中心化交易所:Cobo聯創：加密貨幣監管機構應尋求科技創新以保護用戶資金安全

原文作者：蔣長浩Cobo?聯合創始人兼?CTO

編者按：《南華早報》網站今日刊登?Cobo?聯合創始人兼?CTO?蔣長浩的文章，探討了當前中心化交易所和交易客戶如何化解當前面臨的信任挑戰，以及?Cobo?計劃如何利用科技創新幫助交易所和交易客戶重建信任。

在FTX丑聞動搖投資者的信心之際，香港正在將散戶參加加密貨幣交易合法化，凸顯了行業監管的必要性。

需要采取的措施之一是將資金和交易隔離，這正是科技可以幫助中心化交易所創造透明度和重建信任的地方。

近期香港的加密貨幣監管制度轉向友好，甚至好到將散戶交易加密資產合法化。此舉重新點燃了市場參與者的熱情。然而，由于加密行業仍然受到?FTX?崩潰的影響，如何對加密貨幣交易所實施強有力的監管，成為當下亟待解決的挑戰。

DeFi協議iZUMi Finance融資3000萬美元，IV Ventures、Cobo等參投:5月20日消息，多鏈DeFi協議iZUMI Finance宣布完成3000萬美元融資，包括來自IV Ventures、Cobo和Mirana等機構投資者的2000萬美元投資，其中超過一半為Solv Protocol上的憑證（Vouchers）銷售。此外，iZUMi還出售了價值400萬枚BUSD和5000枚BNB（約合200萬美元）的憑證。

與此同時，iZUMi還宣布推出新的iZiSwap DEX，該交易所利用了新型AMM協議和iUSD代幣。iUSD與美元1:1錨定，類似于穩定幣，并由iZUMi的抵押品和未來收入支持。iZUMi向私人投資者發行并出售iUSD。（CoinDesk）[2022/5/21 3:31:43]

加強對交易所的許可要求，實施合規和監管，顯然是當務之急。除此之外，由于區塊鏈和數字資產的獨特特性，科技在監管交易平臺方面可以發揮重要作用。

Cobra：希望在市值前10幣種中看到另一個“比特幣”:8月6日晚間，針對近期BCH社區圍繞DAA算法升級問題所引發的討論，Bitcoin.org網站共同所有者Cobra發推稱，BCH有可能將在11月再次分裂。看起來像是在ABC團隊要求，“將新區塊獎勵的8%代幣分配到指定地址”。Cobra稱，希望在市值前10名幣種中看到另一個“比特幣”。此前8月4日消息，圍繞DAA算法升級，BCH開發者團隊產生分歧。Jonathan Toomim曾發文嚴厲控訴Bitcoin ABC團隊專斷推進Grasberg算法。不過今日早間消息，包括Jonathan Toomim在內的多位BCH開發者已發布聯合聲明，將于11月15日升級實施ASERT DAA算法。而此后，Bitcoin ABC首席開發者Amuary也發文，同意實施ASERT難度調整提案。[2020/8/7]

FTX?的戲劇性消亡被認為是加密行業的"雷曼兄弟"時刻。的確，曾經是加密行業典范的?FTX，其崩潰同樣具有深遠影響。更重要的是，市場對中心化交易所的信心已經嚴重動搖，可能需要數年時間才能重建。鏈上分析公司?CryptoQuant?的數據顯示，在?FTX?事件之后的七天內，投資者從中心化交易所提走了超過?80?億美元。

Cobo錢包與多挖科技達成戰略合作:Cobo錢包近期宣布與多挖科技（螞蟻礦業）達成戰略合作，雙方將圍繞套期保值等金融服務，以及資源共享、市場拓展等多方面展開深度合作。

Cobo錢包是行業內領先的一站式數字資產存儲和管理平臺之一，目前支持40多種主流數字資產、900多種代幣，并通過Staking增益、幣計劃、套期保值、借貸等金融產品為用戶提供資產保值增值服務。

多挖科技是一家專注區塊鏈算力中心建設和運營的科技型企業，致力于解決區塊鏈算力服務器托管問題，核心業務包括算力服務器托管、算力服務器中心的建設運營、客戶金融服務等。[2020/6/10]

