EFI:第一季度DeFi：DeFi用戶只占以太坊總地址的1%

2021年第一季度的關鍵詞：

用戶數量

NFT

穩定幣

DeFi

去中心化金融指的是從傳統的集中式金融系統向以太坊區塊鏈支持的點對點金融的轉變。

從穩定幣、借貸、預測市場、保證金交易、支付、保險、游戲和NFT市場，DeFi生態系統現在代表了一個由協議和金融工具組成的龐大網絡，價值超過530億美元。

從根本上來說，這些金融活動都不同于集中式的金融活動，原因如下:

DeFi應用程序被部署為智能合約，應用程序的規則/邏輯被編寫為代碼，而不是由公司和法律文件強制執行。

它們是全球性的，無需許可——只要有互聯網連接，任何人都可以與它們互動。

DeFi應用程序是可組合的。一個DeFi智能合約或應用程序可以被其他智能合約或更復雜的應用程序使用，而且幾乎所有DeFi智能合約都是公共開源代碼，這意味著整個金融系統是在公開構建的。

貌似貨幣已經數字化。我們可以拿出手機，用Venmo給朋友匯錢。去中心化金融進一步推動了這一點——甚至貨幣本身都是數字的、可編程的，并且可以在以太坊的區塊鏈上進行驗證。

NFT第一季度交易額環比上升40%，BAYC摘得Q1交易額桂冠:4月14日消息，據歐科云鏈鏈上大師近日發布的《2022 Q1 加密行業報告》顯示，2022 年 Q1 的 NFT 總交易額有了顯著的增長，達到了 113.97 億美元，較去年 Q4 的 81.43 億美元，環比上升了近 40%，與去年 Q1 的 5.05 億美元相比，同比漲幅達到了 2,156%。

據 OKLink NFT 交易額排行榜顯示，Bored Ape Yacht Club（BAYC）以 5.67 億美元的季度交易額，位居榜首。在 2022 Q1 NFT Top 20 榜單里，有 7 個項目屬于 2022 年 Q1 新發售的項目，占比達到了 35%。基于 OKLink 的 NFT 日均價數據，日均價環比較 2021 年 12 月 31 日上漲前五的分別是 mfers（2,772%)、Azuki（1,019%）、Creepz Genesis（515%）、NFT Worlds（466%）以及 CLONE X（334%）。[2022/4/14 14:24:23]

DeFi在以太坊的主要好處之一是金融活動是透明的和實時結算。像MetaMask這樣的錢包允許全球任何人在Uniswap這樣的去中心化交易所交易資產。如果別人控制了金融軌道，那么到底是誰擁有了我們所交易的資產呢?

數據：2021年第一季度加密公司融資25億美元，創歷史新高:2021年第一季度加密貨幣公司融資25億美元，創歷史新高。該數據幾乎是2018年第二季度融資總額的兩倍。其中許多加密貨幣公司吸引了來自主流巨頭的資金，包括Chainalysis，在其最新一輪1億美元的融資后，其估值增長到數十億美元，《時代》雜志老板Marc Benioff也參與了該輪融資。除了Chainalyis，在最新一輪融資中籌集了數億資金的加密貨幣公司還包括BlockFi，該公司在D輪融資中籌集了高達3.5億美元的資金，而Blockchain.com則籌集了3億美元，估值增至52億美元。（Coingape）[2021/5/17 22:12:15]

到2021年1月1日為止，大約有1.3億個以太坊地址。截至2021年4月1日，目前共有1.46億個以太坊地址，較年初增長了12%。MetaMask是以太坊的關口，也是加密貨幣領域的“佼佼者”錢包，每月活躍用戶超過500萬。

這些地址中有多少使用了DeFi協議?事實證明，仍然不是很多。盡管本季度DeFi用戶增長了50%，比2020年第一季度增長了10倍，但截至第一季度末，仍有175萬個地址使用至少一種DeFi協議。盡管如此，DeFi用戶只占以太坊總地址的1%左右。

聲音 | 以太坊聯合創始人：以太坊2.0第一階段預計將于2020年第一季度推出:在特拉維夫舉行的Ethereal峰會上，V神（Vitalik Buterin）表示，以太坊2.0的愿景將與以太坊1.0的愿景相同，而改變將在應用程序構建的工具中引入。此外，以太坊聯合創始人Joseph Lubin透露，以太坊2.0第一階段預計將于2020年第一季度推出。（ambcrypto）[2019/9/20]

