加密貨幣:5步，構建你自己的Crypto投資組合

簡評：下述的建立投資組合方式對于資金量小的用戶來說意義并不大，畢竟參與Crypto的絕大多數人并不會關心年化10%的收益，但作為熊市中的一種防守策略會是不錯的選擇。而對于積累了一定資本的用戶來說，可以作為一種參考，調整自己的策略，達到風險與收益的平衡。目前，伴隨市場的持續下行，大多用戶都處于虧損狀態，其中60%的比特幣購買者都低于其購買價格，除此之外，有超90%的加密貨幣投資者都在賠錢。造成這種結果的因素是多重的，但投資者缺少對投資組合構建和升級能力的缺失是其中的重要原因之一，這同時也說明，如果有一套設定的準則來構建自己的投資組合或許能在加密貨幣視界有更大的收獲。

2022年3月9日，美國總統拜登簽署了一項行政命令，呼吁對包括加密貨幣在內的數字資產進行廣泛審查。聯邦機構目前正在審查數字貨幣，評估它們對整體金融穩定構成的風險，以及其他考慮因素。這意味著什么？我們正處在一個轉型的時代。一方面，民眾開始對美聯儲銀行失去了完全信心，另一方面，銀行也意識到了加密貨幣的巨大優勢，這也是他們試圖監管Crypto的原因。

Offchain Labs發布Arbitrum Orbit開發工具和快速入門指南:6月22日消息，Arbitrum開發團隊Offchain Labs發布Arbitrum Orbit開發工具，旨在幫助開發人員在L3區塊鏈Arbitrum Orbit上更輕松地進行開發，并管理自己的Arbitrum Rollup和Any Trust鏈。此外，Offchain Labs還提供了快速入門指南和Orbit DevNet鏈上工具，后續將發布測試網和主網指南。[2023/6/22 21:53:51]

幾周前，荷蘭的消費者價格同比上漲了18%，這是過去50年未曾見過現象，而且還是出現在荷蘭這樣的發達的國家。對于欠發達國家來說，他們長期以來一直經歷著高通脹的情況，這使得加密貨幣在這些國家的發展會更快更快。

元宇宙平臺ALTAVA Group將向Metaverse World分配1000個BAGC NFT:12月19日消息，Web3奢侈時尚元宇宙平臺ALTAVA Group宣布與Netmarble F&C子公司Metaverse World達成合作。

ALTAVA Group將分配1000個BAGC NFT給MetaverseWorld，并在其元宇宙上開發ALTAVA x BAGC高爾夫體驗。此外，當玩家在Metaverse World的FNCY平臺上購買BAGC NFT時，平臺將隨贈BAGC服裝。Metaverse World還將為BAGC NFT版本提供工具，之后Altava將能夠在此構建虛擬空間。（Globenewswire）[2022/12/19 21:54:26]

整個Crypto仍處于早期階段，今天我將向你展示如何從零開始創建一個加密貨幣投資組合，一個讓你睡得安穩的投資組合，僅需要5個步驟：

Messari：目前以太坊與BNB Chain等其他POS鏈相比質押比例較低:9月7日消息，加密數據分析平臺Messari發布推文稱：“目前，以太坊與BNB Chain、Solana、Cardano 、Avalanche和Polkadot等POS鏈相比質押比例較低。預計在合并和上海升級后，該比例會類似于其他POS網絡。”

數據顯示，以太坊POS鏈質押比例目前為11%，而BNB Chain上質押比例高達85%，且Solana、Cardano鏈上質押比例均在70%以上。[2022/9/7 13:14:10]

一、決定你的風險厭惡程度

首先，好的投資組合不一定要有非常大的波動性。你可以把整個投資組合以美元計價，而且目標是每年的收益保持在10%以上。很多人對此可能會對此產生質疑，“這怎么可能”，但在一個去中心化的世界里，你不再需要把你的存款存在美國銀行或其他地方來獲取收益，你可以有多重方式讓錢來產生更大的資本收益。

美國國債恢復跌勢，市場押注美聯儲7月份還會加息75個基點:6月21日消息，美國公共假期過后，國債恢復跌勢，交易員在為美聯儲加大加息步伐做準備。受隔夜歐洲國債走低拖累，美國10年期國債收益率一度躍升5個基點至3.28%。此外，美國10年期和2年期國債收益率利差保持在4個基點左右，上周曾創下4月初以來最大倒掛幅度。債券市場反映了人們對美國經濟衰退的擔憂，也使人們加強了美聯儲將進一步收緊政策的預期。交易員預計美聯儲將在7月份再次加息75個基點的概率高于90%；未來3個月加息幅度將達到2個百分點，為1982年以來最激進加息立場。（金十）[2022/6/21 4:42:30]

為此，我們首先需要確定我們投資組合中哪一部分是穩定幣，哪一部分是非穩定的代幣。

這是非常重要的一點，就我個人而言標準是6:4，6成資產在非穩定幣項目或代幣中，4成放在穩定幣中。如果你是一個新手，這個比例可以調整為1:9，這個投資組合的賠錢幾率很小，即使1成的那部分歸零，我們可以用剩下的9成資產獲得損失掉的收益。

二、從Crypto龍頭開始

你已經決定了你的風險厭惡程度，現在你必須從購買Crypto龍頭項目開始。原因很簡單，在這個行業大多數人賠錢的原因是他們試圖通過購買未知的代幣來一夜暴富，目前，市場上有超過上萬種不同的代幣，其中95%的代幣是為了讓創始人致富，而不是讓購買它們的人致富，所有這些代幣遲早會歸于零。

所以，重要的是要將龍頭把握手中，如果有一個新標的進入市值前5-10名的，可以考慮投資它。

投資的非穩定代幣：

比特幣

以太坊

其他項目，所占比例可以忽略不計。

投資的穩定幣部分

USDT

USDC

DAI

BUSD

三、選擇好的協議進行質押

確定好了自己風險偏好和投資標的，接下來就是將他們放在質押協議中，讓他們產生被動收入。這會每天給我帶來的巨大樂趣，通過這些去中心化的質押協議所產生的利息可以覆蓋我的日常開支。

以太坊：Lido,RocketPool,Binance,Kraken....

穩定幣：Yearn,Aave,Compound,GMX...

四、閱讀市場動態

這一點是可選的。有些時候，如果你前面三點做得很好，僅這一點做得不好，你也會賠錢，以如果你是新手，完全可以選擇跳過它。

加密貨幣市場是極具周期性的，這比股票市場要強得多。當出現FOMO情緒時，每個人都會買入，而當出現恐慌情緒時，每個人都會賣出。如果你能夠反其道而行之，你或許會有很多收獲，但做到反情緒會非常難，很多人都做不到啊，這反而會影響你前三步所產生的收益。

但也有有幾個指標可以告訴你周期的時間。最著名的是比特幣庫存流量比模型，當前價格如果在Stock/Flow線以下，可以選擇買入，如果當前價格在之上，最好的選擇是賣出。

這或許過于簡化了市場了復雜性，但很多時候它都是有效的。此外還有比特幣彩虹圖等分析模型，但最終它們的結論都非常相似的。

五、HODL

HODL，HODL，HODL。即使比特幣達到100萬美元，首先要經過10萬、50萬、70萬，要耐心持有。拉長時間線來看，美聯儲很快還是會再次開始印刷更多的美元，到時候我們將會收到我們HODL的回報。

END：

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