ING:金色前哨 | 新加坡金管局細化反洗錢和反恐融資指南

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2020年3月5日韓國國會通過特別金融法修訂案，加強虛擬貨幣“反洗錢”和“反恐融資”監管。3月16日，新加坡金融管理局也加入此行列。

2020年3月16日，新加坡金管局（MAS）發布了一份長達73頁的新指引，為數字代幣支付服務供應商提供進一步的“反洗錢”和“反恐融資”指引。

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此前，新加坡央行于2019年1月28日通過《支付服務法案》，首次發布了與支付有關活動的監管框架。但是，基于數字貨幣的潛在洗錢風險，金管局在2019年12月5日發布了有關“預防洗錢和打擊資助恐怖主義行為”的通知。該通知詳細介紹了反洗錢（AML）以及針對數字代幣服務提供商的反恐融資（CFT）要求，包括風險評估，客戶盡職調查，對第三方的依賴，代理帳戶和電匯，記錄保留，可疑交易報告和內部政策等等。

金色財經數據播報日元在比特幣交易貨幣中占比最高占比達54.95%:據cryptocompare數據顯示，在比特幣的交易貨幣占比中，日元占比最高，占比達54.95%；美元占比位居次席，占比達22.16%；USDT交易占比目前為14.83%，歐元占比達3.59%，韓元占比達2.06%。[2018/5/24]

2020年3月16日，新加坡金管局（MAS）通過最新發布的73頁數字代幣支付服務提供商指南，進一步清晰2019年的“預防洗錢和打擊資助恐怖主義行為”通知。

金色財經現場報道 CFTC專員：不會立刻發布有關ETH是否是證券的聲明做出決定需要謹慎和協調:金色財經現場報道，今日Coindesk 2018共識會議正式在紐約開幕。美國商品期貨交易委員會專員Brian Quintenz發表了演講，關于ETH是否是一種證券，他表示：“我在現在以及接下來還不會立刻發布聲明，但我想說，做出這個決定需要謹慎和協調，我們最不希望看到的是不同監管機構采取不同的看法。”[2018/5/15]

新加坡金管局（MAS）表示，“最近技術的進步快速產生了深遠的影響，包括在支付領域。特別是金融技術的進步，為更快、更有效的支付方式開辟了新的機會。然而，這些新的支付方式也帶來了洗錢(money laundering、恐怖主義融資(terrorist financing)和擴散融資(proliferation financing)的新風險。”

新加坡中央貨幣當局特別指出，建議個數字代幣支付服務提供商“盡可能早地”追溯以前的代幣交易，以確定是否有可疑情況。

下圖為新加坡金管局（MAS）2020年3月16日發布的新指引的目錄。