NFT:Uniswap 的一小步，DeFi x NFT 的一大步

如果說數字貨幣是可編程的錢，那么金融化NFT就是自動化的錢、聰明的錢。

原文標題：《Uniswap的一小步，DeFixNFT的一大步》撰文：孟巖

太長別讀版

UniswapV3把NFT帶入主流金融應用。Uniswap每次版本升級都帶動整個DeFi的升級。UniswapV3走出了NFT金融應用的關鍵一步。NFT描述能力強，適合于表達復雜多變的金融合同。ERC721只是FinancialNFT的一個起點，絕不可能是主流。主流FinancialNFT必須具有兩個特長，一是描述性強，二是可拆分。如果說數字貨幣是可編程的錢，那么FinancialNFT就是自動化的錢、聰明的錢，是一種幫助各方建立合約、促進協作的通用工具。FinancialNFT把創造各種金融工具的權力交給用戶。自由帶來創新。將會出現一批DeFi特色的FinancialNFT項目。UniswapV3把NFT帶入主流金融應用

5月5日，UniswapV3正式上線。在諸多新增功能當中，官方最引以為傲的就是支持流動性提供者指定價格區間進行作市的能力。這個能力不但大大提高了LP的資金利用率，而且降低了無常損失，的確堪稱AMM領域一大創新。人們將會由此見識到NFT在金融應用中的巨大潛力。

Anzu完成2000萬美元融資，NBCUniversal和HTC領投:3月30日消息，游戲廣告植入初創公司Anzu宣布完成2000萬美元融資，本輪融資由NBCUniversal和HTC領投，索尼、WPP、RiotGames聯創MarcMerrill、芝加哥小熊隊等參投。本輪融資資金將用于與HTC合作構建虛擬現實產品，以及擴大團隊規模。據悉，HTC正在創建一個名為Viverse的元宇宙。Anzu公司聯合創始人兼首席執行官ItamarBenedy說，該公司希望測試新的廣告格式，以便在元宇宙中使用。（businessinsider）[2022/3/30 14:27:50]

圖1.指定在$250-$12,000價格區間作市

圖2.指定在$0.960-$1.040價格區間作市

圖3.V2與V3對比

Uniswap每次版本升級都帶動整個DeFi的升級

2018年11月UniswapV1把Vitalik對于自動作市交易所的構想實現出來，將整個DeFi從僵化照搬CeFi模式的教條主義當中擺脫出來，開始走出獨立的路線。2020年5月V2允許自由添加交易對，直接激發了持續至今的DeFi熱潮。本次V3的發布的行業意義是什么？我認為是激發FinancialNFT的應用創新。一旦NFT被廣泛用于金融類應用，將翻開一片巨大的新地圖。

UMA推出BAL、UNI看漲期權代幣:4月19日消息，去中心化合成資產協議UMA宣布推出BAL和UNI的看漲期權代幣。BAL的看漲期權代幣名為BALc90-0521行權價為90美元，UNI的看漲期權代幣名為UNIc50-0521行權價為50美元。

兩者都是只能在到期日行權的歐式期權，到期日為2021年5月31日，期權代幣可以在各個AMM協議里建立流動性池并且交易流通。[2021/4/19 20:36:09]

UniswapV3走出了NFT金融應用的關鍵一步

一般人可能不會把V3與時下最火熱的NFT聯系起來，畢竟在所有的新聞當中NFT好像都是跟加密藝術品劃等號的。但實際上，V3之所以能夠實現區間作市功能，關鍵恰恰在于NFT。V3的LPToken使用NFT取代了原來的ERC20，這是Uniswap的關鍵一步，也是金融NFT的關鍵一步。LPToken其實就是Uniswap與LP之間的一個投資合同。

V2時代，這個合同用ERC20表示，不同的LP之間只有份額數量上的差別，合同條款都是一樣的。V3時代，這個合同用ERC721表示，如此一來不同的LP才可以設定不同的作市條款。