雖然所有這些增長對整個加密生態系統都帶來了難以置信的好處，但需求的增長確實給網絡帶來了一些挑戰。gas費價格中值從年初的約100Gwei上漲到3月31日的約150Gwei，ETH上漲了50%。與此同時，ETH的價格也從732美元上漲到了近2000美元，加上用戶需要支付的gas費的美元價值。gas費價格和ETH價格的上漲導致平均交易費用從年初的5.4美元增加到第一季度末的22.9美元，上漲了約4.2倍。

在2021年第一季度，以太坊的總費用是比特幣區塊鏈的兩倍。Uniswap收取了比特幣近一半的費用，這些費用是各種代幣的流動性提供者產生的收益。對于其他的DEX，比如Curve，這些費用的一部分實際上會歸到金庫基金本身。在未來，可能會根據用戶持有的代幣數量向用戶分配這些費用，或者他們的金庫可能被用來在公開市場上回購代幣。他們還可以累計DeFi資產本身的價值。

動態 | Nukkleus Capital計劃在第一季度推出加密貨幣場外交易平臺:據Finance Magnates消息，總部位于美國的經紀公司Nukkleus Capital計劃在2019年第一季度推出加密貨幣場外交易平臺NukkX。[2019/1/23]

第一季度，DeFi的持續增長與以太坊上穩定幣的供應相應增加是相匹配的。考慮到穩定幣是交易的主要媒介，可以在DeFi應用中利用穩定幣作為貸款、流動性提供者的投資回報(LP)或作為合成產品的抵押品來獲得收益，這種關聯性是有意義的。以太坊的穩定幣總供應量從1月1日的195億美元增加到3月31日的374億美元，增長了近兩倍。從每年的數據來看，這種趨勢更加顯著，因為穩定幣供應量從2020年第一季度末的55億美元增加到2021年第一季度末的374億美元，增加了近7倍。

以太坊不僅是幾乎所有領先dapps的結算層，也是幾乎整個數字化美元生態系統的結算層。3月31日，穩定幣的總供應量約為420億美元，比第四季度末的總供應量增加了4倍多。甚至像Visa這樣的傳統金融服務公司也將允許在以太坊上與USDC進行交易結算，這表明穩定幣正在遠遠超越傳統加密貨幣的使用情況。

立陶宛第一季度已通過ICO籌集至少2.5億美元:據路透社報道，立陶宛央行周二宣布，立陶宛的項目第一季度已經通過ICO籌集了至少2.5億美元。立陶宛央行行長Vitas Vasiliauskas表示，立陶宛人目前在通過ICO籌集資金方面“特別活躍”。[2018/4/18]

此外，對具有新型掛鉤結構的算法穩定幣的需求持續上升。最近，Fei協議籌集了63.9萬ETH，按當前價格約為12.7億美元。Fei使用了一種叫做直接激勵的新穩定機制，對DEX的交易量使用動態的鑄造獎勵和對DEX交易量的懲罰，以保持穩定幣的掛鉤匯率。他們的機制不需要通過過度擔保的債務體系來實現穩定，這使其不同于MakerDAO的DAI。他們利用聯合曲線來維持一個掛鉤。然而，這些新的算法穩定幣帶來了重大挑戰。由于協議的設計方式，FEI代幣變得不可能出售，因為其流動性池將代幣定價為負值，由于系統中的漏洞而被禁止購買返利機制。

其他算法穩定幣利用彈性供應來維持其掛鉤匯率。Ampleforth是彈性供應算法穩定幣的佼佼者。當價格高于掛鉤時，Ampleforth的總量會增加。因此，如果我們的錢包里有AMPL，因為新的AMPL分布意味著降低價格，相應的我們的AMPL余額實際上會增加。當價格低時，Ampleforth實際上減少了供應，這導致錢包供應減少。與美元支持的穩定幣相比，基于彈性供應的算法穩定幣的價格波動要大得多，AMPL已跌至32美分的低點，并升至4美元的高點。

2021年第一季度，DeFi的每個部分都受益于50%的用戶增長。DEX交易量從去年12月的約250億美元增加到今年3月的630億美元，增長了2.5倍。Uniswap的周交易額從1月第一周的約50億美元增加到3月最后一周的約78億美元，幾乎增加了1.6倍。有趣的是，Sushiswap的周DEX交易量出現了下降，從1月第一周的約26億美元下降到3月最后一周的約19億美元，下降了約27%。

