加密貨幣:美證交會再次盯上幣安，BNB還能玩嗎？

相信各位今天都被幣安的消息給嚇了一大跳，幣安的平臺幣BNB被美國SEC調查其問題就是涉及到洗錢和交易問題！幣安(Binance)單日內遭到路透社、彭博社兩大媒體，分別指控涉及洗錢與販售未注冊證券BNB，對此幣安在6月1日就已發布長篇文章，強調前者意圖將加密領域冠以“洗錢天堂”的罪名，并公布與該記者的對話紀錄。而對于后者的指控，創始人趙長鵬7日大動作在官網部落格做出回應。

路透社撰寫長文報道《加密貨幣巨頭幣安如何成為黑客、欺詐者和販的中心》，指稱幣安在過去5年間被作為洗錢管道，經手金額至少23.5億美元，在2021年中前審查并不如現今嚴謹，包括朝鮮黑客組織、暗網都有利用蹤跡。

文章內重點提到，黑客組織Lazarus透過幣安洗錢540萬美元，目的為朝鮮核武器計劃提供資金。幣安至少處理23.5億美元洗錢交易，包括黑客、投資詐騙與銷售。報道也同時援引Chainalysis報告，稱僅2019年幣安就經手7.7億美元犯罪資金。幣安在2021年中以前僅些微遵守反洗錢法規，8月后才強制新舊用戶KYC。最大暗網Hydra透過幣安，交易超過7.8億美元。

彭博社：美證監會可能通過首只BTC期貨ETF:10月15日消息，彭博社援引知情人士消息指出，美國證監會可能會通過首只美國BTC期貨 ETF，這將成為 cryptocurrency 行業的轉折點。匿名知情人士表示，監管者不太可能阻攔該產品在下周開始交易。不同于此前被拒絕的BTC ETF，Proshares 和 Invesco Ltd.是基于期貨的ETF，遵循共同基金法律，符合SEC主席蓋瑞·根斯勒所說的“能夠提供重要的投資者保護”。

截至彭博社發稿，SEC和ProShares的發言人拒絕了置評請求，Invesco Ltd. 尚未回復。[2021/10/15 20:30:57]

幣安也快速回應路透社，顯然早已知曉路透社將發布相關報道，早先于6月1日發布長文《加密資產等于洗錢？拒絕污名化，為加密資產正名！》。內容要點包括，Chainalysis報告僅0.15%與非法交易有關。數據顯示，法幣非法交易達2至5%，而5%約2萬億美元。已與Chainalysis核實，稱該記者不懂數據及區塊鏈原理，但Chainalysis未公開回應。

北美證券管理協會：加密貨幣可能成為2021年投資者的主要威脅:北美證券管理協會（NASAA）今日發布了年度金融產品清單，列出投資者在2021年可能遇到的五個主要威脅，包括基于社交媒體的欺詐、貴金屬、加密貨幣、本票和外匯市場。（Finance Magnates）[2021/3/4 18:13:00]

幣安表示，所有交易所皆與Hydra有關，且為Hydra運營提供資金甚至做東的機構、傳統銀行業反而更多，若不是仰賴交易所配合以及區塊鏈的可追蹤性，Hydra事件可能永遠無法結案。然而跨國媒體不僅未表揚幣安，還聲稱幣安與Hydra有直接關系。

趙長鵬在推特公布路透采訪問題，以及個別回答并表示，這篇路透報道是偏頗、誤導且浪費時間的。在文章中，幣安要求記者和曾參與絲綢之路調查的2位高級特工TigranGambaryan、MattPrice交流，并在該報道中的幾項指控提供確切地址。這包括：

聲音 | 北美證券管理協會：正積極調查130多起與加密貨幣相關的新案件:據Finance Magnates消息，北美證券管理協會（NASAA）透露該協會正在積極調查130多起與加密貨幣相關的新案件，且自2019年起已進行了35項執法行動。 據悉，這些調查是該協會正在進行的名為Operation cryptoscry的協調監管行動的一部分，該行動于2018年啟動。當時，美國和加拿大40多個州和省的證券監管機構對ICO市場展開了聯合執法行動。 NASAA指出，雖然一些調查涉及可疑的證券欺詐，但監管機構也發現了許多其他違規行為，包括未能在產品上市前進行注冊。NASAA主席Michael Pieciak表示：“投資者在考慮是否投資加密貨幣相關的投資產品時，應該注意炒作，并意識到其中的風險。”[2019/8/9]

在2017至2022年期間，幣安處理非法交易總額至少為24億美元；

美證監會高級官員：數字貨幣可以降低募資成本:美國證監會高級官員Kara Stein認為，數字貨幣有減少投資成本的潛力，它可以降低募資成本，我們正在思考如何擁抱創新已保證其有效落地。[2018/6/14]

