加密貨幣:2021 加密行業大事件總結

來源|區塊鏈分析公司TheBlock年度報告

編譯|白澤研究院

在許多外部宏觀經濟催化劑的支持下，以及不同行業的巨頭企業和機構參與，讓加密行業在世界聚光燈之下走過了2021年。

本節包含四個關鍵點，按以下方式細分：

●公共部門活動：決策者，特別是一些國家的央行，正在繼續采用數字資產，盡管方法有所不同。盡管從2020年開始，很多國家開始深入探索和試驗央行數字貨幣(CBDC)，但在2021年，我們也可以看到一些國家/地區開始擁抱加密貨幣的情況。

●機構采用：金融機構和企業在加密行業中變得更加活躍。2021年，一些銀行顯著增強了加密貨幣托管服務的能力。盡管比特幣現貨ETF在美國繼續遭到拒絕，但投資者現在可以更多地獲得結構性產品，如比特幣期貨ETF。此外，在2021年中，公司接受比特幣和其他加密貨幣作為支付渠道并在資產負債表上持有比特幣的情況變得更加普遍。

●不斷變化的監管：今年監管機構非常活躍，一些國家禁止了加密貨幣，而另一些國家的監管機構越來越關注穩定幣，并開始對加密行業的業務進行更嚴格的審查。

●元宇宙爆紅：今年，以NFT和區塊鏈為主要框架的元宇宙為加密行業帶來了新一波關注，世界各地的大公司都在通過技術探索和投資來擁抱元宇宙。此外，NFT也經歷了一波“出圈”，從拍賣天價的NFT，到利用NFT吸引新受眾的大品牌。

公共部門活動

中國領先CBDC，但全球范圍進展緩慢

隨著研究論文和試點公告的激增，2020年成為讓CDBC從經濟學家和區塊鏈愛好者討論的小眾想法轉變為各國實踐的一年。但在大多數國家，CBDC似乎還需要數年時間才能取得進展。

國際清算銀行(BIS)在2021年鞏固了其作為國際CBDC實驗的主導機構和推動者的作用。6月，BIS創新中心在北歐和倫敦啟動，該計劃將擴展到五個地區。此外，BIS監管的跨境CBDC項目，如mCBDCBridge和ProjectDunbar，也發布了調查結果。

2021年并沒有使美元CBDC的問題變得清晰。在3月的一份聲明中，美聯儲主席杰羅姆·鮑威爾推斷，鑒于美元在國際上的重要性，無論何時發行CBDC，美聯儲都會保持優勢。然而，這并不意味著美聯儲忽視了這個問題，美國立法者已開始討論CBDC的重要性。

數據：CEX日均交易額降至約50億美元，創2020年底以來新低:金色財經報道，區塊鏈分析平臺Kaiko數據顯示，目前中心化交易所（CEX）日均交易額已降至約 50 億美元，創下自2020年底以來的最低點。此外當前DeFi市場總鎖倉量并未出現反彈，說明資金并沒有從CEX轉移到DeFi。不過分析認為，上一次出現這種情況正是在最近的熊市周期尾聲，隨后比特幣從2萬美元開始反彈并進入到牛市階段。（cryptoslate）[2023/6/2 11:53:16]

在歐洲，歐洲央行行長克里斯蒂娜·拉加德(ChristineLagarde)在年初表示，歐元區也會有CBDC，但可能需要四年時間來研發。此后，歐洲央行便啟動了他們的數字歐元項目。

與此同時，中國迅速推進數字人民幣的試驗，將自己與其他大國區分開來。中國人民銀行于4月增加了在國內試用的省份。同月，中國人民銀行加入了國際清算銀行的mCBDCBridge，測試了中國、新加坡、香港和泰國的跨貨幣轉賬。

最后，CBDC也開始在較小的國家中實施和試驗，哈薩克斯坦于4月宣布研發CBDC，塔吉克斯坦于9月開始研發CBDC，尼日利亞于10月推出了“eNaira”。

薩爾瓦多對比特幣加倍下注

在發送給的視頻中，薩爾瓦多總統納伊布·布克勒宣布一項將使比特幣成為法定貨幣的新立法提案，隨后的6月9日該法案被簽署成為法律。雖然布克勒將薩爾瓦多金融包容率低作為其決定的驅動因素，但世界銀行拒絕了薩爾瓦多關于將比特幣作為法定貨幣的決定，國際貨幣管理局也評論稱此舉引發了“薩瓦爾多的宏觀經濟、金融和法律問題”。