從2021年1月1日到3月31日，DeFi的未償貸款從大約36億美元增加到108億美元，增加了3倍。在第一季度，借入了價值約33億美元的資產，比第四季度約27.5億美元的凈借貸增加了2.75倍。Aave也經歷了類似的增長。從1月1日到3月31日，Aave的未償貸款總額從6.7億美元增加到大約16億美元，增加了近2.4倍。

隨著DeFi項目從用戶到總價值鎖定(TVL)的基礎指數增長，市場在生態系統中認可了這些改進，在這一點上我們不應該感到驚訝。DPI是一個去中心化的金融市值加權指數代幣，追蹤與DeFi相關的領先數字資產(AAVE、Synthetix、Uniswap、YearnFinance、Compound、Maker、REN、Loopring、KyberNetwork和Balancer)，從1月1日的約117美元上漲至3月31日的410美元，漲幅3.5倍。同期BTC僅增長了2倍，這表明DeFi資產價值的增長可能與日益強勁的基本面有關，而不僅僅是受到數字資產整體人氣上升的驅動。

然而，對DeFi用戶來說，高昂的費用是一個持續存在的問題。因此，DeFi開發者希望將他們的應用程序和用戶轉移到layer2，以利用更低的gas費。layer2的TVL從1月1日的3840萬美元增加到3月31日的2.734億美元，增長了7.1倍。DeFi應用程序，如Synthetix和dYdX，已經宣布他們正在積極致力于與layer2解決方案集成。Synthetix已經與Optimsm合作了幾個月，而dYdX最近宣布，他們新的交叉邊際收益永續投資是在Starkware的基于STARK的Rollups解決方案上進行的。我們預計這一趨勢將在今年剩余時間里更加突出。

谷歌上“NFT”一詞的搜索量在3月初達到了歷史最高水平。搜索量是相對于0~100的，100為指定時間段內的最大值。NFT在谷歌的搜索量在3月12日達到了100。NFT本質上是區塊鏈上作為流動知識產權鑄造的數據。這些數據可以是藝術、游戲虛擬商品、聲譽分數、訪問私有網絡等。

NFT的迅速增長可以歸因于多種因素:由于冠狀病大流行，許多藝術家的創收活動消失了，人們花在互聯網上的時間創下了紀錄。全球大流行改變了我們使用互聯網的方式。NFT將數字IP的默認所有權從平臺轉移到了創作者身上，目前有62%的藝術家處于失業狀態。在大流行之前，視覺藝術家幾乎沒有從藝術中獲得收益的大量中間媒介；創作受委托的藝術作品，為企業環境、副業和/或富有的父母提供插圖。這場病大流行為沉迷于網絡和失業的藝術家創造了一個優渥的環境，使他們能夠將自己的作品貨幣化，NFT交易平臺應運而生，包括支持開發NFT交易標準的技術要求。

到2020年底，NFT加密藝術的總市場價值為52,293,650美元(42,720ETH)，在五大平臺上售出了53,663件獨特的藝術品。目前，加密藝術品的總市場價值為490,242,627.92美元(244,953.521ETH)，在過去30天內共售出151,977件藝術品。

相比之下，全球傳統藝術品市場的交易量卻因疫情而穩步下降。2018年，全球藝術品市場價值超過670億美元，目前價值為500.6億美元。2019年巴塞爾藝術展和瑞銀全球藝術市場報告稱，92%的千禧一代收藏家表示曾在網上購買藝術品，但該報告沒有包括NFT藝術品銷售。如今，千禧一代占全球藏家總數的近一半(49%)，也是最活躍的委托人，71%的千禧一代收藏家表示，他們轉售過自己收藏的作品，而嬰兒潮一代的收藏家只有三分之一。隨著在線藝術品銷售的飆升，以及基于聯合曲線的NFT和基于ERC-1155的數字藝術品，這些新作品為尋求投機和轉售藝術品牟利的千禧一代創造了一個誘人的資產類別。

許多新聞媒體都在報道“NFT”一詞的搜索量下降，以及平均售價的下降。但是，藝術NFT僅占整個NFT市場分布的11％。

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