Cream Finance添加Uniswap和SushiSwap LP頭寸為抵押品:官方消息，Cream Finance添加Uniswap和SushiSwap LP頭寸為抵押品，可在C.R.E.A.M進行借貸。目前，支持Uniswap的WBTC-ETH、ETH-USDT、USDC-ETH和DAI-ETH的LP頭寸。下周將支持SushiSwap的WBTC-ETH、DAI-ETH、USDC-ETH、ETH- USDT、SUSHI-ETH和YFI-ETH的LP頭寸，供應的SLP代幣還可賺取SUSHI。[2021/1/29 14:21:32]

NFT描述能力強，適合于表達復雜多變的金融合同

很多人喜歡抬杠，非說這個事情不一定要用NFT，他用ERC20照樣做得出來，我這里就舉一個不完全恰當的例子來看一下這種說法何其不靠譜。比如歌星A和B都要在北京開演唱會買門票，而演唱會門票其實也是主辦方與觀眾之間的一紙合同。門票這個合同的麻煩之處在于它復雜多變。A歌星的演唱會門票與B歌星演唱會門票不同，今晚的門票與明晚的不同，前排的門票與后排的不同，同一排不同位置角度的座位也不同，變化多端。

如果非要用ERC20來做門票，那么每一場演唱會的每一個座位的票都需要單獨成立一家公司來制作。比如，一家叫「A歌星2021年5月5日北京演唱會一排7號座制票公司」，另一家叫「A歌星2021年5月5日北京演唱會第二排1號座制票公司」，第三家叫「B歌星2021年5月6日上海演唱會三排5號座制票公司」。

Uniswap中GUSD/ETH流動性兩天飆漲85倍:Gemini交易所旗下穩定幣GUSD在Uniswap中的交易對GUSD/ETH流動性從11月16日的11968美元飆升至11月18日的1,031,478美元，流動性在兩天內增長85倍，對此Uniswap創始人Hayden Adams表示：看到Gemini等中心化交易和托管平臺開始接受DeFi，真是太好了。[2020/11/19 21:19:02]

總之，在ERC20模式下，只要票上的條件有細微差別，就得專門成立一家公司來印制門票，這當然是非常荒唐的。而NFT模式就合理得多，你只需要開一家制票公司，給不同演唱會、不同的坐席等級、不同的特殊條件印制不同的門票就可以了。所有差別，都體現在票上，而不用為了一點點不同之處事倍功半的去開一大堆短命公司，成本自然大大降低。

ERC721只是FinancialNFT的一個起點，絕不可能是主流

ERC721是當前NFT的主流token標準，得到廣泛的支持，所以這次Uniswap也直接采用了ERC721作為實現V3LPToken的標準。但ERC721的特長是描述獨一無二的物品，在技術上，兩個ERC721NFTs之間毫無相同之處，其價格自然也就沒有相互參考的意義。

本體ONT和ONG已上線 UniSwap平臺:9月4日，本體Ontology官方發文宣布，目前ONT和ONG已上線UniSwap平臺，支持以太坊生態中所有類型的DeFi產品。[2020/9/4]

ERC20太強調共性，凡我同類，彼此必須完全相同，容不得絲毫特別之處，對金融計算極為有利，對流動性極為有利，但對于描述復雜的合同條件極為不利。而ERC721則太強調個性，覺得世上任何兩個事物都是截然不同的，毫無可類比之處，全然不顧世間還有「相似」與「種類」這回事，描述性極好，可計算性極差，流動性自然也極差。兩者都太極端，太理想主義。未來主流的金融工具通證，既不會是ERC20，也不會是ERC721。

主流FinancialNFT必須具有兩個特長，一是描述性強，二是可拆分

可描述性強，才能表達高級的金融合約，而且成本夠低。可拆分，才可以裂變出若干質地相同的tokens，彼此之間的價格才可相互參照，才具有可計算性，流動性才好，這就淘汰了ERC721。我們在Solv中提出的vNFT標準就是瞄著FinancialNFT的需求設計的，兼具ERC20的可計算性和ERC721的描述能力。

