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DEF:DeFi3.0板塊升溫?一文說透其概念、特點與生態情況

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在市場疲軟的情況下,出道不久的DeFi3.0概念的代幣卻在近半月迎來暴漲,其中REFI和ECC近半個月漲幅分別約為968%和744%,帶動整個DeFi3.0板塊升溫,其他DeFi3.0概念的代幣在近半個月均獲得超過40%的漲幅。

本文PANews將詳細介紹DeFi3.0的概念、特點以及該生態的相關代表項目。

概念與特點

以Olympus為代表的DeFi2.0,主要解決了DeFi1.0資金效率問題,而DeFi3.0把YieldFarming的業務專業化,協議制定相應Farming策略獲取收益,并將利潤回饋給代幣持有者,即“Farmingasaservice”,旨在降低普通投資者參與門檻,提高Farming收益。

DeFi的門檻相對較高,對普通用戶不友好。在DeFi中進行Farming需要設置滑點系數、組建LP、質押、了解無償損失等,而且為了獲取高APY收益,需要投入大量時間去研究與尋找新的流動性池,同時面臨諸多潛在風險,比如大戶造成的“礦難”、項目方跑路等問題,以及鏈上操作風險系數高。

DeFi3.0協議將Farming作為一項服務,制定專業化與跨鏈多樣化的Farming策略,相較于普通投資者自己操作,DeFi3.0協議幫助投資者獲取更高的回報。投資者不需要花時間去研究、挑選安全且高APY的礦池,也不需要在不同流動性池中轉移資產,同時避免了鏈上操作的風險,只需要持有協議的Token,就可分享協議Farming賺取的利潤。DeFi3.0降低了用戶進入DeFi的門檻,提升其回報,尤其對于普通用戶而言。

波卡DeFi平臺Equilibrium集成Acala:金色財經報道,波卡DeFi平臺Equilibrium宣布集成Acala,本次合作集成支持 Acala 原生 Token aUSD 在 Kusama 上的 Genshiro 與波卡上的 Equilibrium 生態系統中的完成借貸、質押和跨鏈收益服務,aUSD 的集成將使 Equilibrium 的原生資產能夠與 aUSD 進行交換,由于 Equilibrium 正在運行 Curve 官方 AMM 舉措 ,用于降低穩定資產的滑點 Swap,生態系統用戶將能夠在 Equilibrium 上來回將 aUSD 換成 USDT 等主要穩定資產。[2022/6/17 4:35:06]

DeFi3.0協議設置了一定比例的交易手續費,部分手續費流入協議的資金庫,協議將該資金按照制定的策略進行Farming。獲取的利潤用來回購代幣,減少供應量維護幣價,或者將回購的一部分代幣以空投的形式獎勵給持幣者。此外,持幣者還可以從每次交易中獲取一定比例的手續費獎勵。

收益聚合器YearnFinance也是通過協議幫助用戶選擇高APY的流動性池,提高其收益。但其只在相應部署的公鏈上Farming,而往往同一Token在不同鏈上的APY相差較大,如USDC在Etherum和Fantom上的APY相差達三倍多。

Etherum上YearnFinance中USDC收益率

數據:當前DeFi協議總鎖倉量為2565.7億美元:11月4日消息,據Defi Llama數據顯示,目前DeFi協議總鎖倉量2565.7億美元,24小時增加0.51%。鎖倉資產排名前五分別為Curve(199.8億美元)、Maker DAO(182億美元)、AAVE(154.9億美元)、Convex Finance(144.5億美元)、WBTC(143.4億美元)。[2021/11/4 21:25:48]

Fantom上YearnFinance中USDC收益率

為了獲取更高收益,用戶就得把YearnFinance中的資金從Etherum轉移到Fantom。該協議無法自動將資金轉移到其他鏈上更高APY的流動性池中,需要用戶自己操作,這會導致用戶錯過其他鏈上更高收益率的池子。

