加密貨幣:摩根大通的區塊鏈、Web3和元宇宙布局

隨著傳統銀行業受到新興技術和不斷發展的商業模式的挑戰，摩根大通一直在尋求擁抱顛覆性趨勢。盡管作為一家老牌銀行，但這家金融巨頭從未回避多元化和嘗試現代技術，這從他們的創新和投資戰略中可以看出。2015 年，華爾街銀行首次嘗試涉足區塊鏈行業，摩根大通與巴克萊、BBVA等八家銀行合作，組建了由R3牽頭的聯盟。在這篇文章中，我們通過在區塊鏈、加密貨幣、NFT 和元宇宙等主題中探索摩根大通在這些領域的布局。

摩根大通與區塊鏈的聯系可以追溯到 2016 年 2 月——當時該銀行通過利用數字資產控股公司開始對比特幣基礎支撐的區塊鏈技術進行試驗測試。第二年，他們推出了自己的區塊鏈平臺Quorum，希望探索 DLT（分布式賬本技術）?可能有助于加快其交易速度的潛在方式。然而，該銀行與該聯盟的合作是短暫的——第二年摩根大通與 R3 分道揚鑣，以尋求一條獨立的技術道路。盡管摩根大通首席執行官杰米·戴蒙（Jamie Dimon）聲稱比特幣是“一種最終會爆炸的欺詐行為”，但銀行間信息網絡（IIN）的推出– 一個基于 Quorum 區塊鏈網絡以增強客戶體驗的新銀行間支付平臺 – 足以證明這家銀行業巨頭對區塊鏈的熱愛。2018 年，摩根大通推出了Dromaius，這是一款旨在測試以太坊區塊鏈技術使用的原型。此外，這家華爾街銀行通過其 3200 萬美元的 B輪投資成為企業區塊鏈初創公司Axoni的戰略投資者。2019 年，為了促進機構客戶之間的交易，摩根大通推出了JPM Coin，這是一種代表法定貨幣的數字代幣，使用區塊鏈技術進行支付轉移。同年，摩根大通與微軟合作，成為第一個通過Azure 區塊鏈服務——使來自這兩個平臺的客戶能夠在云中構建和擴展區塊鏈網絡。

摩根大通: NFT 將在未來主導數字資產領域:2月11日消息 ，摩根大通在其最新的數字資產報告中提出，根據當前市場數據，NFT Token 的總數量正呈指數型增長，分析師預測：NFT 將在未來主導數字資產領域。[2022/2/11 9:44:29]

盡管如此，摩根大通的加密計劃并不僅限于穩定幣。2020 年，這家銀行業巨頭正在討論將其 Quorum 區塊鏈與基于以太坊的區塊鏈初創公司ConsenSys 合并。大約在同一時間，摩根大通也開始提供現金管理服務，并同意為Coinbase和Gemini的美國客戶處理美元交易。接下來的幾個月見證了摩根大通加密之旅中的一些關鍵事件。這家銀行業巨頭將其區塊鏈 Quorum 出售給了 ConsenSys。2020 年 10 月 27 日，摩根大通首次看到其 JPM Coin 被一家大型科技客戶商業化用于全球支付。在此次活動的 24 小時內，這家銀行公司推出了他們的第二個區塊鏈Onyx，旨在捕捉金融服務行業向數字貨幣的重大轉變。

動態 | 摩根大通報告：Libra具有潛力 但必須重新設計:摩根大通最近發布的報告談到穩定幣對市場的影響，并以Libra為例。報告指出，穩定幣可能會在跨境匯款和銀行結算領域得到更廣泛的采用，世界各地許多銀行機構都在尋求發行自己的穩定幣或使用公司的穩定幣。該報告將穩定幣分為三類：資產支撐型、贊助型和算法型。資產支撐型代幣通過可兌換其他資產來派生和保持其價值。它還援引Blockdata最近的報告，目前活躍的大約66個穩定幣中有95%使用這種方法；然而在報告發布時，134個正在開發的新代幣中存在更多的多樣性，其中77%也有資產支撐。報告還談到為無銀行賬戶的人提供銀行服務，并引用Libra的例子，因其白皮書明確指出金融包容性是該項目的主要動機。負收益率對Libra等由法幣支撐的穩定幣構成重大挑戰。由于法幣支撐的穩定幣的功能與實行高度管控匯率的央行非常相似，報告認為，目前尚不清楚Libra和其他類似設計的穩定幣將如何應對大部分儲備資產的持續負收益率。總而言之，報告指出，穩定幣（尤其是Libra）具有大幅增長并最終承擔全球交易活動很大一部分的潛力。然而，報告確實承認，要做到這一點，必須對目前的設計和提議進行一些修改。[2020/2/23]

