NBS:FATF發布數字資產反洗錢指南 全球統一監管格局初現

作者：na Berman   翻譯：Penny

金融行動特別工作組（FATF）是一個制定打擊洗錢政策的政府間組織，已于2月28日在其網站上公布了加密貨幣的初步指導準則。

金融行動特別工作組FATF主席：G7國家應以身作則規范加密行業:5月18日消息，金融行動特別工作組（FATF）主席 T. Raja Kumar 在 G7 峰會前表示，G7 國家應該以身作則，規范加密行業，包括實施 Travel Rule，讓非法加密交易沒有避風港。FATF 將推出一項倡議，幫助各國采取適當的行動。今年 G7 領導人峰會即將于 5 月 19 至 21 日在日本廣島舉行。[2023/5/18 15:11:24]

FATF于2月22日初次召開了關于加密貨幣的會議。據該組織稱，15號解釋性說明的新案文 - 包含規范和監督數字資產服務提供商的要求已經最終確定。

超過200個司法管轄區同意實施FATF加密貨幣標準:金色財經報道，金融行動特別工作組 (FATF) 表示，來自 200 多個司法管轄區的代表已就加密資產“推動全球及時實施 FATF 標準的行動計劃”達成一致。該標準制定機構表示，許多國家未能執行其先前對加密貨幣的要求，包括“旅行規則”。FATF 指出，代表們進一步商定了一項行動計劃，以推動在全球范圍內及時實施與加密資產相關的 FATF 標準，包括發起人和受益人信息的傳輸。

FATF 聲稱，許多國家缺乏對虛擬資產的監管，為犯罪分子和恐怖主義金融家創造了機會。[2023/2/27 12:32:21]

然而，FATF預計將于5月舉行的私營部門磋商，要求企業家在4月8日之前向該組織提供意見。一旦該建議最終確定，FATF可以正式通過。最后一次會議定于2019年6月舉行。

FATF報告：用戶分析可以幫助監管機構識別非法加密活動:金融行動特別工作組（FATF）建議監管機構記錄加密貨幣用戶的資料，以便他們能更好地識別犯罪活動。該組織今日在一份報告中表示，將用戶的交易活動與其個人資料進行比較，可以發現某些危險的行為和特征，包括被調查的人是否比加密用戶的平均年齡大很多，以及他們是否有犯罪記錄，或者是否活躍在與非法活動相關的網站和公共論壇上。監管機構也需要關注在公共區塊鏈(比如比特幣或以太坊)上交易數字資產的用戶，比如monero或zcash，它們會混淆或阻止第三方的交易活動。（Coindesk）[2020/9/14]

首先，工作組敦促各國遵循準則，以防止洗錢和使用加密貨幣進行資助恐怖主義 - 這是對2018年簽署的前一版的修正案。

此外，數字資產提供商有義務在其創建的司法管轄區內獲得許可或注冊，其所有者必須向相關機構提供身份信息。 FATF還補充說，如果東道國需要，加密產品有時必須經過認證。

該準則還迫使政府對數字資產進行適當的監管和監督。特別組織強調，監察工作必須由主管當局而非自我監管機構進行，以成功防止洗黑錢及恐怖主義融資。適用準則的國家還必須對違反規則的行為進行刑事，民事或行政制裁。

最后，FATF要求數字資產提供者獲取并保存密碼傳輸的發件人和受益人的記錄，并在需要時向適當的州或國際機構提供數據。如果涉嫌非法交易，該國必須采取措施凍結行動或禁止轉讓。

FATF目前有30多個成員國。歐洲國家在成員國中占很大比例，包括英國，瑞士，德國，法國和其他國家。雖然該組織在2015年首次發布了加密貨幣的“基于風險的方法”指南，但該組織在2017年初始代幣發行（ICO）泡沫之后，于2018年末對其進行了修訂和更新。

本文僅代表作者個人觀點，不代表區塊鏈鉛筆的立場，不構成投資建議，內容僅供參考。

Tags：FAT加密貨幣數字資產NBSFATCAT加密貨幣總市值最高多少數字資產合法嗎nbs幣前景

火幣網下載官方app