數字貨幣:北京青年報：借“區塊鏈”之名詐騙該如何治理

我國尚未建成打擊涉“區塊鏈”詐騙的完備治理體系，這方面的工作應當加緊進行。國家互聯網信息辦公室發布了《區塊鏈信息服務管理規定》，首次在制度層面進行了規范。有必要抓緊完善相關法律，以明確的法律法規對涉及區塊鏈的相關行為進行界定，為依法打擊涉區塊鏈詐騙提供法律依據。

據《人民日報》和中央電視臺報道，區塊鏈技術是這兩年大熱的概念，然而區塊鏈技術火熱的背后，另一場“盛宴”卻在暗流涌動。炒作數字貨幣“割韭菜”、發行毫無價值的“空氣幣”、打著區塊鏈旗號傳銷詐騙……借區塊鏈之名的招搖撞騙大有抬頭之勢。有關專家指出，涉及區塊鏈領域的監管要與時俱進。

北京市發布第四批市級重大應用場景：圍繞區塊鏈等前沿技術:金色財經報道，北京市發布第四批市級重大應用場景，總投資90億元，圍繞區塊鏈等前沿技術應用，擬實現關鍵領域“卡脖子”技術應用從0到1突破，典型應用場景項目包括政務服務區塊鏈應用等。[2022/12/26 22:08:57]

有人形容說，估計10個人中有9個人聽說過“區塊鏈”，但10個人中有8個人卻不懂“區塊鏈”究竟是什么。正因為這個概念很火也很復雜，而多數人又不了解其內涵，這就讓某些騙子看到了機會。如今，主流輿論紛紛揭露那些借“區塊鏈”名義所設的騙局，有助于提高公眾的防范意識。

北京環球度假區可使用數字人民幣安全便捷支付服務:金色財經報道，9月15日，中國工商銀行在北京正式發布工銀北京環球度假區聯名卡，工行還將為商戶提供線上線下一體化智慧支付收單服務，為游客提供數字人民幣等安全便捷支付服務。（人民網）[2021/9/16 23:28:33]

區塊鏈技術從2008年就已出現，近兩年媒體頻頻提及，但包括一些經濟學家在內的不少專業人士也搞不懂什么是區塊鏈，紛紛表示要惡補相關知識。而網上專門談及區塊鏈的不少文章，對區塊鏈的解讀似乎也沒解釋清楚。在這種情況下，多數人不明白區塊鏈顯然也很正常。

北京航空航天大學今年將把區塊鏈納入本科生的培養計劃:北京航空航天大學教授伍前紅表示，北航去年成立了網絡空間安全學院，是承擔中央網信辦 “一流網絡安全學院建設示范項目” 的七所高校之一。今年把區塊鏈課程納入了本科生的培養計劃，包括《區塊鏈原理與技術》和《區塊鏈實驗與工程實踐》，讓已經掌握計算機、密碼學基礎知識，了解經濟學常識性概念的大三學生選修。[2018/4/26]

然而在一些地方，涉及區塊鏈的項目、企業、園區卻一窩蜂涌現出來。據監測，目前全國涉及區塊鏈的公司大概有32000多家，但真正擁有區塊鏈技術的不到10%。另外，全國已成立區塊鏈產業園22家，其中三成空置率超過50%，區塊鏈泡沫化跡象較為明顯。

涉及區塊鏈的項目、企業、園區一哄而上，不少企業和產業園都想利用區塊鏈分一杯羹。如果涉及區塊鏈的企業屬于合法經營，能不能分到羹自當由市場說了算，但某些企業或者某些人打著區塊鏈旗號蒙騙公眾，行非法集資、傳銷、詐騙之實，必須予以嚴厲打擊。

目前，我國尚未建成打擊涉“區塊鏈”詐騙的完備治理體系，這方面的工作應當加緊進行。首先，應當適當簡化概念，以通俗語言普及相關知識。區塊鏈傳播比較廣的概念表述是分布式數據存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等計算機技術的新型應用模式，其中涉及的每一種技術性表述都比較復雜，很多人難以理解，應當用更簡潔、通俗和更權威、科學的方式普及區塊鏈概念。

技術進步應該是把復雜的東西簡單化。現在區塊鏈的概念比較復雜，坦率地說，這既不利于區塊鏈知識普及，也不利于區塊鏈產業化發展。如果相關知識不普及，騙子就可能利用區塊鏈概念大做文章，普通公眾也很難防范。所以，簡化概念、通俗普及知識是防范區塊鏈詐騙的先手棋。

其次，應建立多部門參與的聯合治理機制。2017年9月，中國人民銀行、中央網信辦、工信部等七部委聯合發布關于防范代幣發行融資風險的公告。2018年8月，銀保監會、中央網信辦、部等五部委聯合發布關于防范以“虛擬貨幣”“區塊鏈”名義進行非法集資的風險提示。在此基礎上，應針對這類詐騙行為的特點進行綜合治理，以保護投資者權益，避免區塊鏈被“污染”。

雖然打擊涉區塊鏈詐騙在法律上有待完善，但其中涉及傳銷、詐騙、發行“空氣幣”等行為明顯違反《廣告法》《刑法》，涉及罪名包括但不限于非法發售代幣票券、非法發行證券、非法集資、金融詐騙、組織領導傳銷活動等。既然能夠初步定性，關鍵就是要形成監管合力，進行精準治理。

今年1月，國家互聯網信息辦公室發布了《區塊鏈信息服務管理規定》，首次在制度層面進行了規范。最近涉及區塊鏈詐騙再度抬頭，說明一般性制度震懾力還不夠，有必要抓緊完善相關法律，以明確的法律法規對涉及區塊鏈的相關行為進行界定，為依法打擊涉區塊鏈詐騙提供法律依據。

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