摩根大通在 2021 年 3 月推出了投資于比特幣的公司股票的加密貨幣敞口籃子時，急于加入加密貨幣浪潮。此外，摩根大通還投資了區塊鏈公司 ConsenSys 和HQLAx，以及全球最大的區塊鏈基礎設施公司Blockdaemon。這家銀行業巨頭使用區塊鏈技術徹底改變支付領域的雄心并沒有就此止步。摩根大通與星展銀行和淡馬錫一起創建了Partior——一家旨在開發針對跨境交易的基于區塊鏈的批發支付網絡的合資企業。在將交易活動數字化的關鍵舉措中，高盛在摩根大通的 Onyx 區塊鏈平臺上啟動了 JPM Coin 的數字化國債交易。盡管批評比特幣并勸阻人們投資于比特幣，摩根大通本身還是美國首批為其財富管理客戶提供比特幣和其他加密貨幣基金的主要銀行之一。接下來的一個月，他們推出了由加密公司NYDIG創建的另一個比特幣基金，允許財務顧問開始將私人銀行客戶納入其中。接近年底，摩根大通在該銀行紐約總部舉辦了首屆“TradFi 投資者加密經濟論壇”活動，在那里它分發了在以太坊第 2 層網絡Polygon上鑄造的 NFT 。

聲音 | 摩根大通首席執行官：并不對加密崩潰感到幸災樂禍:據CCN報道，摩根大通首席執行官Jamie Dimon在達沃斯世界經濟論壇期間發表演講時表示，比特幣已經從歷史最高點下跌了82％，他對此并不感到幸災樂禍。同時他表示，區塊鏈是一項真正的技術，是一個人們可以訪問的保持更新的數據庫。他補充說，圍繞加密貨幣的炒作部分歸咎于媒體。 Dimon稱，CNBC一年以來實際上每天都在報道比特幣，應該停止這樣做。[2019/1/24]

對于這家銀行業巨頭來說，2022 年似乎已經開始了相當積極的發展。巴林中央銀行使用 Onyx 完成了對 JPM Coin 的測試，允許Bank ?ABC在美國為巴林鋁業 (ALBA) 推出實時支付。更重要的是，這家銀行業巨頭還通過在Decentraland推出 Onyx 休息室進軍虛擬世界，并附上一篇解釋企業如何在虛擬世界中找到新機會的論文。摩根大通、東芝和Ciena加入平臺，認識到區塊鏈網絡面臨的安全威脅，成功測試了可用于保護區塊鏈通信的新加密網絡，同時還投資了區塊鏈情報公司TRM Labs。這進一步表明，盡管加密貨幣最初受到摩根大通領導層的懷疑和蔑視，但這并沒有阻止公司擁抱其背后的技術并根據市場需求不斷發展；隨著該機構一次又一次地擁抱區塊鏈、加密貨幣和其他web3 趨勢，推動了銀行業的持續發展。

前摩根大通首席股票策略師表示 比特幣前景樂觀:美國時間本周四晚，在比特幣兩個多月來首次跌破9000美元后，現為Fundstrat Global Advisors聯合創始人的前摩根大通首席股票策略師Tom Lee發布報告，重申比特幣的樂觀前景。Lee在報告中寫道，這一周的確表現不佳，但比特幣正面的基本盤完好無損。他指出，2016年年中比特幣也有過類似程度的大跌，但此后收復失地。Lee說，2016年那跌之后，比特幣在84天內就回漲了150%。換句話說，即便還會下行，這些價位的風險與回報比仍保證會反彈。[2018/2/4]

毋庸置疑，這家華爾街銀行對加密貨幣背后的技術進行試驗是一個可喜的變化，這家銀行業巨頭為進入去中心化世界的下一階段所采取的許多巨大飛躍已經引起了各行各業的關注。該公司下一步將開展何種新業務，只有時間會給出答案。

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