數字資產:美參議員新法案擬收緊數字資產反洗錢規則，包括擴大 KYC 規則適用范圍等

ForesightNews消息，美國參議員ElizabethWarren和ElizabethWarren聯合發布一項法案，旨在收緊美國對數字資產的反洗錢規則。該法案將把KYC規則擴大到錢包提供商、礦工、驗證者和其他網絡參與者，還將禁止金融機構使用交易混幣應用或與之交互，同時還希望財政部建立一個類似于銀行監管機構對銀行進行的考試，并要求銀行和貨幣服務企業報告、保留涉及非托管數字資產錢包的交易對手和交易記錄，或托管在不遵守美國反洗錢規則的司法管轄區的錢包。該法案還包括1萬美元或以上的離岸數字資產交易的信息備案要求，并要求美國的加密貨幣ATM驗證客戶身份，并定期向聯邦當局提供他們擁有的機器的位置和數量。該法案不太可能在本屆國會于1月初結束之前通過，但可能有助于進一步將反洗錢法應用于數字資產并推動監管機構最終確定規則。

美參議員要求司法部調查FTX事件:金色財經報道，美國民主黨參議員Elizabeth Warren和 Sheldon Whitehouse周三致函司法部，敦促司法部長Merrick Garland調查FTX倒閉事件中的欺詐和非法行為，并要求對該公司前CEO Sam Bankman-Fried和其他高管“在法律的最大范圍內”追究責任。

參議員寫道，FTX 的垮臺不僅是草率的業務和管理實踐的結果，而且似乎是由 Bankman-Fried 和其他 FTX 高管為謀取私利而采用的故意和欺詐策略造成的。除了對更廣泛的加密貨幣行業產生連鎖反應外，Warren 和Whitehouse在信中表達了對 FTX 內爆對散戶投資者影響的擔憂，他們表示， FTX 巨額廣告植入和名人代言給散戶投資者帶來了“錯誤的安全感和合法性錯覺”。[2022/11/24 8:02:07]

美參議員：在沒有明確的數字資產監管準則的情況下很難對機構進行問責:金色財經報道，美國參議員Cynthia Lummis在社交媒體上表示，說到監管，對數字資產行業來說，這是一個狂野的西部。在沒有明確的數字資產監管準則的情況下，很難對機構進行問責。Lummis-Gillibrand框架為利益相關者和監管者提供了清晰的指引。[2022/6/22 4:44:08]

美參議員：加密貨幣是新的影子銀行 不具備消費者保護和金融穩定性:9月6日消息，美國參議員伊麗莎白·沃倫（Elizabeth Warren）近日接受《紐約時報》采訪時稱：“加密貨幣是新的影子銀行。它提供許多相同的服務，但未提供傳統系統中對消費者的保護和對金融穩定的維護。這就像將稻草紡成黃金。”沃倫還提到可以考慮“禁止美國銀行持有支持穩定幣的現金存款，這將有效終結這個飆升的市場。”報道中指出加密行業快速進入銀行業正引發華盛頓擔憂，報道聚焦了BlockFi提供的信用卡、貸款和利息賬戶服務。加密技術正以不可預測的步伐顛覆金融服務世界，而監管遠遠落后，這導致消費者和金融市場變得脆弱。目前已有5個州的監管機構鎖定了BlockFi，指其違反當地證券法。（紐約時報）[2021/9/6 23:02:49]

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