穩定幣:熊市生存指南：如何在熊市中獲得最大收益？

原文作者：TheDeFiEdge

原文編譯：CaptainHiro

真正的財富是在熊市中創造的，但是除了“在低點抄底”之外，好像也沒有人分享更實用的建議了。

這篇文章將是你在熊市中獲得最大收益的生存指南：

在熊市中最重要的是想辦法生存下來，如果你在這個熊市就完犢子了，你就無法在下一個牛市周期中收獲可觀的回報。

熊市中的防守就是進攻。我相信加密貨幣將再次突破歷史最高點，但不是所有項目都能最終取得成功，這就是為什么要正確定位自己。

熊市投資組合模板

下面有幾個在熊市中的投資組合模板供大家參考：

先弄清楚你的投資組合：穩定幣，低風險，中等風險，和高風險的加密貨幣

然后決定拿什么幣

我創建了幾個投資組合的模板供你參考。

我推薦公有鏈項目——它們現在有最好的風險與回報比率：

極度推薦:eth/avax/terra/ftm/cosmos

推薦:cro/scrt/near/metis

不推薦:ada/sol/bnb/dot

如果我不喜歡你正在持有的加密貨幣，請不要生氣，投資你想投資的任何加密貨幣。

聲音 | 彭博：熊市中，加密風險投資基金策略勝于對沖基金:根據彭博社的報告，在熊市中，加密風險投資基金策略勝于對沖基金模式。Crypto Fund Research的數據顯示，2018年新成立了125個加密風險基金及115個以投資為導向的加密對沖基金。相比之下，在2017年，新對沖基金的數量為136，風險基金為85。2016年共推出了36只對沖基金，而風險投資機構只有16家。彭博社采訪了多位業內人士，他們將這種轉變歸因于ICO市場的疲軟。[2019/1/31]

暫時遠離高風險的加密貨幣

我喜歡在牛市無腦沖買各種垃圾幣，但現在還不是時候。陪我從2017年走過來的老鐵們可能知道為什么：當市場復蘇時，這些小盤幣可能已經玩兒完了。

藍籌加密貨幣將有有更多的資金和采用。現在持有藍籌加密貨幣是安全的，等下輪牛市來了再考慮無腦沖垃圾幣吧。

為什么要持有穩定幣？

你現在應該大量持有穩定幣。我明白，手拿穩定幣并不會產生多高的收益，但在你的倉位中持有一定比例的穩定幣的是為了減少你投資組合的波動性，并幫助你保存本金。

我認為穩定幣就像TradFi中的債券，手里有20%的穩定幣比從現在開始虧損70%要好得多。

在用穩定幣在哪里進行挖礦更合適呢？

現場 | 共盈資本總經理Jordy：二級市場流動性的衰竭才是真正的熊市來臨:金色財經現場報道，1月24日，在由金色財經主辦的金色沙龍深圳站第一期活動上，共盈資本總經理Jordy發表了主題演講，他表示，二級市場流動性的衰竭才是真正的熊市來臨。流動性的衰竭主要體現在：長期窄幅震蕩、插針式極端行情、滑點和沖擊成本變大。由于流動性和波動率由于流動性和波動率的下降，CTA策略的收益率也在下降。[2019/1/24]

