DEFI:如何鑒別與避免 DeFi 中的風險？

我感覺：

"如果你不了解你所投資的或想要投資的加密貨幣項目的利弊，你可能會被意外性、市場操縱、智能合約漏洞或其他任何黑天鵝事件所擊敗。你可能最終失去你辛苦賺來的錢。因此，建議你最好自己做一下研究。"

最近，Decrypt報道了一個重大的Rugpull事件，他們說:

TITAN的價格跌至零，促使IronFinance在受到所謂的"擠兌"的沖擊后，呼吁所有持有人從資金池中撤出。據報道，這次卷錢跑路可能打擊了億萬富翁DeFi投資者MarkCuban，他的錢包余額可能也隨之減少。

這種擠兌問題是所有DeFi投資者需要考慮的相關風險之一。因此，今天我想為你解讀RugPull，希望它能幫助你在未來做出更明智的投資決定。

因此，讓我們從了解開始。

Coinbase Wallet推出交易模擬功能，可了解智能合約代碼如何處理加密資產:金色財經報道，據 Coinbase Wallet 社交媒體賬戶透露，Coinbase Wallet 已推出交易模擬功能，通過自動模擬兼容 EMV 網絡上授權交易時將執行的代碼，用戶可以了解哪些資產將離開自己的錢包，以及收回相關資產的近似估值。Coinbase 表示，該功能的主要目的是讓用戶清楚地了解區塊鏈應用程序或智能合約將如何處理他們的加密資產。[2022/11/21 7:52:42]

RugPull到底是什么？

這個加密貨幣世界容納了多個基于區塊鏈、DeFi、DEX、DApps等項目，為散戶的投資和發展提供了新的工具。財務自由的夢想從來沒有如此現實過，這個無許可的加密貨幣世界給了人類新的希望，新的力量，讓他們可以行使和改變自己的命運。

聲音 | 迅雷鏈張慧勇：區塊鏈技術如何在實體經濟中應用是亟待解決的問題:5月15日，在世界智能大會2019全球區塊鏈科技創新峰會上，迅雷鏈開放平臺研發負責人張慧勇受邀出席了峰會并發表了“看迅雷鏈如何助力實體經濟”的演講。張慧勇表示，區塊鏈3.0時代亟待解決的問題是讓區塊鏈技術在實體經濟得以運用以發揮其價值。而只有符合實體企業應用需求的區塊鏈，才能真正落地。這就要求區塊鏈企業，從實體企業的現實需求出發，升級自己的技術架構，為實體經濟賦能構建有力基礎。迅雷鏈自2018年上線以來，始終在強化自身技術的同時踏實助力實體商業場景落地，已在版權、溯源、出行、營銷等多個領域有了規模級行業應用。[2019/5/16]

但是，所有區塊鏈的透明性也帶來了意想不到的風險，如果你不對你所做的所有投資負責，這些風險甚至可能粉碎這些夢想。總有一些壞人想讓你的生活變成地獄，他們的自私意圖是快速致富，所以他們不懼怕操縱這個高度不受監管的加密貨幣市場并為他們帶來好處。

聲音 | 奧斯汀市雇員退休制度CIO：應關注加密資產如何適應現有的投資組合:據coindesk消息，今日在彭博社舉辦的Institutional Crypto會議上，美國德州奧斯汀市雇員退休制度首席投資官（CIO）David Veal表示：“我不確定加密資產是否需要被定位為可替代資產，我們應該看看它如何適應現有的投資組合。加密資產可以通過使如此多事物獲得流動性來消除非流動性。我們的投資組合多樣化正慢慢受到侵蝕，而加密可以帶來回報。”[2018/10/16]

DeFi平臺最容易受到這種惡意意圖的影響，同時由于高度不受監管，它們很容易受到這種攻擊。因此，作為一個散戶投資者，可能會招致損失你在這些DeFi項目中所押注或匯集的所有資金的風險。這種風險就是"RugPull"。

那么，什么是"RugPull"？

行情 | 救贖說幣：WFEE最好不要買入，不管外界如何利好:據救贖分析，WFEE走勢圖可以看出，下跌之后，一直橫在那里，然后后面一波上漲漲幅1.3倍左右，接著再高點跌下來7倍。無論官方怎么發文也好，外界怎么利好也好，這幣沒有做市值管理，如果有，就不會跌那么慘，也不會橫盤那么久。所以這個幣種堅決不能買入。幣圈沒有底線，更沒有下限。技術分析來說，買盤不強，但是賣盤也幾乎沒有。但是賣盤只是暫時沒有，項目方還是手里有幣的。但是買盤沒有就真的沒有了。[2018/7/16]

Rugpull是加密貨幣領域的一種惡意操縱行為，DeFi項目所有者可能會放棄項目，帶著投資者的錢跑路，說是有一些軟件問題需要修復。

Rugpulls在DeFi生態系統中很常見，而非中心化交易所是最大的受害者。許多新的DeFi項目涌現出自己的原生Token，開發者將其與流行的Token如ETH、USDT、DAI等配對，并允許用戶與配對的Token進行交易，以更高的回報來吸引投資者。但隨著投資者數量的增加，他們會帶著你在他們協議中匯集的已建立的ETH/DAI/USDC/USDT等跑掉。

