經過近一年周期的發展,DeFi逐漸進入沉穩發展狀態,其已經不止一次的被認為是挑戰傳統金融邏輯的勁敵,且一輪又一輪的創新還在不斷演進,如現階段明星DeFi協議Compound和Aave正在緊鑼密鼓的推出面向機構用戶的產品,這也就是為什么在市場整體放緩的行情下,DeFi仍舊經受住了考驗,總體鎖倉量目前已經突破820億美金,行情呈上揚趨勢。
要知道,在去年DeFi熱潮剛剛興起的時候,市場的反應充滿“懷疑”、“激進”、“炒作”的情緒,不真實感彌漫傳播,但僅用一年時間DeFi項目方和交易體量便突飛猛進,高倍快進速度證明了它的價值所在。值此DeFi瘋狂生長一年的時刻,我們有必要回頭看看小火苗剛剛燃起時的DeFi是什么樣的。
DeFi是什么?急迫式探索和搶灘
將時間定位在2020年的6月到7月的時間內,敲下DeFi詞條。置于搜索列表上方的的話題聚焦在“DeFi到底是什么”,此刻可以發現人們急于了解關于DeFi的科普性內容,DeFi百度搜索指數急劇上升。當時,關于DeFi的定義是自己掌握私鑰,以數字貨幣為主題的金融業務。但這種定義還略顯單薄。透過現象,人們對于DeFi的好奇其實并不在于內容本身,因為它早已不再是一個新鮮的話題,而是暴漲背后的財富密碼是什么,人們非常急于在熱潮早期入局以分羹紅利。
動態 | 以去年的流量計算 比特幣賭場Freebitco.in是全球第三大互聯網平臺:根據營銷數據公司SEMrush上周發布的一項研究結果顯示,以去年的全球流量計算,比特幣賭場Freebitco.in是全球第三大互聯網平臺。SEMrush數據顯示,從2018年8月到2019年7月,平均每個月有超過4100萬人在Freebitco.in上下注。這個數字僅次于墨西哥在線賭場Caliente.mx(7150萬次)以及BET365(1.943億次)。(Decrypt)[2019/11/3]
隨著Fomo情緒推動至高潮,當時的一些理性派也表達了自己的觀點。他們認為:雖然我們認為DeFi確實能帶起一輪局部性小牛市,甚至有可能成為下一輪大牛市的啟動引擎,但是也就僅此而已了。想要寄希望于DeFi來改造、革新乃至顛覆金融行業,目前道路尚遠,修行尚淺。且文中已經客觀的分析了DeFi所面臨的性能瓶頸、安全風險以及CeFi阻隔等現階段依然面臨的問題。更直白的批評聲音稱DeFi就是套利游戲,演繹了人性的貪婪和資本永不眠。
動態 | 比特幣交易量是去年的2.5倍:據coincryptorama消息,根據Satoshi Capital Research的研究數據顯示,與去年相比,比特幣的交易量大幅增加。比特幣2018年的交易總量估計為2.2萬億美元。另一方面,去年這個數字僅8700億美元。這意味著今年的交易量是2017年的2.5倍。[2018/12/7]
MaKerDAO和Compound領銜熱潮DeFi領漲大盤
在當時,MakerDAO和Compound引燃了DeFi流行。基于以太坊的去中心化自動抵押貸款平臺MakerDAO誕生并與2017年上線主網,開啟了DeFi的先河。當時的邏輯就是MakerDAO的用戶可以將自己手中的ETH打入以太池以獲得PETH,之后將PETH打入?Maker智能合約CDP中獲得DAI,然后將DAI?系統的穩定費MKR打入Maker智能合約CDP取回ETH。
分析 | Satis:預估今年交易所的交易費用將從去年的21億美元增加至30億美元:Satis研究報告顯示隨著數字貨幣市場的擴大,交易所的收費也會增加,預估今年交易所的交易費用將增加50%以上,從去年的21億美元增加至2018年的30億美元。[2018/9/26]