我最喜歡@anchor_protocol，它的年利率為19.5%。，因為它足夠簡單；

更高級的礦工們可以去試試：

@platypusdefi

@hundredfinance

@edgeprotocol

@beefyfinance

你可以使用@0xcoindix來比較不同DeFi協議的利率。

當然，穩定幣并不是完全沒有風險的：

算法上的穩定幣可能會出現脫鉤的情況

USDC/DAI/USDT是中心化的，政府可能會凍結它們

因此，出于規避風險的考慮，手里持有的穩定幣要多樣化。

當然，你也可以持有法幣。然而，由于通貨膨脹的原因，持有法幣其實也是一種風險。你最好根據自己的情況選擇適合你的倉位配置。

聲音 | HelloEOS創始人梓岑：熊市終于到了真正的寒冬:今日，HelloEOS創始人梓岑就加密貨幣市場大跌表示，我把昨晚的瀑布描述為“勸退行情”，熊市終于到了要趕人走的階段了，對投資者是這樣，對創業團隊也是。整個行業，過去的一年都在擠泡沫，趕走空氣項目；接下來的一年要磨死人，有實力肯做事的團隊都到了被淘汰出局的階段才是真正的寒冬。熬得過這次寒冬的人，才能站到下一波風口來時的浪尖。[2018/11/15]

什么時候開始抄底？

我曾經犯過多次這同樣的錯誤，那就是在幣價下跌的時候立即買入。不要想抓住市場的每一次下跌機會。比如說，我在2021年5月以3800美元的價格抄底了ETH，但幣價在幾個月后就腰斬跌到了1800美元。

那么你應該在什么時候抄底呢？

試試美元成本平均法吧：與其在今天買1千美元的ETH，不如在接下來的6個月里，每月的1號買入價值167美元的ETH。

不要低估了這種方法，而且，你也不會因為梭哈抄底錯失了最佳買入時機而自責。

也許你會說：“哥呀，我沒有錢抄底了”。

總有老鐵問我如果手里現金很少怎么整。我想說的是不要再在加密推特和Discord上浪費時間了，你現在最好的辦法就是增加你的場外賺錢能力或創造第二個收入來源，然后再將這些資金投資于藍籌加密貨幣。

聲音 | 加密研究公司首席執行官：熊市消除了投機者:據Uzmancoin消息，加密研究公司One Alpha最近發布了一份關于區塊鏈領域當前挑戰的報告，包括頻繁的黑客事件和可擴展性問題。報告指出，解決這些問題需要時間。在關于行業現狀問題，該公司首席執行官Yaniv Feldman表示：在熊市期間，大量投機者已被淘汰，真正的投資者，創始人和開發商仍然存在。這些對于建立一個成功的生態系統并向前發展是必要的。[2018/11/4]

你的目標是加密貨幣總資產達到100萬美元么？

從10萬美元開始？你必須要有10倍的回報。

從1萬美元開始？你必須要達到100倍。

想辦法增加你的資金量，10倍回報要比100回報簡單的多。

下面的內容與DeFi無關，但讓我們談談如何增加你的收入能力：

1.和老板談以獲得更高的薪酬或換工作

談判是一種技能，沒有人關心你的工作有多努力——你的報酬基于的是你有多難被取代。不要害怕向老板提要求，張嘴的孩子有飯吃。另外，跳槽是提高工資的最好方法。

2.你擅長什么？

建立一個粉絲群，弄清他們的問題，并向他們出售解決方案。

聲音 | Genesis Global Trading首席執行官：比特幣的熊市可能將結束:據CNBC消息，對沖基金公司Genesis Global Trading首席執行官Michael Moro在專訪中表示，比特幣的熊市可能將要結束，并且其價格將達到1萬美元。他還談到，目前比特幣由熊轉牛的最大不確定性在于比特幣ETF再次被拒。按照Michael Moro的說法，如果比特幣價格能在未來一到兩周內維持在7000美元或更高的水平，那么比特幣多頭將全面回歸。[2018/9/2]

我的一個朋友對男性時尚感興趣，他銷售關于男性時尚的電子書和課程，并把所有東西都投資到加密貨幣上。

3.加密貨幣公司一直在尋找優秀的作家/研究人員

我在1月份開始了這個賬戶，4周后，我開始收到6位數以上的工作邀請。我不是在炫耀我有多牛B，我只是在告訴你工作機會就在那里。

“要好得讓他們無法忽視你。”