與YearnFinance不同,DeFi3.0協議實行跨鏈的多樣化Farming,根據不同公鏈上協議提供的APY情況,優化Farming方案。

不同公鏈上的APY往往差別很大,尤其是新公鏈為了吸引開發者和用戶,會推出獎勵方案并產生較高的APY,比如Avalanch和Fantom推出數億美金的激勵方案后,其TVL和生態迎來快速的增長,兩者生態上協議的APY也普遍高于其他公鏈。

DeFi3.0協議實行的跨鏈Farming,可以持續追蹤不同鏈上協議的APY高低情況,提升安全且高APY的Farming資金,獲取更高的收益。比如最近Fantom的TVL持續增長,鏈上協議的APY高于Etherum、BSC和Avalanch,幾乎所有的DeFi3.0協議在Fantom上投入的Farming資金均大于其他公鏈。如Multi-ChainCapital($MCC)協議的資金分布情況。

DeFi 概念板塊今日平均漲幅為6.21%:金色財經行情顯示,DeFi 概念板塊今日平均漲幅為6.21%。47個幣種中46個上漲,1個下跌,其中領漲幣種為:AST(+34.19%)、UMA(+17.73%)、YFV(+16.39%)。領跌幣種為:NEST(-7.19%)、LEND(-1.42%)。[2021/8/10 1:45:18]

Multi-ChainCapital資金分布

綜上,由于DeFi的Farming門檻較高,對普通投資者相對不友好。DeFi3.0協議將Farming作為一項服務提供給用戶,利用專業化和跨鏈的多樣化Farming策略獲取更高收益,并將利潤回饋給代幣持有者,幫助普通投資者在DeFi生態中獲取更好的收益。

代表項目

與DeFi1.0和2.0一樣,目前各個主流公鏈上都推出了原生態的DeFi3.0協議,下面將介紹幾個代表項目。

Etherum

Multi-ChainCapital($MCC):近半個月代幣漲幅約為52%,持幣地址數為21125,Twitter粉絲數為29.4k,是DeFi3.0概念開創者,已經通過Certik和SolidityFinance審計。

目前Farming涉及的公鏈有Fantom、Avalanch、BSC、Polygon和Etherum,其主要投資策略為:

Gate.io明日12點上線DeFi理財鎖倉PBTC35A挖BTC&MARS:據官方公告,“Gate.io理財寶”將于明日(1月18日)12:00上線《PBTC35A DeFi鎖倉挖礦賺BTC&MARS》認購,總額度1560 PBTC35A,鎖倉期限7天,年化收益為浮動利率,利息每日發放,按先到先得原則,滿額為止。用戶可進入“理財寶”參與理財。[2021/1/17 16:23:06]

穩定幣Farming。為了保證資金的安全性,穩定幣占了較大比例。協議選擇的是高流動性和背后抵押品充足的穩定幣,主要是USDC、USDT和DAI,獲得的APY約7%~24%。

盡可能低的無償損失Farming。為了降低無償損失,協議將選擇相關性高的代幣組建LP,以盡可能低的無償損失進行Farming。根據官方21年年度報告,代表LP為FTM-TOMB,TOMB的價格與FTM掛鉤,兩者的相對價格保持相對穩定,該LP具有很小的無償損失,APY約為155%。

專注于復利的Farming。當出現復利或抵押賺取的代幣以獲得額外獎勵的機會時,協議會加大該方向的Farming頭寸。比如在SpookySwap協議上賺取BOO時,BOO都將用于賺取額外的$FTM再投資,獲得APY約49.5%的再投資收益。

協議利用投資收益回購的代幣有兩種用途:

直接銷毀減少供應量;

匿名幣項目Beam將在其DeFi生態中允許隱私穩定幣運行:匿名幣項目Beam表示,其DeFi生態將允許隱私穩定幣在BEAM上運行。隱私穩定幣即將到來,未來DeFi將兼具隱私性。據此前報道,Beam基金會負責人Guy Corem表示,Beam將在未來啟用私有的和去中心化的DeFi工具,例如跟蹤商品、股票和ETF的隱私穩定幣和私有合成資產。這些資產將可在真實的去中心化交易所(DEX)上進行交易。其中大部分將在今年建立并投入使用。[2020/9/8]