9月7日，薩爾瓦多在法律生效的同一天推出了Chivo錢包。雖然用戶在注冊時會收到價值30美元的比特幣空投，但錢包發布當天出現了資金轉移方面的技術問題。不久之后，一些市民走上街頭反對，表示對該錢包的局限性感到沮喪，而另一些人則反對比特幣作為法定貨幣的政策。

然而，在過去的幾個月里，薩爾瓦多的大型銀行和商家利用Chivo錢包增加了接受比特幣支付和信貸功能。此外，Chivo錢包的ATM在美國某些城市激增，促進了美國和薩爾瓦多之間的匯款支付。

報告：盡管2022年第一季度市場出現問題，但Avalanche、BNB Chain和Polygon增長穩定:金色財經報道，區塊鏈數據分析公司Nansen最近發布了季度分析報告，報告顯示，與 2021 年的活動量相比，加密市場在2022年出現了下滑。然而，該報告指出，區塊鏈網絡Polygon、BNB Chain 和 Avalanche 的表現仍然相當穩定，其中 Avalanche的表現尤為出色。

根據Nansen 的報告，與以太坊等其他區塊鏈相比，Polygon的可擴展性、PoS系統和較低的 gas 費用使其在 2021 年的采用率提高了近 1,000%。然而，Polygon 網絡上增加的活動在 2022 年第一季度意外停止。但 L2 網絡上的平均交易量保持相當穩定。

在2021年第四季度達到頂峰后，BNB Chain的鏈上活動在2022 年初大幅下降。然而，Namsen指出，BNB Chain繼續保持其作為行業領導者和其名單上最活躍的區塊鏈網絡的地位。根據報告，該網絡的每日總交易量估計約為以太坊的 3-5 倍。[2022/4/25 14:46:10]

與此同時，薩爾瓦多繼續購買比特幣，布克勒經常在推特上宣布已購買比特幣。此外，薩爾瓦多開始試驗利用火山能源開采比特幣的方法。

邁阿密接受了第一個城市代幣，隨后是紐約

2021年，擁抱加密行業是邁阿密和紐約新市長的戰略舉措。8月，邁阿密市長弗朗西斯·蘇亞雷斯(FrancisSuarez)宣布了“MiamiCoin”，這是一種由加密初創公司CityCoins創建的加密貨幣。居民持有并交易該代幣，代表了市政的股份。通過運行節點，居民可以開采代幣，而這部分代幣將分給居民70%和市政當局30%。在撰寫本文時，該市已從MiamiCoin中賺取了2100萬美元。與此同時，蘇亞雷斯市長一直強烈呼吁讓邁阿密的加密公司更容易開展業務。

在11月埃里克·亞當斯獲選紐約市長后不久的一個采訪中，亞當斯贊同了蘇亞雷斯在邁阿密采取的行為。在亞當斯上任后，CityCoins宣布“NYCCoin”將是下一個推出的城市代幣，采礦計劃于11月晚些時候開始。與此同時，亞當斯也在擁抱加密貨幣，承諾以比特幣支付他的前三筆薪水。

越南總理要求該國央行在今年到2023年期間進行加密貨幣試點:據越南新聞報道，越南總理已要求越南國家銀行（SBV）在 2021 年至 2023 年期間試行加密貨幣實施。總理簽署了“第942/QD-TTg號決定”，批準了該國的電子政務發展戰略，該戰略涉及評估人工智能、大數據、增強現實、虛擬現實和區塊鏈技術。

胡志明市經濟大學創新研究所副所長 Huynh Phuoc Nghia表示，該加密貨幣試點計劃有望幫助政府發現利弊，同時制定適當的管理機制。 越南的無現金支付正在增加，中央銀行對數字貨幣的認可將有助于加快這一進程。“數字貨幣是不可避免的趨勢，

此前，SBV 強調加密貨幣在越南不受法律承認。（coindesk）[2021/7/5 0:27:00]