另一個DeFi項目Compound突然燃爆幣圈,一度超越Maker,成為DeFi市值最高項目。當時的報道稱,Compound?6月15日正式上線代幣COMP,一推出就受到市場熱捧,其發行價格約為18.5美元,到6月21日已突破380美元大關,漲幅超20倍。這種看漲行情令當時的交易所異常興奮,紛紛表達要發展更加安全和高性能的DeFi生態服務。當然,最快速反應的當屬交易所頭部。
除以上兩者,比較代表性的還有Synthetix、Curve和Balancer。Synthetix項目利用交易的合成資產,比如?sBTC、sETH、sUSD?等,Synthetix?基金會將?SNX?代幣通脹的一部分定向發給的流動性提供者:ETHUniswap?資金池。sETH/ETH?資金池一度增長到?2,400?萬美元,在當時開辟了冷啟動激勵浪潮。Curve則幫助用戶在不同的穩定幣之間切換并尋找收益最大化,在6月的存款增長了近三倍,日均交易額曾一度達到6000萬美元峰值,是之前平均水平的30倍。被稱為能超越Uniswap的最大勁敵Balancer,一個月的流動性從1990萬美元漲至1.3億美元,漲幅超過6倍,交易量一度攀升到DEX的第三位,僅次于Uniswap和Curve。總之,當時的DeFi創造了一波又一波的造富神話,具備十足的吸金力。
目前人們對比特幣的熱情大減 谷歌搜索比特幣與去年的高點相比下降82%:據谷歌趨勢,在線搜索關鍵詞“比特幣”與12月份的高點相比下跌了82%。 BitInfoCharts表示,推特的推文中包含“比特幣”的條數在12月7日達到峰值的155600條,目前此數據已降至63000條。同時據Blockchain.info報道,比特幣的交易量比12月13日的記錄下降了60%。[2018/3/16]
通過Debank的數據圖表可以看出,從6月份開始,DeFi數據一改平平無奇的流量走勢,呈現上漲信號,且這種上漲是持續性增長的,進而接連喚醒了整個DeFi市場的潛在力量,由此引燃DeFiSummer的爆發。據報道,當時DeFi新項目如雨后春筍般涌現,DeFi項目總市值超過60億美元,較兩個月之前的總市值漲幅超600%。
對“流動性挖礦”保持懷疑
DeFi的熱潮源起流動性挖礦,這一詞在當時還是非常具有探討性的。鑒于之前有很多“挖礦”玩法成為過眼云煙,那么,當時“流動性挖礦”的出現也就背負了很多的“懷疑論”,關于這一新興玩法,是否具有更好的市場契合度和未來性被廣泛討論,當時的流動性挖礦可謂破冰前行,以Compound開啟流動性挖礦暴漲行情為引擎,帶動了Balancer、Curve、Bancor、Thorchain、mStable、bzx、Kava等在整個DeFi領域的挖礦迅速蔓延。在當時,Uniswap已經成為DEX的龍頭,但遠沒有Bancor和Banlancer的曝光度高。誰也沒想到,之后Swap系飛速發展,已經成為DeFi領域發展最快的一系。
其實,當時很多業界大佬低估了DeFi的市場潛力,最為代表的就是V神,他表示,很多浮華的東西是非常令人興奮的,但這是短期的,長期看DeFi利率不可能比傳統金融最佳利率高出1%以上。可能V神也沒想到,DeFi爆火讓其網絡Gas費飆升,競爭者急于分羹市場,一場史無前例的去中心化金融革命竟然如此勢不可擋,催生一批又一批的新鮮物種、新奇技術不斷涌現。
走過風靡一夏的躁動,如今的DeFi早不是一年前的樣子,但我們也應該客觀認識到,現在的DeFi仍然是稚嫩的,分布式金融理念的滲透和普及還相對小眾,擠泡沫還需時間,而DeFi?本身更大的創新顛覆還遠未到來。隨著公鏈性能、協議更新、創新玩法的層層推進,DeFi的未來必定擁有遠超當下不可預測的精彩。
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