加密貨幣:用DeFi在熊市中生存的3種方法、賺取被動收入

在2020年之前，市場處于近乎完美的狀態。歷史新高、科技繁榮和股票似乎只會上漲。可以肯定地說，從那以后情況發生了一些變化。在全球大流行、世界各國創紀錄的通貨膨脹以及我們無法計算的更多崩盤之后，我們絕對處于熊市中。

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由于傳統金融讓投資者失望，比以往任何時候都多的用戶開始研究替代投資方法。去中心化金融的世界變得越來越流行和利潤豐厚。然而，隨著加密貨幣也經歷了歷史性的崩盤，市場總額從3萬億美元跌至僅1億美元，投資資產似乎并不是最好的方式。

熊市造成的恐懼使得投資資產并等待其上漲的傳統機制目前很難實現。雖然幾年前，股票或資產價格上漲的可能性很大，但現在情況已不再如此。

幸運的是，DeFi世界擁有一系列解決方案，用戶可以采用行業范圍內的方法從他們的資產中獲得被動收入。如果在不接受整體損失的情況下無法出售，那么這些“一勞永逸”的投資機會就會變得非常受歡迎。在本文中，我們將介紹主要的三個方面，涉及借貸、質押和成為流動性提供者。

阿根廷加密交易所Buenbit推出當地貨幣貸款產品，使用DAI作為抵押品:金色財經消息，阿根廷加密貨幣交易所Buenbit推出了一種使用加密貨幣作為抵押品的貸款產品。根據該公司的聲明，該平臺的用戶將能夠使用MakerDAO的穩定幣DAI作為抵押品，并提取最多100萬NuARS，這是一種與阿根廷比索掛鉤的穩定幣。按照目前的匯率，最高金額相當于3,333美元。

該公司CEO Federico Ogue表示，這是一種國外的模式，它們是美元貸款，但美元貸款在拉丁美洲風險太大。（CoinDesk）[2022/7/19 2:21:57]

如何使用借貸在DeFi中產生被動收入

大量領先的加密貨幣和DeFi交易平臺向其受眾成員提供貸款。這些加密貸款允許用戶取出大筆加密貨幣，然后將這筆錢回收到投資或流動資金池中。

Dialect與Solana手機團隊合作，將推出開源聊天應用Dial:7月6日消息，智能消息傳遞協議Dialect宣布與Solana Mobile團隊合作，為SMS構建核心消息傳遞基礎設施和開發人員工具，并將推出消費者級別的開源消息傳遞應用程序Dial。

Dialect為Solana上超過15個DApp的消息傳遞提供支持。Dial應用程序能讓用戶直接從錢包進行私信和群聊，其智能消息標準在消息中簽署交易不涉及任何Web2身份。接下來的幾個月中，Dialect將分階段開源移動工具，完成Dial應用程序的發布，為核心SMS工具做出貢獻。[2022/7/6 1:54:43]

要大規模運行這項服務，平臺需要有大量的資金儲備。當然，他們借出的任何東西都需要實際擁有，這意味著公司有兩種選擇：

NFT市場Curate已集成Polkadot，并支持使用DOT支付:11月4日消息，無需Gas的NFT市場Curate已經集成Polkadot，將使DOT代幣持有者能夠在以太坊和Polkadot區塊鏈上買賣和鑄造NFT。除了無Gas NFT交易和鑄幣外，Polkadot用戶還可以使用DOT在游戲、電子、服裝、時尚和其他行業買賣實物商品。Curate市場可通過移動應用程序（iOS或Android）或桌面Web應用程序訪問。由于Curate與Circle（USDC）的合作關系，這兩家公司都通過信用卡/借記卡提供直接的法定貨幣支付。[2021/11/4 21:24:31]

購買加密貨幣——DeFi交易所可以購買大量的加密貨幣儲備，從而使企業付出巨額資金。

從他人那里獲得貸款——DeFi交易所可以從個人投資者那里獲得一系列較小的貸款，從而在只需支付利息的同時創造大量儲備。

數據分析師：犯罪群體正在使用DeFi構建抗審查工具:Treatwell數據分析師Boaz Sobrado在CoinDesk上今日刊文稱，主流犯罪的采用將證明去DeFi正在構建抗審查工具，犯罪群體在獲取復雜的金融產品方面得不到充分的服務，并且愿意支付巨額溢價來獲得它們。暗網市場本身的價格信息可用于創建金融產品。可以很容易地為各種非法產品組合價格指數。如果這些項目真的能抵抗審查并創造價值，我們將不可避免地看到它們被那些罪犯所采用。[2020/10/26]

不想一次支付一大筆錢，后一種選擇幾乎總是這些交易所會選擇的。當您的賬戶中有加密貨幣時，您可以將其借給這些交易所并因此獲得持續的利息費用。這筆資金會定期支付給您，從而產生被動收入流。

讓我們以領先的DeFi交易所之一為例，CakeDeFi。該平臺接受借貸服務，并不斷接受一些世界上最大的加密貨幣和穩定幣的訂單。例如，用戶可以將BTC借給CakeDeFi并獲得固定的APY。