機構采用

一些公司急于在2021年上半年將比特幣添加到資產負債表中

比特幣在2020年的最后幾周創下歷史新高后，一系列公司開始蠢蠢欲動。已在納斯達克上市的采礦公司MarathonGroup購買了價值1.5億美元的比特幣。不久之后，著名投資人RayDalio在節目中發表了關于支持比特幣的立場。然而，埃隆·馬斯克在一天后便搶走了這個節目的風頭，通過在他的推特個人資料中添加#bitcoin，吸引了整個金融界的眼球。馬斯克和他的特斯拉公司在整個2021年都試圖與加密貨幣建立聯系。特斯拉在2月份將比特幣添加到資產負債表中，并在3月份開始接受比特幣作為特斯拉的付款方式。然而，由于對能源使用的擔憂，馬斯克在5月改變了接受比特幣作為付款的決定。

除了特斯拉以外，2021年上半年，許多公司進行了首次購買比特幣。可以說，沒有哪家公司能比邁克爾·塞勒的Microstrategy公司更能體現這一點。Microstrategy是一家擁有30年歷史的數據軟件公司，于2020年8月首次購買了比特幣，隨后在2021年中定期購買大量的比特幣。為了鼓勵其他企業效仿，Microstrategy在2月除舉辦了“比特幣企業”峰會，目的是教育和鼓勵企業購買比特幣。

全年，許多知名公司購買了比特幣，其中包括Square，該公司將大約5%的資產分配給了比特幣。此外，WeWork、Substack和保險巨頭AXA開始接受比特幣支付。

觀點：2020年美國總統選舉將決定未來四年的加密政策:即使沒有人真正提出具體加密的立場，但2020年的美國總統選舉將決定未來四年的加密政策。加密貨幣及區塊鏈倡導組織區塊鏈協會執行董事Kristen Smith表示，2020年的美國總統選舉很重要。我們有重大的監管問題和立法問題，而即將上任的官員將在這方面發揮巨大作用。（CoinDesk）[2020/10/26]

銀行探索加密托管和交易

2021年標志著銀行對加密貨幣的認知和參與的巨大轉折點。雖然銀行一直在探索區塊鏈技術，但主要是為了內部或跨組織使用。在2021年，我們看到銀行開始更直接地使用加密貨幣。

首先，金融機構和傳統服務提供商都邁出了一大步。3月，支付巨頭PayPal收購了加密托管公司Curv，之后添加了允許用戶在Venmo應用上購買、出售和持有加密貨幣的功能。大約一周后，世界上最大的托管銀行紐約梅隆銀行投資了另一家領先的加密托管公司Fireblocks，以滿足機構對該銀行的加密托管服務日益增長的需求。6月下旬，世界第二大托管銀行道富宣布成立新的數字金融部門，并與加密托管公司Lukka合作，為私募基金客戶提供加密服務。領先的金融服務提供商Fiserv與加密服務公司NYDIG合作，于5月為銀行推出了第三方加密托管解決方案。

與此同時，以在2018年牛市周期期間推出并迅速關閉加密交易業務而聞名的高盛，于3月重新啟動了全球市場部門下的加密交易業務。此后，該部門的團隊不斷擴大，并于5月執行了第一筆比特幣衍生品交易。在高盛宣布這一消息后不到一周，摩根士丹利就開放了三支為高凈值客戶提供比特幣敞口的基金。6月下旬，西班牙銀行BBVA為瑞士私人銀行客戶推出了加密交易和托管服務。

美國出現加密結構化產品

在Winklevoss雙胞胎首次申請比特幣ETF8年之后，美國證券交易委員會在2021年批準了三只比特幣期貨ETF，但尚未批準任何比特幣現貨ETF。

ProShares比特幣策略ETF于10月19日首次亮相，并創下了約10億美元的首日交易量，這是ETF歷史上的第二高。Valkyrie的比特幣ETF(BTF)不久后也推出了，VanEck的比特幣策略ETF(XBTF)于11月中旬推出，其費用比ProShares和Valkyrie的產品低30個基點。

動態 | 到2027年，全球GDP的10％將存儲在區塊鏈中:科技集團思科最近發布了一份關于區塊鏈的報告，報告預測，考慮到區塊鏈預計將增加經濟增長和新價值，到2027年全球GDP可能很容易達到100萬億美元，并且有10%將存儲在區塊鏈中。[2019/3/20]

不斷發展的加密法規

穩定幣受到監管審查

穩定幣是2021年監管機構的主要關注點。2020~2021年，使用量和流通市值的快速增長，使穩定幣成為具有金融系統重要性的潛在工具。

首先，貨幣監理署(OCC)發布了一封信函，允許美國銀行使用穩定幣進行支付活動，使銀行能夠參與驗證穩定幣交易。此舉為考慮將穩定幣作為有效交易結算手段的銀行提供了進一步的清晰度。

