SIL:Silvergate看到加密貨幣投資者轉向穩定幣

簡單來說

Silvergate是最大的加密友好銀行，超過90%的存款來自加密行業。

在過去的十年中，該銀行從一個小型區域性機構轉變為一家中央銀行，到2022年第三季度存款額將達到12B美元。

從那以后，Silvergate的后果見證了加密貨幣投資者轉向優質穩定幣。

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隨著最新的加密銀行影響——Silvergate——繼續惡化，穩定幣的數量正在上升。

對加密貨幣友好的銀行Silvergate面臨著客戶流失和股價急劇下跌的問題，因為該銀行正盯著破產的邊緣。

Silvergate面臨拋售壓力

Silvergate是加密行業最著名的銀行之一，因吸引持有數字資產的客戶而享有盛譽。這家總部位于加利福尼亞州的機構提供一系列針對加密業務需求量身定制的服務，包括資金、電匯和托管解決方案。

加密友好銀行Silvergate股價上漲超40%，此前獲貝萊德增持:金色財經報道，美股上市公司、加密友好銀行Silvergate資本股價快速上漲突破23美元，現報23.40美元，今日漲幅43%。

昨日消息，貝萊德增持加密友好銀行Silvergate股票，持股比例達7.2%。[2023/2/3 11:44:10]

該銀行一直是加密貨幣領域的先驅，也是最早認識到其潛力并為該行業提供專業銀行服務的銀行之一。

如今，Silvergate被視為數字資產專家，其大部分存款來自傳統銀行客戶。在過去的十年中，該銀行從一個小的區域性機構轉變為一家中央銀行，到2022年第三季度存款達到12B美元。Silvergate擁有Coinbase、Gemini、FTX和BlockFi等主要加密貨幣機構的客戶名單。

加密銀行Silvergate：其BlockFi數字資產存款敞口總計不到2000萬美元:金色財經報道，加密銀行Silvergate周一晚間發布新聞稿稱，截至11月28日，其與周一申請破產保護的BlockFi的數字資產存款敞口總額在其所有數字資產客戶的存款總額中不到2000萬美元。（Coindesk）[2022/11/29 21:08:45]

然而，該機構在卷入破產交易所FTX后受到了沉重打擊。隨著加密貨幣蔓延的蔓延，即使在監管機構的監視下，該銀行也面臨著影響。

老式銀行擠兌

與此同時，自從Silvergate未提交SEC報告的消息傳出后，其股價已減半。聲稱它將推遲提交年度報告。

這一消息增加了人們對SilvergateBank可能在縮減80億美元后瀕臨破產的擔憂。Silvergate的主要加密貨幣客戶已暫停與該機構的業務往來。

Aave總法律顧問RebeccaRettig加入Silvergate董事會:金色財經報道，Aave 總法律顧問 Rebecca Rettig 已被任命為 Silvergate Bank (SI) 和母公司 Silvergate Capital 的董事會成員。在此之前，她是Manatt, Phelps & Phillips律師事務所的合伙人，在那里她代表區塊鏈和數字貨幣客戶。Rettig分享了她對兩家公司合作的興趣，我認為 Silvergate 作為合作伙伴和合作者將有很多機會，因為我們來自Web 3方面，他們來自銀行方面，繼續為機構和傳統金融參與者帶來加密，DeFi借貸平臺 Aave 正在通過金融機構的 DeFi 流動資金池Aave Arc 將機構參與者帶入 Web 3 領域。流動性池是加密貨幣或代幣的眾包池，允許用戶在沒有中央參與者的情況下在 DeFi 平臺上交易加密貨幣。（Coindesk）[2022/3/17 14:01:25]

客戶包括Coinbase、Circle、Paxos、Crypto.com、Bitstamp、CboeDigitalMarkets、Galaxy和Gemini。在出走之后，第二大被賣空的股票現在交易價格低于6美元。

觀點：Silvergate需要提高SEN的效用來增強競爭力:雖然不經常受到關注，Silvergate Bank是加密貨幣生態系統的組成部分。就目前的情況來看，銀行仍扮演著交易所和投資者的法幣進出通道的關鍵角色。

