FIN:芬蘭通過數字貨幣相關法案

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Time：1900/1/1 0:00:00

作者：Kevin Helms 翻譯：Penny

芬蘭總統已批準一項法律來監管數字貨幣服務提供商，包括交易所、托管錢包提供商以及數字貨幣發行方。該法律將于下周生效，法律規定加密服務提供商需要在金融監管局注冊并滿足其他相關要求。

動態 | 芬蘭海關對如何處理繳獲的比特幣感到困惑:金色財經報道，芬蘭財政部下屬的海關一直在考慮如何處理幾年前從販手中繳獲的1666枚比特幣。據悉，芬蘭海關不想拍賣沒收的比特幣，因為可能會將其返還給犯罪分子。這些比特幣在沒收的時候價值不到70萬歐元(約合76萬美元)。根據Coin360的數據，截至目前，這1666枚比特幣的價值接近1500萬歐元（超過1550萬美元）。據報道，該機構最初計劃在2018年拍賣這些資金，但最終以“反洗錢”為由凍結了這些比特幣。報告指出，除了持有超過1500萬美元的比特幣外，芬蘭海關還持有一些價值數百萬歐元的山寨幣。[2020/2/26]

芬蘭通過數字貨幣相關法案

動態 | 在泰國比特幣詐騙案中損失3500萬美元受害者為芬蘭一富翁:據Independent消息，芬蘭一名22歲的富翁Saarimaa，因近日向泰國比特幣詐騙案罪犯轉賬5564.4枚比特幣而遭受3500萬美元的損失。罪犯以投資一種新數字貨幣和賭場作為誘惑，致使該受害者上當受騙。據此前報道，該詐騙案中一名涉案人員已向泰國司法部門自首，另一名同伙已逃往美國。[2018/8/15]

芬蘭財政部周五宣布總統已經批準《數字貨幣供應商法案》。芬蘭金融監管局（Fin-FSA）周五宣布：

芬蘭四家銀行拒絕為比特幣經紀商Prasos提供交易服務:據彭博消息，由于擔心洗錢問題，芬蘭當地四家銀行已拒絕為芬蘭比特幣經紀商Prasos提供交易服務。目前在北歐國家還沒有具體法規針對數字貨幣經紀商，但由于有反洗錢規定，數字貨幣的匿名性對銀行來說是個危險信號。歐洲銀行管理局（EBA）負責人Andrea Enria曾表示，監管機構可能會建議，不要讓銀行接觸數字貨幣交易，而芬蘭的金融監管機構似乎也持有同樣的觀點。[2018/3/9]

《數字貨幣供應商法案》于今年5月1日起正式生效。屆時金融監管局（Fin-FSA）將作為數字貨幣企業注冊機構與監管主體。

數字貨幣服務提供商注冊要求

Fin-FSA解釋說，數字貨幣兌換服務、托管錢包提供商和數字貨幣發行商都需要進行注冊。這些供應商必須遵守相關法律要求。例如，在真實可靠的前提下，它們必須有能力持有并保護客戶資金，并且必須將客戶資金與自有資金分開，遵守AML和CFT規定。

芬蘭金融監管機構詳細闡述如下：

“未來只有符合法律規定的數字貨幣服務供應商才能在芬蘭繼續開展業務。不遵守規定的服務商將被禁止業務活動，并且可能面臨相關法律風險。”

該法案還有一項過渡性條款，即允許現有的數字貨幣服務商在11月1日前繼續在該國運營。Fin-FSA將于5月15日在芬蘭銀行舉行介紹會，向數字貨幣服務商和那些計劃開展相關業務的人解釋新法規。

遵守歐盟法律法規

Fin-FSA指出，這些新要求是基于2018年5月歐盟反洗錢指令（第五次洗錢指令）的修訂提出的，其補充說：

“所有歐盟成員國必須在2020年1月10日之前將與反洗錢/打擊恐怖主義資金資助立法范圍內的數字貨幣相關的服務都包括在內。”

此外，在Fin-FSA注冊后不允許服務商在另一個歐盟國家運營，因為每個成員國都有自己的法律，且必須遵守本國法律。

在總統批準該法律之前，赫爾辛基的數字貨幣網站Localbitcoins宣布，他們一直在改進相關措施以符合新規定，并開放了“新的帳戶注冊流程，用戶可以在注冊過程中驗證基本信息。 ”

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