HeroNode創始人劉國平：工業革命以來最大的技術革命——區塊鏈如何實現去中心化:近日，HeroNode 創始人劉國平受邀前往平安總部進行區塊鏈技術演講。會上，劉國平就“區塊鏈到底是什么”和“區塊鏈有什么特點”兩個問題，用通俗易懂的語言深入淺出地進行講解，并著重介紹了區塊鏈對現有公司業務的挑戰。劉國平，區塊鏈應用技術專家、比特幣第一批礦工、Hero 移動跨平臺框架開發創始人，Hero 理事會會長。曾任職萬得資訊、第九城市、點融網等知名互聯網公司負責技術研發、并深度參與點融網區塊鏈應用場景開發。[2018/4/2]

惡意的開發者發現創建他們的DeFi平臺非常容易，因為這些平臺提供了這樣做的自由，不需要審計在其網絡上列出的每個Token。Etehreum區塊鏈大多被此類開發者使用，因為它是開源的，并且有ERC-20標準，為創建此類Token提供了便利。

如何識別此類項目并保護其資金？

檢查特定DeFi項目的流動性池：

一個簡單的方法是檢查附屬于給定項目的給定資金池的流動性是什么。較高的流動性是DeFi項目實力的標志，但這并不能解決所有的問題，人們還應該檢查這種項目的遺產以及誰是這個項目的支持者。

例如，UniSwap、Bancor、AAVE、Compound已經存在了2-3年以上，并且有足夠的總價值鎖定在他們的DeFi生態系統中，所以給他們的投資者注入某種信任。

一定要研究創始人的歷史：

千萬不要盲目追隨任何新聞或假消息而計劃投資，只是因為你在集合或押注你的硬幣時能獲得更高的回報。一定要深入研究你想投資的DeFi項目的創始人是誰。誰在支持這些失敗者？過去是否有任何針對他們的問題報告以及其他類似的黑歷史？

根據DeFi的流動性資金池檢查Token鎖定期：

流動性池是任何DeFi項目背后的基礎，因為沒有足夠的流動性，他們就不能提供交易功能，如：

Token交換

自動做市商(AMMs)

加密貨幣貸款和借貸

加密貨幣采礦/產量耕作等

所有上述服務都是為DeFi引擎提供動力，它們需要在相關的流動性池中有足夠的流動性才能順利運作。?

因此，一定要弄清楚這個平臺對入池Token實施的鎖定期是什么，大多數信譽良好、值得信賴的項目都會將入池的流動性鎖定一段時間，以保障投資者的利益。

Token價格的突然波動：價格暴漲

有一件事可能看起來很投機，那就是給定的流動性池中的Token價格突然爆漲。

因此，如果你注意到在給定的一天內，價格從0-100倍或50倍突然上升，你需要，謹慎對待這種投機性的舉動，因為這可能是一種觸發，所謂的“害怕錯失”的陷阱，也是吸引更多投資進入他們項目的方法。

謹防高額獎勵：

可能有新推出的DeFi池，可能為你的集合Token提供高回報。他們也希望有更高的流動性，所以他們可能會這樣做，但當任何項目開始提供意想不到的500%或1000%的回報時，你需要謹慎，這對成熟的DeFi玩家來說并不正常。

因此，有句名言:

"閃亮的東西不都是黃金"

這就是你應該注意的，并在做決定時要格外謹慎。

DeFi世界的一些重大RugPull。

根據Messari的研究，自2019年以來，由于DeFi黑客攻擊，已經損失了超過2.84億美元。該加密貨幣研究供應商表示，這些事件中被盜的平均金額為1190萬美元。

Thodex：

2020年，Thodex--一家擁有約40萬用戶的土耳其加密貨幣交易所--被指控卷款跑路。Thodex網站癱瘓了，他們宣布。"他們暫時關閉"，以解決"公司賬戶的異常波動"。

據稱，Thodex的首席執行官帶走了20億美元的客戶資金，并逃到了土耳其。?

MeerkatFinance:

Theblockcrypto報道了一個這樣的Meerkat金融的卷錢跑路事件。?

據報道，這個DeFi項目耗費了價值3100萬美元的加密貨幣資產。在其官方Telegram頻道上，該團隊聲稱其智能合約金庫被泄露了。

總結：?

有很多這樣的事件正在被發現和報道，所以鑒于擠兌、Rugpull等騙局的興起，你需要對你的投資策略更加負責。你需要好好教育自己，避免盲目投資于任何新的DeFi項目。

這些惡意的黑客經常利用你急功近利和害怕錯失的本能來陷害你。但如果你是一個頭腦堅強和謹慎的投資者，問很多問題，計算投資風險。你可以守護你的資產并安然入睡。

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