圖4.vNFT集ERC20和ERC721的優勢于一身

如果說數字貨幣是可編程的錢，那么FinancialNFT就是自動化的錢、聰明的錢，是一種幫助各方建立合約、促進協作的通用工具

在當代社會，人們之間相互協作主要是通過建立合約達成的。錢其實只是促成人們相互協作的一種工具。而阻礙協作的主要因素是交易費用，交易費用中間有很大一塊花在契約的創建、談判、簽署和和監督執行上面，這其中又有很大一部分原因歸咎于現在的錢太「笨」了。其實數字貨幣最大的價值在于它可以被編程，并且程序可以得到剛性的、不折不扣的執行。但編程畢竟不是人人都會的，普通人用起來還是不方便。FinancialNFT比數字貨幣更上一層，是內置了運行邏輯的、自動運行的、聰明的錢。FinancialNFT將很多常見的錢的交易模式和流轉規則都封裝起來，讓普通人可以很容易的使用。有了功能強大的FinancialNFT，人們將更容易達成交易，從而進行范圍更大、效率更高的相互協作。

FinancialNFT把創造各種金融工具的權力交給用戶

以前你要交易某種合約，得等著大佬們先拍板把這個產品設計出來，做出來，批下來，放到市場上。現在，有了FinancialNFT，任何一個普通用戶，都可以創建各種金融工具。一旦把這個權力歸還給用戶，那就意味著金融的解放。而DeFi的一切意義歸結為「解放」兩個字。DeFi其實就是個權利的再分配，它并不是什么科技創新、工程奇跡，也不是黑魔法，就是個生產關系調整，就是過去仰人鼻息而求之不得的事情，現在自己動手豐衣足食。所以DeFi做了什么呢？就是把金融工具的創造權從CeFi手里解放出來、還給了普通用戶。

自由帶來創新

當FinancialNFT興起之后，各種用戶會在短時間內創造出豐富多彩的數字金融工具，用于優化資源配置，或者管理風險，或者投機對賭。獲得創造自由的用戶，在實踐的引誘下，將會作出無窮的創新。

將會出現一批DeFi特色的FinancialNFT項目

企圖直接照搬照抄傳統金融的DeFi項目一直以來都不溫不火，比如債券、期權類DeFi項目，吸引了一批傳統金融的高手，他們信心滿滿，把傳統金融里的成熟產品和經驗帶到DeFi來，但做出來的東西往往吸引不了DeFi玩家。反而是不少很多完全從DeFi中就事論事構思出來的項目，往往出人意表，取得巨大的成功。相信FinancialNFT亦是如此。DeFi還將在顛覆式的野蠻生長階段發展一個時期。UniswapV3中的LPNFT，在傳統金融中并沒有先例，完全是在具體實踐中構思和創造出來的，這樣的創新，有更大的成功機會。

我們開發的Solv協議希望致力于成為每一個普通用戶創造和交易FinancialNFT的平臺。Solv提出的vNFT是一個通用的FinancialNFT描述協議，并且正在提交以太坊委員會，力爭成為該領域的行業標準。而Solv會提供強有力的可視化工具，幫助用戶自主設計和創建各種各樣的FinancialNFT，定制其外觀、規則和功能，并促進其自由流通。

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Uniswap

Uniswap

Uniswap是基于以太坊區塊鏈構建的去中心化交易協議，可提供ERC-20代幣的非托管交易。其UniswapV1版本，自2018年11月開始運行。用戶可以借助Uniswap交換代幣，將代幣添加到池中以賺取費用或添加代幣交易對。Uniswap建立在AMM自動做市商的系統上。其核心是由兩個ERC-20代幣組成的池以創建流動性。UniswapUniswap.ExchangeUniswap.infoUniswapV2UniswapV1UNIUniswapV3UNIGrants查看更多SolvProtocol

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