Silvergate Bank是服務于加密貨幣行業的領先銀行，擁有880多家數字資產客戶，存款余額達15億美元。由于風險水平的提高和更高的合規要求，只有Silvergate等少數美國銀行向加密貨幣客戶提供銀行服務。Silvergate憑借其深厚的行業關系以及其獨特產品迎合數字資產行業，如其即時支付網絡SEN。客戶總數繼續增加，但其存款在過去兩年中沒有增長。盡管SEN具備效用，管理層指出，他們經歷過存款外流到提供存款收益率的競爭對手那里，而Silvergate的存款基礎幾乎完全是無息的。

隨著該領域的成熟，可能會有更多銀行被迫為加密市場服務，就像摩根大通最近宣布接受Coinbase和Gemini作為其首批數字資產客戶一樣。這可能是Silvergate擔心的一個主要原因，因為它與擁有更多資本的大型金融機構競爭。若出現這種情況，Silvergate通過提高SEN效用來深化其護城河將變得至關重要。（CoinDesk ）[2020/9/29]

事實上，這在社交媒體平臺上引發了無數質疑。人們越來越多地指責加密貨幣對中心化金融實體的彈性。少數加密銀行——特別是Silvergate——代表了方便的瓶頸和反加密監管機構破壞行業的容易目標。

Bankless的團隊分享了有關釀造情況的引述，內容如下：

“TradFi的崩潰應該會促使監管機構為旨在創新的誠信參與者制定更明確的指導方針和保護措施，但很可能，聯邦政府只會以此為另一個借口，為擁抱加密貨幣的機構參與者設置障礙。”

隨著形勢的發展，投資者紛紛下船尋求現金替代品。

穆迪下調Silvergate評級

在穆迪下調存款評級后，SilvergateCapital在一項“基于風險”的決定中擴大了其ExchangeNetwork(SEN)。交易網絡(SEN)是美國加密投資者在加密公司之間轉移的關鍵入口。

穩定幣是答案嗎？

隨著SEN的消亡，穩定幣對交易者來說會變得更加重要嗎？爾格依靠數字資產來替代傳統金融。這可以解釋圍繞穩定幣的活動增加。圍繞穩定幣的交易量繼續達到新的高度。

一份報告顯示，美元對Tether的交易量市場份額從3%攀升至92%。

市場研究公司的團隊表示：

“隨著SEN的消亡，穩定幣可能會在交易者中變得更加普遍。與其將美元存入交易所，不如將美元存入穩定幣發行機構，接收穩定幣，然后將其轉移到交易所。”

追求質量和透明度

這些實例提供了對加密市場中值得信賴的實體的深入研究。

例如穩定幣——為保持穩定價值而創建的數字資產，通常與美元等法定貨幣掛鉤。因此，出于以下幾個原因，它們被認為是理想的抗通脹工具：

穩定性：穩定幣旨在保持穩定的價值，與其他加密貨幣相比，這使得它們不易受市場波動的影響。這種穩定性有助于防止通貨膨脹，因為穩定幣的價值保持相對穩定。

可訪問性：任何有互聯網連接的人通常都可以輕松訪問穩定幣，這使它們成為任何希望保護其資產免受通貨膨脹影響的人的便捷工具。

流動性：穩定幣通常具有很高的流動性，很容易轉換成其他資產或法定貨幣。這種流動性使得使用穩定幣作為價值儲存變得容易，因為它們可以在需要時輕松轉換回傳統貨幣。

透明度：許多穩定幣都建立在區塊鏈技術之上，提供了高度的透明度和問責制。這種透明度有助于建立對穩定幣穩定性的信任，并可以為投資者提供更大的投資信心。

?穩定幣是商品還是貨幣？

與黃金一樣，穩定幣的定義經常互換，具體取決于最終用例。例如，當用作支付商品和服務的交換媒介時，穩定幣可以被視為一種貨幣。

相反，如果穩定幣被用作價值儲存或投機性投資，它通常扮演著商品的角色。在這種情況下，人們可能會購買穩定幣來對沖通脹或市場波動。穩定幣的持有者經常試圖從外匯套利等價格波動中獲利。

監管機構已經鎖定了加密創新，如果上述情況發生，監管機構將繼續這樣做。然而今天，歷史表明對中心化交易所的完全信任可以進一步利用該系統。這就是多元化至關重要的原因。同時，監管的模糊性仍然存在于穩定幣中。

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