FTX:加密行業正在努力尋找未來

在2008年許多華爾街銀行倒閉后不久，一份不知名的郵件列表中出現了一份長達九頁的文件，該文件提出了一種不依賴任何“受信任的第三方”的新型金融系統。

該研究為加密貨幣市場的發展奠定了基礎。它的支持者拒絕了一些有影響力的金融公司的高風險商業方法，這些公司導致了大衰退，而是承諾以透明和平等的方式開展業務。

然而，一家加密貨幣公司320億美元的交易所FTX上個月的活動使發展中市場陷入了2008年的金融危機。FTX曾被視為交易虛擬貨幣的安全交易所，但隨著加密貨幣等同于一家銀行，FTX宣布破產運行，讓商業領袖、投資者和愛好者質疑旨在解決傳統金融缺陷的技術如何最終復制它們。

一年前為加密貨幣市場看似不可阻擋的擴張而欣喜若狂的高管們現在正瘋狂地試圖證明他們有能力從錯誤中吸取教訓并重新奪回該行業的最初目標。世界上最大的交易所Binance上個月宣布，它將提供有關其財務的更多細節，并聘請獨立審計師檢查這些披露。美國最大的加密貨幣交易所Coinbase宣布致力于

KlimaDAO 與美參議員合作討論關于加密行業的法律框架:9月5日消息，據外媒報道，碳交易市場協議 KlimaDAO 與美國參議員 Sens. Cynthia Lummis 和 Kirstin Gillibrand 辦公室的工作人員進行了多次對話，旨在明確加密行業的范疇，概述數字資產應如何征稅以及它們應如何受到不同政府機構的監管，還包括定義立法者尚未確定的 DAO 等術語。

據悉，此前 6 月份 Kirsten Gillibrand 和 Cynthia Lummis 發布加密監管法案，該法案有利于美國商品期貨交易委員會（CFTC）作為監管機構，并消除用戶使用加密貨幣購買商品的稅收擔憂。（decrypt）[2022/9/5 13:09:10]

您不必信任我們的去中心化系統。

許多加密貨幣支持者要求投資者轉向更多完全由代碼運行的實驗性平臺，而不是將他們的數字資產存儲在大公司，以推動更激進的改革。

加密行業協會第三季度游說支出顯著增加:金色財經報道，過去幾天向美國國會提交的披露顯示，加密行業協會在第三季度報告了前所未有的游說支出。從歷史上看，區塊鏈協會（Blockchain Association）和數字商會（Chamber of Digital Commerce）一直是與聯邦政府進行聯絡的最大的加密貿易組織，這一趨勢自2021年初以來顯著加速。區塊鏈協會的內部游說支出增長了60%以上，從第一季度的13萬美元增長到第三季度的21萬美元。在同一時間段內，數字商會的游說支出從3萬美元增加到13.6萬美元，增幅超過450%。考慮到與Steptoe&Johnson、Goldstein Policy Solutions和Lincoln Policy Group的合同，區塊鏈協會在第三季度的總游說支出達到了32萬美元。數字商會在第三季度的總游說支出（包括外部合同）為19.1萬美元。[2021/10/28 21:03:49]

然而，FTX的崩潰表明，盡管有各種變革的希望，但加密貨幣距離實現其潛力和獲得主流認可還有多遠。今年，由于華盛頓的重大財務損失、刑事調查和敵對的監管環境，消費者的不信任情緒有所上升。幣安首席執行官趙長鵬上個月在一次會議上表示，FTX的崩潰將導致該行業滯后數年。

韓國更多傳統金融機構試圖進入加密行業:繼新韓銀行（NH BANK）為投資者提供數字貨幣托管服務后，更多的韓國傳統金融機構試圖進入這一行業。新韓銀行競爭對手KB Bank已在韓國知識產權局注冊了名為KBDAC的商標，試圖從事數字貨幣交易、咨詢等業務。（cryptonews）[2020/7/4]

交易所的倒閉加速了虛擬貨幣市場數月來的損失，這是由一場嚴重的春季危機引發的，這場危機是在風險資產廣泛撤退的情況下發生的。由于動蕩，一些知名的加密貨幣公司申請破產。比特幣是第一個也是最知名的加密貨幣，其價格不到17,000美元，幾乎整整一年前接近70,000美元的峰值下跌了約75%。

前證券交易委員會官員和直言不諱的批評家約翰·里德·斯塔克說，

你開始經歷這些困難，它們一個接一個地上升。越來越多的人意識到這是一個騙局。

在過去的崩盤之后，加密貨幣市場已經復蘇，吸引了知名投資者向尖端業務投入更多資金。然而，FTX的崩潰被認為是該行業短暫歷史上最糟糕的事件。

動態 | 美國SEC去年大范圍調查加密行業的原因或是警告行業參與者遵守法規:據financemagnates報道，去年3月有消息稱，美國證券交易委員會(SEC)發出了“數十張傳票”，對加密貨幣行業展開大規模調查。Coindesk的一份新報告顯示，截至目前，美國證券交易委員會發出傳票的確切規模和影響仍然未知。對于SEC此舉的原因，部分律師給出了自己的觀點，主要集中于以下三點：1.理解加密行業；2.警告行業參與者遵守法規；3.SEC是在對一部分有著未知聯系的公司采取行動。[2019/3/1]

