LVE:比特幣跌破20000美元，硅谷銀行連累了加密市場？

最近一周，或許是加密市場自FTX崩潰以來最糟糕的一周。

在拜登的最新預算案和Silvergate的倒閉風波之后，硅谷銀行為加密市場再次帶來重磅沖擊。在不明朗的宏觀政策和潛在黑天鵝的雙重影響下，比特幣近兩個月來首次跌破20,000美元。

OKX歐易行情顯示，今天早間，比特幣一度跌至19,770美元。目前暫報20043美元，24小時跌幅7.38%。

縱覽整個加密市場，主流幣集體下跌。Coingecko數據顯示，市值前五十的幣種中，除穩定幣以外，過去24小時幾乎無一幸免。兩個幣種跌幅超過10%，分別是：APE、TRX。34個幣種跌幅超過5%。僅有兩個幣種逆勢上漲，分別為APT、ATOM。

受整體行情下行影響，整個加密市場市值現約9360億美元，已于3月9日跌破萬億美元大關。加密用戶拋售情緒明顯，比特幣恐慌與貪婪指數為34，呈明顯恐慌。

觀點：全球僅2.27%上市公司可能會購買比特幣:加密貨幣投資和數字證券咨詢公司Parallax Digital創始人Robert Breedlove今日發推稱，Michael Saylor的MicroStrategy公司購買了比特幣供應總量（粗略估計）的0.11%。在全球4.1萬家上市公司中，只有931家（2.27%）可能會基于比特幣供應限制做出同樣的舉動。讓這場游戲開始吧。此前消息，MicroStrategy以2.5億美元購入比特幣。[2020/8/18]

目前市場的交易熱情已與數日前的高亢形成了鮮明的對比。在短暫的時間內發生如此的改變，市場發生了什么？

銀行危機波及加密市場

美國為加密貨幣公司提供服務的主要銀行之一Silvergate于3月8日宣布自愿清算，這也是前不久影響加密市場的主要原因之一。

報告：截至3月20日，選擇接收比特幣實物交割的交易員數量比上月增長44%:盡管市場動蕩不安，但Bakkt平臺上比特幣期貨的實物交割業務進展強勁。Arcane Research的數據顯示，截至3月20日，選擇接收比特幣實物交割的交易員數量比上月增長了44%。（Cointelegraph）[2020/3/26]

而當這一被稱為本輪熊市“最后一雷”的Silvergate結束之后，出乎投資者意料的是，加密市場外的危機又再度蔓延。昨日，著名的硅谷銀行(SiliconValleyBank)網站癱瘓，該行客戶正努力從他們的銀行賬戶中提取資金。有客戶表示，現在只能查看賬戶訪問控制，但無法完成取款或轉賬。該行CEO今早表示，希望客戶能保持冷靜，該行擁有“充足的流動性”來支持客戶。

一時間，硅谷銀行股價暴跌逾六成，市值一日蒸發近百億美元。該銀行的爆雷或將引發連鎖反應，進而影響整個加密市場。

動態 | Blockstream開發人員公布一種可以幫助編寫比特幣智能合約代碼的腳本語言:據Decrypt.co消息，Blockstream Research的開發人員Peter Wuille、Andrew Poelstra和Sanket Sanjalkar近日公布了一種新的腳本語言minicript，可以幫助編寫比特幣智能合約代碼，同時防止意外漏洞的發生。通過該語言，開發人員可以更容易地指定使用比特幣的條件。目前比特幣的開發語言已經可以做到這一點，但開發團隊表示，目前整個過程過于復雜。minicript應該可以減少開發人員導致bug的可能性。[2019/8/22]

近期以來，由于美聯儲的持續加息，美債價格持續走低。隨著債券倒掛曲線達到上世紀80年代以來的最高水平，金融市場出現了緊張跡象。較長期國債收益率停滯在4%，而兩年期國債3月份的收益率超過5%。

聲音 | 加密貨幣交易員：比特幣波動性下降可能預示著下一次大幅上漲:根據Tradingview的數據，比特幣在50小時移動均線——約11800美元附近進行交易，四天的整合仍在繼續。加密貨幣交易員CryptoHamster研究了波動性圖表，并將其與近期比特幣價格的上漲聯系起來。在過去兩個月里，波動性已經下降了兩倍，然后才會出現下一次大幅上升。隨著BTC持續橫盤，類似的模式正在形成。CryptoHamster發推稱，比特幣歷史波動性下降（圖中黃色區域）為增長開始的前兆。每個周期的幅度都在增加，所以這次的反應（價格增長）可能會稍微晚一些。（EWN）[2019/8/10]

昨日深夜，硅谷銀行表示，出售了其所有210億美元的可銷售證券。而硅谷銀行的這一投資組合基本由美國國債和抵押貸款支持證券組成。這也為其帶來了約18億美元的稅后損失，將在2023年第一季度入賬。

