 年底，FinCEN 就對混合器?Helix?的創辦人 Larry Harmon 進行了 6000 萬美元的罰款，理由是其未進行合法注冊，且參與協助了暗網涉資金轉換成加密貨幣。

-2021 年底，OFAC 與 FBI 合作，宣布了對一家名為?SUEX?的加密交易所的限制措施，稱其故意「為非法活動提供便利」，并表示將加強對混合器的監管。

-今年 5 月，OFAC 對另一家加密貨幣混合服務?Blender.io?實施制裁，原因是它協助 Lazarus 洗錢超過 2000 萬美元。OFAC 發言人表示此次針對混合器的監管將不會是最后一次。

事實上，TORNADO.CASH 今年 4 月份已經發推表示將利用 Chainanalysis 的預言機協議來阻止 OFAC 制裁的地址訪問該平臺。但 Tornado Cash 聯合創始人 Roman Semenov 曾經在采訪表示，由于去中心化協議的設計方式，對去中心化協議實施制裁「在技術上是不可能的」。因為本身 Tornado 采用的就是智能合約部署+零知識證明技術。即使 Github 被封了，智能合約還是在以太坊上運行的，合約代碼本身在以太坊瀏覽器上也是公開的。

結合美國金融體系多頭監管的大背景，監管機構各司其職，在立法執法的過程中涉及到加密行業的部分往往會帶來對行業的過度解讀。

OFAC 不至于不知道去中心化智能合約在某些層面無法控制的技術背景，但結合 OFAC 的執法要求，與 Lazarus 目前造成對加密生態的破壞情況，恐怕采取相對極端的措施也是不得已而為之。后續對于隱私賽道的影響還需要持續觀察。

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