添加到MCC/BNB或MCC/ETH的資金池中,提供流動性。

在協議利用收益回購其代幣的過程中,代幣將由膨脹逐漸過渡到通縮模式。

ReimaginedFinance($REFI):近半個月漲幅約968%,持幣地址數為2832,Twitter粉絲數10.8k,已經通過Certik審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。

該協議獲取的利潤將以空投ETH或REFI的形式回饋給擁有10000枚REFI以上的持幣者,協議將對每筆交易收取12%的手續費,具體用途如下:

6%流入協議的資金庫,用于Farming;

5%流入代幣持有者,以ETH形式獎勵;

1%用于回購代幣提供LP流動性。

該協議在市場疲軟狀態下的一種策略如下圖:

BSC

CrossChainFarming($CCF):近半個月漲幅約為54%,持幣地址數為5784,Twitter粉絲數為16.2K,已經通過Hashex審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。

除了與上述DeFi3.0協議相同的YieldFarming外,CrossChainFarming將建立投資組合,獲得的利益將以BNB形式空投給代幣持有者。此外該協議將建立自己的Launchpad,對上線的項目進行分析與審計以保證用戶安全,代幣持有者將有機會參加。

協議收取的交易手續費具體用途如下:

3%用于回購代幣,其中2%用于銷毀,1%用于補充流動性池;

3%自動獎勵給代幣持有者;

3%捐贈給DAO,用于Farming或者投資,其中Farming收益用來回購代幣,投資收益以BNB的形式獎勵給代幣持有者;

3%流入協議的marketing錢包,用來建立Launchpad。

EmpireCapitalToken($ECC):近半個月漲幅約為744%,持幣地址數為2493,Twitter粉絲數為1.8k,已經通過Certik審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。

該協議對每筆交易收取10%的手續費,具體用途如下:

Buy的9%獎勵給代幣持有者;

Buy的1%回購代幣燃燒銷毀;

Sell的2%提供BNB-ECC流動性;

Sell的8%流入協議資金庫或者回購代幣。

除了Farming外,該協議將投資初創的Cefi公司,通過在新西蘭的注冊公司將資金投入到IPO中。

Avalanch

CrossChainCapital($CCC):近半個月的漲幅約為141%,持幣地址數為4341,Twitter粉絲數為8.7k,暫未通過安全審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。

CrossChainCapital對每筆交易收取10%的手續費,具體用途如下:

Buy的10%獎勵給代幣持有者;

Sell的10%捐贈給協議的資金庫。

根據官方路線圖,該協議未來將布局GameFi和元宇宙相關項目。

Fantom

ScaryChainCapital($SCC):近7天漲幅約為44%,持幣地址數為1814,Twitter粉絲數為2.9k,已經通過SolidityFinance審計。該DeFi3.0協議的Farming策略與Multi-ChainCapital類似,在此不再贅述。

ScaryChainCapital對每筆交易收取10%的手續費,具體用途如下:

5%用來獎勵代幣持有者;

5%流入協議財政部;

根據官方路線圖,該協議未來將會建立自己的Launchpad。

總結

DeFi3.0提升普通投資者Farming收益,具有一定價值。DeFi的門檻較高,尤其是想通過Farming獲取收益,對普通用戶而言相對不友好。DeFi3.0協議推出“Farmingasaservice”,利用協議制定多樣化的跨鏈Farming策略,并將利潤回饋給代幣持有者。DeFi3.0在一定程度上降低了普通投資者進入DeFi生態獲利的門檻,有實際的意義。

同時需要注意的是,目前DeFi3.0已經積累了較大風險。DeFi3.0處于非常早期階段,整個板塊的項目上線時間均較短,不足兩個月,還未經過市場較長時間的驗證。其次市場對DeFi3.0的關注度不高,除了概念開創者Multi-ChainCapital外,其它項目的持幣地址數和Twitter粉絲數均較低。最后許多代幣在短時間內迎來較大漲幅,如REFI和ECC近半個月漲幅分別約為968%和744%,存在一定泡沫。

目前已經通過安全審計的項目有Multi-ChainCapital、ReimaginedFinance、CrossChainFarming、EmpireCapitalToken和ScaryChainCapital,未通過的為CrossChainCapital。

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