4.沒有技能？

你可以在互聯網上免費學習任何你想要的東西。

在2022年值錢的技能如下：

Solidity編程

數字銷售/營銷/文案寫作

視頻編輯

數據分析

技術寫作

然后利用這些技能做一些自由職業，找工作，或進入機構。

我和一個來自孟加拉國村莊的程序員一起工作，他的年薪已經達到了10萬美元以上，他的編程就是在網上免費自學的。

“但是，但是”，每個人都可能會遭遇一些意外，可這個世界并不關心。你要學會承擔風險，學會有的放矢，要記住，你比你想象的更有能力。

升級你的DeFi技能

DeFi的代幣經濟學正變得越來越瘋狂。毫無疑問，下一代的DeFi將更加復雜，現在是確保你對基本原理有很好理解的好時機。

基本技能檢查：

找到一群同齡人

處理好你的納稅義務

提高你的加密貨幣安全性

精簡你所有不同的錢包

改善你對所有事情的跟蹤方式

檢查你的關注的加密貨幣大V和各種群

DeFi技能檢查：

Frax是如何工作的？

Cosmos的作用是什么？

什么是無常損失？

CurveWar是如何進行的？

UST是如何維持其掛鉤的？

ETH上的Optimistic與ZKRoll-up是什么？

子網將如何改善AVAX的擴展性？

進階

這里還有一些高級策略，即使在熊市中也能幫你賺錢：

1.做空

你在代幣下跌的時候賺錢。在高價位賣出，然后在以后的低價位買回。

我不建議這樣做，因為它的風險真的很高。

2.板塊輪動

在熊市中，并非所有協議代幣的價格都會下跌。在TradFi中，有一些防御性的行業消費品在市場下跌的行情中表現良好。

這在加密貨幣中也是一樣的，GameFi和NFT的價格可能會下降，但ETH的第二層協議的價格可能會上升。

熊市是PVP模式

牛市意味著每個人都在賺錢，因為有大量的資金流入到幣圈。而在熊市中，再也沒有源源不斷的資金流進來了，這就變成了玩家與玩家的競爭，也就是零和博弈。

老鐵，不要成為加密大V的退出流動資金、要保證資金的安全，同時要有耐心。

可能你會問，“哥，我如何預測未來的熊市？”每個人都有自己的方法：圖表、資金流入、觀察利率等等。

但熊市是很難預測的。

對我來說？你在經歷幾個周期后開始培養敏銳的感覺：

一切都在上漲——你開始認為自己是個天才交易員

臉書上所有的常人都開始談論加密貨幣

沃倫-巴菲特和查理-芒格開始對加密貨幣大放厥詞

微信群里的每個人都是超級看漲的

與其嘗試預測一些不靠譜的東西，不如在牛市周期中實踐良好的行為：

無論你對后市多么看漲，你都應該學會獲利

永遠不要賣掉你的藍籌加密貨幣，來換取高風險的垃圾幣

始終保留一部分穩定幣的倉位

熊市會發生什么

較差的項目和團隊被淘汰

你可以以更便宜的價格積累好的加密貨幣

你不需要每天無數遍的檢查你的投資組合，這意味著你有更多的時間可以建立你的技能組合

加密貨幣熊市中的下跌在很大程度上是由外部大環境的力量造成的。

現在各國都在關注對俄羅斯的經濟制裁，他們同時也在盯著加密貨幣。

雖然我不知道牛市將在何時再次開始，但我是長期看漲的。從現在開始為2025年及以后做好準備吧。

我自2013年以來就一直在幣圈中拋頭顱灑熱血，但我不是鯨魚。你知道為什么嗎？因為每次在熊市的時候我都會消失，然后，一旦情況開始好轉的時候我就會回來。不要重蹈我的覆轍。

這一次，“我TMD一定不會離開幣圈！”

總結

在熊市，你要：

提高你的賺錢能力

繼續通過定投購買藍籌加密貨幣

提高你的技能

繼續學習

要有耐心

一切以安全為主：確保你的投資組合有堅實的藍籌加密貨幣/穩定幣組合

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