從2017至2022年，幣安作為Hydra價值7.8億美元交易的金流管道；

作為詐騙平臺Grandefex的洗錢管道；

涉及BrandonNg美國軟件顧問的門羅幣洗錢案；

Eterbase交易所被黑客入侵案后續金流；

幣安強調已與Chainalysis接洽，但Chainalysis不支持路透社所引用的數據。

與以往相同的是，彭博社引援匿名人士說法，稱美國證監會(SEC)正在調查幣安2017年以ICO模式籌資發行的平臺幣，是否屬于證券范疇。

加拿大卑詩省參與北美證券管理協會打擊欺詐性ICO的行動:加拿大卑詩省證券委員會(BCSC)今天宣布，將參與國際協作打擊欺詐性ICO及加密貨幣相關投資產品的行動。這項工作由北美證券管理協會(NASAA)協調進行，BCSC是該協會的成員。作為北美證券管理協會“Operation Cryptosweep”行動的一部分，BCSC已經向12家離岸公司發出了信函，要求他們停止該活動。這些公司此前為其ICO做了廣告，或允許卑詩省居民參與其ICO。BCSC上周還發布了一個警告，建議投資者在投資加密貨幣時要謹慎。[2018/5/23]

報道稱，美國SEC的調查重點還包括：

員工是否參與內線交易？

Binance.US是否國際交易所？

幣安是否自營造市商？與Binance.US是否有業務來往？

若美國民眾曾參與BNB眾籌，則美國SEC能以此作為依據。幣安發言人向CoinDesk表示，將盡力滿足監管機構所設定的要求。趙長鵬則轉推用戶推文，暗指這類的重磅新聞早在一年前就曾出現。

值得注意的是，大多數代幣屬于證券范疇、交易所卻身兼做市商，都是美國SEC主席根斯勒(GaryGensler)先前曾強調過的。

此外，幣安今年曾宣布向福布斯投資2億美元，而路透社表示富比士已放棄上市，發言人指出幣安對其的投資案也將因此告吹。

值得注意的是自從2018年年基本都有過被美國調查的情況的事件：

接下來就是大家很關心的問題BNB還能不能玩了？

BNB是全球最大交易平臺的平臺幣，我們都知道幣安這個頂級的機構是有非常的大的影響力的，單純的去看調查BNB這件事情，不是一次兩次上，前面我們也說過幣安曾在2018年開始就已經頻繁被調查，所以結論BNB長期這件事情的風口，CZ得不出方案，暫時是會被一直影響價格。

我們可以看一下Ripple的案例

Ripple被定義為證券？

今年1月4日，美國商品期貨交易委員會(CFTC)主席希思.塔伯特(HeathTarbert)在接受采訪時，建議美國證券交易委員會(SEC)將目前市值排名第三的加密貨幣——瑞波幣(XRP)歸類為證券。希思.塔伯特認為，“部分問題是，美國商品期貨交易委員會和美國證券交易委員會雖然共同擁有一些管轄權，但也有各自的領地。如果是證券，管轄權就屬于美國證券交易委員會；如果是商品，則屬于美國商品期貨交易委員會的管轄權。因此，在過去的一年中，我們其實一直在與美國證券交易委員會密切合作，并針對特定產品考慮歸屬到哪個監管框架之中。”目前，瑞波幣市值超過200億美元，總市值僅次于比特幣以太坊，是世界上最具價值的數字加密貨幣之一。谷燕西認為，如果按照加密數字貨幣的市值排序，SEC已經表明排名在第一和第二的比特幣和以太坊不屬于證券型產品。而且這個態度表明時間順序是比特幣的在先，以太坊的在后。現在SEC開始市值排名第三的瑞波幣，由此看來SEC在逐一地解決市場中有影響的加密數字貨幣。RippleCEO加林豪斯表示，瑞波幣是一種貨幣，不需要注冊為投資合同。事實上，美國司法部和財政部也已經在2015年認定瑞波幣是一種虛擬貨幣，其他G20監管機構也同樣如此，沒有其他國家將瑞波幣歸類為證券。

對市場的影響：

目前來看，SEC將要Ripple的消息導致市場大量拋售XRP，進而導致價格暴跌，目前已跌至0.37附近，相比近期較高價格跌了一半左右。從其他主流貨幣看，似乎并沒有太大的影響，不過也有可能是因為消息的影響，大量資金從XRP出來轉至比特幣以太坊，以至于比特幣今早又再次突破24000美金關口。業內人士表示不知道SEC此舉的目的是什么，如果僅僅是為了規范美國金融市場不應至此，Ripple如今的體量龐大，如果加以利用應該能帶來不少好處。

結論：

從前者Ripple的案例來看，影響的緊緊是暫時的，而BNB則是全球最大的交易所平臺幣，我們也相信如果CZ利用好這次的SEC調查時間，將會得到一次真正的價值改變，這個也說不準，還是那句話，這件事情短期對幣圈的利空，長期對BNB的利空，如果cz及時處理，BNB還是能夠擺脫這次風口！

今天的分享就到這里，后期//工重號：蟹老板的進擊之路//會給大家帶來其他賽道的龍頭項目分析。感興趣的可以點個關注。我也會不定期整理一些前沿咨詢和項目點評，歡迎各位志同道合的幣圈人一起來探索。

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