即便如此，由于中心化交易所仍然占據了全部加密貨幣交易量的約?99%?，它們所擁有的主導地位不太可能在短期內松動。

動態 | 新型加密惡意軟件“WebCobra”出現 挖礦Monero或Zcash:網絡安全研究實驗室McAfee Labs的研究人員最近透露，一種被稱為“WebCobra”的新型加密惡意軟件正在感染用戶的機器，使其暗中挖礦Monero (XMR)或Zcash (ZEC)。[2018/11/15]

加密貨幣世界仍然在?FTX?崩潰的后果中掙扎，關于該行業如何前行，討論集中在三種可能性上。

一、自上而下實施牌照制度，由監管機構執行合規和監管。許多人主張對加密貨幣交易所應和其他傳統交易所實行同樣標準的監管。這種呼吁看起來是合理的，也和香港監管機構的現行政策一致。然而，制定和實施嚴格且實際的監管框架需要時間，特別是對于監管機構來說加密貨幣是一個全新的行業。

二、轉向使用去中心化交易所。DEX?在減少交易所內部道德風險方面的確具有強大的優勢，然而?DEX?仍處于起步階段，在效率和用戶體驗方面還存在諸多問題。FTX?事件之后，DEX?的交易量的確呈現了上升趨勢，但這絕不意味著短期將會產生結構性轉變。雖然我們樂觀的認為，DEX?將在長期內占據更大的份額，但鑒于中心化交易所的易用性和高流動性，在可預見的未來中心化交易所可能仍然占據優勢地位。

三、交易與資金隔離。更現實可行的方法是，重新定義交易生態系統中不同行為者的角色，通過科技創新來實現交易與資金的隔離。

FTX?的倒閉所暴露的最大問題是，客戶的資金存放在交易所，由于監管力度很小，資金可能被交易所隨意挪用。

交易、清算和結算功能的分離是傳統金融中的一種長期模式。這種模式可以消除或者盡量減少利益沖突，有助于在市場參與者之間建立信任，有助于金融系統的整體誠信。

然而，在加密貨幣行業，這些功能從一開始就被中心化交易所集為一體。許多市場參與者已經意識到相關風險，并要求獨立的中間方參與其中，特別是交易所外的第三方托管商和主經紀商。

雖然長期以來一直有這樣的呼吁，但是沒有中間商能夠成功地削弱交易所的權力。這種情況即將改變。隨著市場壓力的增加，現在交易所更愿意接受這種新模式。

從技術上講，交易與資金的分隔可以由中心化交易所本身自我強制執行。交易所可以允許客戶在平臺上交易時將資金存放在隔離的錢包里。然而，由于托管功能最終仍由交易所控制，無法從根本上杜絕客戶資金被挪用的風險。

更好的方法是由一個中立的第三方來保管客戶的資金并促成交易，這樣可以減輕雙方的交易對手風險。這個角色可以由傳統的金融機構或加密貨幣托管供應商承擔，以確保真正分離職責，而這些職責原本就不應該被混合。

現在是監管機構介入的好時機，鼓勵甚至強制通過科技將交易與資金分隔。事實上，這個領域的科技創新早在?2019?年就開始出現，如Cobo?的交易所場外托管和結算網絡?SuperLoop，允許交易團隊在保持資金獨立托管的同時進行交易。

例如，交易團隊可以利用MPC托管解決方案，與獨立的托管平臺共同管理其資金，并在與該托管平臺運營的結算網絡整合的加密貨幣交易所上交易這些資金。首先，交易團隊將資金存入托管平臺；接下來托管平臺將這些資金鎖定，并將資金以?1:?1?的比例映射到交易所；然后，交易團隊可以像往常一樣進行交易，交易完成后通過托管平臺進行結算。

FTX?的潰敗引起了人們對加密貨幣交易安全的嚴重關切，也為所有從業者提供了一個寶貴的學習機會。監管機構應該利用這個機會，建立合理的監管制度，擁抱科技創新，創造高透明度，重建信任，以確保加密貨幣生態系統的健康發展。

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