福布斯新聞顧問：比特幣會激發人們對于去中心化的興趣 但其設計缺陷將制約比特幣發展前景:日前，福布斯新聞顧問Saeed Elnaj有文章表示：比特幣區塊鏈的設計缺陷將制約其未來發展前景。并舉例表明比特幣和比特幣區塊鏈目前有幾個問題。首先，比特幣區塊鏈比以太坊的能源消耗更大；其次，比特幣區塊鏈每秒只能處理7筆交易，而以太坊是20筆；再次，比特幣的產出機制會使其生產成本很快超過自身價值，未來可能因高額區塊鏈運營費用而失去大量算力；最后，比特幣價格波動劇烈，去中心化加密貨幣交易場景很難落地，也無法適應高頻交易的需求。但他也同時認為，比特幣會激發人們對于去中心化的興趣。[2018/3/30]

為了抵消資產出售所帶來的損失，SVB稱正在籌集22.5億美元，包括從私募股權公司泛大西洋投資那里籌集5億美元，并向投資者發行12.5億美元的可轉換優先股和普通股。

該消息一石激起千層浪。市場紛紛對SVB陷入質疑，擔心該銀行狀況進一步惡化，甚至陷入流動性危機。

受此恐慌情緒影響，美國銀行股紛紛下挫，美國銀行、富國銀行跌超6%，摩根大通跌超5%，花旗集團跌超4.1%。費城銀行指數暴跌7.7%。

硅谷銀行引發FUD

近年來，硅谷銀行一直在創投界久負盛名，并在初創企業領域占據了相當大的市場份額。該銀行為初創科技公司提供銀行和風險貸款服務。

若大量創企被牽連，恐怕會引發企業破產、基金清算、銀行破產、科技股泡沫破裂，進而重演本世紀初互聯網泡沫破裂之時的恐怖景象。進一步誘發金融危機的風險也并不為零。

而出于對銀行擠兌的恐懼，諸多創業者已經開始從這一銀行提取資金。包括Coatue和FoundersFund在內的幾家頂級風投公司已向一些公司建議，隨著對硅谷銀行穩定性的擔憂與日俱增，它們會強烈考慮從該行中撤出資金。

UnionSquareVentures則表示，“只在SVB現金賬戶中保留最少的資金”。

YCombinator的CEO警告其被投初創公司，硅谷銀行的償付能力風險是真實存在的，并暗示他們應該考慮限制對貸方的敞口，最好不要超過25萬美元。

TribeCapital則提出建議：如果無法徹底從硅谷銀行提取現金的話，也要撤走部分資金。

富國銀行分析師MikeMayo在一份報告中稱，硅谷銀行的問題似乎是由“缺乏投資多樣化”造成的。更高的利率、對經濟衰退的擔憂以及IPO市場的冷清，使得初創公司更難籌集資金。華爾街擔憂，硅谷銀行只是不幸地遇到了所有不利因素，但也可能成為釀成危機的第一塊多米諾骨牌，就像當年的雷曼兄弟一樣。

Circle使用硅谷銀行保管儲備金

根據Circle今年1月審計報告內容顯示，Circle在美國多家受監管的金融機構中存有儲備金，其中包括硅谷銀行以及Silvergate等。該報告由德勤審查和證明。此前，Circle宣布已將Silvergate持有的一小部分USDC儲備轉移給其他銀行合作伙伴。

據Circle2022年度報告顯示，資產儲備方面，約80%的USDC儲備是3個月期美國國債。到2023年1月底，將轉移這些Circle100%持有的儲備由貝萊德管理，由紐約梅隆銀行托管。其余約20%為現金，由8個受美國監管的銀行合作伙伴分別持有。這些儲備金由德勤每月審查和證明，目前已發布第一份證明報告。

抄底時刻？

3月7日，在宏觀經濟形勢不斷惡化之際，美聯儲不斷鷹派表態。

3月8日，加密友好銀行SilvergateBank宣布將自愿進行清算，并結束運營。

3月9日，拜登政府的一份補充預算解釋文件顯示，根據一項旨在“減少采礦活動”的預算提案，美國加密貨幣采礦者最終可能需要繳納30%的電力成本稅。

近期以來，市場的不確定性和恐慌情緒不斷加重。Coinglass的數據顯示，在過去24小時內，價格下跌導致超過1億美元的清算。

后市如何發展，是否熊市即將迎來最后時刻？

BitMEX創始人ArthurHayes發推稱，“鮑威爾可能已經刺破了美國的銀行系統危機，2008年是銀行的不良信貸組合，也就是次貸危機。2023年是銀行的長期債券投資組合，如UST和MBS。如果發生大跌，請記住2020年3月，大跌、救市，然后大漲！？本人已經準備好了。”

加密貨幣基金管理公司BitBullCapital的首席執行官JoeDiPasquale則做出分析:“Silvergate是比特幣下行測試的幾個因素之一。除此之外，FOMC的進一步加息和股市走軟、SEC的審查，都在促進市場下行。綜合來看，市場繼續收緊并重新測試支撐位。正如我們自1月以來所說，我們相信，在再次上漲之前，BTC將測試2萬美元以下的支撐位。我們認為1.8萬美元將是下一個主要支撐水平。”

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