比特幣的起源

第一種加密貨幣是在2008年創建的，當時一位名叫中本聰的神秘作者發布了一份關于比特幣的白皮書，對后來發展成加密貨幣的東西進行了詳盡的解釋。這篇文章描述了比特幣的底層技術，它是一種區塊鏈，一種公開可用的分類賬，交易記錄在其中供所有人查看。

動態 | 韓國新加密行業監管框架和反洗錢指南將于7月10日起生效:據悉，韓國金融服務委員會（FSC）于6月27日批準的新加密行業監管框架和反洗錢指南將于7月10日起生效。監管機構已要求加密貨幣交易所對客戶進行盡職調查（CDD）和強化盡職調查（EDD）。該修訂也適用于在海外加密貨幣交易所共享信息的情況。[2018/7/3]

比特幣的早期支持者認為它可以作為開放、公平的金融體系的基石。厭倦了傳統金融，尤其是權力集中在少數大公司手中的自由意志主義者，在該報的追隨者中占了很大一部分。

加密貨幣最初主要用于犯罪。比特幣被小偷和販用來轉移大筆資金，而不需要銀行或其他中間人來處理交易。

但隨著時間的推移，執法部門提高了檢測加密貨幣犯罪的能力，同時技術進步以支持更復雜的金融應用，如借貸。在華爾街開始職業生涯的人，例如FTX的創建者SamBankman-Fried，曾在交易公司JaneStreet工作，他們參與了開發部門以利用該技術。

隨著業務的擴展，它開始具有它打算取代的華爾街機構的一些特征。由于大多數交易發生在少數主要交易所，包括Binance、FTX和Coinbase，加密貨幣交易的世界變得越來越中心化。根據行業數據追蹤器，在FTX倒閉前的幾個月里，僅Binance上的加密貨幣交易量就超過了與其最接近的七個競爭對手的總和。

根據區塊鏈公司R3的董事總經理查理庫珀的說法，加密貨幣的最初目標是

試圖在全球范圍內改寫金融法則。

我們又一次身處一個比銀行業更受控制的行業。

截至去年5月和2022年，加密貨幣的價值飆升。當時流行的加密貨幣Luna崩盤，導致加密市場崩潰。CelsiusNetwork和VoyagerDigital這兩家重要的貸款機構宣布破產。狂熱者哀嘆低價和興趣減弱的“加密冬天”。

在危機之中，FTX算是一支比較靠譜的力量。這家總部位于巴哈馬的公司提供了一個市場，用戶可以在這里買賣加密貨幣，同時還提供美國禁止的流行但高風險的交易選擇。這位30歲的Bankman-Fried將FTX變成了價值320億美元的企業，他以拯救失敗的企業和幫助有需要的朋友而聞名。

然后，上個月的存款擠兌顯示FTX的賬戶出現80億美元的缺口。一周之內，該公司申請破產。美國證券交易委員會和司法部聯合調查FTX是否不正當地將其客戶的資金借給AlamedaResearch，這是一家加密貨幣對沖基金，也是由Bankman-Fried成立和擁有的。

加密貨幣的“雷曼時刻”被稱為內爆，暗指這家投資銀行的倒閉引發了2008年金融危機。與FTX相關的其他業務開始搖擺不定。FTX在春季救助的企業之一，加密貨幣貸款機構BlockFi，于周一申請破產，理由是其與Bankman-Fried的關系。

一些知名的加密貨幣人士試圖將FTX的消亡描繪成一個積極的發展，聲稱它將把注意力集中在為該技術開發有用的應用程序上。

加密貨幣支付公司Circle的首席執行官JeremyAllaire表示，

對我們來說，這實際上是一個了不起的時刻。那些專注于構建大型投機性交易賭場的人不滿意，因為我們提供的是實際價值。

Binance的大部分業務與FTX的業務類似，但該公司的首席執行官趙先生最近煞費苦心地將自己與Bankman-Fried先生區分開來，他將前競爭對手貼上騙子的標簽，并譴責FTX風險最高的商業方法。Binance于11月25日推出了一種新的“儲備證明機制”，以減輕用戶對它可能會受到破壞FTX的同類存款擠兌的擔憂，并向客戶提供有關持有比特幣數量的信息在其賬戶中。

在一篇博客文章中，Coinbase聲稱它始終持有與消費者存入相同數量的資金，以減輕對崩潰的擔憂。該帖子稱，“Coinbase不能出現‘銀行擠兌’。”

然而，一些業內人士認為，像Binance、Coinbase和FTX這樣的重要企業的存在本身就違反了加密貨幣的原則。自FTX消亡以來，一些加密貨幣愛好者紛紛涌向去中心化金融實驗領域的小公司，這使得交易者能夠在沒有銀行或經紀人的情況下借入、借出和進行交易，而是依賴于由代碼支持的公開可用系統。

然而，DeFi也有其自身的問題，例如容易受到黑客攻擊，黑客今年從研究項目中竊取了數十億美元。美利堅大學金融專家希拉里·艾倫(HilaryAllen)表示，“他們將其建立在極其浪費的笨拙技術之上。”他們的操作非常脆弱。

在華盛頓，審查也有所增加。SEC主席GaryGensler威脅要調查違反證券法的加密貨幣公司。12月13日，眾議院金融服務委員會預計將舉行聽證會討論FTX的消亡。

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