動態 | 委內瑞拉使用Dash錢包的活躍安卓設備數量7個月內激增410%:委內瑞拉安卓設備上的活躍Dash錢包數量在2019年呈爆炸式增長。Beincrypto文章稱，這顯然是為了應對當前影響該國的經濟危機，Dash是委內瑞拉玻利瓦爾、石油幣（Petro）甚至比特幣的一個有吸引力的替代品。 推特用戶Mark Mason表示，“從5月到11月，委內瑞拉使用Dash錢包應用的活躍安卓設備增加410%，11月的增長率為27.3%。這不是總安裝數據，‘活躍設備’顯示在過去30天內至少聯機過一次的設備數量。” 如圖所示，5月份只有7597個活躍Dash錢包，此后激增410%，達到38759個。鑒于這一趨勢以及僅在11月份錢包使用率就增長27%的事實，在可預見的未來，這個數字很有可能繼續增長。[2019/12/7]

用戶可以提供任意數量的BTC并獲得5%或更多的回報，從而產生被動收入流。由于當前的加密貨幣低迷，不想虧本出售他們的BTC或ETH的用戶可以將他們的代幣借給像CakeDeFi這樣的服務，以獲得持續的被動回報。

雖然不是可用的最令人興奮的APY，但這是用DeFi擊敗熊市的可靠且穩定的方法。

如何使用Staking在DeFi中產生被動收入

使用DeFi產生被動收入的另一種絕妙方法是轉向一種稱為質押的機制。在使用區塊鏈的加密貨幣世界中，有幾種驗證交易的方法。所有交易都必須保存到數據塊中，以確保它們永久列在區塊鏈上。

對于比特幣等早期的加密貨幣，他們的交易驗證系統被稱為工作證明。PoW需要計算機完成極其復雜的數學交易，這會消耗大量能源。其他區塊鏈生態系統使用更環保的股權證明。

PoS模型是隨機選擇用戶來驗證信息塊的地方。這個隨機系統依賴于讓這些用戶準備就緒并且可用，他們的資金使他們有資格成為驗證者。為了為該系統有效運行創造足夠的潛在用戶，區塊鏈生態系統要求用戶將他們的貨幣投入到項目中。

這涉及到用戶將他們的資金鎖定在PoS系統中，如果他們愿意的話，甚至可以無限期地鎖定。為提供此服務，用戶將不斷獲得獎勵，總APY取決于他們參與的項目。如果我們跨越CakeDeFi中的一些頂級機會，我們可以看到抵押APY獎勵范圍從5%到19.7%。

在一些著名的項目中，這個APY被推得更高，區塊鏈迫切需要人們投入資金來幫助進行閃電般的快速驗證。如果您擁有您認為不會長時間出售的加密貨幣，那么Staking可能是一個絕佳的機會。特別是由于用戶沒有固定的時間投入資金，這可能是度過熊市直到情況好轉的好方法。

如何提供流動性以在DeFi中產生被動收入

最后，我們來看看DeFi領域的投資者用來產生被動收入的最流行的方法之一——提供流動性。提供流動性和質押經常被混淆，因為它們都涉及用你的加密貨幣做類似的事情。在Staking中，你可能會無限期地鎖定你的資金，幫助支持你喜歡并提供高APY的項目。

另一方面，提供流動性是將您的資金鎖定在一個收集加密貨幣的池中。流動性池在智能合約中收集加密貨幣對。在這些池中擁有大量流動性允許自動化做市商工作，允許加密貨幣交易所通過在貨幣對中的持續買賣和交換來創建一個公平的市場。

想要增加其加密貨幣流通量的企業通常會參與這些流動性池，利用它們為其新代幣產生流動性。將其加密貨幣鎖定在這些池中的用戶將獲得固定回報。通常，他們投入流動資金池的時間越多，APY回報就越好。

流動性池和質押之間的主要區別在于前者的用戶參與了DeFi協議，而后者作為驗證者在區塊鏈網絡中。雖然兩者都有固定的APY回報，但流動性挖曠通常是首選方法，因為它更穩定。

在CakeDeFi上，用戶可以瀏覽當前活躍的許多不同的貨幣對。通過選擇其中一對，投資者可以將他們的加密貨幣輸入這些流動資金池。這種策略的APY回報非常可觀，一些可用的流動性挖曠項目提供了21%以上的APY。

對于想要坐下來看著他們的資金積累的用戶，即使通過這個裸的市場，流動資金池也是一個很好的研究方向。

文末

低買高賣的傳統方法聽起來很完美——直到經濟衰退、全球大流行和全球金融崩潰使市場陷入混亂。在熊市中，傳統的金融投資方法根本行不通。為了避免這些崩潰中最嚴重的情況，越來越多的人開始轉向DeFi世界。

憑借用戶可以用自己的資金做什么的各種不同的可能性，投資DeFi世界是一個令人興奮的新領域。歸根結底，多元化是投資的關鍵，這使得進入DeFi對任何投資者來說都是一個有吸引力的飛躍。無論您是加密專家還是剛剛進入該行業，我們都建議您了解使用DeFi賺取被動收入的世界。

今天的分享就到這里，后期會給大家帶來其他賽道的龍頭項目分析。感興趣的可以點個關注。我也會不定期整理一些前沿資詢和項目點評，歡迎各位志同道合的幣圈人一起來探索。有問題可以評論提問或者私信，所有資訊平臺均為團子財經。

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