2月，最大的穩定幣USDT的發行公司Tether與監管機構之間的“斗爭”結束。該公司與紐約總檢察長辦公室就公司財務調查的問題達成了和解。作為和解協議的一部分，Tether同意支付1850萬美元罰款并停止在紐約的運營。10月，Tether又進行了一次和解，Tether同意向商品期貨交易委員會(CFTC)支付4100萬美元，用于對USDT誤導性聲明的懲罰。

11月，美國總統金融市場工作組與OCC和聯邦存款保險公司(FDIC)共同發布了一份報告，概述了對穩定幣的監管建議。該報告承認穩定幣有可能對支付體系產生積極影響，但對穩定幣儲備擠兌的潛在風險以及儲備資金量的不透明性表示擔憂。

一些國家采取行動禁止加密貨幣和相關活動

一些國家的監管機構已采取行動徹底禁止與加密貨幣相關的活動。其中，中國在2021年成為焦點，基于環境問題和對與加密交易相關的金融風險的擔憂，在5月禁止加密貨幣采礦后，又在9月全面禁止加密貨幣交易。

然而，中國并不是唯一一個在2021年開始禁止加密相關活動的國家。2月，尼日利亞央行發表聲明，重申禁止金融機構與加密貨幣進行任何交易。土耳其央行同樣在4月份采取行動要求禁止使用加密貨幣支付，理由是存在損失不可挽回的風險。5月，由于對電力危機期間電力消耗的擔憂，伊朗宣布了為期四個月的加密貨幣開采禁令。盡管禁令已被解除，但它呼應了中國和其他國家對加密采礦的能源成本和環境影響提出的擔憂。與此同時，印度一年來一直在考慮一項潛在的加密法案，但具體細節尚不清楚。

監管機構加強加密稅收并采取行動遏制洗錢

大多數監管機構在2021年加大力度制定和執行加密稅收框架，并打擊洗錢活動。3月，美國國稅局增強了加密監管能力，成立了一支訓練有素的團隊，專門負責分析加密交易以識別納稅申報表中遺漏的投資收益。

除了加強執法之外，監管機構還開始在2021年引入新的稅收相關立法。8月，美國參議院通過了一項價值數萬億美元的基礎設施計劃，其中包含對加密行業太多廣泛的稅收。盡管加密社區發起了“語言抗義”，但該法案于11月簽署成為法律，將制定規則的責任移交給美國財政部。

作為加大打擊加密貨幣洗錢力度的一部分，美國財政部于9月對俄羅斯加密交易所Suex實施制裁，該交易所被發現為勒索軟件團伙和詐騙團伙等的洗錢活動提供了便利。10月，負責反洗錢政策制定的國際組織金融行動特別工作組(FATF)發布了最終的加密監管指南。在指南中，FATF對加密資產服務提供商(VASP)提供了更清晰的定義，建議VASP遵守與傳統金融公司相同的標準，例如收集參與加密資產(VA)交易的各方的信息。雖然指南中的措施是廣泛的，但也為各個國家制定自己的規則提供了較大的自游。值得注意的是，FATF并未將DeFi協議排除在審查之外，這表明DeFi協議在某些情況下可能滿足成為VASP所需的標準。

開發數字資產證券框架

2021年，監管機構繼續與加密行業的未注冊證券作斗爭。8月，在阿斯彭安全論壇上，SEC主席加里·根斯勒發表了加密行業可能存在大量未注冊證券的問題，并強調有必要將這些證券納入監管范圍。在強調現有證券法適用于加密資產的同時，根斯勒呼吁制定新的立法，以防范加密交易、借貸和DeFi的風險。

隨著用于監管加密資產的框架不斷發展，監管機構已經在發現不合規的特定情況下采取行動。9月，加密交易所Coinbase因被SEC威脅而宣布他們將取消“借貸”產品，該產品將允許客戶通過借出他們的加密資產來賺取利息。10月，紐約總檢察長辦公室與SEC一道，對不合規的加密借貸平臺采取行動，命令NexoFinancial和CelsiusNetwork停止在該州的運營。

