BIN:美國金融業監管局處以Robinhood約7000萬美元罰款，出于其對用戶造成“重大傷害”的部分原因

根據對股票和加密貨幣交易應用Robinhood的調查結果，美國金融業監管局對Robinhood處以約7000萬美元的罰款。

在周三的一份聲明中，FINRA表示，其已責令Robinhood向該監管機構支付5700萬美元的罰款，并向某些客戶提供約1260萬美元的賠償金。FINRA稱，該交易平臺對數千名用戶造成了“廣泛而重大的傷害”，并早在2016年9月就出現了“系統性監管失誤”。

Coinbase CEO：SEC有可能使美國金融系統落后于其他國家:金色財經報道，Coinbase首席執行官Brian Armstrong在周四的Twitter直播聊天中表示，美國證券交易委員會最近的行動正在使美國的金融領導地位面臨風險。與英國、巴西和新加坡等國家相比，美國在立法和銀行軌制等方面 \"落后最遠\"。如果不采取行動，情況可能會變得更糟。

就在一天前，美國證券交易委員會向這家加密交易所發出了關于其押注服務Coinbase Earn和Coinbase Wallet的警告通知。美國證券交易委員會最近的行動是對美國其他加密公司發出的一系列監管警告的一部分。[2023/3/24 13:23:31]

FINRA執法部門負責人JessicaHopper表示：“這是FINRA有史以來開出的最高罰單，反映了Robinhood違規行為的影響范圍和嚴重性，FINRA發現Robinhood向數百萬客戶傳遞了虛假和誤導性信息。”

聲音 | Robinhood被美國金融業監管局罰款125萬美元:金色財經報道，加密交易平臺Robinhood被美國金融業監管局(FINRA)罰款125萬美元，FINRA指責該公司未能進行適當的盡職調查，未能確保在2016年至2017年間以最佳市場執行客戶訂單。[2019/12/20]

FINRA提到的虛假信息包括，Robinhood被指控虛報保證金交易、用戶在該應用程序賬戶中的現金持有量、期權交易的損失風險、用戶擁有多少購買力，以及有關追加保證金的信息。根據該監管機構的說法，“Robinhood既不承認也不否認這些指控，但同意錄入FINRA的調查結果。”

動態 | 美國金融科技公司Square聘請三名區塊鏈技術開發者加入其加密貨幣團隊:據TheBlock消息，美國區塊鏈概念股、金融科技公司Square19日宣布，聘請Valentine Wallace、Jeffrey Czyz和Arik Sosman加入Square的加密貨幣開發者團隊Square Crypto。其中Wallace來自舊金山比特幣閃電網絡技術開發公司Lightning Labs，Czyz來自谷歌，Sosman來自Facebook的加密貨幣項目Libra。在這三人加入后，Square Crypto完成了初始開發者團隊的籌建。今年6月Square的CEO Jack Dorsey稱，Square Crypto可能招募五名工程師和一名設計師。如果組建五個人的團隊專門做比特幣的代碼審核，可能極大推動社區，加快開發速度。[2019/9/20]

監管人員說，該公司有責任向那些報告其賬戶中出現錯誤負現金余額的客戶支付700萬美元的賠償金。該監管機構提到了20歲的Robinhood用戶AlexanderKearns，2020年6月，Kearns在其賬戶出現超過73萬美元的錯誤負余額后自殺。此外，FINRA責令該交易平臺向在2018年至2020年期間受Robinhood宕機影響的用戶支付500萬美元以上的賠償金，其聲稱在市場發生巨大波動期間，許多用戶在該平臺無法執行的交易中損失了高達數萬美元。

直接支付給FINRA的罰款似乎是基于Robinhood的公司政策，以及其明顯未能提供給客戶準確的市場數據。該監管機構表示，在2018年1月至2020年12月期間，該交易平臺在出現上述所有問題后，沒有向FINRA報告數千起用戶投訴。此外，Robinhood批準客戶進行期權交易的過程依賴于算法，而不是“公司負責人”。FINRA表示，這種方法已導致數千名的用戶獲得批準，而這些用戶并不符合該公司的資格標準，或者其賬戶本應被標記。

FINRA的調查結果出來之際，Robinhood正計劃推進首次公開募股(IPO)。不過，該公司目前正在接受美國證券交易委員會(SEC)的審查，據報道，這導致該公司推遲了其上市計劃。Robinhood最初計劃本月啟動IPO，但據報道已推遲至7月。

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