DEFI:2023 年熱門趨勢有哪些？哪些是百倍機會?

過去的一年對于中心化公司來說是充滿挑戰的一年，許多公司失去了聲譽。然而，DeFi生態系統已被證明具有彈性。雖然熊市和消費者對加密貨幣失去信任也影響了DeFi玩家，但也有好的一面。正如Bitwise的加密貨幣研究分析師RyanRasmussen所指出的那樣，與CeFi相比，DeFi更加穩健、透明和可擴展。中心化空間的破產凸顯了中心化和去中心化服務之間的權衡，這是一個代價高昂但重要的教訓，為DeFi提供了長期積極的前景

以下是2023年的一些預期趨勢：

1.轉向真實世界資產

通過在鏈上移動，現實世界的資產已經釋放了大量的流動性和效用。MakerDAO等主要DeFi借貸參與者已發起投資美國國債和公司債券的提議，并與傳統銀行合作以RWA作為抵押品提供貸款。這種趨勢可能會在2023年變得更加普遍，因為許多業內人士將RWA視為連接傳統機構和DeFi流動性的一種方式

知情人士：Prime Trust已于2021年丟失舊錢包控制權，并挪用客戶資產:6月28日消息，據推特用戶tier10k透露，FID的資料顯示，Prime Trust早在2021年就已失去了對舊錢包的訪問權限，并使用客戶的資產來回購加密貨幣。數據顯示，Prime Trust欠客戶法幣資產8567萬美元，但Prime Trust僅持有290.4萬美元。 Prime Trust欠客戶數字資產6950.9萬美元，但僅持有6864.8萬美元。[2023/6/28 22:04:33]

一個例子是Archblock和MJLCapital之間的合作。他們共同致力于將美國社區銀行帶入DeFi生態系統

Polygon網絡DeFi TVL達15億美元，創2022年11月中旬以來新高:金色財經報道，據DeFiLlama數據，Polygon網絡DeFi鎖定總價值（TVL）自今年年初以來獲得了上升勢頭，目前TVL為15億美元，24小時增漲6.27%，TVL創2022年11月中旬以來新高。[2023/2/5 11:48:09]

2.增加穩定幣的采用

盡管存在熊市，但與RWA密切相關的穩定幣仍然很受歡迎。Circle的USDC和Maker的DAI是市值最高的一些加密貨幣。穩定幣被廣泛接受并擁有強大的用戶案例，而日本最近宣布將于2023年解除對外國發行的穩定幣在國內發行的禁令，預計將進一步推動穩定幣的采用

調查：12%受訪者認為2021年比特幣將突破10萬美元:在最近的一項調查中，德意志銀行(Deutsche Bank)的客戶接受了對一年后比特幣價格走向的詢問。大多數人都認為2021年比特幣的交易價格會更高，在2萬美元到49999美元之間。不到三分之一的受訪者認為2021年比特幣的價格將低于2萬美元。12%的受訪者認為，2021年比特幣價格將突破10萬美元。（NewsBTC）[2020/12/24 16:21:06]

這些發展可能會加速穩定幣的采用，并減少與國際匯款相關的時間和成本

3.關注Layer-2Scaling和ZK技術

韓國加密稅將從2021年10月1日起實行:在韓國25日舉行的國務會議上，確認了對16項稅法的修正案，政府計劃在下個月3日將提案提交給國民議會。修正案中提到，從2021年10月1日以后，如果通過加密交易每年賺取250萬韓元或以上，則將需要支付20％的資本利得稅。此前7月份，韓國財政部公布2020年稅改計劃，提到將對數字貨幣交易征收20%的資本利得稅。[2020/8/25]

以太坊合并是2022年的一件大事，但汽油費和交易速度仍然對主流采用構成障礙。隨著以太坊網絡經歷下一次進化，即所謂的“激增”，DeFi開發人員將繼續關注第2層和零知識(ZK)技術

ZK證明是一種數字驗證方法，可以提高區塊鏈網絡的可擴展性和性能，從而形成更可靠的生態系統，可以在更短的時間內處理更多的交易

4.監管與安全

根據cryptosec.info的數據，DeFi領域的黑客攻擊和漏洞利用造成了約24億美元的損失。去中心化交易所存在欺詐和黑客攻擊等風險，加密社區對監管的好處存在爭論

監管可能意味著第三方干預并可能損害市場的去中心化，但CoinZoom首席執行官ToddCrosland等其他人認為監管對于在加密市場建立信任是必要的。他說，“為了讓行業發展并成為主流，客戶必須信任基礎設施和框架，而這要從監管開始。”

盡管存在爭議，監管仍在增加。歐洲加密資產市場監管(MiCA)由歐盟委員會發布，將于2023年初實施。世界經濟論壇還創建了一個工具包，供政策制定者用于法律和監管目的

6.DEX和DAO的增長

FTX中央交易所的崩潰標志著DeFi行業的轉折點。2022年11月，隨著FTX危機的展開，投資者轉向去中心化交易所(DEX)，導致交易量激增。2022年11月的交易量達到創紀錄的1140億美元，而2022年10月為660億美元

這種轉變是由于投資者擔心中心化失敗而離開中心化交易所，包括最大的加密貨幣交易所Binance。交易者以DEX的形式尋求更安全的替代交易平臺

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另一方面，DAO相對不受監管不確定性的影響，導致FactoryDao的NickAlmond相信它們的穩定性和成熟度將推動從中心化機構向去中心化機構的大規模遷移。DAO治理在2023年的增長可能會增加這些組織的合法性，并為DeFi領域帶來更多透明度，避免再次發生類似FTX的崩潰

概括

2023年，DeFi生態系統有望在2023年繼續增長，與中心化金融(CeFi)相比變得更加穩健、透明和可擴展。盡管DeFi在熊市期間面臨挑戰并失去消費者信任，但中心化金融的破產凸顯了中心化和去中心化服務之間的權衡，這為DeFi的長期前景提供了積極的前景。到2023年，加密市場的目標是在去中心化和監管之間找到平衡，重點是投資者的穩定性

此外，諸如Chainlink之類的去中心化預言機也可能會受到歡迎，因為它們提供可靠的數據源并使智能合約能夠與現實世界的數據進行交互。這將進一步允許DeFi生態系統為其用戶提供更多的產品和服務

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