值得注意的是，監管機構的行動將會促使加密行業的公司在為該行業提出新法規方面發揮更積極的作用。10月，Coinbase發布了一項提案，呼吁建立一個新的、獨特的框架來監管加密資產，以及一個專門負責該行業的新監管機構。這些舉措表明，隨著監管環境的發展，監管者與加密行業參與者之間的對話仍將持續。

元宇宙爆火

元宇宙的重要組成部分——NFT

在過去的一年中，NFT經歷了飛速的增長。NFT曾經被認為只是整個加密市場的一小部分，而現在已經“出圈”并成為主流，因為許多人都在努力解決通過代幣稀缺性來實現數字財產的想法。

對于許多已經購買了流行的NFT或發布自己的NFT的公司來說，NFT已成為一種表明文化相關性的方式。TacoBell于3月初率先行動，發布了25個以taco為主題的NFT，銷售收入將用于他們的LiveMás獎學金。他們并不是唯一一家嘗試NFT的快餐品牌，麥當勞在11月發布了基于McRib的NFT。

支付巨頭Visa沒有推出自己的NFT，而是在8月以150,000美元的價格購買了一個CryptoPunkNFT。CryptoPunks是最早創建的NFT系列之一，代表了加密社區的重要文化。Visa在購買后還發布了一份白皮書，解釋了NFT與傳統商業的交叉點。Visa等公司公開宣布支持NFT，這是傳統公司與加密行業第一次融合的歷史性時刻。

然而，一些公司表達了相反的觀點，全球最大的游戲商店Steam宣布直接禁止其平臺上所有包含“區塊鏈技術”和NFT的游戲。與NFT造成環境破壞相關的論題在支持者和反對者之間形成了兩極分化。

NFT使“TradArt”世界重新煥發活力

在NFT浪潮的推動下，數字藝術在2021年改變了傳統藝術行業通常無法補償創作者貢獻的缺陷。

數字藝術家Beeple是一位長期的創作者，在他之前的職業生涯中取得了一定的成績，但在他進入NFT領域的同時，命運發生了徹底的改變。他在佳士得拍賣了他的前5000幅作品的NFT拼貼畫，名為《Everydays-TheFirst5000Days》，最終拍出了6,940萬美元的天價。在一個月后，蘇富比以近1700萬美元的價格拍賣了NFT藝術家Pak的一系列作品，并且增加了加密貨幣作為競標貨幣，如ETH。11月，蘇富比舉辦了一場具有歷史意義的拍賣會，其中一份美國縣法原件以4370萬美元的價格售出，這是有史以來拍賣歷史文件的最高價格。盡管ConstitutionDAO籌集了超過4000萬美元以試圖購買該文件，但遺憾的是最終失敗了。

一些大型的加密交易所在密切關注OpenSea等NFT市場和蘇富比、佳士得等傳統拍賣行的成功合作后，爭先恐后地推出自己的NFT市場。上個月初，FTX宣布建立自己的官方NFT市場，而他們最大的競爭對手之一Coinbase宣布他們的NFT市場將于年底推出。

元宇宙在一些科技公司的發展計劃中起著關鍵作用

正如元宇宙分析師MatthewBall所說：“元宇宙是一個大規模且可互操作的實時渲染3D虛擬世界，不限量的用戶可以同步和持續地體驗它，并且數據會保持連續性。元宇宙的用例通常包括身份、歷史、權利、對象、通信和支付。”

2021年屬于“元宇宙元年”，有多家大公司表示將在元宇宙領域進行重大的研發工作。一家發生了前所未有轉變的公司是Meta，前身是Facebook。首席執行官馬克·扎克伯格不僅將其視為公司的下一個篇章，而且將其視為“互聯網的下一個篇章”。

在Meta的第三季度財報電話會議上，馬克告訴股東們，僅在2021年，他們就將在元宇宙相關的研究工作上花費100億美元。此外，該公司預計在未來幾年內將繼續保持這樣的速度。憑借徹底的品牌重塑以及投入構建元宇宙的大量資金，Meta代表了將元宇宙概念變為現實的雄心。

TikTok、Twitter、微軟和迪斯尼等其他公司最近都宣布了自己將在加密行業、NFT和元宇宙交叉領域的計劃。由于這三個領域變得越來越受追捧，它們很可能在未來十年內成為定義技術發展的核心。

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風險提示：

根據央行等部門發布的《關于進一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》，本文內容僅用于信息分享，不對任何經營與投資行為進行推廣與背書，請讀者嚴格遵守所在地區法律法規，不參與任何非法金融行為。

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